2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)每日一練試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會(huì)高于國(guó)債的利息C.經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險(xiǎn)較高的公司則需要支付較低的利息D.一個(gè)擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無杠桿公司，因?yàn)樗鼪]有債權(quán)資本【答案】C2、目前，我國(guó)A股印花稅的稅率為（）。A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰【答案】A3、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是()。A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的交易行為B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主C.國(guó)債回購(gòu)作為一種短期融資工具，在各國(guó)市場(chǎng)中最長(zhǎng)期限均不超過半年D.證券的出售方為資金借入方，即正回購(gòu)方【答案】C4、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)不包括()。A.低流動(dòng)性B.不可分性C.異質(zhì)性D.不可返還性【答案】D5、跟蹤偏離度=（）。A.證券組合的真實(shí)收益率+基準(zhǔn)組合的收益率B.證券組合的真實(shí)收益率/基準(zhǔn)組合的收益率C.證券組合的真實(shí)收益率*基準(zhǔn)組合的收益率D.證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率【答案】D6、財(cái)務(wù)報(bào)表分析可以幫助使用者（）。A.評(píng)估公司過去的經(jīng)營(yíng)績(jī)效B.制定投資決策C.考量授信決策D.以上皆是【答案】D7、下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年【答案】B8、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》是由（）發(fā)布。A.國(guó)際金融協(xié)會(huì)B.國(guó)際基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織【答案】D9、根據(jù)資本市場(chǎng)理論,以下說法錯(cuò)誤的是()A.所有投資者的最優(yōu)資產(chǎn)組合是相同的B.所有投資者均利用無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和市場(chǎng)組合M來構(gòu)造資金的投資組合C.所有投資者都將市場(chǎng)組合M作為最佳風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合D.所有投資者均選擇給其帶來最大效用的資產(chǎn)組合【答案】A10、下列關(guān)于可贖回債券和可回售債券的論述中，正確的是（）。A.回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(xiǎn)B.可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C.與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高D.可贖回條款不利于債券發(fā)行人【答案】A11、只能在交易所進(jìn)行交易的衍生品合約是（）。A.互換合約B.期權(quán)合約C.期貨合約D.遠(yuǎn)期合約【答案】C12、我國(guó)基金管理費(fèi)按（）支付。A.周B.月C.季D.年【答案】B13、關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤的說法正確的是（）A.最大回撤與投資期限長(zhǎng)短無關(guān)B.下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都應(yīng)該限定在一定的期限內(nèi)來進(jìn)行評(píng)估C.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤D.最大回撤和下行風(fēng)險(xiǎn)都是投資者承受的損失，基金經(jīng)理投資管理不需要考慮【答案】B14、目前，我國(guó)股票型封閉式基金托管費(fèi)一般按基金資產(chǎn)凈值的（）的年費(fèi)率計(jì)提。A.0.15%B.0.10%C.0.25%D.0.50%【答案】C15、投資基金國(guó)際化的原因不包括（）。A.經(jīng)濟(jì)全球化B.證券市場(chǎng)國(guó)際化C.投資基金自身所具有的較強(qiáng)滲透力D.政府主導(dǎo)基金國(guó)際化進(jìn)程【答案】D16、關(guān)于同業(yè)拆借對(duì)金融市場(chǎng)的意義說法錯(cuò)誤的是（）A.拆借的資金一般用于緩解金融機(jī)構(gòu)短期流動(dòng)性緊張，彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額B.對(duì)資金拆入方來說；同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在提高了金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.對(duì)資金拆出方來說同業(yè)拆借市場(chǎng)的存在提高了金融機(jī)構(gòu)的獲利能力D.同業(yè)拆借利率是衡是市場(chǎng)流動(dòng)性的重要指標(biāo)【答案】B17、（）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.投資管理業(yè)務(wù)B.基金行政業(yè)務(wù)C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】A18、()是指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.股票B.存托憑證C.可轉(zhuǎn)換債券D.認(rèn)股權(quán)證【答案】B19、假設(shè)通貨膨脹比較嚴(yán)重，預(yù)計(jì)政府將加息，并將導(dǎo)致貨幣供給緊縮，股市短期內(nèi)資金面緊張，如果投資組合資金只能在上述三只基金內(nèi)進(jìn)行比例調(diào)整，且保持股票和債券基金的總體比例不變，那么理論上以下描述正確的是（）。A.降低F股票基金的占比，建議H債券基金加長(zhǎng)久期B.降低F股票基金的占比，建議H債券基金降低久期C.提高F股票基金的占比,建議H債券基金加長(zhǎng)久期D.提高F股票基金的占比,建議H債券基金降低久期【答案】B20、以下不承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)的基金是()A.貨幣ETFB.原油基金C.港股通基金D.海外債券基金【答案】A21、標(biāo)的股票一般是發(fā)行公司自己的（）。A.優(yōu)先股B.后配股C.藍(lán)籌股D.普通股【答案】D22、國(guó)債收益率曲線是反應(yīng)（）的有效途徑。A.遠(yuǎn)期利率B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.