2022-2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、利潤(rùn)表上半部分反應(yīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，下半部分反應(yīng)非經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其分界點(diǎn)是（）。A.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)B.利潤(rùn)總額C.主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)D.凈利潤(rùn)【答案】A2、為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，下列應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)的是（）。A.托管機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】D3、從2001年7月2日起，銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用的交易模式是（）。A.凈價(jià)交易B.全價(jià)交易C.溢價(jià)交易D.競(jìng)價(jià)交易【答案】A4、AIFMD自()起開始實(shí)施。A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】C5、QDII是在人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排，目前（）不可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品。A.非金融機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行C.證券公司D.基金管理公司【答案】A6、在()制度下，一國(guó)監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷售。A.QFIIB.QDIIC.滬港通D.基金互認(rèn)【答案】D7、基金中基金投資的ETF基金，按所投資ETF基金估值日的（）估值；基金中基金投資的境內(nèi)上市開放式基金，按所投資基金估值日的（）估值；基金中基金投資的境內(nèi)上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的（）估值。A.收盤價(jià)；收盤價(jià)；份額凈值B.份額凈值；收盤價(jià)；收盤價(jià)C.收盤價(jià)；份額凈值；收盤價(jià)D.份額凈值；收盤價(jià)；份額凈值【答案】C8、下列對(duì)于同業(yè)拆借的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C9、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)（）年以上，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本數(shù)額條件按其境外總行的計(jì)算。A.半B.1C.2D.3【答案】D10、有些風(fēng)險(xiǎn)敞口無(wú)法直接測(cè)量，但可以計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)因子的變化對(duì)絕合價(jià)值的影響程度，這就是風(fēng)險(xiǎn)敏感度指標(biāo)。下列不屬于常見的分險(xiǎn)敏感度指標(biāo)是（）。A.β系數(shù)B.久期C.凸性D.方差【答案】D11、下列不屬于減少回購(gòu)協(xié)議信用風(fēng)險(xiǎn)的方法的是（）。A.對(duì)抵押品進(jìn)行限定B.傾向于對(duì)流動(dòng)性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求C.降低抵押率的要求D.提高抵押率的要求【答案】C12、下列關(guān)于J曲線的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.這條曲線是以收益率為橫軸、以時(shí)間為縱軸的一條曲線B.J曲線是能夠很好地衡量私募股權(quán)基金總成本和總潛在回報(bào)的工具C.這條曲線是以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線D.對(duì)于私募股權(quán)基金管理者而言，J曲線意味著需要盡量縮短該曲線，盡快達(dá)到投資者所希望的收益回報(bào)【答案】A13、基金利潤(rùn)中利息收入不包括()。A.債券利息收入B.資產(chǎn)支持證券利息收入C.股利收益D.買入返售金融資產(chǎn)收入【答案】C14、下列關(guān)于債券的論述中，錯(cuò)誤的是()。A.可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值既包含普通債券的價(jià)值，也包含看漲期權(quán)的價(jià)值B.債券發(fā)行人通常在市場(chǎng)利率上漲時(shí)執(zhí)行提前贖回條款C.按照發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券等D.在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，債務(wù)人優(yōu)先于股權(quán)持有者優(yōu)先獲得企業(yè)資產(chǎn)的清償【答案】B15、已知某債券基金的久期是3年，那么當(dāng)市場(chǎng)利率下降2％時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）。A.增加；6％B.減少；6％C.增加；3％D.減少；3％【答案】A16、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資工具的說(shuō)法完全正確的是（）。A.房地產(chǎn)投資信托B.房地產(chǎn)權(quán)益基金C.房地產(chǎn)有限合伙D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D17、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A.當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高B.當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低C.