興業(yè)消費金融股份公司2020年防范非法集資知識測試[復(fù)制]今年6月是第8個防范非法集資宣傳月，公司開展了系列宣傳教育活動，一起來檢驗和鞏固學(xué)習(xí)成果吧！以下題目包括10題判斷+10題多選，滿分??，預(yù)計用時10分鐘，加油哦！您的姓名：[填空題]*_________________________________您的工號：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○事業(yè)（業(yè)務(wù)）部○運營管理部○市場拓展部○風(fēng)險合規(guī)部○財務(wù)會計部○資管部○審計部○信息科技部○品牌工作室○北京代表處○特資業(yè)務(wù)部○其他1、2020年6月是處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室組織的第8個防范非法集資宣傳月，防范非法集資與每個人息息相關(guān)，金融機構(gòu)應(yīng)加強宣傳教育，推動形成“參與非法集資風(fēng)險自擔”的社會心理預(yù)期。[判斷題]對(正確答案)錯2、向不特定社會公眾吸收存款是商業(yè)銀行專屬金融業(yè)務(wù)，任何單位和個人未經(jīng)批準不得實施。根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十一條規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，這是判斷吸收公眾存款行為合法與非法的基本法律依據(jù)。[判斷題]對(正確答案)錯3、銷售人員熱情的推薦和承諾高額的利息，并且公司門面也很有派頭，還有擔保公司擔保，我們可以放心投資。[判斷題]對錯(正確答案)4、為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當依法追究刑事責任。[判斷題]對(正確答案)錯5、現(xiàn)在社會上的投資理財網(wǎng)絡(luò)借貸等公司都有營業(yè)執(zhí)照，他們的所有經(jīng)營行為都是合法的，我們可以不加考慮的隨意投資理財[判斷題]對錯(正確答案)6、凡是在正規(guī)大媒體上刊登的投資理財廣告，一定沒有風(fēng)險。[判斷題]對錯(正確答案)7、經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔損失。[判斷題]對(正確答案)錯8、正規(guī)銀行推出的理財產(chǎn)品一定是保本無風(fēng)險的。[判斷題]對錯(正確答案)9、非法集資行為一般都是龐氏騙局模式，無實體產(chǎn)業(yè)作支撐，就是用后面投資者的錢支付前面投資者的利息，投資者現(xiàn)在拿到手的錢都是自己或者別人本金的一部分而已。[判斷題]對(正確答案)錯10、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)依法只能從事信息中介業(yè)務(wù)，為借款人與出借人實現(xiàn)直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務(wù)。信息中介機構(gòu)不得提供增信服務(wù)，不得直接或間接歸集資金，包括設(shè)立資金池控制、支配資金或者為自己控制的公司融資[判斷題]對(正確答案)錯11、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號），非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法集資行為具有以下特征：非法性：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金(正確答案)公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳(正確答案)利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(正確答案)社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資金(正確答案)12、我國《刑法》中，非法集資根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況的不同，構(gòu)成相應(yīng)的罪名,主要有：非法吸收公眾存款罪(正確答案)違法發(fā)放貸款罪洗錢罪集資詐騙罪(正確答案)13、非法集資的常見手法有：承諾高額回報(正確答案)詳細闡明金融產(chǎn)品存在風(fēng)險以虛假宣傳造勢(正確答案)利用親情誘騙(正確答案)14、以項目開發(fā)為名的非法集資活動，因為有“項目”做幌子，更容易吸引社會公眾眼球。如何防范以“項目開發(fā)”為名的非法集資活動：無論以什么名義，無特定金融業(yè)務(wù)資質(zhì)都不值得信賴(正確答案)一旦投資失敗了，出了風(fēng)險由政府兜底學(xué)習(xí)咨詢相關(guān)金融知識具備風(fēng)險識別和承擔能力(正確答案)身邊很多人都投資了，隨大流不會有大問題15、非法集資的社會危害有哪些？參與非法集資的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸(正確答案)非法集資嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(正確答案)非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定及大量社會治安問題(正確答案)參與非法集資能實現(xiàn)一夜暴富的愿望16、非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種以投資入股的方式非法吸收資金(正確答案)以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資(正確答案)以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進行“借款”(正確答案)以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資(正確答案)17、非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（）承擔公安機關(guān)(正確答案)司法機關(guān)(正確答案)政府部門(正確答案)集資機構(gòu)18、非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括以下哪些類型：債權(quán)(正確答案)股權(quán)(正確答案)商品營銷(正確答案)生產(chǎn)經(jīng)營(正確答案)19、公安機關(guān)提醒，廣大群眾如遇以下情形之一的“投資”、“理財”項目，務(wù)必警惕：以“看廣告、賺外快”、“消費返利”為幌子的(正確答案)要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的(正確答案)以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的(正確答案)以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的(正確答案)20、防范非法集資陷阱應(yīng)該考慮以下方面：看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(正確答案)看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、