基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試題庫匯編

單選題（共100題）1、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構監(jiān)管部主要的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A2、關于“基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、（2016年真題）關于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C4、(2017年)封閉式基金的交易價格和凈值的關系是（）。A.交易價格小于凈值B.交易價格等于凈值C.交易價格圍繞基金份額凈值上下波動D.交易價格大于凈值【答案】C5、避險策略基金常見的保本比例是（）。A.60%～80%B.70%～90%C.80%～100%D.100%～150%【答案】C6、（2017年真題）當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A.當日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當日基金總份額10％【答案】C7、下列主體中，應當加入基金業(yè)協(xié)會的是（）A.基金管理人、基金服務機構B.基金托管人、基金服務機構C.基金服務機構、登記結算機構D.基金管理人、基金托管人【答案】D8、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B9、基金管理人應將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B10、利率上行導致的債券價格下跌風險屬于基金管理公司所面臨的（）。A.道德風險B.市場風險C.操作風險D.業(yè)務持續(xù)風險【答案】B11、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A12、開放式基金申購采用（）方式。若資金在規(guī)定時間內未（）到賬，則申購不成功。A.全額繳款；全額B.部分繳款；全額C.全額繳款；半數(shù)D.部分繳款；半數(shù)【答案】A13、(2017年)基金的自律組織主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、(2016年)內部控制監(jiān)督中，加強“內部人”的監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D15、(2017年)基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A16、下列不屬于國內金融市場分類的是（）A.全國性B.區(qū)域性C.市場性D.地方性【答案】C17、以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D.投資風險高于單一股票的投資風險【答案】B18、以下關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.LOF采用“金額申購、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報數(shù)量應為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報價格最小變動價位為0.01元人民幣【答案】D19、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、以下屬于基金管理人信息披露義務的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A21、基金管理人應當按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應的部門或崗位負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布。A.真實、準確、完整、及時B.真實、準確、完整C.真實、準確、公開、D.及時、高效、公開、透明【答案】A22、基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導。A.3PsB.4PsC.5PsD.6Ps【答案】B23、QDII基金份額的認購程序不包括()。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D24、關于合規(guī)管理對基金公司運營的意義，以下表述錯誤的是（）。A.降低重大財務損失的風險B.降低聲譽損失的風險C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤最大化【答案】D25、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D26、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權B.股權C.證券D.實物【答案】A27、投資基金運作中的主要當事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人【答案】D28、下列屬于招募說明書的主要披露事項的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A30、關于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金沒有確定的平均剩余期限B.債券基金可以有效分散單一債券信用風險C.債券基金的收益率比單責券的更難預測D.債券基金的收益不如債券的收益確定【答案】A31、(2016年)以下關于內部控制目標的說法錯誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C32、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉換基金運作方式D.更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A33、下列關于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C34、關于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是（）。A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構成部分【答案】C35、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、（）應當妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面記錄和資料。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.淄博基金C.基金開元D.基金金泰【答案】A38、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.12D.36【答案】B39、(2017年)為促進基金銷售，某基金銷售機構設計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機會抽獎去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C40、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質不同B.收益與風險特性不同C.信息披露程度不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】D41、(2016年)（）主要以大盤藍籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C42、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A43、關于基金銷售機構，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金B(yǎng).商業(yè)銀行均可以銷售基金C.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務D.保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金【答案】C44、關于基金信息披露應用XBRL的意義，表述不正確的是（）。A.有利于促進信息披露的規(guī)范化B.有利于提高信息編報的效率C.不利于投資者基金投資決策D.提高監(jiān)管效率【答案】C45、LOF基金份額贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額【答案】B46、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應當予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B47、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.持有人戶數(shù)B.基金投資組合報告C.基金財務狀況D.基金凈值表現(xiàn)【答案】D48、（2017年真題）對私募基金進行風險評級的主體是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B49、封閉式基金的認購以（）為單位提交認購申請。A.數(shù)量B.金額C.份額D.凈值【答案】C50、開放式基金所特有的一種風險是（）。A.市場風險B.合規(guī)風險C.巨額贖回風險D.管理風險【答案】C51、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.基金營銷人員C.公司投資、研究、交易部門的負責人D.基金經(jīng)理助理【答案】B52、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.