反洗錢考試5[復(fù)制]本次考試共50道題，每題2分，滿分100，90分及格。答題時間為25分鐘基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________員工編號:________________________1、對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的一年內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。[單選題]*A、是B、否(正確答案)2、金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。[單選題]*A、是B、否(正確答案)3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或累計交易人民幣（）萬元以上、外幣等值()萬美元以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當報告大額交易。[單選題]*A、5,1B、20,1(正確答案)C、50,10D、20,54、根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）[單選題]*A、開戶B、交易密碼掛失C、修改客戶身份基本信息D、申購基金(正確答案)5、對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款(正確答案)C、處二十萬元以上五百萬元以下罰款D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款6、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀，以免泄密。[單選題]*A、是B、否(正確答案)7、對于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分(正確答案)D、情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證8、反洗錢調(diào)查制度否定了對金融機構(gòu)客戶個人隱私和商業(yè)秘密的保護。[單選題]*A、是B、否(正確答案)9、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。[單選題]*A、是(正確答案)B、否10、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）。1.中華人民共和國公民；2.在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民；3.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)；4.按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。[單選題]*A、1,2B、2,3C、3,4(正確答案)D、1,2,3,411、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。[單選題]*A、是(正確答案)B、否12、按照金融行動特別工作組的“40＋9”建議的要求，以下哪個行業(yè)也屬于客戶身份識別制度適用的范圍？（）[單選題]*A、汽車銷售商B、公證人(正確答案)C、彩票投注站D、支付清算組織13、我國《刑法》規(guī)定的“洗錢罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪等七類犯罪。[單選題]*A、是(正確答案)B、否14、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告。[單選題]*A、是(正確答案)B、否15、金融機構(gòu)應(yīng)當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的()應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。[單選題]*A.負責(zé)人(正確答案)B.分管領(lǐng)導(dǎo)C.業(yè)務(wù)主管D.反洗錢專員16、2017年國務(wù)院辦公廳發(fā)布了關(guān)于完善“三反”的指導(dǎo)意見，“三反”主要是指：（）1.反洗錢；2.反恐怖融資；3.反毒品交易；4.反逃稅。[單選題]*A、1，2，3B、1，2，4(正確答案)C、1，3，4D、2，3，417、法人金融機構(gòu)應(yīng)當對報送的分類評級工作信息資料及證明材料的真實性、完整性、準確性負責(zé)。[單選題]*A、是(正確答案)B、否18、客戶信息公開程度越高，金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越可控。例如，對國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查的成本相對較低，風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低。[單選題]*A、是(正確答案)B、否19、下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（）[單選題]*A、毒品犯罪B、恐怖活動犯罪C、敲詐勒索罪(正確答案)D、貪污賄賂犯罪20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）。1.中華人民共和國公民；2.在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民；3.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)；

4.按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。[單選題]*A、1,2B、2,3C、3,4(正確答案)D、1,2,3,421、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）[單選題]*A、現(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗錢調(diào)查(正確答案)D、高管約談22、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（）1.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一；2.金融機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去；3.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)；4.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變。[單選題]*A、1,2B、1,2,3(正確答案)C、2,3,4D、1,2,3,423、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的，依法給予行政處分。[單選題]*A、是(正確答案)B、否24、對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10天內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。[單選題]*A、是B、否(正確答案)25、《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是：（）[單選題]*A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、公安機關(guān)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關(guān)D、中國人民銀行和公安機關(guān)(正確答案)26、金融機構(gòu)對可疑交易報告進行回溯性審查，有助于了解客戶的風(fēng)險狀況。