基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范過關題庫打印

單選題（共100題）1、(2017年)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務【答案】A2、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉托管需要（）個交易日的時間。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4【答案】B3、貨幣市場基金是指基金資產(chǎn)（）投資于貨幣市場工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D4、下列選項中，QDII基金可以投資的行為是（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.購買實物商品D.投資住房按揭支持證券【答案】D5、與房地產(chǎn)一樣，（）是應對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】A6、募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以（）等適當方式進行投資回訪。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機構具有（）。A.獨立性B.合法性C.權威性D.公開性【答案】C8、目前，國內的銷售機構可分為（）。A.直銷機構和代銷機構B.直銷機構和包銷機構C.代銷機構和包銷機構D.營銷機構和代銷機構【答案】A9、ETF建倉期不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】A10、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】B11、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15【答案】D12、合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求【答案】D13、（2021年真題）王某是某基金管理公司信息技術部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術的操作權限，從內部控制角度看，該公司存在的問題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D14、下列不屬于我國基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《證券投資基金管理公司管理辦法》【答案】C15、關于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A16、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A17、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有()更強的特征。A.規(guī)范性B.強制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A18、基金管理人的信息披露事項不涉及（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D19、關于基金年度報告，以下表述錯誤的是（）A.年度報告正文必須登載在指定報刊上B.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告【答案】A20、私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當以書面形式簽訂（），并將協(xié)議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。A.基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件B.基金銷售協(xié)議；基金合同的附件C.基金合同；基金合同的附件D.基金合同附件；基金銷售協(xié)議【答案】B21、（2018年真題）私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由（）簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構【答案】C22、關于基金管理人合規(guī)管理目標，以下表述正確的是（）。A.確?；鸸芾砣顺掷m(xù)快速運營B.確?；鸸芾砣藢崿F(xiàn)利潤最大化C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風險【答案】C23、（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】C24、申請募集基金應提交的主要文件包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關聯(lián)關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況，關聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D26、（2021年真題）在基金管理人加強合規(guī)文化建設過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實合規(guī)考核機制B.加強管理層對合規(guī)文化建設工作的重視程度C.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導并加強其他外部合作機構的合規(guī)經(jīng)營意識【答案】D27、（2016年真題）關于基金管理人研究業(yè)務的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應建立嚴密的研究工作流程，形成科學、有效的研究方法B.應根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護投資對象備選庫C.應建立研究報告質量評價體系D.研究工作應保持獨立、客觀，應與投資部門設立防火墻制度【答案】D28、(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D29、ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C30、下列說法錯誤的是。（）A.封閉式分級基金有—定存續(xù)期限，目前多為3年期或5年期B.封閉式分級基金封閉期到期后分級基金通常轉為普通LOF基金進行運作，分級機制可以延續(xù)C.開放式的分級基金也分為有期限分級基金和永續(xù)分級基金D.永續(xù)分級基金能保證分級基金的分級機制在正常情況下長期有效和永久存續(xù)?！敬鸢浮緽31、按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告的類型不包括（）。A.節(jié)假日的收益公告B.開放日的收益公告C.封閉期的收益公告D.開放期的收益公告【答案】D32、下列屬于基金客戶售前服務的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C33、基金銷售機構在基金銷售活動中的下列行為，符合規(guī)定的是（）。A.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂B.在基金銷售過程中，進行廣告宣傳且符合相關規(guī)定C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準【答案】B34、下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D35、（）也稱為“結構性的早期干預和解決方案”。A.依法監(jiān)管B.審慎監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.高效監(jiān)管【答案】B36、當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務人有義務發(fā)布（）。A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告【答案】A37、下列選項不屬于董事會履行合規(guī)管理職責的是（）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.維護公司的統(tǒng)一性和完整性C.評估合規(guī)管理有效性D.決定合規(guī)負責人的聘任【答案】B38、(2017年)下列關于QDII基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正確的是（）。A.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結構性投資產(chǎn)品C.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭D.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換【答案】B39、關于基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是()A.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調查和評價方法B.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查C.如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調查D.銷售機構對基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風險和收益做出實質性判斷【答案】B40、關于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.基金擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金管理人職責終止時，基金托管人應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.當媒體報道的消息可能導致基金份額發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告【答案】C41、（2017年真題）在交易時間內，根據(jù)基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值的機構是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結算機構【答案】A42、下列屬于內部風險的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟C.文化D.法律法規(guī)【答案】A43、合規(guī)獨立性中最為重要的是（）的獨立性。A.合規(guī)部門B.合規(guī)機制C.合規(guī)問責D.以上都不對【答案】A44、督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括（）。A.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為B.基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度C.基金投資是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度【答案】D45、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D46、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括()A.