證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務全真模擬A卷附答案

單選題（共100題）1、（）是指具有某一特征的研究對象的全體所構成的集合。A.總體B.樣本C.統計量D.常?！敬鸢浮緼2、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B3、產業(yè)作為經濟學的專門術語，有更嚴格的使用條件，產業(yè)一般具有（）特點。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、下列關于股票流動性的敘述，錯誤的是（）。A.流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性B.如果買賣盤在每個價位上均有較大報單，則股票流動性較強C.在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的買賣價差通常是衡量股票流動性的最重要指標D.價格恢復能力越強，股票的流動性越弱【答案】D5、對沖交易是指在期貨期權遠期等市場上同時買入和賣出一筆（）的合約，以達到套利或規(guī)避風險等目的。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A6、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、貨幣政策調控系統主要由（）等基本要素構成。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、現金管理的內容是（）。A.現金和固定資產B.現金和流動資產C.現金和所有資產D.所有現金【答案】B9、證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦（）等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、移動平均數的特點包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D11、套利定價模型表明（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、指數型消極投資策略的核心思想是（）。A.相信市場是有效的B.相信市場是強有效的C.相信市場是弱有效的D.將指數化投資管理與積極型股票投資策略相結合【答案】A13、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進行決策的傾向。A.確定性效應B.反射效應C.隔離效應D.框定效應【答案】C14、下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產就是資產減去負債的差額B.資產可以包括金融資產和實物資產C.投資性房地產屬于個人的金融資產D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目【答案】C15、某公司今年每股股息為0．5元，預期今后每股股息將以每年10%的速度穩(wěn)定增長。當前的無風險利率為0．03，市場組合的風險溢價為0．08，此公司的股票的β值為1．5，計算：此公司股票當前的合理價格應該是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C16、某公司去年股東自由現金流量為15000000元，預計今年增長5%。公司現有5000000股普通股發(fā)行在外。股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現金貼現模型計算的公司權益價值為（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】D17、證券估值的方法主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、下列不屬于健康保險的是（）。A.意外傷害保險B.疾病保險C.收入保障保險D.護理保險【答案】A20、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進行決策的傾向。A.確定性效應B.反射效應C.孤立效應D.框定效應【答案】C21、證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應當承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D22、股權分置改革將對證券市場產生深刻、積極的影響是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A23、與經濟活動總水平的周期及其振幅無關時，行業(yè)屬于（）。A.増長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進攻型行業(yè)【答案】A24、市盈率的估價方法有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A25、證券產品選擇的基本原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C26、關于支撐線和壓力線說法錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C27、下列關于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、對沖交易是指在期貨期權遠期等市場上同時買入和賣出一筆（）的合約，以達到套利或規(guī)避風險等目的。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A29、對法人客戶的財務狀況主要采?。ǎ┓椒?。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A30、王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B31、證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D32、以下關于證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B33、利用基礎金融衍生工具的結構化特性，通過相互結合開發(fā)設計出更多具有復雜特性的金融衍生產品是（）。A.金融遠期合約B.金融期貨C.結構化金融衍生工具D.金融互換【答案】C34、下列關于公司償債能力分析的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B35、下列關于客戶信息收集的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產或在資金市場進行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產+借入資金B(yǎng).融資缺口=流動性資產+借入資金C.融資缺口=-流動性資產-借入資金D.融資缺口=流動性資產-借入資金【答案】A37、相對強弱指數實際上是表示股價（）波動的幅度占總波動的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A38、下列屬于客戶財務信息的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C39、證券投資顧問服務費用應當以（）收取。A.公司賬戶B.證券投資顧問人員個人名義C.投資顧問妻子D.投資顧問父母【答案】A40、反向市場是構建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B41、證券公司從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵循的基本原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、股票類證券產品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C43、對證券司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理，并依據有關法律、行政法規(guī)和相關規(guī)定，制定相關執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則的是（）。A.中國證券業(yè)協會B.中國證監(jiān)會C.證監(jiān)會派出機構D.銀監(jiān)會【答案】A44、（）是對經濟的彈性。A.估值杠桿B.利潤杠桿C.運營杠桿D.