/建筑企業(yè)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施由于各種主、客觀緣由，建筑市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)帶給建筑企業(yè)許多不同風(fēng)險(xiǎn),建筑企業(yè)還有其它一些不行抗風(fēng)險(xiǎn)，建筑企業(yè)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)原委具有哪些,如何規(guī)避和防范,探討這一問(wèn)題對(duì)于建筑企業(yè)的生存和發(fā)展具有特殊重要的現(xiàn)實(shí)意義和借鑒作用。所謂風(fēng)險(xiǎn)是指不以人們意志為轉(zhuǎn)移而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的現(xiàn)象，它具有客觀存在性和不確定性兩個(gè)主要特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性是指人們無(wú)論是否察覺(jué)，“風(fēng)險(xiǎn)”都可能發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、形式、規(guī)模以及損失程度等事先難以預(yù)料。筆者結(jié)合自己多年從事管理建筑企業(yè)的實(shí)踐閱歷，闡述一點(diǎn)想法和體會(huì)，供專家和同仁參考。一、建筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的種類按責(zé)任方可以把風(fēng)險(xiǎn)劃分為：發(fā)包人風(fēng)險(xiǎn)、承包人風(fēng)險(xiǎn)以及第三人風(fēng)險(xiǎn)等。這三種風(fēng)險(xiǎn)既可能獨(dú)立存在，也可能共同構(gòu)成，即混合風(fēng)險(xiǎn)。例如,因發(fā)包人支付緣由和承包人管理水平因素而導(dǎo)致工期延誤等即屬混合風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)因素的主要方面，又可將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)、環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)以及合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)等三種。它們主要有以下幾類：（一）技術(shù)和環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人一般應(yīng)供應(yīng)相應(yīng)的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求，但這些資料有時(shí)和實(shí)際出入很大，處理異樣地質(zhì)狀況或遇到其他障礙物都會(huì)增加工作量和延長(zhǎng)工期。2、水文氣象條件。主要表現(xiàn)在異樣天氣的出現(xiàn)，如臺(tái)風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不行抗力的自然現(xiàn)象和其它影響施工的自然條件，都會(huì)造成工期的拖延和財(cái)產(chǎn)的損失。3、施工準(zhǔn)備。由于業(yè)主供應(yīng)的施工現(xiàn)場(chǎng)存在周邊環(huán)境等方面自然和人為的障礙或“三通——同等”準(zhǔn)備工作不足，導(dǎo)致建筑企業(yè)不能做好施工前期的準(zhǔn)備工作，給工程施工正常運(yùn)行帶來(lái)困難。4、設(shè)計(jì)變更或圖紙供應(yīng)不剛好。設(shè)計(jì)變更會(huì)影響施工支配，從而帶來(lái)一系列問(wèn)題；設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)不剛好，會(huì)導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤，造成承包人工期推延和經(jīng)濟(jì)損失。5、技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范以外的特殊工藝，由于發(fā)包人沒(méi)有明確接受的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，在工序過(guò)程中又沒(méi)有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，影響以后工程的驗(yàn)收和結(jié)算。6、施工技術(shù)協(xié)調(diào)。工程施工過(guò)程出現(xiàn)和自身技術(shù)專業(yè)實(shí)力不相適應(yīng)的工程技術(shù)問(wèn)題，各專業(yè)間又存在不能剛好協(xié)調(diào)的困難等；由于發(fā)包人管理工程的技術(shù)水平差，對(duì)承包人提出須要發(fā)包人解決的技術(shù)問(wèn)題，而又沒(méi)有作出剛好答復(fù)。（二）經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險(xiǎn)1、招標(biāo)文件。