年2季度反洗錢考試試卷

基本信息：

姓名：部門：?jiǎn)T工編號(hào):

一、填空（共4題）每題5分共20分

1、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的（________）和（______），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

2、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（___）和（____）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確(___)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

4、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（_____）賬戶或者（_____）賬戶。

二、單選（共5題）每題5分共25分

1、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）。

A、客戶身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

2、作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免（）行為。

A、到金融機(jī)構(gòu)存款

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、將身份證借給他人使用

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

3、（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

4、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

A反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。

B宣傳方式可靈活多樣

C對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。

D對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

5、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。

A.中止

B.終止

C.停止

D.繼續(xù)

三、多選題（共5題）每題5分共25分

1、洗錢活動(dòng)可以通過(guò)以下哪種途徑和方式？（）

A、通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化

B、通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢

C、通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢

D、通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年；

B、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；

D、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年。

3、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（）。

A、實(shí)名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

4、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（）的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。

A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

5、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

四、判斷題（共6題）每題5分共30分

1、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

對(duì)

錯(cuò)

2、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

對(duì)

錯(cuò)

3、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

對(duì)

錯(cuò)

4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

對(duì)

錯(cuò)

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)