2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)過(guò)關(guān)檢測(cè)試卷B卷含答案

單選題（共55題）1、()是直接以現(xiàn)金的形式將盈余分配給保單持有人。A.現(xiàn)金紅利B.增額紅利C.派發(fā)新股D.其他【答案】A2、（2018年真題）（）對(duì)人們的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，該理論指出，自然人是在相當(dāng)長(zhǎng)的期間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的儲(chǔ)蓄消費(fèi)行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。A.貨幣的時(shí)間價(jià)值理論B.風(fēng)險(xiǎn)偏好理論C.生命周期理論D.投資組合理論【答案】C3、（2018年真題）極低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品一般主要投資于（）。A.國(guó)債；基金；股票；貨幣市場(chǎng)金融工具B.基金；國(guó)債；貨幣市場(chǎng)金融工具；股票C.貨幣市場(chǎng)工具；國(guó)債；銀行存款D.國(guó)債；基金；貨幣市場(chǎng)金融工具；股票【答案】C4、根據(jù)消費(fèi)稅法律制度的規(guī)定，下列應(yīng)稅消費(fèi)品中，實(shí)行復(fù)合計(jì)征消費(fèi)稅的有（）。A.黃酒B.啤酒C.糧食白酒D.薯類白酒【答案】C5、（2018年真題）《中華人民共和國(guó)民法通則》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況做如下分類（）。A.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人B.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人【答案】D6、（2020年真題）按照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的規(guī)定，因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過(guò)錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。A.保險(xiǎn)公估人B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人C.保險(xiǎn)人D.保險(xiǎn)代理人【答案】B7、（2017年真題）將100萬(wàn)元進(jìn)行投資，年利率10％，每季付息一次，2年后終值是（）萬(wàn)元。A.12.16B.12.20C.121.8D.12.10【答案】C8、下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的表述，錯(cuò)誤的是()。A.稅務(wù)規(guī)劃目的是充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化B.理財(cái)師的工作重心是財(cái)務(wù)資源綜合規(guī)劃服務(wù)C.能夠?qū)崿F(xiàn)客戶的各項(xiàng)財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由D.是稅務(wù)會(huì)計(jì)師的工作【答案】D9、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列對(duì)格式條款理解不正確的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款B.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商C.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)D.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋【答案】A10、大戶報(bào)告制度與()緊密相關(guān)。A.保證金制度B.強(qiáng)行平倉(cāng)制度C.持倉(cāng)限額制度D.每日結(jié)算制度【答案】C11、（2019年真題）個(gè)人生命周期（）階段的理財(cái)任務(wù)主要是妥善管理好積累的財(cái)富，積極調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，使資產(chǎn)得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.維持期D.穩(wěn)定期【答案】B12、（2018年真題）下列各類市場(chǎng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)組成部分的是（）。A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.回購(gòu)市場(chǎng)C.票據(jù)市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】D13、（2019年真題）（）指的是投保人可以任意支付保險(xiǎn)費(fèi)以及任意調(diào)整死亡保險(xiǎn)金給付金額的保險(xiǎn)。也就是說(shuō)，除了支付某一個(gè)最低金額的第一期保險(xiǎn)費(fèi)之后，投資者可以在任何時(shí)間支付任何金額的保險(xiǎn)費(fèi)，并且任意提高或者降低死亡給付金額，只要保單積存的現(xiàn)金價(jià)值足夠支付以后各期的成本和費(fèi)用就可以。A.萬(wàn)能險(xiǎn)B.投連險(xiǎn)C.分紅險(xiǎn)D.生死兩全保險(xiǎn)【答案】A14、金融市場(chǎng)的中介可以分為（）。A.交易中介和服務(wù)中介B.外部中介和內(nèi)部中介C.信用中介和非信用中介D.理財(cái)中介和非理財(cái)中介【答案】A15、一般而言，債券不具有以下特征()。A.流動(dòng)性B.償還性C.高風(fēng)險(xiǎn)性D.收益性【答案】C16、在斷電時(shí)，配電箱、開關(guān)箱之間應(yīng)遵守的操作順序是（）。A.總配電箱→分配電箱→開關(guān)箱B.開關(guān)箱→分配電箱→總配電箱C.分配電箱→總配電箱→開關(guān)箱D.開關(guān)箱→總配電箱→分配電箱【答案】B17、（2017年真題）理財(cái)顧問服務(wù)不包括（）。A.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃B.投資建議C.個(gè)人投資產(chǎn)品推介D.傾聽客戶的訴求【答案】D18、對(duì)理財(cái)方案實(shí)施效果定期評(píng)估是理財(cái)服務(wù)的必要步驟和要求，也是理財(cái)師應(yīng)盡的責(zé)任，定期評(píng)估頻率取決于很多因素，其中不包括（）。A.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.客戶的投資金額和占比D.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)生變化【答案】D19、下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（）。