2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫檢測試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、私募股權(quán)合伙制度的生命周期最典型的需要（）年左右。A.3B.5C.7D.10【答案】D2、債券組合構(gòu)建需要考慮的因素中，包括（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】D3、一個具有較高的投資技能卻只掌握較少投資機(jī)會的投資經(jīng)理，很可能與一個投資能力一般卻具有較多投資機(jī)會的投資經(jīng)理具有相同的投資業(yè)績。但是投資經(jīng)理經(jīng)常會面臨兩難的境地，即在擴(kuò)展投資機(jī)會的同時往往會導(dǎo)致對投資機(jī)會使用效率的降低，例如無法及時、有效地使用可得的信息。因此投資機(jī)會的多少與對投資機(jī)會的使用效率存在（）的關(guān)系。A.相互替代B.相互沖突C.不可替代D.嚴(yán)重沖突【答案】A4、某公司賒銷收入凈額為315000元，應(yīng)收賬款年末數(shù)為18000元，年初數(shù)為16000元，其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。A.10B.18C.15D.20【答案】D5、下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯誤的是()。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主C.國債回購作為一種短期融資工具，在各國市場中最長期限均不超過半年D.證券的出售方為資金借入方，即正回購方【答案】C6、×年×月×日，某基金公告利潤分配，每10股分配0．2元，權(quán)益分配日（除權(quán)除息日）某投資者持有該股10000份，未進(jìn)行除息時基金份額凈值為1．222元，則除權(quán)、除息后份額凈值和該投資者持有的基金份額分別為（）。A.1.202；10000份B.1.220；10000份C.1.022；9800份D.1.222；1000份【答案】A7、下列關(guān)于指數(shù)基金與ETF的風(fēng)險管理的說法中，錯誤的是（）。A.指數(shù)基金通過投資指數(shù)成分股分散投資，個別股票的波動對指數(shù)基金的整體影響很大B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動情況C.作為衡量基金風(fēng)險的指標(biāo)，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險越高D.作為衡量基金風(fēng)險的指標(biāo)，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險越低【答案】A8、股票的（）是公司清算時每一股份所代表的實(shí)際價值。A.票面價值B.清算價值C.賬面價值D.內(nèi)在價值【答案】B9、甲公司資產(chǎn)負(fù)債率為50%,銷售利潤率為10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2,則其凈資產(chǎn)收益率為（）A.10%B.40%C.5%D.20%【答案】B10、用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，并以此為基準(zhǔn)測度任何組合績效的方法是（）。A.詹森指數(shù)法B.特雷諾指數(shù)法C.信息比率法D.夏普指數(shù)法【答案】D11、2011年，國內(nèi)開始出現(xiàn)的另類投資基金相關(guān)產(chǎn)品不包括（）。A.黃金QDII的產(chǎn)品B.REITs產(chǎn)品C.商品基金以QDII形式出現(xiàn)D.黃金ETF【答案】D12、基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）增值稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A13、（）是指投資組合持倉與基準(zhǔn)不同的部分。A.波動率B.主動比重C.久期D.凸性【答案】B14、2002年11月5日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會和中國人民銀行發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》，并于()正式實(shí)施。A.發(fā)布之日起B(yǎng).發(fā)布當(dāng)月起C.當(dāng)年12月1日起D.次年1月1日起【答案】C15、假如你是一位普通股股東，你將可能參與的公司事務(wù)是()。A.按公司經(jīng)營成果、再投資需求和管理者對支付股利的看法獲得股利分配B.參與公司日常經(jīng)營管理，擁有公司大部分業(yè)務(wù)的決策權(quán)C.獲得承諾的現(xiàn)金流（本金和利息）D.每年獲得固定的股息【答案】A16、（）是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低,是對基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式。A.份額投資B.現(xiàn)金分紅C.基金份額分拆D.分紅再投資【答案】C17、（）是指存券銀行不通過基礎(chǔ)證券發(fā)行公司，直接根據(jù)市場需求和自有基礎(chǔ)證券的數(shù)量自行向投資者發(fā)行的存托憑證。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔(dān)保的存托憑證D.有擔(dān)保的存托憑證【答案】C18、根據(jù)自律管理要求，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行必須采取的措施包括（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III【答案】D19、關(guān)于認(rèn)股權(quán)證與備兌權(quán)證的區(qū)別，有如下的表述Ⅰ.認(rèn)股權(quán)證是股份公司發(fā)行的，行權(quán)時上市公司將增發(fā)新股給予認(rèn)股權(quán)證的持有人的權(quán)證Ⅱ.備兌權(quán)證是股份公司發(fā)行的,行權(quán)時上市公司將已有的老股按照行權(quán)價格轉(zhuǎn)讓給備兌權(quán)證的持有人權(quán)證則以上兩種表述（）。A.Ⅰ錯誤，Ⅱ正確B.兩者均錯誤C.Ⅰ正確，Ⅱ錯誤D.兩者均正確【答案】C20、目前我國收取印花稅的交易品種是（）。A.股票B.基金C.地方債券D.公司債券【答案】A21、衍生工具是由另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來，關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有（）A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【答案】C22、關(guān)于基金資產(chǎn)估值的概念,以下說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程B.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額,就是基金份額凈值D.基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一【答案】D23、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時股價為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】A24、以下不屬于銀行間債券市場全額結(jié)算優(yōu)點(diǎn)的是（）A.降低結(jié)算本金風(fēng)險B.降低市場參與者結(jié)算成本和相關(guān)風(fēng)險C.