高級管理人員的基本信息B.公司章程或者合伙協(xié)議C.主要股東或者合伙人名單D.公司內部控制制度【答案】D47、我國的基金信息披露制度體系可分為（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、關于基金監(jiān)管的審慎監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A.旨在維護投資者對金融機構和金融市場的信心B.保證金融機構股東不受損失的一項監(jiān)管原則C.精髓在于金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構發(fā)生虧損之前采取有效措施D.各個行業(yè)普通應用的一項監(jiān)管原則【答案】A49、（2016年真題）關于私募基金管理人，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運用私募基金財產(chǎn)，應當恪盡職守、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務B.私募基金管理人可以委托私募基金服務機構辦理份額登記C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記【答案】C50、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A51、客戶服務中售前服務的內容不包括（）A.介紹證券市場基礎知識B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關法律知識【答案】B52、(2017年)下列關于基金銷售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務內容B.基金銷售機構可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費C.基金銷售機構可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用D.基金銷售機構收取增值服務費可從申購（認購）資金中扣除【答案】D53、基金銷售人員應當引導投資者到（）等合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)。A.基金管理公司B.基金代銷機構的銷售網(wǎng)點C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.以上都是【答案】D54、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的,單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；?A.100B.200C.300D.500【答案】C55、（）年7月，新的《企業(yè)會計準則》在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準確的信息披露提供了保證。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B56、基金管理人的內部控制機制的層次包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B57、（2016年真題）（）是指合規(guī)人員應當按照相關法律法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.獨立性原則B.客觀性原則C.規(guī)范性原則D.協(xié)調性原則【答案】B58、(2016年)基金售后服務不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B59、關于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權，進行資產(chǎn)投資管理并承擔受托人義務B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C60、一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進行基金的投資運作，其目的是為了促使證券投資基金（）。A.分散投資風險B.獲得市場可能找到的所有投資機會C.獲得資產(chǎn)配置帶來的好處D.發(fā)揮資金規(guī)模效應【答案】A61、下列有關基金管理公司治理中的原則中，有誤的一項是（）。A.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員B.公司應當在組織機構和人員的責任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性C.在公司股東以及員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障股東的利益D.公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯(lián)交易和利益輸送【答案】C62、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C63、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權B.股權C.證券D.實物【答案】A64、關于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A65、在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億【答案】C66、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B67、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。A.5%B.15%C.10%D.8%【答案】C68、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C69、對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績B.宣傳材料應當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年的預期業(yè)績，并注明是預測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D70、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構【答案】A71、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬元C.個人的金融資產(chǎn)不低于200萬元D.最近3年個人年均收入不低于50萬元【答案】C72、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構。A.基金供銷機構B.基金代銷機構C.基金銷售機構D.基金評級機構【答案】C73、貨幣市場基金合同生效后,基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A74、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C75、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金公司一定的費用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D76、基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內容不包括（）。A.姓名B.家庭住址C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質證明及編號【答案】B77、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應當包括（）。A.風險揭示書B.投資者符合合格投資者條件的承諾函C.投資說明書D.投資者風險識別能力和風險承擔能力的調查問卷【答案】C78、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B79、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B80、(2017年)下列關于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯誤的是（）。A.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】B81、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C82、為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經(jīng)（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/5【答案】C83、以下各項內容中屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C84、基金上市交易公告書應披露事項有（）Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結構以及前10名持有人Ⅲ．財務狀況報表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D85、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵循相關基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益【答案】D86、關于基金和銀行儲蓄存款的性質，以下表述錯誤的是（）。A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種受益憑證【答案】C87、（2020年真題）關于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)監(jiān)管機構行政審批B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金C.設立私募基金管理機構需經(jīng)監(jiān)管機構行政審批D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管【答案】B88、公開募集基金的基金合同的主要內容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協(xié)議的內容摘要D.風險警示內容【答案】A89、我國基金年度報告的主要內容不包括（）。A.基金交易的業(yè)務規(guī)則的編制及披露B.基金財務會計報告的編制與披露C.關于年度報告中的重要提示D.基金投資組合報告的披露【答案】A90、某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是（）。A.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現(xiàn)估值負偏離B.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大【答案】C91、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A92、《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》第十八條規(guī)定，“公司應當將與股東簽署的有關技術支持、服務、合作等協(xié)議報送中國證