A.績(jī)優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨B.股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金C.認(rèn)股權(quán)證+股票型基金+期貨D.定存+國(guó)債+保本投資型產(chǎn)品【答案】D20、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公布的基金“一對(duì)多”合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則規(guī)定，每個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻不得低于（）。A.10萬(wàn)元B.50萬(wàn)元C.100萬(wàn)元D.200萬(wàn)元【答案】C21、小王是專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師，他與客戶約好上午十點(diǎn)鐘在客戶辦公室見面，那么小王最好（）到達(dá)客戶辦公室。A.9：30B.10：05C.9：55D.10：10【答案】C22、（2018年真題）關(guān)于債券的風(fēng)險(xiǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)可以用發(fā)行者的信用等級(jí)來(lái)衡量B.附息債券的息票率是固定的，所以不存在利率風(fēng)險(xiǎn)C.債券的再投資風(fēng)險(xiǎn)是指用利息投資所獲得的收益率的不確定性D.公司債券存在信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】B23、（2019年真題）下列各項(xiàng)中，不屬于理財(cái)師職業(yè)特征的是（）。A.綜合性B.顧問性C.制度性D.專業(yè)性【答案】C24、在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系是（）。A.委托代理關(guān)系B.信貸關(guān)系C.供銷關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】A25、（2019年真題）根據(jù)客戶資產(chǎn)進(jìn)行分類評(píng)級(jí)，一般可以分為大眾客戶和貴賓客戶，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.貴賓客戶對(duì)家庭關(guān)注度較高，需要理財(cái)師提供有關(guān)家庭財(cái)務(wù)的合理規(guī)劃B.大眾客戶的需求一般為資金周轉(zhuǎn)需求C.貴賓客戶占客戶總量較少，資金存量占銀行資金總量較低D.對(duì)大眾客戶理財(cái)師應(yīng)合理降低客戶服務(wù)成本，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促使大眾客戶轉(zhuǎn)化為貴賓客戶【答案】C26、李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買一輛車，年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)投資()元。(答案取近似數(shù)值)A.134320B.113485C.127104D.150000【答案】B27、李氏夫婦目前都是50歲左右，有一個(gè)兒子在讀大學(xué)，擁有定期和活期儲(chǔ)蓄共40萬(wàn)元，夫婦倆準(zhǔn)備65歲退休。根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶經(jīng)理給出的下列理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.李氏夫婦的支出減少，收入不變，財(cái)務(wù)比較自由B.李氏夫婦應(yīng)當(dāng)利用共同基金、人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備C.李氏夫婦應(yīng)將部分積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來(lái)養(yǎng)老做準(zhǔn)備D.低風(fēng)險(xiǎn)股票、高信用等級(jí)的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇【答案】A28、（2021年真題）李女士想在5年后得到10萬(wàn)元，目前有兩種方案可供選擇:A方案，現(xiàn)在存入一筆錢，按照每年4.5%的單利計(jì)息；B方案，現(xiàn)在存入一筆錢，按照每年4%的復(fù)利計(jì)息。李女士如何選擇才對(duì)自己有利（）。A.兩個(gè)方案不能比較B.選擇A方案C.兩個(gè)方案一樣，任選一個(gè)D.選擇B方案【答案】B29、()應(yīng)當(dāng)制定理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。A.商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院相關(guān)部門【答案】A30、從業(yè)人員在本生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位內(nèi)調(diào)整工作崗位或離崗（）以上重新上崗時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新接受車間（工段、區(qū)、隊(duì)）和班組級(jí)的安全培訓(xùn)。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】A31、（2021年真題）根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）.A.夫妻有互相撫養(yǎng)的義務(wù)B.離婚時(shí)家庭土地經(jīng)營(yíng)權(quán)益歸丈夫所有C.家庭債務(wù)由夫妻共同償還D.離婚時(shí)夫妻共同財(cái)產(chǎn)由雙方協(xié)議處理【答案】B32、某農(nóng)場(chǎng)向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)，他們簽訂了一份半年后以某一價(jià)格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是（）合約。A.期權(quán)B.期貨C.遠(yuǎn)期D.互換【答案】C33、張女士每年年初在銀行存入10000元，作為兒子上大學(xué)的教育儲(chǔ)備金，年利率為7%，則5年后張女士得到的本利和為（）元。A.57510B.61535.7C.71530D.67510【答案】B34、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，涉及客戶財(cái)務(wù)資源具體操作的最終決策權(quán)在（）。A.客戶本人B.基金公司C.理財(cái)師D.銀行【答案】A35、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益（）。A.不得高于同業(yè)拆借利率B.