這是招標(biāo)的主要依據(jù)，特殊是投標(biāo)者須知，設(shè)計(jì)圖紙、工程質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，必需細(xì)致分析探討。2、要素市場(chǎng)價(jià)格。要素市場(chǎng)包括勞動(dòng)力市場(chǎng)、材料市場(chǎng)、設(shè)備市場(chǎng)等，這些市場(chǎng)價(jià)格的變更，特殊是價(jià)格的上漲，干脆影響著工程承包價(jià)格。3、金融市場(chǎng)因素。金融市場(chǎng)因素包括存貸款利率變動(dòng)、貨幣貶值等，也影響著工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。4、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。主要表現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì)量不合格或供應(yīng)不剛好。5、國(guó)家政策調(diào)整。國(guó)家對(duì)工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控，都會(huì)給建筑企業(yè)帶來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)。（三）合同簽訂和履行方面的風(fēng)險(xiǎn)1、存在缺陷、顯失公允的合同。合同條款不全面、不完善，文字不細(xì)致、不嚴(yán)密，致使合同存在漏洞。如在合同條款上，存在不完善或沒(méi)有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保、索賠、保險(xiǎn)等相應(yīng)條款，缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的條款，存在單方面的約束性、過(guò)于苛刻的權(quán)利等不平衡條款。2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟(jì)狀況惡化，導(dǎo)致履約實(shí)力差，無(wú)力支付工程款；發(fā)包人信譽(yù)差，不誠(chéng)信，不按合同約定進(jìn)行工程結(jié)算，有意拖欠工程款。3、分包方面。選擇分包商不當(dāng)，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完成分包工程，從而影響整個(gè)工程的進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。4、履約方面。合同履行過(guò)程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的工作效率低，不能剛好解決遇到的問(wèn)題，甚至發(fā)出錯(cuò)誤指令等。上述各類風(fēng)險(xiǎn)都是建筑企業(yè)生存和發(fā)展的威逼。因此，必需進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)防范。二、建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的方式建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)一般可以實(shí)行三種方式，即限制風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和保留風(fēng)險(xiǎn)。（一）限制風(fēng)險(xiǎn)。這是使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失降到最低程度，它包括避開風(fēng)險(xiǎn)、殲滅風(fēng)險(xiǎn)和削減風(fēng)險(xiǎn)三種。限制工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要措施如下：1、熟悉和駕馭工程施工階段的有關(guān)法律法規(guī)。涉及施工階段的法律法規(guī)是愛(ài)惜工程承發(fā)包雙方利益的法定依據(jù)，建筑企業(yè)只有熟悉和駕馭這些法律法規(guī)，依據(jù)法律法規(guī)辦事，才能增加用法律愛(ài)惜自己利益的意識(shí)，有效地依法限制工程風(fēng)險(xiǎn)。2、深化探討和全面分析招標(biāo)文件。承包商取得招標(biāo)文件后，應(yīng)當(dāng)深化探討和分析，正確理解招標(biāo)文件，吃透業(yè)方法圖及要求；全面分析招標(biāo)人須知，詳細(xì)審查圖紙，復(fù)核工程量，分析合同文本，探討招標(biāo)策略，以削減合同簽訂后的風(fēng)險(xiǎn)。3、簽訂完善的施工合同?；凇袄嬖瓌t”的承包人應(yīng)當(dāng)綜合分析、慎重決策，不能簽訂不利的、獨(dú)立擔(dān)當(dāng)過(guò)多風(fēng)險(xiǎn)的合同。施工過(guò)程中存在的許多風(fēng)險(xiǎn)，必需搞清楚由誰(shuí)來(lái)?yè)?dān)當(dāng)。削減或避開風(fēng)險(xiǎn)是談判施工合同的重點(diǎn)。通過(guò)合同談判，對(duì)合同條款拾遺補(bǔ)缺，盡量完善，防止不必要的風(fēng)險(xiǎn)；通過(guò)合同談判，使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡和公允，對(duì)不行避開的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)有相應(yīng)的策劃和對(duì)策。