金融機構(gòu)必須對客戶的大額交易進行回溯性審查。[單選題]*A、是B、否(正確答案)27、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。[單選題]*A、是B、否(正確答案)28、金融業(yè)反洗錢監(jiān)管首先要從哪個環(huán)節(jié)著手？（）[單選題]*A、資金監(jiān)測B、組織建設(shè)C、制度建設(shè)(正確答案)D、內(nèi)控制度29、中國人民銀行或其分支機構(gòu)完成初評后向法人金融機構(gòu)反饋指標評價、計分情況和初評分數(shù)。法人金融機構(gòu)對指標評價、計分情況或初評分數(shù)有異議的，應(yīng)當在收到反饋之日起十五個工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負責(zé)人簽字確認的陳述和申辯意見。[單選題]*A、是B、否(正確答案)30、在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查機構(gòu)不履行法定義務(wù)，或履行義務(wù)存在瑕疵，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。[單選題]*A、是(正確答案)B、否31、關(guān)于反洗錢立法權(quán)限以下說法正確的是？（）[單選題]*A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。(正確答案)D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章。32、根據(jù)法人金融機構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施分類管理，評分在50-59分的金融機構(gòu)評為D類。[單選題]*A、是B、否(正確答案)33、關(guān)于向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是:（）[單選題]*A、非金融機構(gòu)適用。(正確答案)B、只有納入反洗錢監(jiān)管范圍的非金融機構(gòu)才適用。C、僅適用于金融機構(gòu)。D、可與可疑交易報告義務(wù)相互替代。34、客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)？（）1.建立業(yè)務(wù)關(guān)系時的身份識別；2.交易監(jiān)測和客戶身份持續(xù)識別；3.強化識別客戶身份；4.評估客戶風(fēng)險狀況并進行分類管理。[單選題]*A、1,2B、1,2,3C、2,3,4D、1,2,3,4(正確答案)35、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上200萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上30萬元以下罰款。[單選題]*A、是B、否(正確答案)36、在以下哪種情形中，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶？（）[單選題]*A、客戶要求變更電話B、客戶要求變更經(jīng)營范圍(正確答案)C、客戶要求變更住所D、客戶要求變更銀行卡卡號37、對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款38、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標不包括（）。[單選題]*A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取相同的識別程序(正確答案)C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)39、對于故意提供虛假材料的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正(正確答案)C、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款40、在業(yè)務(wù)關(guān)系建立之初，金融機構(gòu)可能無法準確預(yù)估出客戶使用的全部業(yè)務(wù)品種，但可在重新審核客戶風(fēng)險等級時審查客戶曾選擇過的金融業(yè)務(wù)類別。[單選題]*A、是(正確答案)B、否41、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，不承擔(dān)以下哪項反洗錢職責(zé)？（）[單選題]*A、承擔(dān)著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)則的行政規(guī)章和政策制定B、在包括銀行、證券和保險在內(nèi)的整個金融行業(yè)，指導(dǎo)和部署的反洗錢工作的行政管理職能C、對新設(shè)立的金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控方案進行審核(正確答案)D、反洗錢資金監(jiān)測42、大額交易報告和可疑交易報告在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送。[單選題]*A、是B、否(正確答案)43、對于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）[單選題]*A、責(zé)令限期改正(正確答案)B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證44、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[單選題]*A、是B、否(正確答案)45、在發(fā)生洗錢案件時，金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關(guān)和司法機關(guān)判斷該金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。[單選題]*A、是(正確答案)B、否46、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。[單選題]*A、是B、否(正確答案)47、下列屬于高風(fēng)險客戶的有（）1.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單；2.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶；3.非盈利性事業(yè)單位；4.自然人客戶。[單選題]*A、1,2(正確答案)B、2,3C、1,2,3D、1,2,3,448、關(guān)于打擊洗錢犯罪的有效性，下列說法正確的是（）。1.追究洗錢犯罪分子的刑事責(zé)任；2.對洗錢犯罪產(chǎn)生足夠的威懾力；3.聯(lián)合執(zhí)紀執(zhí)法機關(guān)協(xié)調(diào)合力打擊4.實現(xiàn)洗錢風(fēng)險有效遏制。[單選題]*A、1，2，3B、1，2，4C、2，3，4D、1，2，3，4(正確答案)49、金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（）1.識別客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份；2.識別受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分了解受益所有人；3.了解并視