2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C2、以下關于基金認購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）A.基金認購費歸入基金資產(chǎn)B.前端收取的認購費會隨著投資時間的延長而遞減C.基金認購費由銷售機構收取D.基金認購期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有【答案】D3、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B4、（2016年真題）對社?；鹳Y產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務B.基金銷售業(yè)務C.基金管理業(yè)務D.募集資金活動【答案】A5、合規(guī)與風險部門是公司內部的監(jiān)督部門，一般包括（）和（）。A.監(jiān)察稽核部，風險管理部B.合規(guī)部，風險部C.后臺運營部，風險管理部D.監(jiān)察稽核部，合規(guī)部【答案】A6、(2016年)（）是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.風險控制教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.權益保護教育【答案】D7、下列不屬于投資風險的是（）。A.市場風險B.流動性風險C.信用風險D.政策風險【答案】D8、C基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量C.按照相關規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量【答案】C9、基金銷售適用性和投資者適當性主要是法規(guī)不包含。（）A.《證券投資基金銷售適用性指導意見》B.《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》C.《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》D.《證券期貨投資者適當性管理辦法》【答案】B10、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金、離岸基金和國際基金D.公司型基金和契約型基金【答案】C11、未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險屬于()。A.聲譽風險B.市場風險C.合規(guī)風險D.操作風險【答案】C12、基金管理人合規(guī)管理應遵循的基本原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D13、下列關于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。A.有利于維護非流通股股東利益B.有助于形成以個人投資者為主的投資者結構C.推動股指持續(xù)上升D.有利于推動市場價值判斷體系的形成【答案】D14、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的內置模式B.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的外置模式C.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的混合模式D.A.B選項兩種情況兼有的混合模式【答案】C15、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規(guī)審核核機制B.合規(guī)審核調查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價【答案】C16、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實:A基金公司已設立信息技術委員會和信息技術部，人員經(jīng)驗豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時間報案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機構報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.密碼強制更新頻率過低B.防攻擊防滲透測試的演練情景設計不夠全面C.弱密碼設計D.向監(jiān)管部門報告的時間滯后【答案】D17、（2016年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D18、（2016年真題）對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30C.3個月D.6個月【答案】D19、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是（）。A.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告C.不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員D.公平對待所有股東【答案】A20、下列關于證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.基金投資者是基金的所有者B.基金管理人負責基金的投資操作C.基金實行組合投資，以便分散風險D.基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管【答案】D21、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B22、以下關于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A23、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則【答案】C24、（2016年真題）以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.“一對多”服務【答案】D25、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。A.行為監(jiān)控B.控制活動C.內部環(huán)境D.事項識別【答案】A26、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C27、（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.環(huán)境控制B.風險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B28、基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A29、（2016年真題）基金銷售渠道審慎調查的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B30、（）年,國務院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C31、（）有權對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A.律師事務所B.基金托管人C.基金代理銷售機構D.會計師事務所【答案】B32、關于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D33、下列關于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是（）。A.證券投資基金在英國被稱為“共同基金”B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計劃”【答案】C34、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設計B.投資管理C.銷售環(huán)節(jié)D.風險控制【答案】C35、關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。【答案】C36、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D37、基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得（）。A.虛假陳述B.誤導性陳述C.出現(xiàn)重大遺漏D.以上都是【答案】D38、（）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。A.明確目標客戶市場B.市場細分C.客戶尋找D.客戶介紹【答案】C39、以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當性管理材料D.客戶服務記錄【答案】D40、關于現(xiàn)金差額相關內容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應根據(jù)其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金【答案】B41、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說法錯誤的是（）。A.政府監(jiān)管為核心B.行業(yè)自律為紐帶C.機構內控為主體D.社會監(jiān)督為補充【答案】C42、基金產(chǎn)品風險評價應當考慮以下哪些因素?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A44、下列股票屬于成長型股票的是（）。A.藍籌股、收益型股票B.周期型股票C.防御型股票D.逆勢型股票【答案】B45、關于某基金代銷機構制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內予以報備B.宣傳資料通過內部相關高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負責基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【答案】B46、（）是指以追求資本増值為目標的基金。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金【答案】A47、（2017年真題）某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B48、（2017年真題）下列屬于基金管理人信息披露義務的是