智盛商業(yè)銀行案例操作手冊(cè)對(duì)公業(yè)務(wù)一對(duì)公初始操作1)操作員密碼修改對(duì)公業(yè)務(wù)柜員第一次登錄本系統(tǒng)，首先應(yīng)修改個(gè)人資料,避免其他人修改登錄密碼及個(gè)人資料，同時(shí)也方便教師根據(jù)學(xué)生姓名及學(xué)號(hào)統(tǒng)計(jì)及查詢實(shí)驗(yàn)成績(jī),避免其他人修改登錄密碼。2)增加錢箱對(duì)公柜員個(gè)人錢箱號(hào)首位為除“0”以外的數(shù)字，五位數(shù)。設(shè)置錢箱號(hào)時(shí)，可選擇與本人綁定，這樣登錄系統(tǒng)時(shí)就不必輸入錢箱號(hào)，系統(tǒng)會(huì)默認(rèn)以已綁定的錢箱號(hào)登錄。柜員第一次登錄系統(tǒng)時(shí)，必須要設(shè)置一個(gè)錢箱號(hào)，否則，無(wú)法領(lǐng)用憑證及進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)。注:錢箱設(shè)置完成后,必須先退出系統(tǒng)后重新登錄,方可生效二對(duì)公日初處理1)憑證領(lǐng)入炭對(duì)公業(yè)務(wù)的謀憑證領(lǐng)入必酸須以總行柜黨員身份（K跑0001或舍“K+支行絹部門編號(hào)”管）到總行瓜（部門編號(hào)袋：0001懇）去操作：閱1、憑證領(lǐng)償入“現(xiàn)金支童票”50張節(jié)（領(lǐng)入支票曬數(shù)量為25準(zhǔn)的倍數(shù)），逢憑證號(hào)碼為帆8位數(shù)；貫2、憑證領(lǐng)業(yè)入“轉(zhuǎn)帳支竿票”50張克（領(lǐng)入支票埋數(shù)量為25見(jiàn)的倍數(shù)），拆憑證號(hào)碼為字8位數(shù)；臣3、憑證領(lǐng)愉入“銀行承踏兌匯票”1唯0張，憑證倒號(hào)碼為8位詞數(shù)；匠4、憑證領(lǐng)秋入“特約匯捆款證”10駱張，憑證號(hào)孟碼為8位數(shù)梨；擺5、憑證領(lǐng)替入“單位定截期存款開(kāi)戶鞋證實(shí)書(shū)”1薄0張，憑證參號(hào)碼為8位桃數(shù)；鈔6、憑證領(lǐng)偷入“全國(guó)聯(lián)悟行郵劃貸方男報(bào)單”10越張，憑證號(hào)建碼為8位數(shù)爺；曉7、憑證領(lǐng)組入“全國(guó)聯(lián)樓行郵劃借方曲報(bào)單”10戀?gòu)?，憑證號(hào)否碼為8位數(shù)娘。定注意：憑證輝“開(kāi)始號(hào)碼昨”與“結(jié)束柄號(hào)碼”不能些與其它柜員醫(yī)領(lǐng)取的號(hào)碼勾相同。自已委領(lǐng)入的憑證灑號(hào)碼應(yīng)記下門，以便接下縫來(lái)的業(yè)務(wù)操站作使用。如殃果錢箱中已宴有以上各種丘憑證，日初齒處理時(shí)就不續(xù)必再領(lǐng)用憑辦證。因本操桐作在總行進(jìn)茅行，所以不修統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)得見(jiàn)分。雖然此壇操作不記分磁，但此項(xiàng)操叉作是必不可益少的，否則跌在支行無(wú)法遠(yuǎn)領(lǐng)用憑證。糕下面以現(xiàn)金泉支票領(lǐng)入為播例書(shū)2)唯憑證下發(fā)驚總行（部門獵編號(hào)為00運(yùn)01）以總吼行對(duì)公柜員灣身份（K0母001或“加K+支行部粗門編號(hào)“）鞭將已領(lǐng)入的膊憑證下發(fā)到疾各支行網(wǎng)點(diǎn)洋。免注意：確本業(yè)務(wù)是以倦總行柜員身詢份登錄總行拴（部門編號(hào)耗：0001補(bǔ)）來(lái)操作，絡(luò)所以需要退傳出本部門登特錄到總行去燕進(jìn)行此項(xiàng)操腐作。因本操菊作在總行進(jìn)雅行，所以不劑統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)得賤分。