2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練考試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A2、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（）個工作日，應分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A3、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定B.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響【答案】A4、關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運基金【答案】C5、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由，說法錯誤的是（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D.被無故撤銷【答案】D6、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場外認購及場內(nèi)認購”等兩種方式進行基金認購。A.封閉式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級基金【答案】A7、(2016年)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發(fā)行C.發(fā)行對象為不特定投資人D.發(fā)行對象為特定投資人【答案】D8、基金公司從專業(yè)角度設立各類專業(yè)委員會，以下關于機制的表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、關于我國LOF的交易規(guī)則，錯誤的是（）。A.申報價格最小變動單位為0.001元B.漲跌幅限制為5%C.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值【答案】B10、（2019年真題）關于基金公司管理層下設的專業(yè)風險管理委員會的職責，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)風險管理委員會對董事會負責，協(xié)助董事會履行風險管理職責B.專業(yè)風險管理委員會識別公司各項業(yè)務所涉及的各類重大風險C.專業(yè)風險管理委員會重點關注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風險管理委員會指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風險管理工作【答案】A11、某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務費），持有期為20日，收取贖回費100元，該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為（）。A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】D12、（2016年真題）關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應當屬于（）的職責。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】C13、（2016年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團體法人B.是自律性組織C.權力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D14、（2016年真題）下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設置不同的費率標準【答案】C15、(2016年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購買了部分該公司債券B.對該公司債務進行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告【答案】B16、以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標明“最后搶購”B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細信息D.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”【答案】C17、基金銷售機構(gòu)關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，說法錯誤的是。（）A.明確對基金份額持有人信息的維護利使用權限并留存相關記錄B.對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任，便于管理D.實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度【答案】C18、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2001年6月18日B.2003年7月1日C.2007年6月18日D.2010年7月1日【答案】C19、（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.企業(yè)【答案】C20、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C21、銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，現(xiàn)在或未來能夠獲取一定的利潤。這屬于市場細分（）的要求。A.利潤原則B.識別原則C.可測原則D.易入原則【答案】A22、基金托管人的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按規(guī)定召集持有人大會D.復核基金資產(chǎn)凈值【答案】B23、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知()，并向()報告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人;中國證監(jiān)會【答案】D24、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.開除職務B.監(jiān)管談話C.出具警示函D.記入誠信檔案【答案】A25、根據(jù)有關規(guī)定，申請募集基金應向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C26、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行【答案】C27、（2020年真題）關于基金代銷機構(gòu)的職責，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務C.應與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B28、（2017年真題）基金信息披露內(nèi)容應遵循的原則是（）。A.準確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則B.完整性、及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則D.真實性、準確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】C29、關于封閉式基金，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.一般無特定存續(xù)期限D(zhuǎn).基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回【答案】C30、下列不屬于投資風險的是（）。A.市場風險B.流動性風險C.信用風險D.政策風險【答案】D31、基金管理公司軟件的使用，應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、（2017年真題）基金管理公司信息技術系統(tǒng)應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、關于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B34、（2017年真題）某投資者投資10萬份場內(nèi)認購LOF基金，假設管理人規(guī)定的認購費率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C35、我國基金交易傭金征收的起點是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B36、下列選項不屬于董事會履行合規(guī)管理職責的是（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.維護公司的統(tǒng)一性和完整性C.評估合規(guī)管理有效性D.決定合規(guī)負責人的聘任【答案】B37、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金【答案】D38、以下關于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管D.以上說法都對【答案】D39、關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法正確的是（）。A.基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)無需對其再進行風險承受能力調(diào)查B.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構(gòu)應當追溯調(diào)查C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構(gòu)無需對基金投資人重復進行調(diào)查D.普通投資者風險承受能力從高到低至少分為C1至C5五個類型，其中C5為最低類別【答案】B40、當基金募集期限屆滿時，以下選頊會導致基金募集失敗的是（）。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)198人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】C41、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C42、基金銷售目標客戶市場細分的"利潤原則"是指（）A.基金產(chǎn)品的可投資性B.基金投資的風險管理能力C.基金投資獲取的利潤D.細分市場具有足夠的業(yè)務量【答案】D43、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D44、某基金銷售機構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C45、下列不屬于基金注冊登記機構(gòu)職責的是（）。A.發(fā)放紅利B.保管基金投資者名冊C.基金份額登記D.監(jiān)督基金管理人運作基金【答案】D46、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密【答案】C47、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場C.基于信息的操縱市場D.不正當競爭【答案】B48、（2017年真題）關于基金管理人內(nèi)部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風控培訓，營造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財務事務由財務部負責人決定，稽核部門不得干預【答案】B49、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的披露D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失【答案】C50、“產(chǎn)品設計同質(zhì)化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價格B.促銷C.渠道D.產(chǎn)品【答案】D51、下列關于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯誤的是（）。A.投資人必須做到“買者自負”B.管理人必須堅持“賣者有責”C.管理人必須堅持“賣者無責”D.—切資產(chǎn)管理活動都要求風險與收益相匹配【答案】C52、基金份額持有人大會應當有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A53、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告的是（）。A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B.基