2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案

單選題（共50題）1、我國基金信息披露制度體系不包括（）。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律【答案】A2、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為【答案】D3、普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B4、基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B5、以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠信正直的個人品行及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)掛鉤【答案】D6、（2017年真題）《COSO風(fēng)險管理整合框架》提出了風(fēng)險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標(biāo)設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D7、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多只基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、（2019年真題）據(jù)基金銷售適用性原則，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解并評價如下哪些內(nèi)容？（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A9、(2017年)監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A10、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C11、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C12、某基金銷售機構(gòu)按照風(fēng)險承受能力從高到低將普通投資者分為ABCDE五類，以下違反銷售適用性的行為是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C14、(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A15、（2017年真題）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C16、下列關(guān)于基金年度報告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報告不包括基金投資組合報告D.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D17、(2017年)公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.注冊B.備案C.核準(zhǔn)D.登記【答案】A18、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）報告和基金（）報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B19、（2016年真題）下列哪一項不屬于客戶交易終端信息?（）A.媒介訪問控制時間B.媒介訪問控制地址C.互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址D.電話號碼【答案】A20、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】B21、（）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B22、保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得（）。A.投資利潤B.最高利潤C.投資本金D.補償本金【答案】C23、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A.基金發(fā)行人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D24、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A25、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】D26、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括（）。A.未履行報送手續(xù)B.在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料C.基金宣傳推介材料和上報的材料不一致D.基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形【答案】B27、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是()。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D28、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）A.基金持有人是基金的出資人B.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者C.基金持有人是基金投資的受益人D.基金持有人是基金的管理人【答案】D29、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2【答案】B30、（2017年真題）按照交易的標(biāo)的物，下列屬于金融市場的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、我國最早的貨幣市場基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B32、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C33、目前，我國的基金均為（）。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】A34、（2016年真題）下列哪一項屬于部門規(guī)章的內(nèi)容?（）A.公司財務(wù)B.資料檔案管理C.基金會計D.崗位設(shè)置【答案】D35、（2016年真題）在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務(wù)處理降低收費標(biāo)準(zhǔn)C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B36、（2017年真題）基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)，由監(jiān)管機構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請D.基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回【答案】D37、（2019年真題）某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為？（）A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D38、（2018年真題）甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A39、基金公司，特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1000萬B.100萬C.3000萬D.300萬【答案】C40、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、(2016年)根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C42、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請D.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【答案】C43、我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是（）。A.基金金泰B.基金開元C.華安創(chuàng)新D.南方穩(wěn)健【答案】C44、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B45、不可以召集基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門【答案】D46、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金評級機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B47、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財B.信托管理C.