運(yùn)用合同示范文本（或稱標(biāo)準(zhǔn)文本）從而簽訂合同是使施工合同趨于完善的有效途徑。鑒于中國(guó)已經(jīng)入世，合同的簽訂也要和國(guó)際慣例接軌，國(guó)際工程合同必需符合FIDIC合同條件。4、駕馭要素市場(chǎng)價(jià)格動(dòng)態(tài)。要素市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)是經(jīng)常遇到的風(fēng)險(xiǎn)，在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)，必需剛好駕馭要素市場(chǎng)價(jià)格，使報(bào)價(jià)精確合理，削減風(fēng)險(xiǎn)的潛在因素。但在招標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)往往對(duì)要素市場(chǎng)價(jià)格變更預(yù)料不周、考慮不全，特殊是可調(diào)價(jià)格合同，限制風(fēng)險(xiǎn)必需隨時(shí)駕馭要素市場(chǎng)價(jià)格變更，剛好依據(jù)合同約定調(diào)整合同價(jià)格，以削減風(fēng)險(xiǎn)。5、加強(qiáng)履約管理，分析工程風(fēng)險(xiǎn)。在合同談判和簽訂過(guò)程中，雖然已經(jīng)發(fā)覺(jué)了風(fēng)險(xiǎn)，但合同中還會(huì)存在詞語(yǔ)模糊，約定不詳細(xì)、不全面、責(zé)任不明確甚至沖突的條款。因此，任何施工合同履行過(guò)程都要加強(qiáng)合同管理，分析不行避開的風(fēng)險(xiǎn)。假如不能剛好透徹地分析出風(fēng)險(xiǎn)，就不行能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有充分的準(zhǔn)備，在合同履行中就很難有效限制，特殊是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的工程項(xiàng)目更要強(qiáng)化合同分析，剛好進(jìn)行工程結(jié)（決）算。6、管好分包商，削減風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)。分包給分包商的工程，總包商負(fù)有質(zhì)量、平安、工期等協(xié)調(diào)和管理的責(zé)任，并擔(dān)當(dāng)由此造成的損失。所以對(duì)分包商的承包工程和其工作，要嚴(yán)格進(jìn)行管理，督促分包商細(xì)致履行分包合同，把總分包之間可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，削減到最低程度。（二）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包括向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)主要有如下幾種措施：1、推行索賠制度。由于不行預(yù)料的某些風(fēng)險(xiǎn)總是存在，風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)的發(fā)生是造成經(jīng)濟(jì)損失或時(shí)間損失的根源，合同雙方都期望轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。所以在合同履行中，推行索賠制度是向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。但工程索賠制度在我國(guó)尚未普遍推行，建筑企業(yè)對(duì)索賠的相識(shí)還很不足，對(duì)索賠的詳細(xì)作法也還特殊生疏。因此，必需了解索賠制度轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的意義，學(xué)會(huì)索賠方法，使轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)的合法、合理的索賠制度健康地開展起來(lái)，逐步向國(guó)際工程慣例接軌。2、向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。包括推行擔(dān)保制度和進(jìn)行工程保險(xiǎn)。A、推行擔(dān)保制度。這是向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種有效作法。我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定了五種擔(dān)保方式，但在工程施工階段以推行保證和抵押兩種方式為宜。第一、保證。是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，保證人依據(jù)約定履行債務(wù)或者擔(dān)當(dāng)責(zé)任的行為。當(dāng)前我國(guó)可以慢慢推行銀行保證或企業(yè)保證。①銀行保證。國(guó)際通行作法是在工程招投標(biāo)和合同履約過(guò)程中實(shí)行銀行保函制。由承發(fā)包雙方開戶銀行，依據(jù)被保證人（即承包人或發(fā)包人）在銀行存款狀況和資信，開具保函，擔(dān)當(dāng)代償責(zé)任。但目前我國(guó)銀行保函制度沒(méi)有相應(yīng)法規(guī)或規(guī)章，尚未普遍推行。