2021年廣東省《金融市場基礎知識》模擬卷考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、由于不同的科目的題型不同，文檔中可能會只有大分標題而沒有題的情況發(fā)生，這是正常情況。5、答案與解析在最后。姓名: 考號:得分評卷入一、單選題(共30題)1.《證券期貨投資者適當性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機構與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機構角度來看，《證券期貨投資者適當性管理辦法》做出的要求包括( )。①對投資進行分類評估和分類管理②對投資者提供同質(zhì)化服務③確立監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品目錄指引④經(jīng)營機構制定具體分級標準的層層把關、嚴格風險的產(chǎn)品分級機制A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④2.下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是()。A.債券和股票都屬于有價證券B.債券和股票的發(fā)行主體不同C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是無期證券3.鼓勵具備下列()條件的律師事務所從事證券法律業(yè)務。.內(nèi)部管理規(guī)范，風險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準高，社會信譽良好.有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責任保險W.最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰A.n、m、wB.i、n、mc.i、n、mi、wd.i、ii、w4.目前我國的商品期貨交易所包括()。①深圳期貨交易所②上海期貨交易所③大連商品交易所④鄭州商品交易所A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④.私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每季度結束之日起()個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。A.5B.7C.10D.20.在證券投資基金運作的三大部分中，處于核心作用的是( )，其他活動都圍繞和服務這一核心活動。A.基金的市場營銷B.基金的會計核算C.基金的投資管理D.基金的后臺管理.下列關于影響我國金融市場運行的主要因素的說法正確的是()。①預期的通貨膨脹率與債券和股票價格為反方向變動關系②貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動關系③市場交易機制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機制④利率對金融市場的影響是局部的、非系統(tǒng)的A.①②③.①②④C.②③④D.①③④8.( )是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。A.強行平倉制度B.強行減倉制度C.限倉制度D.集中交易制度9.根據(jù)《管理辦法》第十七條規(guī)定，存在下列( )情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券。.最近36個月內(nèi)公司財務會計文件存在虛假記載.本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏.對已發(fā)行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)W.嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形a.I、I、mI、II、WI、mi、wI、I、mi、w.劉某是S公司的股東，所持有的股票的賬面價值為200萬元，2018年12月31日，S公司對每10股送2股的形式發(fā)放股票股利，送股后，劉某所持股票的賬面價值為( )。A.220萬元B.240萬元C.200萬元D.180萬元.( )是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。A.收益公司債券B.可轉換公司債券C.保證公司債券D.信用公司債券12.( )提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會派出機構C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券登記結算有限責任公司13.所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以上或者沒有到期期限的金融市場，是( )。A.資本市場B.貨幣市場C.債務市場D.權益市場14.對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，內(nèi)部風險不包括基金管理人的()。A.合規(guī)風險B.操作風險C.經(jīng)營風險D.職業(yè)道德風險15.證券賬戶的子賬戶包括()。①人民幣普通股票賬戶②人民幣特種股票賬戶③全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)賬戶④封閉式基金賬戶⑤開放式基金賬戶A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤16.根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為( )和( )。A.附息金融債券；貼現(xiàn)金融債券B.普通金融債券；累進利息金融債券C.信用債券；擔保債券D.附有選擇權的債券；不附有選擇權的債券.A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112.36元，市場利率為6%,兩年前人向8借了()元。A.90B.100C.110D.112.36.金融衍生工具按交易場所可以分為()。I.交易所交易的衍生工具II.OTC交易的衍生工具m.獨立衍生工具”.嵌入式衍生工具a.ii、wb.i、ic.i、n、m、wD.i、m、w19.中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。A.套期保值B.投融資C.公開市場D.營利性20.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以()為基礎，而資產(chǎn)證券化是以()為基礎發(fā)行證券。A.企業(yè)；特定的資產(chǎn)池B.特定的資產(chǎn)池；企業(yè)C.個人；特定的資產(chǎn)池D.特定的資產(chǎn)池；公司21.證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立的賬戶不包括()。A.轉融通專用證券賬戶B.轉融通擔保證券賬戶C.轉融通證券交收賬戶D.轉融通專用資金賬戶22.將金融市場劃分為貨幣市場和資本市場的標準是( )。A.交易工具B.金融資產(chǎn)到期期限C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類23.場外市場的特征具有( )。①掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松③交易制度通常采用競價交易制度④交易制度通常采用做市商制度A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④24.詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括（ ）o①報價②格式化詢價③協(xié)商④確認成交A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④25.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價原則。這種競價規(guī)則的主要內(nèi)容是（ ）o①價格優(yōu)先②時間優(yōu)先③客戶委托優(yōu)先④合同優(yōu)先A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④26.在（ ）辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在（）注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會27.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設立私募基金子公司，應當符合的要求有()。①具有健全的公司治理結構，完善有效的內(nèi)部控制機制、風險管理制度和合規(guī)管理制度，防范與私募基金子公司之間出現(xiàn)風險傳遞和利益沖突②最近六個月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關要求，且設立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定③最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關機關調(diào)查的情形④公司章程有關對外投資條款中明確規(guī)定公A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④28.證券登記結算公司的登記結算制度不包括( )。A.證券實名制B.貨銀對付的交收制度C.凈額結算制度D.