名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D.名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率也是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率【答案】B18、基本分析的優(yōu)點(diǎn)是()。A.能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)單B.同市場(chǎng)接近，考慮問(wèn)題比較直接C.預(yù)測(cè)的精度較高D.獲得利益的周期短【答案】A19、關(guān)于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.即使債券發(fā)行人未真正地違約，債券持有人仍可能因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)而遭受損失B.標(biāo)準(zhǔn)普爾和惠譽(yù)的Aaa級(jí)與穆迪的AAA級(jí)為各自評(píng)級(jí)的最高信用等級(jí)C.通脹使得物價(jià)上漲時(shí)，債券持有者獲得的利息和本金的購(gòu)買力下降D.交易不活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B20、不同類型的股票基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)不同，（）往往是投資回報(bào)的來(lái)源，是投資組合需要主動(dòng)暴露的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)【答案】A21、下列關(guān)于我國(guó)QDII基金的發(fā)展歷程說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.2006年9月6日，中國(guó)第一只試點(diǎn)債券型QDII基金-華安國(guó)際配置基金發(fā)行；初始額度為5億美元B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金發(fā)行C.2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)溝投資者境外證券投資管理試行辦法》D.2006年9月6日，國(guó)家外匯管理局發(fā)出了《關(guān)于基金管理公司境外證券投資外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》【答案】A22、下列選項(xiàng)中，不屬于QDII基金不得從事的行為的是（）。A.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易B.除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.投資于遠(yuǎn)期合約【答案】D23、隨機(jī)變量X的期望是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的()。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A24、下列關(guān)于美國(guó)存托憑證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.有擔(dān)保的存托憑證是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的B.按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為無(wú)擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證C.全球存托憑證是最主要的存托憑證，其流通量最大D.美國(guó)存托憑證是以美元計(jì)價(jià)且在美國(guó)證券市場(chǎng)上交易的存托憑證【答案】C25、通過(guò)杜邦恒等式，我們可以看到一家企業(yè)的盈利能力并非取決于（）。A.企業(yè)的銷售利潤(rùn)率B.企業(yè)的銷售總額C.企業(yè)的財(cái)務(wù)杠桿D.使用資產(chǎn)的效率【答案】B26、SWIFT是（）的縮寫。A.環(huán)球市場(chǎng)間通信協(xié)會(huì)B.環(huán)球銀行間通信協(xié)會(huì)C.環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(huì)D.環(huán)球銀行間金融協(xié)會(huì)【答案】C27、（）是指一方主管機(jī)構(gòu)未經(jīng)他方主管機(jī)構(gòu)的請(qǐng)求，將其所取得與他方主管機(jī)構(gòu)有關(guān)的信息，主動(dòng)提供給他方主管機(jī)構(gòu)。A.自發(fā)性協(xié)助B.相互提供信息C.自發(fā)性監(jiān)管D.自律監(jiān)管【答案】A28、（）理論是指投資者應(yīng)購(gòu)買并持有近期走勢(shì)明顯強(qiáng)于大盤指數(shù)的股票，也就是說(shuō)要購(gòu)買強(qiáng)勢(shì)股。A.相對(duì)強(qiáng)度B.道氏理論C.止損指令D.相對(duì)強(qiáng)弱【答案】A29、回購(gòu)一般分為（）。A.正回購(gòu)和逆回購(gòu)B.買入回購(gòu)和賣出回購(gòu)C.一次性回購(gòu)和永久性回購(gòu)D.質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)【答案】D30、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.貨銀對(duì)付原則B.分級(jí)結(jié)算原則C.共同對(duì)手方制度D.凈額清算原則【答案】C31、基金進(jìn)行利潤(rùn)分配，會(huì)對(duì)基金份額凈值和投資者利潤(rùn)產(chǎn)生的影響是（）。A.基金份額凈值下降，投資者利益會(huì)相應(yīng)減少B.基金份額凈值不變，投資者利益也不會(huì)受影響C.基金份額凈值下降，但投資者利益不受影響D.基金份額凈值不變，但投資者利益會(huì)相應(yīng)減少【答案】C32、—個(gè)全球投資組合，從國(guó)家角度看，投資于美國(guó)市場(chǎng)的比例為50%，那么這個(gè)組合對(duì)美國(guó)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)敞口為()。