②企業(yè)保證。除推行銀行保函制外，也可以推行有實(shí)力的大型企業(yè)做為工程承包人或發(fā)包人的保證人，由其出具保函，擔(dān)當(dāng)代償責(zé)任。其次，抵押。是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移抵押財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。當(dāng)債務(wù)人抵押財(cái)產(chǎn)不屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)范疇時(shí)，以第三人抵押財(cái)產(chǎn)實(shí)行代償，它屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。推行該制度，要在承發(fā)包雙方簽訂工程承發(fā)包合同時(shí)，由承發(fā)包雙方或其任何一方和第三方抵押人訂立抵押合同并進(jìn)行抵押物登記。B、推行保險(xiǎn)制度。保險(xiǎn)是指投保人依據(jù)合同約定向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生事故（風(fēng)險(xiǎn)），因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失擔(dān)當(dāng)保險(xiǎn)金責(zé)任；或者被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)擔(dān)當(dāng)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。上述保險(xiǎn)概念，前者為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，后者為人生保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)是指發(fā)包人和承包人轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的一種重要手段。當(dāng)出現(xiàn)保險(xiǎn)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)而造成經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，工程發(fā)包人或承包人才能向保險(xiǎn)公司索賠，以獲得相應(yīng)賠償。一般在招標(biāo)文件中，特殊是在投標(biāo)報(bào)價(jià)說(shuō)明中都要求承包人作出保險(xiǎn)承諾。我國(guó)工程保險(xiǎn)工作尚未和國(guó)際慣例接軌，但在《建筑工程施工合同示范文本》中對(duì)建筑工程一切險(xiǎn)種、第三方責(zé)任險(xiǎn)、人身傷亡險(xiǎn)和施工機(jī)械設(shè)備險(xiǎn)等設(shè)置了相應(yīng)條款。為把工程保險(xiǎn)制度慢慢推行，一方面要在修改施工合同示范文本時(shí)向國(guó)際慣例接軌；另一方面要制定建筑工程保險(xiǎn)章程和必要的法規(guī)、規(guī)章，以保證建筑工程保險(xiǎn)制度的全面推廣。（三）保留風(fēng)險(xiǎn)。或稱自留風(fēng)險(xiǎn),是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)不能避開或因風(fēng)險(xiǎn)有可能獲利時(shí)，由自己擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的一種作法。它可分為有意識(shí)的和無(wú)意識(shí)的自留風(fēng)險(xiǎn)兩種。無(wú)意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指不知風(fēng)險(xiǎn)的存在而未加處理，或風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，但未意識(shí)到而未作處理。有意識(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)是指雖然明知風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)已經(jīng)發(fā)生，但經(jīng)分析由自己擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)更為便利，或者風(fēng)險(xiǎn)較小自己有實(shí)力擔(dān)當(dāng)，從而確定自己擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)。也有實(shí)行設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的方法，在損失發(fā)生后用基金彌補(bǔ)。在建筑工程固定價(jià)格合同中考慮確定比例的風(fēng)險(xiǎn)金，以前通常稱為不行預(yù)見(jiàn)費(fèi)，就是對(duì)合同中明確的潛在風(fēng)險(xiǎn)的處理基金。風(fēng)險(xiǎn)基金的比例取決于合同風(fēng)險(xiǎn)范圍和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失，由風(fēng)險(xiǎn)基金支付。