不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率C.高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的，應(yīng)對(duì)客戶提出附加條件D.不得對(duì)客戶提出任何附加條件【答案】C36、國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)上，銀行間同業(yè)拆放利率是()。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】D37、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受（），按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。A.信貸服務(wù)B.信托合同C.投資者委托D.投資者承諾【答案】C38、某國(guó)有保險(xiǎn)公司在計(jì)算2020年度企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額時(shí)，有關(guān)費(fèi)用支出不超過(guò)規(guī)定限額的準(zhǔn)予扣除，超過(guò)部分，準(zhǔn)予在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)扣除。下列各項(xiàng)中，屬于該有關(guān)費(fèi)用的有（）。A.職工教育經(jīng)費(fèi)B.黨組織工作經(jīng)費(fèi)C.廣告費(fèi)和業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)D.手續(xù)費(fèi)和傭金【答案】A39、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是()。A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購(gòu)買其看漲期權(quán)B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行該看漲期權(quán)C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定的收益D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同【答案】C40、（2017年真題）王先生存入銀行1000元，假設(shè)年利率為5％，5年后復(fù)利終值是（）萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）A.1296B.1250C.1276D.1278【答案】C41、甲居民企業(yè)（下稱“甲企業(yè)”）登記注冊(cè)地在W市，企業(yè)所得稅按季預(yù)繳。主要從事服裝的制造和銷售。2020年度有關(guān)財(cái)務(wù)資料如下：A.8000萬(wàn)元B.8200萬(wàn)元C.7500萬(wàn)元D.7700萬(wàn)元【答案】C42、根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)相關(guān)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.夫妻對(duì)婚前財(cái)產(chǎn)的約定需采用書面形式B.夫妻對(duì)共同所有的財(cái)產(chǎn)有平等的處理權(quán)C.夫妻對(duì)婚前財(cái)產(chǎn)的約定對(duì)雙方均有約束力D.夫妻對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)約定歸各自所有的，夫或妻一方對(duì)外所負(fù)的債務(wù)，第三人知道該約定的，以共同財(cái)產(chǎn)清償【答案】D43、我們常說(shuō)美國(guó)人喜歡冒險(xiǎn)，中國(guó)人強(qiáng)調(diào)平安是福，這體現(xiàn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.風(fēng)險(xiǎn)分布D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受力【答案】B44、按照《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，居民個(gè)人年度購(gòu)匯總額為每人每年等值()萬(wàn)美元。A.5B.10C.2D.15【答案】A45、下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說(shuō)法，不正確的是()。A.流通性好B.保管難C.價(jià)格波動(dòng)較大D.一般是中長(zhǎng)期投資【答案】A46、下列對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是()。A.在進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B.新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字C.商業(yè)銀行按需要研發(fā)的新投資產(chǎn)品的介紹和宣傳資料，應(yīng)按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)D.在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估【答案】A47、（2018年真題）金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚并投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（）。A.財(cái)務(wù)功能B.融通集聚功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.流動(dòng)性功能【答案】B48、（2018年真題）陳小姐將1萬(wàn)元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10％，項(xiàng)目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設(shè)該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資，則該投資人三年投資期滿將獲得的本利和為（）元。A.13310B.13000C.13210D.13500【答案】A49、（2019年真題）關(guān)于特殊類型基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF是一種跟蹤標(biāo)的指數(shù)變化且在交易所上市的開放式基金B(yǎng).FOF是一種專門投資于其他證券投資基金的基金C.LOF基金的申購(gòu)和贖回，只能在證券交易所操作D.QDII基金是投資于境外證券市場(chǎng)的基金【答案】C50、（2020年真題）貨幣市場(chǎng)基金投資范圍不包括（）。A.股票B.商業(yè)票據(jù)C.銀行定期存單D.短期企業(yè)債券【答案】A51、某投資組合含有60%的股票、30%的債券、10%的貨幣，最適合家庭生命周期的（）。A.