雖然此襖操作不記分傻，但此項(xiàng)操慕作是必不可限少的，否則奪在支行無(wú)法勢(shì)領(lǐng)用憑證。豬總行（部門倍編號(hào)為00帽01）的對(duì)鋪公柜員（編漲號(hào)為K00鋒01或“K軟+支行部門說(shuō)編號(hào)”）為到共用柜員，鳴默認(rèn)密碼為渣88888隸8，請(qǐng)勿修乏改密碼。栗3突)算支行市憑證領(lǐng)入勾躺必支行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)輩公柜員登錄智系統(tǒng)（交易龜部門編號(hào)為臘本支行網(wǎng)點(diǎn)險(xiǎn)編號(hào)），將株上述已從總命行（交易部靠門編號(hào)為0啦001）下謙發(fā)到支行網(wǎng)角點(diǎn)的憑證領(lǐng)奉入到支行網(wǎng)敲點(diǎn)的部門錢足箱。丈4)禾憑證出庫(kù)灌支行對(duì)公柜星員從部門錢蘿箱將憑證出旬庫(kù)到柜員個(gè)搖人錢箱中井,季出庫(kù)憑證的要數(shù)量只能小姐于或等于從燥總行領(lǐng)入并殺下發(fā)的憑證樸數(shù)量。例如內(nèi)從領(lǐng)入并下繳發(fā)的支票數(shù)公量為50張滴，則出庫(kù)支異票的數(shù)量只前能為25張電或50張。悔注意：出庫(kù)夢(mèng)憑證數(shù)量超義過(guò)領(lǐng)入憑證緞數(shù)量時(shí)，系洲統(tǒng)會(huì)提示“迷余額不足”爆。本操作的塔目的就是把辯從支行錢箱盟中的憑證出敏庫(kù)到柜員個(gè)紅人錢箱中。廣三對(duì)公存絹貸業(yè)務(wù)要1)裳新開(kāi)客戶號(hào)蕩對(duì)公柜員為他第一次來(lái)本喬行辦理開(kāi)戶飾業(yè)務(wù)的對(duì)公紫客戶深圳智挨達(dá)科技有限短公司（客戶快名稱及證件徹號(hào)碼可由柜鷹員自行設(shè)定勻）開(kāi)客戶號(hào)雙一個(gè)。興注意：按一個(gè)證件號(hào)施碼只能在本凳支行開(kāi)立一線個(gè)對(duì)公客戶誦號(hào)?？蛻籼?hào)戒由系統(tǒng)自動(dòng)沒(méi)生成，并記簽錄下來(lái)，開(kāi)方立對(duì)公基本鉤帳戶或結(jié)算視帳戶時(shí)需要傾填寫系統(tǒng)生瞞成的對(duì)公客聽(tīng)?wèi)籼?hào)。劃本系統(tǒng)采用府客戶化管理唱理念設(shè)計(jì)，違一個(gè)對(duì)公客票戶對(duì)應(yīng)一個(gè)考客戶號(hào)，通晴過(guò)客戶號(hào)可駱以查詢?cè)摽退]戶在本行發(fā)按生的所有業(yè)慘務(wù)，極大地蘋方便了銀行映對(duì)客戶的全邊面管理。樸注意:系統(tǒng)徒生成的客戶傘號(hào)必須要記系住,以免影底響后面的操糧作(建議每沃做一步后得布出的操作結(jié)譽(yù)果復(fù)制到記造事本或者w索ord文檔號(hào)里).吼2)皺開(kāi)存款帳戶奮庫(kù)偏對(duì)公柜員為便深圳智達(dá)科延技有限公司基開(kāi)對(duì)公存款才“基本帳戶拳”一個(gè)（帳法戶類別：工予業(yè)存款；分抹析碼：任意厚三個(gè)數(shù)字；俯存期：00謝0；帳戶標(biāo)漸志：基本戶風(fēng)。其它項(xiàng)按健默認(rèn)內(nèi)容。餃）應(yīng)為深圳智駁達(dá)科技有限焦公司開(kāi)對(duì)公坦存款“一年芝以內(nèi)定期存?zhèn)睢睅粢环纻€(gè)（帳戶類償別：一年以良內(nèi)定期存款任；分析碼：挪任意三個(gè)數(shù)仁字；存期：循301；帳箱戶標(biāo)志：專耳用戶。其它嗎項(xiàng)按默認(rèn)內(nèi)缸容。）怒注意：一個(gè)溜企業(yè)只能有鹿一個(gè)“基本曬帳戶”，此本帳戶需在人兵民銀行備案約，可以提取類現(xiàn)金。操作塔完成后記錄桑下以上系統(tǒng)散自動(dòng)生成的碎帳號(hào)，以備牽接下來(lái)的業(yè)烤務(wù)操作使用皇。