財務杠桿【答案】C45、證券公司的證券投資顧問服務收費模式有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B46、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會B.國務院C.證券行業(yè)協會D.中國證監(jiān)會及其派出機構【答案】D47、下列關于市盈率的論述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C48、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C49、家庭債務管理力主“量力而行”,其核心就是對未來的還貸能力以及借貸活動對家庭財務的影響的評估。進行債務管理時應注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D50、套利組臺，是局A足（）三個條件的證券組臺。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A51、家庭收支狀況的分析包含（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B52、（）屬于消極型資產配置策略。A.投資組合保險策略B.恒定混合策略C.買入并長期持有策略D.動態(tài)資產配置策略【答案】C53、容戶風險特征可以由（）這些方面構成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A54、下列屬于商業(yè)銀行等金融機構流動性風險預警的融資指標信號的有（）。A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A55、現金類證券產品即貨幣型理財產品，期基本特征為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B56、客戶的財務信息不包括（）。A.家庭收支B.工作職務C.資產負債D.財務安排【答案】B57、對于判斷與決策中的認知偏差，投資者的認知中存在（）等階段的行為、心理偏差的影響。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D58、關于優(yōu)化法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B59、下列關于預期效用理論說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B60、關于缺口，下列說法錯誤的是（）。A.缺口，通常又稱為“跳空”，是指證券價格在快速大幅波動中沒有留下任何交易的一段真空區(qū)域B.缺口的出現往往伴隨著向某個方向運動的一種較強動力。缺口的寬度表明這種運動的強弱。一般來說，缺口愈寬，運動的動力愈大；反之，則愈小C.持續(xù)性缺口具有的一個比較明顯特征是，它一般會在3日內回補；同時，成交量很小，很少有主動的參與者D.一般來說，突破缺口形態(tài)確認以后，無論價位（指數）的升跌情況如何，投資者都必須立即作出買入或賣出的指令，即向上突破缺口被確認立即買入【答案】C61、宏觀分析中的經濟先行指標是指（）。A.庫存量B.利率C.失業(yè)率D.GDP【答案】B62、市場風險限額指標主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D63、下列有關通貨膨脹對證券市場的影響，說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D64、分析行業(yè)的一般特征通?？紤]的主要內容包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C65、在消費管理中需要注意的幾個方面內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D66、關于風險偏好的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A67、下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B68、風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額，并據此對業(yè)務進行監(jiān)測和控制的過程，當出現違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A69、通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A70、對法人客戶的財務狀況主要采?。ǎ┓椒ā.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A71、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A72、以下說法錯誤的是（）。A.擴大財政支出有利于股票價格上漲B.增加財政補貼有利于股票價格上漲C.減少國債發(fā)行量有利于股票價格上漲D.減少稅收不利于股票價格上漲【答案】D73、在內部評級法初級法下，借款人利用多種形式的抵(質)押品共同擔保時，需要將風險暴露進行拆分，拆分按照()以及其他抵(質)押品的順序進行。A.商用房地產和居住用房地產、金融質押品、應收賬款B.金融質押品、商用房地產和居住用房地產、應收賬款C.應收賬款、金融質押品、商用房地產和居住用房地產D.金融質押品、應收賬款、商用房地產和居住用房地產【答案】D74、哪些行為體現了投資顧問業(yè)務的適當性管理（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A75、證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問（）與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D76、組建證券投資組合時，個別證券選擇是指（）。A.對個別證券的基本面進行研判B.預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動隋況，從中選擇具有投資價值的股票C.預測個別證券的價格走勢及其波動情況D.分階段購買或出售某種證券【答案】C77、下列關于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C78、內部評級法初級法下，合格凈額結算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B79、投資規(guī)劃的步驟包括有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C80、下列各項中，正確的是()。A.失業(yè)保障月數=存款、可變現資產或凈資產／月固定支出B.意外或災害承受能力=(可變現資產+保險理賠金+現有負債)／基本費用C.意外或災害承受能力=(可變現資產+現有負債)／基本費用D.失業(yè)保障月數一不可變現資產／月固定支出【答案】A81、某交易者欲利用到期日和標的物均相同的期權構建套利策略，當預期標的物價格下跌時，其操作方式應為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B82、下列關于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應當具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A83、套利定價模型在實踐中的應用，通常包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C84、證券組合管理基本步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D85、信用風險緩釋功能主要體現在（）等方面。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、家庭收支預算中的日常生活支出預算項目包括在（）的支出預算。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D87、關于Jensen（詹森）指數，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C88、行業(yè)的市場類型分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A89、下列關于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B90、申請從事證券投資咨詢業(yè)務應當具備的條件有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