份額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.金額申購、份額贖回【答案】D53、基金管理人制定內部控制制度應當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C54、(2016年)公司型基金以（）的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A55、所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。A.基本目標B.最高目標C.基礎目標D.最低目標【答案】B56、關于基金中基金，以下說法錯誤的是（）。A.基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B.基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例C.ETF是一種特殊的基金中基金D.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金【答案】C57、負責基金銷售業(yè)務的管理人員應（）。A.有相關的基金從業(yè)經(jīng)驗B.具有大學本科以上學歷C.在6個月內未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D58、基金注冊登記機構的主要職責不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負責基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)【答案】D59、基金托管人整改后，經(jīng)責令其整改的金融監(jiān)管機構驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A60、（）是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門。A.業(yè)務管理部門B.合規(guī)管理部門C.風險管理部門D.投資管理部門【答案】B61、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉化轉出1300萬份，轉入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉化轉出1800萬份，轉入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉化轉出1500萬份，轉入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉化轉出800萬份，轉入900萬份【答案】D62、我國基金管理人進行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向（）提交相關文件。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】C63、（2017年真題）某投資者在某ETF基金募集期間內認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當日標的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A64、基金銷售機構可以開展的業(yè)務不包括（）。A.基金理財業(yè)務咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】B65、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。A.3個月B.4個月C.5個月D.6個月【答案】D66、(2016年)下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容【答案】D67、根據(jù)不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風險i只別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的機構是（）A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金管理人D.私募基金銷售機構【答案】B68、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B69、證券期貨經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.1B.3C.5D.6【答案】D70、合格投資者，是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨剑⑶揖邆湎鄳模ǎ?。A.風險識別能力和綜合財務能力B.綜合財務能力和風險偏好C.風險偏好和風險承擔能力D.風險識別能力和風險承擔能力【答案】D71、基金管理人風險管理的內部環(huán)境要素包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D72、王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認購該基金的認購份額為（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A73、證券投資基金反映的是一種（）。A.所有權關系B.債權債務關系C.信托關系D.以上都是【答案】C74、（2016年真題）基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風險承受能力調查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C75、關于基金銷售渠道的審慎調查，下列說法錯誤的是（）。A.包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確D.開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方非公開披露的信息進行【答案】D76、基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。A.對基金客戶進行身份識別B.基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務D.委托基金管理人開立基金【答案】A77、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A78、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.風險評估B.控制環(huán)境C.成本效益D.內部監(jiān)控【答案】C79、下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D80、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險增值基金【答案】C81、（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】C82、（2017年真題）開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，應將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】C83、(2017年)開放式基金合同生效后每6個月結束之日起（）內，應將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】C84、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D85、對基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（）日內做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D86、（）是業(yè)務人員上崗操作的指南。A.部門業(yè)務規(guī)章B.業(yè)務操作手冊C.基本管理制度D.內部控制大綱【答案】B87、關于基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)的表述，錯誤的是（）A.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任。B.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)C.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)D.基金財產(chǎn)的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷【答案】D88、以下關于職業(yè)道德的特征表述中，不屬于職業(yè)道德的特征的是（）A.規(guī)范性B.繼承性C.特殊性D.普遍性【答案】D89、從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的（）的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.以上都是【答案】D90、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A.書面B.電子C.書面、電子或者其他介質D.書面和電子【答案】C91、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機構中的（）。A.證券公司B.保險公司C.基金管理公司D.商業(yè)銀行【答案】D92、常見的客戶服務內容不包括（）。A.基金賬戶信息查詢B.基金信息查詢C.基金管理公司信息查詢D.基金投資者個人信息查詢【答案】D93、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資金清算B.會計復核C.基金資產(chǎn)保管D.基金資產(chǎn)的投資運作【答案】D9