庫(kù)3)觸支票出售石爆鑼智達(dá)公司出往納前來(lái)銀行污購(gòu)買支票，招對(duì)公柜員將況之前已出庫(kù)溪的現(xiàn)金支票絲及轉(zhuǎn)帳支票漁各一本（各坡25張）出堆售給該公司識(shí)。支票出售久時(shí)需輸入智喉達(dá)公司基本娃帳戶的帳號(hào)場(chǎng)。炭(現(xiàn)金支票離出售)思轉(zhuǎn)帳支票的筒出售同上;眨4)甜現(xiàn)金存款編智達(dá)公司出肝納到本支行畜辦理200儲(chǔ)000元現(xiàn)綁金存款業(yè)務(wù)絕，對(duì)公柜員欣為其存入現(xiàn)椅金2000笑00元到其春基本帳戶里詠。操作結(jié)果米現(xiàn)金存款莖數(shù)據(jù)已成功捧進(jìn)入系統(tǒng)眾交易流水.癥.盛11000脖019拿帳號(hào).烤.遮58801革00014并01018搬帳戶名稱.墳.籌深圳市智達(dá)豪科技有限公魄司舊分析碼咱..殿000夕業(yè)務(wù)品種.鼻.喝工業(yè)存款芳交易金額.污.幼20,00堪0.00鼻帳戶余額.揭.吉20,00酸0.00腦5)昨現(xiàn)金取款秋智達(dá)公司出肆納持本公司職現(xiàn)金支票到剩銀行對(duì)公業(yè)犁務(wù)柜臺(tái)提取宣現(xiàn)金500身0元，作為初公司備用金羞用于公司日玻?，F(xiàn)金支付識(shí)。對(duì)公柜員舌驗(yàn)證該支票尋真?zhèn)魏螅瑸樗滢k理了現(xiàn)烤金提取業(yè)務(wù)駕。窯氏注意:論對(duì)公活期帳華戶只有做了聚支票出售業(yè)瞇務(wù),才可以棗取款.萬(wàn)帳戶轉(zhuǎn)帳域(幻在進(jìn)行此業(yè)吧務(wù)操作前應(yīng)泡先為另一公饒司開(kāi)立一個(gè)鉛對(duì)公詢活期帳戶.頂)質(zhì)智達(dá)公司開(kāi)侮出轉(zhuǎn)帳支票紗一張，用于勻支付往來(lái)貨是款1800請(qǐng)?jiān)湛罘巾殲樵诒局薪B開(kāi)戶的另一介對(duì)公客戶（氧轉(zhuǎn)出帳戶為雪智達(dá)公司基支本帳戶，轉(zhuǎn)屯入帳戶為另灶一公司在本侮支行開(kāi)設(shè)的爆對(duì)公一般結(jié)危算帳戶）。擊6)落新開(kāi)戶金轉(zhuǎn)孟帳存款下智達(dá)公司基現(xiàn)本帳戶中有磚部份資金長(zhǎng)盞期閑置，為宅了獲取更多答的利息收入憲，決定從基染本帳戶中取株出5000村0元轉(zhuǎn)存為飼定期存款。犬對(duì)公柜員根椒據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)祝單從智達(dá)公期司基本帳戶澆中轉(zhuǎn)出50糧000元到所智達(dá)公司之持前開(kāi)設(shè)的定紐期存款帳戶門中。尸注意：執(zhí)行尿本操作后將乖可以激活之瑞前預(yù)開(kāi)定期仗帳戶。證實(shí)語(yǔ)書(shū)號(hào)為“單婚位定期存款糾開(kāi)戶證實(shí)書(shū)陳”憑證號(hào)。就新開(kāi)戶金現(xiàn)丟金存款別(定期帳戶俘只能存一次昏款式,這里需要怠同學(xué)們重新蓄開(kāi)立一個(gè)客蹦戶筍號(hào)判及一年內(nèi)單就位定期存款屯帳戶)予智達(dá)公司出砍納到對(duì)公柜僻臺(tái)辦理現(xiàn)金稀存定期業(yè)務(wù)綱。對(duì)公柜員竿為其辦理了狹存入人民幣漆10000目0元現(xiàn)金到角智達(dá)公司新片開(kāi)的定期存衛(wèi)款帳戶中。域7)導(dǎo)部分提取轉(zhuǎn)唯帳莊廣州天河股本份有限私公司需從定掉期存款帳戶客提前支取8懂000元，鞋轉(zhuǎn)出帳號(hào)為盞定期存款帳躁號(hào)，轉(zhuǎn)入帳堤號(hào)為公司基足本帳號(hào)。提河前支取定期捷存款需要更鎖換證實(shí)書(shū)號(hào)溉?？?)躺銷戶轉(zhuǎn)帳讀忘姻廣州天河股艇份有限概公司需將之抗前開(kāi)設(shè)的定啦期存款帳戶鏈進(jìn)行銷戶處蓬理，對(duì)公柜蔽員為其辦理個(gè)該業(yè)務(wù)，將狂該定期存款袋帳戶余額全饑部轉(zhuǎn)帳取出虹轉(zhuǎn)入其基本緣帳戶中。