2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷A卷附答案單選題（共75題）1、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()A.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)謀取利益B.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益【答案】C2、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】B3、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D4、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話不應(yīng)當(dāng)錄音；D.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴；【答案】C5、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為（）。A.價格形成方式的不同B.交易場所的不同C.組織運作方式的不同D.期限的不同【答案】C6、根據(jù)（），私募基金管理人通過有限責(zé)任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定公司章程。A.《私募投資基金合同指引1號》B.《私募投資基金合同指引2號》C.《私募投資基金合同指引3號》D.《私募投資基金合同指引4號》【答案】B7、(2016年)（）體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值。A.基金監(jiān)管法律B.基金監(jiān)管目標(biāo)C.基金監(jiān)管的方式D.基金監(jiān)管的基本原則【答案】D8、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任B.投資風(fēng)險C.年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則【答案】A9、證券投資基金的分類標(biāo)準包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、(2016年)下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明【答案】B11、在基金運作中，負有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）。A.基金注冊登記機構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A12、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實:A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機構(gòu)報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.加強重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當(dāng)外泄C.通過信息技術(shù)手段適當(dāng)減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性D.通過信息系統(tǒng)流程固化，促進業(yè)務(wù)開展的合法合規(guī)性【答案】C13、（2020年真題）關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動B.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨蟆敬鸢浮緽14、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D15、封閉式基金單筆申報的最大數(shù)量應(yīng)低于（）萬份。A.10B.30C.50D.100【答案】D16、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯誤的是（）A.應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突B.執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機構(gòu)報告C.不得在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送D.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)【答案】B17、普通基金凈值公告主要是基金（）等信息。A.資產(chǎn)凈值B.份額凈值C.份額累計凈值D.以上都是【答案】D18、當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責(zé)D.行政處罰【答案】D19、關(guān)于在岸基金的說法，不正確的是（）。A.在岸基金相對于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督B.資金需求者在本國募集資金C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額D.將募集的資金投資于本國證券市場【答案】C20、(2016年)基金募集期限屆滿．封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C21、如下說法錯誤的是（）A.截至2016年年底，我國共有l(wèi)45只ETF（不包括ETF聯(lián)接）B.美國的第—只ETF是標(biāo)準普爾500存托倉單（SPDRs）C.1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指數(shù)參與份額（TlPs）。D.我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復(fù)制?！敬鸢浮緼22、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜B.及時辦理基金資金清算、交割事宜C.編制中期和年度基金報告D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B23、關(guān)于基金半年度報告的披露,以下表述錯誤的是（）A.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)B.半年度報告需要披露過去一個月的凈值增長率C.半年度報告不要求進行審計D.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告【答案】D24、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則【答案】A25、交易雙方達成一筆銀行間債券回購業(yè)務(wù)，在回購到期日，正回購方應(yīng)資金不足無法支付到期款項，該風(fēng)險屬于（）。A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.利率風(fēng)險【答案】B26、某基金公司要發(fā)行一只對沖公募基金，在發(fā)售前需披露的文件是（）。A.基金份額發(fā)售公告B.基金年度報告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額上市交易公告書【答案】A27、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者【答案】B28、常見的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）。A.基金賬戶信息查詢B.基金信息查詢C.基金管理公司信息查詢D.基金投資者個人信息查詢【答案】D29、（2017年真題）下列關(guān)于基金代銷機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時可以賺取銷售傭金B(yǎng).代銷機構(gòu)可以通過自己的電子商務(wù)平臺銷售基金C.代銷機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前需要與基金托管人簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議D.代銷機構(gòu)可以提供基金份額凈值查詢等服務(wù)【答案】C30、(2016年)證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理【答案】D31、基金監(jiān)管原則的“三公”原則重在（）。A.公開B.公平C.公正D.以上都不是【答案】C32、(2016年)下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A.崗位責(zé)任B.信息技術(shù)管理C.資料檔案管理D.內(nèi)控措施【答案】A33、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.公司章程C.合伙協(xié)議D.以上都不是【答案】A34、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于（）。A.經(jīng)濟基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強制手段【答案】B35、對基金管理人的投資運作負有監(jiān)督職責(zé)的機構(gòu)是()。A.基金托管人B.基金注冊登記機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心【答案】A36、基金運作信息披露文件主要是基金（）等。A.凈值公告B.定期公告C.上市交易公告書D.以上都是【答案】D37、投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。A.凈申購金額為49,400,00元B.確認份額為41,834,98份C.確認份額為41,935,48份D.確認份額為41,941,52份【答案】D38、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A39、據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組臺投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺同的規(guī)定D.加強從業(yè)人員的崗前教育【答案】D40、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計機構(gòu)D.社會媒體【答案】A41、基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認基金交易C.保管持有人名冊D.建立投資者基金份額賬戶【答案】A42、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確的是（）。A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元【答案】D43、(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D44、基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.風(fēng)險承受能力B.保證收益率C.投資經(jīng)驗D.流動性要求【答案】B45、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.系列基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金【答案】A46、以下關(guān)于道德的描述，錯誤的是（）。A.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量B.道德由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德是一種社會意識【答案】A47、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.審慎性原則【答案】D48、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C49、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯誤的是（）。A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責(zé)終止C.在履行法定職責(zé)時存在失誤,基金托管人職責(zé)終止D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止【答案】C50、公司員工違反忠實義務(wù)的行為不包括（）。A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻鬊.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實C.對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為D.代表客戶履行職責(zé)的行為【答案】D51、(2017年)關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰B.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進行操作【答案】D52、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A53、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A.2日B.3日C.4日D.5日【答案】A54、(2017年)下列關(guān)于債券基金的分類的說法中，錯誤的是（）。A.可根據(jù)債券發(fā)行者分類B.可根據(jù)收益率高低分類C.可根據(jù)債券信用等級分類D.可根據(jù)債券到期日分類【答案】B55、（2016年真題）在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由（）負責(zé)。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.專家評審會D.中國證監(jiān)會【答案】D56、我國第一只開放式基金是（）。A.基金開元B.基金金泰C.華安創(chuàng)新D.南方寶元【答案】C57、監(jiān)事會向（）負責(zé)。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會D.股東【答案】C58、開放式股票基金的申購采用（）。A.已知價法B.金額申購C.明知價法D.份額申購【答案】B59、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)【答案】D60、根據(jù)法律形式，可以將證券投資基金分為（）。A.主動型和被動型B.債券型和股票型C.契約型和公司型D.增值型和收入型【答案】C61、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D62、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是（）。A.是實行自律管理的法人B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C.負責(zé)對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進行監(jiān)管D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為【答案】C63、關(guān)于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費率B.基金銷售機構(gòu)不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費率【答案】B64、(2017年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是（）。A.基金市場上各類中介服務(wù)機構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場B.基金托管人對基金投資運作進行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機構(gòu)是基金的當(dāng)事人D.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施監(jiān)管【答案】C65、ETF聯(lián)接基金的申購門檻為（）。A.100份B.1000份C.10萬份D.30萬份【答案】B66、（2017年真題）下列關(guān)于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應(yīng)制定專人負責(zé)管理信息披露事務(wù)B.基金管理人職責(zé)終止時，應(yīng)當(dāng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告C.基金托管人職責(zé)終止時，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)的審計D.基金管理人和托管人均應(yīng)建立健全信息披露管理制度【答案】C67、美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美