第頁共頁期貨從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)：制度施行方法期貨從業(yè)資格《法律法規(guī)》考點(diǎn)：制度施行方法【考點(diǎn)一】金融期貨投資者適當(dāng)性制度施行方法期貨公司會員為符合以下標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者申請開立交易編碼：(一)申請開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(二)具備金融期貨根底知識，通過相關(guān)測試;(三)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上(含)的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴(yán)重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)那么制止或者限制從事金融期貨交易的情形。期貨公司會員為符合以下標(biāo)準(zhǔn)的一般單位客戶申請開立交易編碼：(一)申請開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(二)相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備金融期貨根底知識，通過相關(guān)測試;(三)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上(含)的金融期貨仿真交易成交記錄;或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴(yán)重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)那么制止或者限制從事金融期貨交易的情形。投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的.原那么，承當(dāng)金融期貨交易的履約責(zé)任，不得以不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)為由回絕承當(dāng)金融期貨交易履約責(zé)任?！究键c(diǎn)二】金融期貨投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)操作要求期貨公司會員為投資者向交易所申請開立交易編碼，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元。期貨公司會員應(yīng)當(dāng)從保護(hù)投資者合法權(quán)益的角度出發(fā)，測試投資者是否具備參與金融期貨交易必備的知識程度。期貨公司會員客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。期貨公司會員不得為測試得分低于80分的投資者申請開立交易編碼。期貨公司會員為投資者向交易所申請開立交易編碼的時(shí)間距投資者通過知識測試的時(shí)間不得超過兩個(gè)月。投資者期貨交易經(jīng)歷應(yīng)當(dāng)以加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)期貨交易結(jié)算單作為證明，且具有10筆以上(含)的成交記錄?！究键c(diǎn)三】金融期貨投資者適當(dāng)性綜合評估操作要求綜合評估總分值為100分，其中根本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。對于存在不良誠信記錄的投資者，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù)，扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。投資者根本情況包括年齡與學(xué)歷兩個(gè)方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項(xiàng)評分相加為投資者根本情況得分。投資者投資經(jīng)歷包括期貨交易經(jīng)歷與金融現(xiàn)貨交易經(jīng)歷兩個(gè)方面，評估分值上限分別為20分與10分，兩項(xiàng)評