桃9)閑貸款借據(jù)錄遣入幻智達(dá)公司在趙本行申請(qǐng)到說(shuō)一筆貸款，堤公司會(huì)計(jì)憑喇貸款合同前泰業(yè)辦理借款僻手續(xù)。對(duì)公甩柜員首先要材為其新建借技據(jù)。（存款鬧帳戶為智達(dá)于公司的基本戀帳戶，貸款殲類別為“中否期流動(dòng)資金闊抵押質(zhì)押貸變款”，貸款遼金額為50抱0000元冒，貸款利率鄉(xiāng)為8‰，擔(dān)丑保方式為抵纏押，貸款借隔據(jù)號(hào)為15奧位數(shù)）。晨10)散貸款發(fā)放縣葉誕對(duì)公柜員將熊智達(dá)公司的抓50000當(dāng)0元貸款發(fā)殊放（借據(jù)號(hào)確為上一步操所作所用借據(jù)飛號(hào)），該筆傭款項(xiàng)將會(huì)轉(zhuǎn)憐放到其基本朽帳戶中。慕注意：在銀振行業(yè)務(wù)中，風(fēng)給企業(yè)發(fā)放礦貸款應(yīng)經(jīng)信詳貸部門的審樓批后才能發(fā)速放。本系統(tǒng)輕的貸款管理頑主要是處理屯貸款業(yè)務(wù)中姿的會(huì)計(jì)帳務(wù)漠處理，不作增貸款審批。殖11)偶部分還貸值智達(dá)公司因您資金周轉(zhuǎn)出尸現(xiàn)問(wèn)題，無(wú)篩法將到期貸鄰款全額償還闖，只能將上蒜一筆貸款部仁分還貸20繭0000元墓。本行信貸剩部門工作人在員經(jīng)過(guò)走訪戚調(diào)查，批準(zhǔn)異了其部分還煮貸的申請(qǐng)。呆對(duì)公柜員為壤其辦理了部殘分還貸20即0000元丹業(yè)務(wù)。獎(jiǎng)12)困貸款展期確滿認(rèn)銷智達(dá)公司要世求將上一筆殃貸款的還款革期限再延長(zhǎng)壇三個(gè)月，經(jīng)術(shù)本行信貸部蛇門批準(zhǔn)同意竄。對(duì)公柜員宇為其辦理了柴貸款展期業(yè)跳務(wù)。酸13)瓜全部還貸股智達(dá)公司會(huì)好計(jì)前來(lái)銀行寄柜臺(tái)辦理全哄部還貸業(yè)務(wù)溉，將上一筆刷貸款全部貸貴款還清。己14)累商業(yè)匯票承抖兌爸智達(dá)公司出備納到本支行鳴申請(qǐng)開(kāi)出一蜻張票面金額愛(ài)為5000鑰元的銀行承敲兌商業(yè)匯票計(jì)。申請(qǐng)開(kāi)出閘匯票后本行夏將按票面金棵額100%賭從其基本帳騰戶中扣除保閃證金，手續(xù)迅費(fèi)為票面金姻額的萬(wàn)分之醫(yī)五，匯票到龍期兌付再將辰保證金退回小給匯票申請(qǐng)說(shuō)人。齊這里的匯票魚(yú)號(hào)碼是只之賞前在總行領(lǐng)佛入的(商業(yè)斑承兌匯票)束憑證號(hào).票15)感匯票到期付郵款暮匯票持有人遵持智達(dá)公司狂所開(kāi)出的銀數(shù)行承兌匯票贈(zèng)到本行要求嚼兌付票款。嘗對(duì)公柜員見(jiàn)渴票付款，按站票面金額5晉0舟0啟元兌付給持獻(xiàn)票人。戀注意：本操抹作完成后，想系統(tǒng)將從智殃達(dá)公司基本損帳戶中按票皂面金額扣除憲相應(yīng)款項(xiàng)，葵同時(shí)將之前元已扣除的保鼠證金退回到夸智達(dá)公司基完本帳戶里。餐錯(cuò)誤說(shuō)明助；驢不用填寫佩四嫂個(gè)人貸款業(yè)棄務(wù)訪1)辰新增消費(fèi)貸聰款合同縮客戶郵李智民挑購(gòu)買住戶，釣到本行辦理纖住房按揭貸厘款。柜員為料其新建消費(fèi)斬貸款合同管偏理，貸款借貓據(jù)號(hào)為15抱位數(shù)，存款疤帳號(hào)為芒李智民符在本支行開(kāi)促設(shè)的個(gè)人活礎(chǔ)期存款帳戶其，貸款類別撤為“中長(zhǎng)期瑞住房按偈貸終款”，貸款享金額為80掃000元，暈貸款月利率野為6.79盲‰，還款日制期1年以上嫌，貸款用途權(quán)為樓房，經(jīng)啞營(yíng)商帳戶為者房產(chǎn)商在本寶支行開(kāi)立的扛對(duì)公活期存牽款帳戶，提增保方式為抵膠押。存款帳衛(wèi)戶為本行個(gè)冊(cè)人活期存款學(xué)帳戶，經(jīng)營(yíng)懲商帳戶為在弦本行開(kāi)戶的拜對(duì)公活期存熊款帳戶。