每個市場參與者都可以監(jiān)控自己參與的每一筆交易結(jié)算進(jìn)展情況，從而評估自身對不同對手方的風(fēng)險暴露D.有利于保存交易的穩(wěn)定和結(jié)算的及時性【答案】B25、下列關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的表述，不正確的是（）。A.每日進(jìn)行收益分配B.當(dāng)日申購的基金份額自本日起享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益【答案】B26、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是()。A.證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定B.證券交易所的組織形式有會員制和公司制兩種C.我國上交所和深交所都采用會員制D.證券交易所的總經(jīng)理由財政部任免【答案】D27、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券有如下的表述：A.2B.4C.1D.3【答案】B28、基金托管人對基金資產(chǎn)估值負(fù)有（）責(zé)任。A.監(jiān)督B.復(fù)核C.紕漏D.直接估值【答案】B29、關(guān)于零息債券，以下表述錯誤的是（）A.投資收益全部源于資本利得B.可以計(jì)算到期收益率C.可以折價、平價或溢價發(fā)行D.期間不支付利息【答案】C30、（），是指將資金投資于某一項(xiàng)沒有任何風(fēng)險的投資對象而獲得的收益率，是為投資者進(jìn)行投資活動提供的必需的基準(zhǔn)報酬。A.風(fēng)險溢價B.無風(fēng)險利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B31、如果某債券基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約()。A.上升4%B.上升6%C.下降4%D.下降5%【答案】C32、如果某債券基金的久期是5年，那么，當(dāng)市場利率下降1％時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）；當(dāng)市場利率上升1％時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）。A.減少1％；增加1％B.增加1％；減少1％C.減少5％；增加5％D.增加5％；減少5％【答案】D33、下列關(guān)于證券場內(nèi)交易的清算與交收規(guī)則的說法中，錯誤的是（）。A.在境外證券交易所市場，貨銀對付是普遍的做法，但分級結(jié)算原則還沒有被普遍遵循B.場內(nèi)交易和場外交易的清算和交收規(guī)則存在差異C.引入共同對手方，可以防范交易對手的信用風(fēng)險D.實(shí)行分級結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險的考慮【答案】A34、根據(jù)會計(jì)恒等式，資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系是（）。A.所有者權(quán)益=負(fù)債+資產(chǎn)B.負(fù)債=所有者權(quán)益+資產(chǎn)C.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益D.資產(chǎn)=所有者權(quán)益【答案】C35、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收（）。A.營業(yè)稅B.增值稅C.所得稅D.印花稅【答案】D36、某企業(yè)有—張帶息期票，面額為30000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（按單利算）（）元。A.180B.190C.200D.210【答案】C37、我國貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。A.360B.397C.270D.180【答案】B38、以下不屬于按保證形式劃分的有保證債券的是（）。A.質(zhì)押債券B.信用債券C.抵押債券D.擔(dān)保債券【答案】B39、深交所某只上市股票某日最后一筆成交發(fā)生在14:59:30，成交價格為10.00元，成交量為5000股。在14:58:30至14:59:30之間還有另外兩筆成交，分別為9.80元、2000股，9.85元、2000股。則該只股票的收盤價為（）元。A.9.8B.9.85C.9.92D.10【答案】C40、假設(shè)某基金第一年的收益率為6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算術(shù)平均收益率為（）。A.6%B.8%C.10%D.無法判斷【答案】B41、基金N與基金M具有相同的貝塔值基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的特雷諾比率（）。A.大于基金M的兩倍B.等于基金M的特雷諾指數(shù)C.小于基金M的兩倍D.是基金M的兩倍【答案】A42、低風(fēng)險偏好的投資者不愿意將另類投資產(chǎn)品納入其投資證券組合中的原因是其（）。A.流動性較差B.采取高杠桿模式運(yùn)作C.估值難度大D.成本高【答案】A43、（）是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金融衍生工具。A.利率衍生工具B.信用衍生工具C.商品衍生工具D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具【答案】B44、下列與基金相關(guān)的費(fèi)用中，逐日計(jì)提按月支付的是（）A.過戶費(fèi)B.證管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.經(jīng)手費(fèi)【答案】C45、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行承兌匯票C.中央銀行票據(jù)D.短期國債【答案】C46、做市商可以分為多元做市商和()。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】C47、下列屬于流動資產(chǎn)的是（）。A.應(yīng)收賬款B.應(yīng)付票據(jù)C.短期借款D.應(yīng)付賬款【答案】A48、相關(guān)系數(shù)的理論取值區(qū)間為（）A.小于等于1，大于-1B.小于等于1,大于等于-1C.小于1,大于-1D.小于1,大于等于-1【答案】B49、"利滾利"所指的計(jì)算公式為（）。A.單利或復(fù)利B.單利C.復(fù)利D.單利和復(fù)利【答案】C50、以下關(guān)于貨幣市場工具特點(diǎn)的說法錯誤的是（）A.均是債務(wù)契約B.流動性低C.期限在1年以內(nèi)（含1年）D.本金安全性高，風(fēng)險較低【答案】B51、關(guān)于同業(yè)拆借對金融市場的意義，說法錯誤的是（）。A.拆借的資金一般用于緩解金融機(jī)構(gòu)短期流動性緊張，彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額B.對資金拆入方來說，同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機(jī)構(gòu)的流動性風(fēng)險C.對資金拆出方來說，同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機(jī)構(gòu)的獲利能力D.同業(yè)拆借利率是衡量市場流動性的重要指標(biāo)【答案】B52、下列關(guān)于QFII機(jī)制的意義，說法正確的是()。A.為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險B.有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)C.有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變【答案】D53、關(guān)于