2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(考點梳理)

單選題（共50題）1、（2019年真題）關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D2、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）。A.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃B.固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃C.保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃D.保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃【答案】C3、下列關(guān)于誠實守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場D.持證上崗【答案】D4、“介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.提示服務(wù)【答案】A5、偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%~20%B.20%~30%C.30%~50%D.60%~100%【答案】D6、對于職業(yè)道德中忠誠廉潔的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己牟取非法利益B.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動C.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)D.尊重客戶，迎合客戶的所有要求【答案】D7、（2016年真題）在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C8、（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。A.基金定期報告B.基金投資預(yù)測說明書C.澄清公告D.臨時報告【答案】B9、大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、基金管理人在進(jìn)行會計核算時，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨立。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、基金銷售機構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.對申購費率進(jìn)行8折優(yōu)惠B.配送少量貨幣基金份額C.對認(rèn)購費率進(jìn)行9折優(yōu)惠D.贈送合作方提供的人身意外保險【答案】A12、（2018年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業(yè)績展望D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生【答案】C13、董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.3C.5D.10【答案】B15、當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B16、(2016年)誠實守信的基本要求不包括（）。A.不得欺詐客戶B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭【答案】B17、基金半年度報告的披露特點不包括()。A.半年度報告不要求審計B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.財務(wù)報表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B18、（2016年真題）關(guān)于金融資產(chǎn)的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)【答案】B19、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D20、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A21、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標(biāo)的不同D.申購、贖回的場所不同【答案】B22、2004年8月，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布了（）。A.《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》B.《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》C.《證券投資基金運作管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】A23、（2016年真題）與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D24、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說法錯誤的是（）。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B.基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D.原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料【答案】A25、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述,正確的是（）。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C26、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D27、(2017年)關(guān)于我國基金份額注冊登記確認(rèn)時間，如果T日是申購或贖回申請日，下列描述正確的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C28、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A29、（2016年真題）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品【答案】A30、一般情況下，基金經(jīng)營機構(gòu)在使用客戶信息時不得進(jìn)行下列哪項行為（）。A.完善信息安全技術(shù)防范措施B.確?？蛻粜畔⒃谑占鬏?、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息D.確?？蛻粜畔⒃诒４?、使用環(huán)節(jié)中不被泄露【答案】C31、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金法規(guī)時，正確的做法是（）。A.應(yīng)報告中國證監(jiān)會并按要求處理B.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令D.應(yīng)在執(zhí)行投資指令后立即報告中國證監(jiān)會【答案】B32、（）是FOF母基金采用指數(shù)編制的方式或者采用特定的投資比例對子基金進(jìn)行投資并做定期調(diào)整，而被投資的子基金則為主動管理型基金。A.主動管理主動型FOFB.主動管理被動型FOFC.被動管理主動型FOFD.被動管理被動型FOF【答案】C33、以下私募基金的推介行為，錯誤的是（）。A.可以自行銷售，也可以委托銷售機構(gòu)銷售私募基金B(yǎng).應(yīng)當(dāng)采用問卷調(diào)查等方式對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確認(rèn)是否為合格投資人C.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D.自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機構(gòu)銷售的，銷售機構(gòu)也不得公開推介【答案】C34、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續(xù)D.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C35、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范C.誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A36、內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括()。A.內(nèi)控大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)執(zhí)行規(guī)范【答案】D37、偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%~20%B.20%~30%C.30%~50%D.60%~100%【答案】D38、（）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D39、（2016年真題）按照交易工具的期限對金融市場進(jìn)行分類，可以分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場D.票據(jù)市場和證券市場【答案】B40、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A41、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C【答案】C42、LOF基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。A.中國結(jié)算公司注冊B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記C.交易所D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算【答案】D43、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。A.美國B.英國C.法國D.加拿大【答案】B44、投資范圍規(guī)定，股票基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于債券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%【答案】C45、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D46、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C47、（）對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。A.監(jiān)事會B.董事會C.股東會D.督察長【答案】D48、某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。A.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并操作B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A.B兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立