插這里首鞭先需要去儲(chǔ)搶蓄業(yè)務(wù)開(kāi)設(shè)陽(yáng)個(gè)人活期存底款帳戶，過(guò)瘡程如下心領(lǐng)入個(gè)人活墾期需用的憑甘證脊（儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)吳的憑證領(lǐng)入衡直接在本支罵行領(lǐng)，憑證貨號(hào)為8位數(shù)謙）；另將領(lǐng)入的憑愚證出庫(kù)到錢都箱開(kāi)普通客戶切仰柜員為第拴一次來(lái)本行咳辦理開(kāi)戶業(yè)揚(yáng)務(wù)的個(gè)人客晌戶接（喇客戶名稱及趟身份證號(hào)碼艇可由柜員自蔑行設(shè)定）開(kāi)瘡設(shè)一個(gè)普通盆客戶號(hào)。豬普通活期開(kāi)涂戶內(nèi)（用系統(tǒng)生路成的客戶號(hào)充開(kāi)立一個(gè)活旺期存款帳戶伶）竊接下來(lái)回到料對(duì)公業(yè)務(wù)，畫(huà)我們就可以潤(rùn)去做番個(gè)人貸款業(yè)杰務(wù)涉瓜個(gè)人消費(fèi)貸電款借據(jù)管理愈2)翅個(gè)人消費(fèi)貸喝款發(fā)放豬銀行發(fā)放滴黃曉明冷的個(gè)人消費(fèi)苗貸款。兔注意：經(jīng)營(yíng)測(cè)商帳戶里必券須要有足夠繭存款方可發(fā)戚放貸款到個(gè)歷人帳戶里；遮3)鳴個(gè)人消費(fèi)貸羞款調(diào)息名逝由于央行上概調(diào)基準(zhǔn)存貸接款利率，銀情行柜員在年當(dāng)初（顆1月1日王）將陵李智民躲的個(gè)人消費(fèi)閑貸款月利率懶由6.79撕‰調(diào)整到7擔(dān).37‰蔬這里只需烈要填入以上移幾項(xiàng)，才可炊以得分。嬌4)韻提前部分還攔貸別客戶校黃曉明亦需提前部分網(wǎng)償還貸款本航金1000拘元，柜員為密其提前部分焰還貸。懂注意：捕黃曉明的個(gè)朽人帳戶里也替必須要有足程夠的存款，包以便做此部眠分還貸撥，如果不夠沿需要去儲(chǔ)蓄補(bǔ)業(yè)務(wù)辦理個(gè)冰人活期存款增業(yè)務(wù)，如下異圖：崗5)濁提前全部還忙貸許鑰質(zhì)客戶殃黃曉明押需提前全部赴還清所欠貸察款余額70掘00元。柜月員為其完成養(yǎng)“提前全部南還貸”操作礙。章6)悄助學(xué)貸款單悅位合同錄入陽(yáng)本行與深圳燈理工大學(xué)助椒學(xué)貸款合作透為，現(xiàn)柜員鑄為深圳理工絮大學(xué)新建助行學(xué)貸款合同振。助學(xué)貸款脈的借據(jù)生成喂及貸款發(fā)放聰均在“消費(fèi)諒貸款”的相珍應(yīng)模塊中操重作完成。旅7)索新增消費(fèi)貸拌款合同網(wǎng)赴柜員為深泊圳理工大學(xué)竄新建助學(xué)貸牙款借據(jù)（貸羨款借據(jù)號(hào)為藍(lán)15位數(shù)，逃貸款類別為禿“短期助學(xué)珠貸款”，貸濃款金額為6浮000元，戚貸款月利率續(xù)為5‰，貸可款用途為“坑其它”。渠錯(cuò)誤更改提減示：以上圖步片中收息帳層號(hào)必須為一在般活期存款槳或者臨時(shí)存歷款帳戶絹8)沈新增助學(xué)貸訴款合同強(qiáng)輩柜員將上兩至步操作生成托的貸款借據(jù)私號(hào)及單位合乓同號(hào)錄入，右還款日期為園1年以內(nèi)。滿9)速個(gè)人消費(fèi)貸薯款發(fā)放膠柜員錄入借旬據(jù)號(hào)及貸款底金額，經(jīng)營(yíng)口商帳戶為深匠圳天虹商場(chǎng)粒有限公司對(duì)酒公活期存款評(píng)帳戶，確認(rèn)菊后將貸款發(fā)頭放到深圳天濫虹商場(chǎng)有限窩公司單位帳牛戶上。耗傳炕10)溝助學(xué)貸款提訪前全部還貸聽(tīng)冬適柜員錄入深究圳理工大學(xué)雕的借據(jù)號(hào)及泳還款金額，面將此筆助學(xué)撥貸款全部提拜前還清。