三、建筑企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的措施（一）以施工合同為基礎(chǔ)的索賠1、索賠的法律依拒索賠是當(dāng)事人在合同實(shí)施過(guò)程中，依據(jù)法律、合同規(guī)定及管理并非由于自己的過(guò)錯(cuò)，而是屬于應(yīng)由合同對(duì)方擔(dān)當(dāng)責(zé)任的狀況造成，且實(shí)際發(fā)生了損失，向?qū)Ψ教岢鲑n予補(bǔ)償?shù)囊?，它是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑。施工索賠是合同和法律賜予受損失者的權(quán)利，對(duì)建筑企業(yè)來(lái)說(shuō)是一種愛(ài)惜自己，維護(hù)自己正值權(quán)益，避開損失，增加利潤(rùn)的手段。雖然我國(guó)在培育和發(fā)展建筑市場(chǎng)中還存在有關(guān)法規(guī)不夠健全、不夠嚴(yán)密的問(wèn)題，但對(duì)慢慢推行工程施工索賠工作，客觀上還是有確定條件的?！睹穹ㄍ▌t》、《合同法》以及《全民全部制建筑安裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)施方法》等都有涉及工程索賠的條款，可以作為推行工程索賠的法律依據(jù)。br第一，《民法通則》第106條規(guī)定：公民、法人違反合同或者不履行其他義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)民事責(zé)任。如規(guī)定“公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家的、集體的財(cái)產(chǎn)，侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的，應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)民事責(zé)任?！边@里所指的民事責(zé)任是依據(jù)法律規(guī)定在民事上應(yīng)負(fù)的給付義務(wù)。這種給付義務(wù)包括一般民事義務(wù)和侵權(quán)行為或債務(wù)不履行所造成的賠償義務(wù)。依據(jù)民事責(zé)任原則，在《民法通則》第111條對(duì)違反合同的民事責(zé)任作了如下規(guī)定：“當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定條件的，另一方有權(quán)要求履行或者實(shí)行補(bǔ)救措施，并有權(quán)要求賠償損失?！钡?12條規(guī)定：“當(dāng)事人一方違反合同的賠償責(zé)任，應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于另一方因此所受到的損失?！痹谑┕ず贤男羞^(guò)程中，發(fā)包人違反合同的現(xiàn)象屢屢發(fā)生，這種違反合同的現(xiàn)象可能是合同內(nèi)因素，也可能是合同外因素；可能是發(fā)包人有意行為，也可能是客觀緣由，發(fā)包人不能履行合同或者不能完全履行合同。無(wú)論什么狀況，只要是發(fā)包人的責(zé)任使建筑企業(yè)遭受到合同價(jià)款以外的損失或影響工期，建筑企業(yè)就可以依法要求發(fā)包人實(shí)行補(bǔ)救措施，并有權(quán)要求賠償損失，這種要求賠償權(quán)，就是依法索賠權(quán)。其次，《合同法》第107條至114條也有上述類似規(guī)定。在施工合同履行過(guò)程中，由于發(fā)包人的過(guò)錯(cuò)，建筑企業(yè)可以依據(jù)這些條款向發(fā)包人要求其支付違約金和賠償金，這種要求即為索賠。另外，《合同法》第286條及最高人民法院對(duì)其“優(yōu)先受償權(quán)”的司法說(shuō)明，為建筑企業(yè)的索賠供應(yīng)了優(yōu)先受償?shù)姆芍С?。第三，?guó)家建設(shè)部、國(guó)家體改委和國(guó)務(wù)院經(jīng)貿(mào)辦發(fā)布的《全民全部制建筑安裝企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制實(shí)施方法》第34條規(guī)定，要“依據(jù)國(guó)際慣例，建立工程索賠制度?！钡?條規(guī)定，“對(duì)于建設(shè)資金不足，物資供應(yīng)短缺的工程，企業(yè)有依據(jù)合同規(guī)定追究違約責(zé)任，并有權(quán)調(diào)整施工進(jìn)度?！钡?條規(guī)定，“工程的承包價(jià)格應(yīng)由企業(yè)和工程發(fā)包單位本著公允、合理的原則，通過(guò)投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)，在雙方簽訂的工程承包合同中規(guī)定。在工程施工中，如發(fā)生工程量變更，設(shè)計(jì)變更等，企業(yè)有權(quán)要求按有關(guān)規(guī)定調(diào)整預(yù)、決算?！鄙鲜鰲l款也可作為建筑企業(yè)向發(fā)包人要求索賠的依據(jù)。2、索賠的證據(jù)種類（1）投標(biāo)文件。它是組成施工合同的重要部分，其內(nèi)容包括承發(fā)包雙方的要約和承諾，在索賠要求中可以干脆作為證據(jù)。（2）會(huì)議紀(jì)要。