家庭形成期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭成熟期D.家庭衰老期【答案】B52、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，理財(cái)業(yè)務(wù)是按照客戶類型分類的是（）。A.理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)B.理財(cái)業(yè)務(wù)、理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)C.綜合理財(cái)服務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)D.理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)【答案】A53、以下關(guān)于保險(xiǎn)費(fèi)的描述中，錯(cuò)誤的是()。A.保險(xiǎn)費(fèi)的數(shù)額同保險(xiǎn)金額的大小成正比B.保險(xiǎn)費(fèi)率的高低和保險(xiǎn)期限的長(zhǎng)短成反比C.繳納保險(xiǎn)費(fèi)是被保險(xiǎn)人的義務(wù)D.保險(xiǎn)費(fèi)由保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)率和保險(xiǎn)期限構(gòu)成【答案】B54、理財(cái)價(jià)值觀就是客戶對(duì)不同理財(cái)目標(biāo)優(yōu)先順序的主觀評(píng)價(jià)，下列關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.理財(cái)價(jià)值觀因人而異B.理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯(cuò)誤的價(jià)值觀C.客戶在理財(cái)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出D.根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以劃分為后享受型、先享受型、購(gòu)房型和以子女為中心型四種比較典型的理財(cái)價(jià)值觀【答案】B55、比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者投資的基金是()。A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】D多選題（共20題）1、ETF基金的特點(diǎn)包括（）。A.可以在交易所掛牌買賣B.本質(zhì)上是開放式基金C.屬于指數(shù)型基金D.投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或者贖回E.可以投資于境外資本市場(chǎng)【答案】ABCD2、下列業(yè)務(wù)中，屬于私人銀行業(yè)務(wù)的是（）。A.個(gè)人按揭業(yè)務(wù)B.提供離岸基金C.子女教育顧問服務(wù)D.稅務(wù)籌劃服務(wù)E.保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)【答案】ABCD3、《中華人民共和國(guó)特種設(shè)備安全法》于2013年6月29日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三次會(huì)議通過(guò)，并于2014年1月1日開始施行。請(qǐng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)特種設(shè)備安全法》回答以下問題：A.承租B.出租C.設(shè)計(jì)D.制造【答案】B4、同業(yè)拆借市場(chǎng)具有（）特點(diǎn)。A.期限短B.交易手段先進(jìn)C.流動(dòng)性低D.利率敏感E.交易額大【答案】ABD5、一般而言，直接融資市場(chǎng)上的融資方式具有()特征。A.直接性B.分散性C.差異性較大D.部分不可逆性E.相對(duì)較強(qiáng)的自主性【答案】ABCD6、上證成分股指數(shù)的樣本股選擇標(biāo)準(zhǔn)有()。A.股票的總市值、流通市值B.股票的風(fēng)險(xiǎn)性C.股票的成長(zhǎng)性D.股票成交金額和換手率E.所屬行業(yè)【答案】AD7、下面關(guān)于股票的描述正確的是（??）。A.股票是股份公司發(fā)行B.是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個(gè)股東作為持股憑證的一種有價(jià)證券C.股票是一種所有權(quán)憑證D.股票發(fā)行人負(fù)有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日償還本金的責(zé)任E.表明投資者投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的【答案】ABC8、下列關(guān)于人身保險(xiǎn)敘述正確的有(??)。A.人身保險(xiǎn)是以人的身體和壽命作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)B.人身保險(xiǎn)的投保人按照保單約定向保險(xiǎn)人繳納保險(xiǎn)費(fèi)C.當(dāng)被保險(xiǎn)人在合同期限內(nèi)發(fā)生死亡、傷殘、疾病等保險(xiǎn)事故，由保險(xiǎn)人依照合同約定承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任D.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品具有保障功能和投資功能E.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品給付保險(xiǎn)金由兩部分組成：一部分是風(fēng)險(xiǎn)保障金，另一部分是投資收益【答案】ABCD9、（2017年真題）債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押的有（）。A.交通運(yùn)輸工具B.正在建造的建筑物C.建設(shè)用地使用權(quán)D.生產(chǎn)設(shè)備E.以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)【答案】ABCD10、對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（）。A.有定期存款較高利息收入的特征B.有活期存款可以隨時(shí)兌現(xiàn)的優(yōu)點(diǎn)C.有定期存款可以提前支取的優(yōu)點(diǎn)D.有定期存款金額不固定，可大可小的特征E.—般比同期限的定期存款利率高【答案】AB11、根據(jù)規(guī)定，下列人員中可以為個(gè)人理財(cái)客戶的是（）。A.17周歲、在超市工作自給自足的小陳B.19周歲閑賦在家的小鄭C.18周歲且不能完全辨認(rèn)自己行為的小王D.16周歲輟學(xué)在家的小趙E.14周歲天賦異稟上大學(xué)的小劉【答案】AB12、關(guān)于暫扣安全生產(chǎn)許可證處罰，下列說(shuō)法正確的是（）。A.發(fā)生一般事故的，暫扣安全生產(chǎn)許可證20日B.發(fā)生一般事故的，暫