統(tǒng)一結算制度.根據(jù)2016年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引(修訂征求意見稿)》，( )業(yè)務是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務。A.負債業(yè)務B.利潤表C.表外業(yè)務D.資產(chǎn)業(yè)務.下列關于不同類別風險說法不正確的是()。A.信用風險是金融活動中最普遍和常見也是最重要的一種風險B.市場風險是證券投資類機構面臨的最基本的風險之一C.操作風險，是指由不完善或有問題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風險，包括法律風險、戰(zhàn)略風險和聲譽風險D.流動性風險通常被分為融資流動性風險和資產(chǎn)流動性風險單選題答案：1：A2：D3：C4：C5：C6：C7：A8：B9：D10：C11：C12：D13：A14：C15：A16：A17：B18：B19：C20：A21：D22：B23：B24：C25：A26：A27：D28：D29：C30：C相關解析：1：從投資者角度來看，該管理辦法將投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者，要求經(jīng)營機構必須對普通投資者進行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務的風險等級進行匹配，同時在銷售和服務過程中，對普通投資者實行有別于專業(yè)投資者的告知和風險警示義務。對于普通投資者與經(jīng)營機構發(fā)生糾紛時，在舉證責任的劃分上，也實行了舉證責任倒置，對于是否落實投資者適當性工作，由經(jīng)營機構進行舉證。從經(jīng)營機構角度來看，該管理辦法要求經(jīng)營機構對投資進行分類評估和分類管理，為經(jīng)營機構提供差異化服務奠定了基礎，同時確立了監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定2：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份有限公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為永久證券。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。3：鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業(yè)務：內(nèi)部管理規(guī)范，風險控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準高，社會信譽良好；有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務；已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責任保險；最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。4：考點：目前，我國成立了上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所三大商品期貨交易所。5：私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每季度結束之日起10個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。6：基金投資管理是指基金管理人按照基金合同的約定，在規(guī)定的投資范圍內(nèi)，按照既定的投資策略，實現(xiàn)基金投資目標的過程。基金投資管理在基金運作中處于核心作用，其他活動都圍繞和服務這一核心活動。7：考點：通貨膨脹對金融市場投融資產(chǎn)生重要影響，一般而言，低于預期的通貨膨脹率會降低利率，促進債券和股票價格的上升，口正確，貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)生作用，其中，貨幣供給量增加，會增加生產(chǎn)性投資、消費，也會使投資者對金融資產(chǎn)需求增加。利率對金融市場的影響是全局性的、系統(tǒng)性的，口說法相反。8：考點：考查金融期貨的主要交易制度。注意不同概念的區(qū)分。強制減倉制度是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。9：根據(jù)《管理辦法》第十七條規(guī)定，存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：口最近36個月內(nèi)公司財務會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；□本次發(fā)行申請文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；口對已發(fā)行的公司債券或者其他債務有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；①嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形。10：考點：考查發(fā)放股票股利不影響股東在公司中占有的權益比例和股票的賬面價值。股票股利，也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。送股時，股份公司將留存收益轉入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)實中股份公司一般只將未分配利潤部分轉入股本賬戶。送股實質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實股東在公司中占有的權益比例和賬面價值均無變化。11：考點：考查保證公司債券的定義。保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。12：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。13：資本市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以上或者沒有到期期限的金融市場，如股票市場、中長期國債市場、中長期銀行貸款市場等。14：對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。15：考點：考查證券賬戶的子賬戶所包含的內(nèi)容。證券賬戶的子賬戶包括人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶以及其他證券賬戶。16：考點：金融債券的分類。根據(jù)利息支付方式不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券；根據(jù)發(fā)行條件不同，金融債券可分為普通金融債券和累進利息金融債券。17：考點：考查復利條件下現(xiàn)值的計算。已知終值為112．36元，期數(shù)為2，每期利率為6%，求現(xiàn)值為112.36+（1+6%）A2=100元。18：金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場外交易市場（簡稱OTC）交易的衍生工具。19：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。20：考點：考查資產(chǎn)證券化的定義。資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎發(fā)行證券。21：證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立的賬戶是轉融通專用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶、轉融通證券交收賬戶。22：考點：本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準劃分結果不同。根據(jù)不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下幾種：（一）按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場（二）按交易工具分為債權市場和權益市場（三）按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級市場和二級市場（四）按組織方式分為交易所市場和場外交易市場（五）按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場（六）按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場和非證券金融市場23：考點：場外市場的特征包括掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求；信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；交易制度通常采用做市商制度。競價交易制度是交易所市場采用的。24：考點：考查詢價交易方式的步驟。詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟。25：在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價原則。這種競價原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。26：在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機構可以受私募基金管理