在施工管理過(guò)程中，發(fā)包人、承包人、監(jiān)理人及有關(guān)針對(duì)工程召開的一切會(huì)議紀(jì)要；但紀(jì)要必需經(jīng)過(guò)參和會(huì)議的各方簽認(rèn)，或由發(fā)包人或其代理人簽章發(fā)給建筑企業(yè)才具有法律效力。（3）來(lái)往信函。合同雙方的來(lái)往信件，特殊是對(duì)建筑企業(yè)提出問(wèn)題的答復(fù)或認(rèn)可信等。（4）指令或通知。發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師發(fā)出的各種指令、通知，包括工程設(shè)計(jì)變更、工程暫停等指令。（5）施工組織設(shè)計(jì)。這是指包括施工進(jìn)度支配在內(nèi)并經(jīng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師批準(zhǔn)的施工組織設(shè)計(jì)或施工方案。（6）施工現(xiàn)場(chǎng)的各種記錄。如施工記錄、施工日?qǐng)?bào)、工長(zhǎng)日記、檢查人員日記或記錄以及經(jīng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽認(rèn)的工程中停電、停水、停氣和道路封閉、開通記錄或證明等。（7）工程照片。這是指注明日期、可以直觀的工程照片。（8）氣象資料?，F(xiàn)場(chǎng)每日天氣狀況記錄,或請(qǐng)發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師簽證的氣象記錄。（9）各種驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。如隱藏工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、中間驗(yàn)收工程報(bào)告、材料實(shí)施報(bào)告以及設(shè)備開箱驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等。（10）有關(guān)原始憑證。如建筑材料的選購(gòu) 、運(yùn)輸、保管和運(yùn)用等方面的原始憑證，各種可以公開的成本和會(huì)計(jì)資料等。（11）國(guó)家發(fā)布的相關(guān)規(guī)定及有效信息。國(guó)家頒發(fā)的法律、法令和政策性文件，特殊是涉及工程索賠的各類文件；政府有關(guān)工程造價(jià)主管部門發(fā)布的材料價(jià)格信息、調(diào)整造價(jià)的方法和指數(shù)等，確定要留意積累。3、按現(xiàn)行示范文本的索賠機(jī)會(huì)《合同文本》供應(yīng)的索賠機(jī)會(huì)序號(hào)條款索賠的基礎(chǔ)、理由或權(quán)利工期延長(zhǎng)費(fèi)用增加14發(fā)包人要求承包人須要特殊保密的措施費(fèi)，由發(fā)包人擔(dān)當(dāng)√26.2工程師指令錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用、給承包人造成的損失，由發(fā)包人擔(dān)當(dāng)√√37.3因發(fā)包人緣由，承包人在施工中實(shí)行的緊急措施，造成承包人費(fèi)用增加√√48.3發(fā)包人未能完成其義務(wù)（九項(xiàng)工作），造成延誤，賠償承包人損失√√512.2發(fā)包人因其自身緣由，推遲工作√√612因發(fā)包人緣由暫停施工√√713工期延誤條款（7種狀況）√√815發(fā)包人要求工程部分或全部達(dá)到優(yōu)良標(biāo)準(zhǔn);工程質(zhì)量因發(fā)包人緣由達(dá)不到約定條件√√9161）工程因工程師不正確訂正或其他非承包人緣由造成的返工，修改√2）發(fā)包人檢驗(yàn)合格后，又發(fā)覺(jué)承包人造成的質(zhì)量問(wèn)題，費(fèi)用由承包人擔(dān)當(dāng)√3）工程師影響施工正常進(jìn)行，如檢驗(yàn)為合格，由發(fā)包人擔(dān)當(dāng)追加合同價(jià)款√1018工程師要求重新檢驗(yàn)，如工程合格√√1119.5由于設(shè)計(jì)緣由試車達(dá)不到驗(yàn)收要求，發(fā)包人負(fù)責(zé)修改設(shè)計(jì)；由于設(shè)備制造緣由試車達(dá)不到驗(yàn)收要求，且設(shè)備為發(fā)包人選購(gòu) √√1223.3合同價(jià)款調(diào)整條款（4種狀況）√1327.4發(fā)包人供材料、設(shè)備延誤或不合格√√1429.1設(shè)計(jì)變更√√1539.3不行抗力√1643.2工程施工發(fā)覺(jué)地下障礙和文物而實(shí)行的愛(ài)惜措施√√1744.6因發(fā)包人緣由，解除合同，由發(fā)包人按合同支付已完工程價(jià)款和賠償承包人有關(guān)損失√總之，簽好合同是索賠成功的前提，但在簽訂合同時(shí)應(yīng)特殊留意兩點(diǎn)：一是盡量為自己一方埋下索賠的機(jī)會(huì)；二是盡量使對(duì)方忽視履行合同時(shí)可能產(chǎn)生的錯(cuò)誤。只有這樣，才能為履行合同時(shí)供應(yīng)索賠的機(jī)會(huì)和索賠成功。（二）以《合同法》286條及其司法說(shuō)明為依據(jù)的維權(quán)全國(guó)人大于1999年頒布實(shí)施的《合同法》第286條規(guī)定：“發(fā)包人未依據(jù)約定支付價(jià)款的，承包人可以催告發(fā)包人在合理期限內(nèi)支付價(jià)款。