墾（問(wèn)題：不導(dǎo)管我用什么極帳號(hào)做為收暑息帳戶都提覆示亂“攜收息帳戶為型一般活期帳爆號(hào)或者臨時(shí)旱存款基”章）他五對(duì)公結(jié)毒算業(yè)務(wù)懇1)朱現(xiàn)金通存錄盈入插深圳通用軟似件技術(shù)有限僑公司是在本坦分行的其它靠支行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)及戶的對(duì)公存意款帳戶客戶鳳，該公司出榜納到本支行父網(wǎng)點(diǎn)存入現(xiàn)殊金2800積0元。柜員鉆為其辦理“榆現(xiàn)金通存錄翁入”業(yè)務(wù)，紹操作完成后伸必須換柜員嘩復(fù)核（現(xiàn)金趙通存復(fù)核）盾才能即時(shí)入增帳絨，可登錄對(duì)包方支行網(wǎng)點(diǎn)逆查詢交易記溜錄及帳戶余緩額。拾特別注意:雞結(jié)算業(yè)務(wù)柜私員錄入完成纏后,必須要豆換另一個(gè)柜勾員復(fù)核,否搖則將影響整仔個(gè)支行的場(chǎng)稿次切換嶺1）釋此業(yè)務(wù)在做較之前，需要蹤去另一支行姨開(kāi)設(shè)（深圳望通用軟件技剪術(shù)有限公司冰）對(duì)公存款帆帳戶捏，如下圖：原1拿敲備操作方法請(qǐng)?zhí)邊⒄諏?duì)公初桐始操作年真2）將其它腰支行開(kāi)設(shè)的害對(duì)公活期帳何戶到本支行很存款，操作冰如下：波3）換柜員繁復(fù)核裂（現(xiàn)金通存旗復(fù)核）佳進(jìn)人類頁(yè)面后，寫云入錄入日期駕，點(diǎn)擊查詢索。王2)伙轉(zhuǎn)帳通存錄架入絕厚佩深圳智達(dá)科翻技有限公司社為本支行開(kāi)鹽戶客戶，該逆公司通過(guò)轉(zhuǎn)遵帳支票向深招圳通用軟件謊技術(shù)有限公肥司（本分行抄其它支行網(wǎng)視點(diǎn)開(kāi)戶客戶勺）支付一筆姻金額為20燒00元的貨籍款?！稗D(zhuǎn)出炕帳號(hào)”為深孔圳智達(dá)科技宵有限公司的滔對(duì)公帳戶，勉“轉(zhuǎn)入帳號(hào)茅”為深圳寒通用軟件技帽術(shù)有限公司姥的對(duì)公帳戶悉。深圳通用土軟件技術(shù)有柏限公司（持乒票人）出納紙持該支票在蓋本支行網(wǎng)點(diǎn)煎辦理此筆業(yè)夫務(wù)。兵注意：在進(jìn)先行此筆業(yè)務(wù)畏之間應(yīng)先在怎其它支行網(wǎng)道點(diǎn)為深圳通怠用軟件技術(shù)些有限公司開(kāi)域立一個(gè)對(duì)公唉一般存款帳及戶。該交易氧實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)縫帳通存，即版收付款人為執(zhí)銀行不同網(wǎng)摩點(diǎn)對(duì)公客戶揭，持票人持掘轉(zhuǎn)帳支票在粱本支行網(wǎng)點(diǎn)涂辦理通存業(yè)槽務(wù)，該支票在不通過(guò)交換鴨，在網(wǎng)點(diǎn)直鵲接審核，交傻易成功后必戲須換柜員復(fù)閃核（轉(zhuǎn)帳通訪存復(fù)核）！掛才能即時(shí)入貸收款人帳戶辣。偽此業(yè)務(wù)交易糊成功后同樣增必須睡換柜員復(fù)核砍（轉(zhuǎn)帳通存剩復(fù)核）！塑3)運(yùn)現(xiàn)金通兌錄健入旨賊嬸深圳通用軟冷件技術(shù)有限孤公司（本分饑行其它支行掛網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶客田戶）出納到街本支行柜臺(tái)網(wǎng)辦理支取現(xiàn)課金1000按元業(yè)務(wù)。取注意：本交眉易完成后必?cái)[須換柜員復(fù)戰(zhàn)核（現(xiàn)金通俯兌復(fù)核）！座4)嘆轉(zhuǎn)帳通兌錄牌入染深圳通用軟轉(zhuǎn)件技術(shù)有限癥公司（本分劑行其它支行也網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶客壤戶）向深圳字智達(dá)科技有兄限公司（本退支行開(kāi)戶客做戶）開(kāi)出一撫張支付31淺20元的支相票，用于支蔽付貨款。其黨中付款人帳惠號(hào)為深圳通幕用軟件技術(shù)翠有限公司對(duì)要公活期帳戶界，收款人帳聚號(hào)為深圳智奔達(dá)科技有限圓公司（本支偏行開(kāi)戶客戶瞎）對(duì)公活期椅帳戶。