基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D2、（2018年真題）基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會及派出機構的檢查、監(jiān)督和指導C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B3、中國證券投資基金探索階段的特點不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.監(jiān)管嚴格性【答案】D4、當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0．50％時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.20％B.0.50％C.0.25％D.0.40％【答案】B5、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯誤的是（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告B.計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當年下半年度的業(yè)績D.應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】C6、私募基金相關資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年【答案】B7、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A8、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于（）等金融產(chǎn)品或工具。A.商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具B.購買不動產(chǎn)C.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證D.購買實物商品【答案】A9、（2016年真題）下列哪一項不屬于證券投資基金的特點?（）A.集中資金B(yǎng).專業(yè)理財C.分開投資D.分散風險【答案】C10、基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以（）為準。A.基金銷售協(xié)議B.基金合同C.基金合同附件D.協(xié)商確定【答案】C11、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C12、（2018年真題）封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】B13、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】A14、在基金運作中，負有信息披露義務的當事人不包含（）。A.基金注冊登記機構B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A15、（2017年真題）下列關于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D16、關于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B.信息技術系統(tǒng)應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應本地備份D.信息技術系統(tǒng)應當定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查【答案】C17、投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進行投資，基金銷售機構工作人員小王向他推薦了4支基金，Ⅰ是公募貨幣基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股權基金，Ⅳ是私募藝術品基金。假設張某是該基金銷售機構認定的高風險承受能力合格投資者，則以上4支基金中小王可以向張某推薦的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、（2018年真題）關于基金銷售費用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用B.基金銷售機構收取增值服務費可從認購資金中扣除C.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務內(nèi)容D.基金銷售機構可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費【答案】B19、督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括（）。A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況B.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題C.與基金相關的賬務處理是否正確，會計準則使用是否正確規(guī)范D.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為【答案】C20、封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C21、（）是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。A.基本管理制度B.業(yè)務操作手冊C.部門業(yè)務規(guī)章D.內(nèi)控大綱【答案】C22、當“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時,管理人應采取在年報中進行（）信息披露措施。A.在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告B.在事件發(fā)生之日起3日內(nèi)就此事項進行臨時報告C.在季報中進行披露D.在半年度報中進行披露【答案】A23、關于基金管理公司風險管理的全面性原則，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、（）是基金管理人的核心業(yè)務。A.自營業(yè)務B.經(jīng)紀業(yè)務C.投資業(yè)務D.資產(chǎn)管理業(yè)務【答案】C25、下列關于基金管理公司獨立運作原則的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間是隸屬關系B.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員C.不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘D.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職【答案】A26、(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關表述不正確的是（）。A.QDII基金可以進行國內(nèi)市場投資B.QDII基金可以進行國際市場投資C.QDII基金為投資者提供了新的投資機會D.QDII基金為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑【答案】A27、QDII基金的基金合同、招募說明書中的特殊披露要求是（）。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息D.以上都是【答案】D28、關于債券基金與債券的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.債券基金沒有確定的平均剩余期限B.債券基金可以有效分散單一債券信用風險C.債券基金的收益率比單一債券的更難預測D.債券基金的收益不如債券的收益確定【答案】A29、關于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據(jù)【答案】C30、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運作的信息披露【答案】A31、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.風險準備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B32、目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。A.市場價格B.份額凈值C.交易價格D.份額總額【答案】A33、下列關于ETF的描述正確的是（）。A.ETF最大的特點是現(xiàn)金申購贖回機制B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度C.屬于主動操作的基金D.采用部分復制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金【答案】B34、合規(guī)獨立性不包括（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.產(chǎn)品獨立性【答案】D35、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。A.承銷證券B.從事承擔無限責任的投資C.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券D.向基金管理人出資【答案】C36、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C37、合規(guī)文化建設是（）的一部分。A.合規(guī)風險管理B.合規(guī)制度建設C.企業(yè)經(jīng)濟建設D.以上都是【答案】A38、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質(zhì)D.交易標的物【答案】D39、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個工作日內(nèi)【答案】C40、基金份額持有人享有的權利中，不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額【答案】D41、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A.不必予以特別說明B.應當予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明【答案】B42、（2016年真題）下列關于基金機構投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進行管理C.是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體D.主要投資于單個基金【答案】D43、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。A.20年期B.15年期C.10年期D.5年期【答案】D44、對沖保險策略主要依賴（）來實現(xiàn)投資組臺的保本與升值。A.金融衍生產(chǎn)品B.安全墊C.金融工具D.產(chǎn)品的多樣化選擇【答案】A45、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人的權利不包括（）。A.對基金托管人損害其合法權益提起訴訟B.查閱或者復制基金未公告的交易和持倉信息資料C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)【答案】B46、基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖牵ǎ?。A.要求投資者提供收入證明B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對投資者的專業(yè)知識進行考查【答案】B47、根據(jù)有關規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。A.6B.3C.2D.1【答案】B48、下列選項中不屬于基