發(fā)包人逾期不支付的，除依據(jù)建設(shè)工程的性質(zhì)不宜折價(jià)、拍賣的以外，承包人可以和發(fā)包人協(xié)議將該工程折價(jià)，也可以申請(qǐng)人民法院將該工程依法拍賣。建設(shè)工程的價(jià)款就該工程折價(jià)或者拍賣的價(jià)款優(yōu)先受償?！弊罡呷嗣穹ㄔ河钟?002年6月對(duì)“價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)”問(wèn)題進(jìn)行了說(shuō)明，規(guī)定“建筑工程的承包人的優(yōu)先受償權(quán)優(yōu)于抵押權(quán)和其它債權(quán)”?！逗贤ā?86條及其司法說(shuō)明對(duì)于建筑企業(yè)維護(hù)自己合法權(quán)益而言，不啻為“一把尚方寶劍”。維護(hù)建筑企業(yè)的合法權(quán)益，化解工程項(xiàng)目的不同風(fēng)險(xiǎn)，是建筑企業(yè)生存和發(fā)展的必定選擇。在對(duì)業(yè)主索賠過(guò)程中，把協(xié)商或合同解決經(jīng)濟(jì)損失作為上策，若的確協(xié)商無(wú)法解決，只有收集足夠的證據(jù)，并在有效時(shí)限內(nèi)訴諸法律解決，特殊是對(duì)于那些誠(chéng)信度極低且惡意“玩空手道”拖欠工程款的業(yè)主，惟有將他（她）們送上被告席。（三）防范違法工程的風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)《建筑法》規(guī)定，允許建筑施工的工程項(xiàng)目應(yīng)具備以下條件：（1）建筑工程用地批準(zhǔn)手續(xù)；（2）在城市規(guī)劃內(nèi)的建筑工程，已經(jīng)取得規(guī)劃許可證；（3）須要拆遷的，其拆遷進(jìn)度符合施工要求等。否則，即屬違法工程。對(duì)此類工程，政府通常做法主要有兩種：①對(duì)合同雙方（主要是發(fā)包方）進(jìn)行確定的經(jīng)濟(jì)懲處，責(zé)成發(fā)包方補(bǔ)辦相應(yīng)手續(xù)。②按我國(guó)《行政懲處法》對(duì)工程進(jìn)行強(qiáng)制拆除。如廣州市政府于2000年底至2001年初曾先后多次實(shí)行這種措施。這種狀況下的建筑企業(yè)可能擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)是受到行政懲處（如：罰款、丟失確定的投標(biāo)權(quán)等）及無(wú)法收回工程款。此類風(fēng)險(xiǎn)主要出現(xiàn)在議標(biāo)工程中，防范的途徑主要有：（1）了解業(yè)主和有關(guān)部門落實(shí)的工程是否合法。（2）假如其合法性得不到落實(shí)，合同約定支付高比例的進(jìn)度款和中間結(jié)算，切勿墊資；或要求對(duì)方和第三方提保，以保證工程款的支付及非自己緣由導(dǎo)致的損失，其擔(dān)保由對(duì)方擔(dān)當(dāng)。（四）防范“爛尾樓”工程的風(fēng)險(xiǎn)“爛尾樓”工程是因業(yè)主資金緣由導(dǎo)致停工時(shí)間較長(zhǎng)的工程。如三亞市政府分別于2001年元月15日和該年4月19日對(duì)涉及68家物業(yè)、數(shù)百家業(yè)主資產(chǎn)數(shù)額達(dá)數(shù)億元的“爛尾樓”工程進(jìn)行了“轟炸”，強(qiáng)行拆除。很明顯，建筑企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)在于工程款不能回收，停、窩工損失得不到賠償。防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的途徑，不承諾墊資，履約保證金只能出具保函，一旦拖欠進(jìn)度款，即向其發(fā)出限期催款函，如仍不支付，則堅(jiān)決停工（這是行使合同法中的擔(dān)憂抗辯權(quán)），除非業(yè)主支付或供應(yīng)了充分適當(dāng)?shù)膿?dān)保，方可接著施工。（五）防范項(xiàng)目法人的風(fēng)險(xiǎn)有一種“發(fā)包人”,由于真正的業(yè)主為了該項(xiàng)工程的管理，甚至為了規(guī)避可能擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任而設(shè)立，其表面特征是注冊(cè)資金由真正業(yè)主供應(yīng)，注冊(cè)資金要么遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于工程標(biāo)價(jià)，要么不實(shí)；項(xiàng)目法人的人員是真正業(yè)主的工作人員，有的項(xiàng)目法人的法定代表人甚至是真正業(yè)主的主要負(fù)責(zé)人；建筑工程的用地由真正的業(yè)主辦理，土地運(yùn)用權(quán)大多屬于真正業(yè)主。其法律特征不具有獨(dú)立擔(dān)當(dāng)民事責(zé)任的法人資格。和這類項(xiàng)目法人合作可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)是建筑企業(yè)的工程款難以收回。防范措施一般為：①到土地管理部門（國(guó)土資源局）查清土地運(yùn)用權(quán)的全部人，確認(rèn)是否為項(xiàng)目法人；②假如是，盡量不要墊資；③當(dāng)出現(xiàn)進(jìn)度款拖欠時(shí)，要求發(fā)包人讓真正的業(yè)主供應(yīng)履約擔(dān)保；④如工程已竣工