反洗錢考試101-150

基本信息：

姓名：員工編號:

1.公司從事經(jīng)紀業(yè)務的分支機構(gòu)須設立反洗錢工作小組，負責本機構(gòu)的反洗錢工作。該組織由分支機構(gòu)負責人為第一責任人，成員至少應由前臺工作人員、財務人員、技術(shù)人員、后臺運營管理人員等組成，每年至少召開1次工作會議，對本單位反洗錢工作進行及時總結(jié)與規(guī)劃?！締芜x題】

A、是

B、否

2.公司各部門、業(yè)務線和分支機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供有效身份證明等異常行為且沒有合理理由排除疑點的，或者有合理理由懷疑該客戶或交易涉及違法犯罪活動的，可以忽略客戶可疑異常行為特征，照常為客戶開戶?！締芜x題】

A、是

B、否

3.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟?！締芜x題】

A、是

B、否

4.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息?！締芜x題】

A、是

B、否

5.可疑交易監(jiān)測分析的對象應局限于會計數(shù)據(jù)，金融機構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況（）?！締芜x題】

A、是

B、否

6.金融機構(gòu)應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理（）?！締芜x題】

A、是

B、否

7.金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動（）?！締芜x題】

A、是

B、否

8.金融機構(gòu)利用技術(shù)手段篩選出的符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的全部交易，都應作為可疑交易上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心（）。【單選題】

A、是

B、否

9.金融機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核（）?！締芜x題】

A、是

B、否

10.金融機構(gòu)委托第三方代為履行識別客戶身份的，第三方應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任（）。【單選題】

A、是

B、否

11.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客戶身份識別措施（）?！締芜x題】

A、是

B、否

12.中國人民銀行及其工作人員對依法履行反洗錢職責獲得的信息，在緊急情況下，為了公共利益可以公開（）。【單選題】

A、是

B、否

13.金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責任自負、風險自擔，不受法律保護（）?！締芜x題】

A、是

B、否

14.金融機構(gòu)應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，可不指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范（）?！締芜x題】

A、是

B、否

15.金融機構(gòu)應要求其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格要求的，仍然要遵守本規(guī)定（）?！締芜x題】

A、是

B、否

16.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，無需采取身份認證措施，采取相應的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份（）?！締芜x題】

A、是

B、否

17.洗錢的過程通常被分為處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各一樣的目的及形態(tài)，洗錢者交錯運用不同的方法，以達到最終洗錢的目的（）。【單選題】

A、是

B、否

18.《反洗錢法》第三十三條規(guī)定：違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任（）?！締芜x題】

A、是

B、否

19.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是國務院反洗錢行政主管部門（）。【單選題】

A、是

B、否

20.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當合并為一份大額交易報告進行報送（）。【單選題】

A、是

B、否

21.與洗錢活動有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護（）?！締芜x題】

A、是

B、否

22.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當停止為其提供服務（）?！締芜x題】

A、是

B、否

23.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處20萬元以上50萬元以下罰款（）?！締芜x題】

A、是

B、否

24.金融機構(gòu)及其工作人員可視可疑交易的重要程度決定是否予以保密（）?！締芜x題】

A、是

B、否

25.金融機構(gòu)的風險等級劃分標準應報送中國反洗錢監(jiān)測中心（）?！締芜x題】

A、是

B、否

26.對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應只需提交可疑交易報告（）?！締芜x題】

A、是

B、否

27.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地（）。【單選題】

A、是

B、否

28.客戶要求變更其信息資料提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑，應作為可疑交易上報（）?！締芜x題】

A、是

B、否

29.在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料（）?！締芜x題】

A、是

B、否

30.金融機構(gòu)應當設立專門的反洗錢崗，明確專人負責大額交易和可以交易報告工作（）?！締芜x題】

A、是

B、否

31.金融機構(gòu)如出現(xiàn)以下哪些行為，且情節(jié)嚴重，可以構(gòu)成對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？1.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;2.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;3.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;4.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。（）【單選題】

A、123

B、134

C、234

D、以上皆是

32.在開展監(jiān)管走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于3人，并出示合法證件（）?！締芜x題】

A、是

B、否

33.金融機構(gòu)無需增強內(nèi)部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，只要完善內(nèi)部管理制約機制，就可以防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動的風險（）?！締芜x題】

A、是

B、否

34.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務（）?！締芜x題】

A、是

B、否

35.反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為（）?！締芜x題】

A、是

B、否

36.《中華人民共和國反洗錢法》的立法目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪（）?！締芜x題】

A、是

B、否

37.反洗錢是金融機構(gòu)的全員性義務，金融機構(gòu)要明細各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責的空洞化（）?！締芜x題】

A、是

B、否

38.金融機構(gòu)應定期開展反洗錢內(nèi)部審計，加強對業(yè)務條線（部門）或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題（）?！締芜x題】

A、是

B、否

39.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作（）?！締芜x題】

A、是

B、否

40.對于客戶利用網(wǎng)絡、電話、自助交易終端等工具開展的非面對面金融業(yè)務，金融機構(gòu)應當強化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送，保障可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求（）?！締芜x題】

A、是

B、否

41.反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，也可以不用回避（）?！締芜x題】

A、是

B、否

42.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹檎喂娙耸康?，金融機構(gòu)應采取合理措施了解其資金來源和用途（）。【單選題】

A、是

B、否

43.金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告（）。【單選題】

A、是

B、否

44.原則上公司不與以下五個受全面制裁的國家開展任何業(yè)務：（）、古巴、蘇丹、敘利亞、伊朗?！締芜x題】

A、韓國

B、美國

C、黎巴嫩

D、朝鮮

45.金融機構(gòu)應當根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，可不指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范（）。【單選題】

A、是

B、否

46.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告（）?！締芜x題】

A、是

B、否

47.金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供（）。【單選題】

A、是

B、否

48.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的