所有者權(quán)益【答案】A23、2015年度，某公司的營(yíng)業(yè)利潤(rùn)40億元，營(yíng)業(yè)外收入17億元，營(yíng)業(yè)外支出5億元，則利潤(rùn)總額為（）。A.52億元B.35億元C.18億元D.23億元【答案】A24、市凈率的表達(dá)公式是（）。A.每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.每股市價(jià)/每股收益C.市價(jià)/現(xiàn)金比率D.市價(jià)/銷售額【答案】A25、（）策略保證投資者有充足的獎(jiǎng)金可以滿足預(yù)期現(xiàn)金支付的需要。A.價(jià)格免疫B.或有免疫C.所得免疫D.總免疫【答案】C26、（）是我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，該公司在上海和深圳兩地各設(shè)一家分公司。A.中央登記公司B.中國(guó)結(jié)算公司C.國(guó)債登記公司D.銀行同業(yè)中心【答案】B27、（）通常被用來研究隨機(jī)變量X以特定概率（或者一組數(shù)據(jù)以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某個(gè)值的情況。A.分位數(shù)B.方差C.協(xié)方差D.標(biāo)準(zhǔn)差【答案】A28、（）一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。A.并購(gòu)?fù)顿YB.風(fēng)險(xiǎn)投資C.成長(zhǎng)權(quán)益D.私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資【答案】B29、關(guān)于期貨和遠(yuǎn)期的區(qū)別，以下表述正確的是（）。A.期貨合約比遠(yuǎn)期臺(tái)約的實(shí)物交割比例低B.期貨合約和運(yùn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以實(shí)物交割為主D.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A30、()又稱為選擇權(quán)合約。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.外匯期貨【答案】C31、為了實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn)，投資交易的實(shí)現(xiàn)應(yīng)該做到()。A.基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行B.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令，交易員才可執(zhí)行交易C.基金經(jīng)理可直接進(jìn)行交易，從而提高效率D.基金經(jīng)理下達(dá)的個(gè)股投資指令須征得研究員的認(rèn)可【答案】A32、下列國(guó)家中，清算周期為T+3的是（）。A.美國(guó)B.德國(guó)C.印度D.韓國(guó)【答案】A33、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR)估算方法歷史模擬法有其局限性，VaR所選用的歷史樣本期間十分重要，以下對(duì)歷史模擬法選用測(cè)算區(qū)間說法正確的是（）A.選用的歷史區(qū)間與預(yù)測(cè)區(qū)間大致相同，時(shí)間相隔越近越好B.選用的歷史區(qū)間與測(cè)算區(qū)間不需要一致，時(shí)間間隔越遠(yuǎn)越好C.選用的歷史區(qū)間與預(yù)測(cè)區(qū)間需要完全一致，時(shí)間相隔越接近越好D.選用的歷史區(qū)間與測(cè)算區(qū)間需要完全一致，時(shí)間間隔越遠(yuǎn)越好【答案】A34、基金管理公司應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定對(duì)其香港特區(qū)發(fā)生的重大事項(xiàng)及時(shí)向（）報(bào)告。A.公司經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)D.以上內(nèi)容都要報(bào)告【答案】A35、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是（）。A.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅D.對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅【答案】C36、在沒有異常的情況下，中位數(shù)和均值中，評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際的是()。A.均值B.不確定C.無區(qū)別D.中位數(shù)【答案】D37、下列衍生工具中，一般不在交易所進(jìn)行交易的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.權(quán)證D.期權(quán)合約【答案】A38、按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策，投資者持有期限在1個(gè)月以上至1年（含1年）的股票取得的股息紅利，適用的個(gè)人所得稅稅率為（）。A.50%B.20%C.30%D.60%【答案】B39、一般而言，擁有更多財(cái)富的個(gè)人投資者，風(fēng)險(xiǎn)承受能力也（）。A.更強(qiáng)B.更低C.不能比較D.不確定【答案】A40、債券市場(chǎng)所說的年利率都是指（）A.通貨膨脹率B.保值貼補(bǔ)率C.名義利率D.實(shí)際利率【答案】C41、關(guān)于跟蹤誤差，以下說法不正確的是（）。A.一般僅適用于主動(dòng)投資管理者的業(yè)績(jī)考核B.是度量一個(gè)股票組合相對(duì)于某基準(zhǔn)組合偏離程度的重要指標(biāo)C.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險(xiǎn)低D.復(fù)制誤差、現(xiàn)金留存、各項(xiàng)費(fèi)用、分紅和交易沖擊成本等會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差產(chǎn)生【答案】A42、某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應(yīng)付銀行本利和為（）萬元A.36.74B.38.57C.34.22D.35.73【答案】D43、目前在我國(guó)，基金買賣股票按照1‰的稅率征收（）。A.營(yíng)業(yè)稅B.企業(yè)所得稅C.個(gè)人所得稅D.印花稅【答案】D44、資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常不包括()。A.月末B.會(huì)計(jì)季末C.半年末D.會(huì)計(jì)年末【答案】A45、下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)較低B.抵補(bǔ)通貨膨賬效應(yīng)C.流動(dòng)性強(qiáng)D.信息不對(duì)稱程度較高【答案】D46、任何一家市場(chǎng)參與者在進(jìn)行買斷式回購(gòu)交易時(shí)，單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的()%。A.5B.10C.15D.20【答案】D47、J曲線是以（）為橫軸，以（）為縱軸的一條曲線A.時(shí)間/收益率B.收