A.10%B.30%C.50%D.100%【答案】C33、下列對(duì)于同業(yè)拆借的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C34、債券回購(gòu)（）和書面形式回購(gòu)合同（包括同業(yè)中心交易系統(tǒng)生成的成交單、電報(bào)、電傳、傳真、合同書和信件等）構(gòu)成回購(gòu)交易的完整合同。A.成交記錄B.委托單C.主協(xié)議D.交易指令【答案】C35、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。A.房地產(chǎn)抵押按掲B.遠(yuǎn)期合約C.住房按揭支持證券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】A36、下列關(guān)于普通股的表述中，錯(cuò)誤的是（）A.普通股一般具有表決權(quán)B.普通股具有股權(quán)和債券雙重屬性C.普通股是公司通常發(fā)行的無(wú)特別權(quán)利的股票D.普通股的股利是變動(dòng)的【答案】B37、關(guān)于期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A38、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%，請(qǐng)問(wèn)該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D39、股票及其他有價(jià)證券的()是指以一定利率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。A.利率價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.未來(lái)價(jià)格D.理論價(jià)格【答案】D40、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費(fèi)用。A.傭金B(yǎng).印花稅C.過(guò)戶費(fèi)D.交易經(jīng)手費(fèi)【答案】A41、關(guān)于此案例，分析師甲和分析師乙分別做出了評(píng)述。分析師甲認(rèn)為：A公司作為債劵發(fā)行人并未真正地違約，因此債券持有人不可能因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)而遭受損失的；分析師乙認(rèn)為：投資者可以參考獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布的信用評(píng)級(jí)來(lái)判斷債券的違約風(fēng)險(xiǎn)，比如，如果“X6A債”被標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)為BB級(jí)或以上，這就代表該債券是屬于投資級(jí)的債券。A.兩位分析師的評(píng)述均是正確的B.兩位分析師的評(píng)論均是錯(cuò)誤的C.分析師甲的評(píng)述是正確的，分析師乙的評(píng)論是錯(cuò)誤的D.分析師甲的評(píng)述是錯(cuò)誤的，分析師乙的評(píng)論是正確的【答案】B42、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)，重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向，重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略B.加強(qiáng)對(duì)場(chǎng)內(nèi)交易（包括價(jià)格、對(duì)手、品種、交易量、其他交易條件）的監(jiān)控，確保所有交易在公司的管理范圍之內(nèi)C.關(guān)注投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷諾（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指標(biāo)衡量D.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉(cāng)股、單日個(gè)股交易量占該股票持倉(cāng)顯著比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分【答案】B43、如果兩種資產(chǎn)的收益受到某些因素的共同影響，那么它們的波動(dòng)會(huì)存在一定的聯(lián)系:由于存在一系列同時(shí)影響多個(gè)資產(chǎn)收益的因素，大多數(shù)證券資產(chǎn)的收益之間都會(huì)存在一定的相關(guān)性這種說(shuō)法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A44、（）機(jī)制的實(shí)施吸引了境外符合資格的機(jī)構(gòu)投資者來(lái)中國(guó)資本市場(chǎng)投資。A.QDIIB.QFIIC.基金互認(rèn)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】B45、銀行間債券市場(chǎng)中，債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）天。A.180B.365C.120D.360【答案】B46、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人投資者的劃分沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)B.擁有更多財(cái)富的個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力也更強(qiáng)C.個(gè)人投資者還可能在投資經(jīng)驗(yàn)和能力方面存在差異D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)不同類型的投資者提供相同類型的投資服務(wù)【答案】D47、一份認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之（）。A.乘積B.和C.比值D.差【答案】B48、以下不屬于權(quán)益類資產(chǎn)面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.匯率變動(dòng)B.股票停牌C.企業(yè)投資項(xiàng)目失敗D.公司因違規(guī)經(jīng)營(yíng)被處罰【答案】A49、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約和期貨合約的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.相對(duì)遠(yuǎn)期