深圳骨智達(dá)科技有拘限公司（持雨票人）出納睜持該支票到澤本支行網(wǎng)點(diǎn)崇辦理支票進(jìn)猶帳手續(xù)。搶注意：該交扁易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)萍轉(zhuǎn)帳通兌，境即付款人為乞我行不同網(wǎng)尖點(diǎn)對(duì)公客戶伯，收款人持傭轉(zhuǎn)帳支票在先本支行網(wǎng)點(diǎn)繞辦理通兌業(yè)削務(wù)，該支票揀不通過(guò)交換醉，在網(wǎng)點(diǎn)直績(jī)接審核，交貴易成功后必革須換柜員復(fù)利核（轉(zhuǎn)帳通竟兌復(fù)核）！徐即時(shí)入收款都人帳戶。堪深圳通用軟怎件技術(shù)有限存公司兵帳戶如果沒(méi)遷有支票出售檢，需要買入皇支票（對(duì)公碌業(yè)務(wù)取款及次轉(zhuǎn)帳為支票負(fù)結(jié)算）每流水號(hào)史..900壘01620探帳號(hào).鴿.5900鼓10018或90101剩8篇客戶名稱.割.深圳通用純軟件技術(shù)有泳限公司旗支票類型.軌.現(xiàn)金支票泛開(kāi)始號(hào)碼.耕.1000酒0026辮結(jié)束號(hào)碼.分.1000猾0035過(guò)客戶名稱.斥.深圳通用眼軟件技術(shù)有它限公司京支票類型.呢.轉(zhuǎn)帳支票給開(kāi)始號(hào)碼.豆.1000隨0026途結(jié)束號(hào)碼.均.1000證0035聚交易成功后姥必須換柜員歪復(fù)核荒5)慈提出代付錄趴入課爭(zhēng)井深圳智達(dá)科核技有限公司信（本支行開(kāi)找戶客戶）持付有一張其它對(duì)公司（開(kāi)戶耳行：工商銀卸行深圳市分匆行深圳灣支趟行）開(kāi)出的某票面金額為芝58000鞭元的轉(zhuǎn)帳支鼓票，深圳智寬達(dá)科技有限盾公司出納持嘆該支票到本駝支行辦理支零票入帳。壓注意：本緣業(yè)務(wù)也稱支瘦票托收業(yè)務(wù)片。柜員“提擾出代付錄入徑”交易完成麗后必須換其閑它柜員復(fù)核卻（提出代付灶復(fù)核）才能懷完成預(yù)記帳嗽。攤因?yàn)檫@里用隸到他行的憑鑼證類型，而晨不是本行憑隱證號(hào)，憑證塞號(hào)碼為任意滋8位數(shù)字嶼學(xué)生換柜員驚復(fù)核腫6)猾提出代付退尚票蘿深圳智達(dá)科箭技有限公司萄（本支行開(kāi)突戶客戶）持陪有一張其它阿公司（開(kāi)戶蘿行：工商銀副行深圳市分閃行深圳灣支刪行）開(kāi)出的套票面金額為層6000元質(zhì)的轉(zhuǎn)帳支票頁(yè)，深圳智達(dá)細(xì)科技有限公蔥司出納持該蜓支票到本支其行辦理支票剃入帳手續(xù)，切經(jīng)場(chǎng)次切換耐后支票還未娘作入帳操作境，此時(shí)同城枯票據(jù)交易中銅心發(fā)現(xiàn)該支舟票有問(wèn)題，吊退回本支行舟，本支行作鳥(niǎo)退票處理。遇注意：只有諷未入帳的支籃票才可以作寸退票處理。揭流程如下:罰提出代付辦錄入---意-提出代付鎮(zhèn)復(fù)核---恨-交換場(chǎng)次逼-----降提出代付退駕票肯注意:脂出現(xiàn)圣此伏提示,需要撫去場(chǎng)次切換禿那里飼報(bào)盤膝(銅有提入無(wú)提摘出的業(yè)務(wù)發(fā)漠生，先進(jìn)行型場(chǎng)次切換（株報(bào)空盤，場(chǎng)患次輸入為負(fù)利，分別是-棋1、-2、縫-3和-4班），再處理貌提入的業(yè)務(wù)湖。源)貪7)眼提出代收錄狗入亞深圳智達(dá)科膽技有限公司畫(huà)（本支行開(kāi)直戶客戶）開(kāi)挽出一張票面乳金額為12砌00元的轉(zhuǎn)公帳支票給深診圳創(chuàng)新信息痕技術(shù)有限公兔司（開(kāi)戶行詠：中國(guó)銀行梢深圳市分行想福田支行）暑，用于支付陜貨款。深圳壯創(chuàng)新信息技籍術(shù)有限公司醬出納持該支斑票到本支行恩網(wǎng)點(diǎn)辦理進(jìn)媽帳手續(xù)。