基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范資料復(fù)習(xí)附答案

單選題（共50題）1、在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財(cái)工具是（）。A.私募基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.股票基金【答案】C2、（）的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D3、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權(quán)類B.債券類和基金類C.股權(quán)類和基金類D.基金類和所有權(quán)類【答案】A4、以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專門的基金托管部門D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣【答案】D5、（）對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《公司法》C.《證券投資基金法》D.《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則》【答案】B6、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)；監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財(cái)務(wù)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D7、(2016年)下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C8、在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、基金運(yùn)作信息披露文件包括（）。A.招募說明書B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告【答案】C10、開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A.交易日B.股利發(fā)放日C.結(jié)算日D.登記日【答案】A11、（）是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。A.債券市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.資本市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】C12、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、下列選項(xiàng)不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。A.投資決策教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實(shí)踐教育【答案】D14、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門【答案】A15、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D16、銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱“非標(biāo)”）的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有（）特征。A.隱性剛性兌付B.影子銀行C.杠桿效應(yīng)D.無序循環(huán)【答案】B17、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為()。A.基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營銷與基金的投資管理D.基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理【答案】A18、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人【答案】B19、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.是實(shí)行自律管理的法人B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C.負(fù)責(zé)對(duì)基金在場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為【答案】C20、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)【答案】D21、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B22、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，以下描述正確的是（）。A.僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過二百人B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)后募集【答案】D23、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調(diào)查取證【答案】A24、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，對(duì)于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資人數(shù)應(yīng)不超過300人C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查【答案】A25、（2016年真題）道德與法律的聯(lián)系不包括（）。A.目的一致B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化C.功能互補(bǔ)D.手段各異【答案】D26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D27、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B28、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債D.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易【答案】C29、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D30、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人【答案】D31、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D32、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的（）從場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF份額。A.保險(xiǎn)公司B.商業(yè)銀行C.期貨公司D.證券公司【答案】D34、以下不屬于基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)發(fā)布基金澄清公告的情形的是（）。A.基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報(bào)道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風(fēng)驗(yàn)的不實(shí)報(bào)道，且基金持倉中含該只債券B.基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的企業(yè)字號(hào)與其相同,認(rèn)為對(duì)其品牌和商譽(yù)構(gòu)成不利影響C.基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關(guān)于基金管理人面臨重大財(cái)務(wù)危機(jī)的不實(shí)報(bào)道D.基金管理人發(fā)現(xiàn)不法分子冒用其旗下基金的名義，通過微信群、APP客戶端等方式騙取投資者資金【答案】B35、(2017年)某基金公司發(fā)行量化對(duì)沖基金，其投研團(tuán)隊(duì)均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號(hào)稱“最強(qiáng)投資天團(tuán)”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強(qiáng)”等表述B.不可以用團(tuán)隊(duì)的華爾街背景來進(jìn)行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代可以使用“最強(qiáng)投資天團(tuán)”此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳手段D.宣傳口號(hào)不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A36、世界上最早的證券投資基金即“英國海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】D37、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.7D.10【答案】B38、某基金S理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動(dòng)，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A39、下列不屬于基金市場(chǎng)參與主體的是（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D.社會(huì)團(tuán)體【答案】D40、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。A.內(nèi)部控制大綱B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.基本管理制度【答案】C41、（）是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營銷目標(biāo)。A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營銷組合【答案】A42、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于客戶交易終端信息（）A.媒介訪問控制時(shí)間B.媒介訪問控制地址C.互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址D.電話號(hào)碼【答案】A43、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃C.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃D.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】C44、對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過（）個(gè)月。A.3B.4C.5D.6【答案】D45、基金管理人的（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.事項(xiàng)結(jié)構(gòu)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】A46、A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)？（）A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.信息透明【答案】A47、下列關(guān)于基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A.信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作B.信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過信息技術(shù)部門驗(yàn)收C.甚金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在本地備份，并且長(zhǎng)期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長(zhǎng)期不變，不得向他人透露【答案】A48、以下關(guān)于離岸基金和在岸基金，敘述錯(cuò)誤的是（）A.離岸基金是在他國發(fā)售證券投資基金份額B.在岸基金和離岸基金都可投向基金地所在國家以外的證券市場(chǎng)C.在岸基金受本國的法律監(jiān)督D.離岸基金投資于本國或募集地以外的市場(chǎng)【答案】B49、下列關(guān)于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說法錯(cuò)誤的是（）。A.督察長(zhǎng)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任B.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任C.各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)