經(jīng)頑票據(jù)交換中鞠心交換后再櫻傳遞到本支替行網(wǎng)點(diǎn)，本爺支行網(wǎng)點(diǎn)柜秋員按票面金屬額從深圳智貴達(dá)科技有限炒公司帳戶中夢(mèng)扣除對(duì)應(yīng)金弊額。存注意：當(dāng)天谷場(chǎng)次切換操仙作完成后，碑經(jīng)同城票據(jù)落交換中心交爬換回來(lái)的支扯票才可以進(jìn)粉行提出代收語(yǔ)業(yè)務(wù)處理。凈8)夠提出代收退僵票柜深圳智達(dá)科案技有限公司盲（本支行開(kāi)給戶客戶）開(kāi)轎出一張票面睜金額為50繪0元的轉(zhuǎn)帳郊支票給深圳倡華信系統(tǒng)有理限公司（開(kāi)絲戶行：工商丑銀行深圳市布分行深圳灣隊(duì)支行），經(jīng)羞場(chǎng)次切換后傾，該支票經(jīng)興票據(jù)交據(jù)中廚心傳遞到本匹支行網(wǎng)點(diǎn)，遇本支行柜員次做“同城提談出代收錄入阿”及換柜員結(jié)“報(bào)單復(fù)核黃”后從深圳謝智達(dá)科技有緊限公司帳戶穩(wěn)上記借方5蕩00元（付母款）。后本返支行柜員發(fā)挖現(xiàn)該支票有涂問(wèn)題，要做農(nóng)退票處理。錫注意：退票柱時(shí)輸入的場(chǎng)母次應(yīng)大于“衛(wèi)提出代收”享切換的場(chǎng)次寧。灶8)墻簽發(fā)特約匯寶款證速深圳智達(dá)科抬技有限公司斃（本支行開(kāi)絲戶客戶）出述納到本支行只柜臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)奇出一張票面趟金額為55咱00元的特以約匯款證。世匯票編號(hào)為曉“特約匯款唯證”憑證號(hào)嘉碼。付款人叨為本支行開(kāi)搖戶客戶。販9)計(jì)兌付特約匯侮款證為深圳智達(dá)科筍技有限公司奴（本支行開(kāi)旅戶客戶）公牲司持有一張跌深圳市華光墻信息技術(shù)有博限公司簽發(fā)比的匯票，票紅面金額為3暫000元?；卦谟行趦?nèi)蘆，深圳智達(dá)望科技有限公猛司（本支行談開(kāi)戶客戶）亡公司出納持單票到本支行滅柜臺(tái)要求兌茅付。付款人站為他行開(kāi)戶傷客戶，系統(tǒng)樸不檢驗(yàn)匯票員編號(hào)及帳號(hào)意。著持票人為深蛛圳智達(dá)科技螺有限公司（嚼本支行開(kāi)戶蓮客戶）。猴10)黎特約匯款證剃轉(zhuǎn)匯課統(tǒng)計(jì)當(dāng)日本姜支行網(wǎng)點(diǎn)簽依發(fā)筆數(shù)金額岔及兌付筆數(shù)籮金額，實(shí)現(xiàn)脖支行網(wǎng)點(diǎn)與貝市行之間清尸差劃撥操作風(fēng)。策乏搬11)鉆開(kāi)出特約匯壩款證讓柜員將已完饒成“特約匯達(dá)證轉(zhuǎn)匯”操吧作的匯票進(jìn)歇行正式開(kāi)出估操作。此操辱作完成后，懲匯票狀態(tài)由訴“轉(zhuǎn)匯”變狗為“開(kāi)出”其，匯票正式興生效。槍12)雙記聯(lián)行往帳按柜員統(tǒng)計(jì)出鬧“開(kāi)出特約尿匯款證”總柴金額，進(jìn)行猾“記聯(lián)行往條帳”業(yè)務(wù)操活作，報(bào)單類儉別為“QY寫DB全國(guó)聯(lián)界行郵劃貸方謊報(bào)單”，發(fā)夸報(bào)行為“工齊商銀行深圳聚市分行深圳搜灣支行”，邪收?qǐng)?bào)行為“拉招商銀行深喚圳市深紡大禾廈支行”。毯13)悉記聯(lián)行來(lái)帳藏深圳智達(dá)科戶技有限公司拐（本支行開(kāi)安戶客戶）收蔑到一筆匯款撿5800元六。聯(lián)行報(bào)單難號(hào)為“QY夢(mèng)DB全國(guó)聯(lián)指行郵劃貸方陪報(bào)單”憑證盤號(hào)，收款人末帳號(hào)為深圳珍智達(dá)科技有氣限公司帳號(hào)麥，付款人為街他行開(kāi)戶客批戶，系統(tǒng)不濫檢驗(yàn)。發(fā)報(bào)替行為“交通沖銀行深圳市盞分行深南中季支行”，收崇報(bào)行為“招備商銀行深圳泊市深紡大廈悄支行”?；?4)浪特約匯款證欠匯差清算鬧柜員統(tǒng)計(jì)出始當(dāng)日聯(lián)行往辣來(lái)帳的金額導(dǎo)與筆數(shù)