2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(一)及答案單選題（共180題）1、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向（）進行產(chǎn)品備案。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A2、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D3、（2016年真題）根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投資管理制度D.信息技術(shù)制度【答案】A4、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D5、私募基金可以進行推介渠道的是（）。A.公開出版資料B.海報戶外廣告C.公共門戶網(wǎng)站D.有特定對象的講座【答案】D6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報告。A.30B.45C.60D.90【答案】D7、基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金份額的注冊登記B.基金資產(chǎn)的估值C.會計核算D.基金份額的募集與客戶服務(wù)【答案】D8、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，下列不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施的是（）。A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責(zé)任C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】C9、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D10、下列關(guān)于QDII基金份額認購和分級基金份額的說法，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認購C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D.分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購【答案】B11、某基金管理公司的研究人員，在進行投資分析時，由于時間緊迫故未能進行充分的調(diào)查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。A.保守秘密B.審慎開展執(zhí)業(yè)活動C.不得進行不正當(dāng)競爭D.優(yōu)先考慮客戶利益【答案】B12、危機處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C13、(2016年)下列哪一項不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的措施（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析【答案】C14、保本基金于20世紀80年代中期起源于（）A.英國B.美國C.中國D.加拿大【答案】B15、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金財務(wù)狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數(shù)D.基金投資組合報告【答案】B16、（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。A.創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng).天使基金C.信托投資基金D.股票基金【答案】A17、基金的銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C18、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D19、下列選項沒有規(guī)定基金銷售機構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷售行為準則》D.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C20、（2017年真題）下列各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制利潤C.控制成本D.控制目標(biāo)【答案】A21、同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于（）萬元，或者最近3年個人年均收入不低于（）萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有（）年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師；是專業(yè)投資者。A.500、50、2B.100、50、2C.1000、500、3D.2000、500、3【答案】A22、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。A.集合理財B.組合投資C.風(fēng)險共擔(dān)D.分散風(fēng)險【答案】A23、風(fēng)險評估是基金管理人內(nèi)部控制的基金要求，關(guān)于風(fēng)險評估，以下表示正確的是（）。A.基金管理人無需對外部風(fēng)險進行識別、評估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險業(yè)績評估小組不能獨立于投資和研究部門C.基金管理人的風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)對風(fēng)險指標(biāo)做每日、每周及每月評估D.基金管理人風(fēng)險評估系統(tǒng)不應(yīng)對基金運作情況進行風(fēng)險評估【答案】C24、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是()。A.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C25、(2017年)下列基金公司或從業(yè)人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.投資總監(jiān)認為市場出現(xiàn)了過熱的情形，并建議對客戶進行風(fēng)險提示，謹慎購買相關(guān)的基金產(chǎn)品B.基金經(jīng)理利用職務(wù)優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股C.研究員在調(diào)研中認為某上市公司股票存在下跌風(fēng)險，先把該觀點提示某基金經(jīng)理D.基金經(jīng)理認為債券存有評級下調(diào)風(fēng)險，先對“一對一”專戶進行該債券風(fēng)險處置，再考慮其他專戶的風(fēng)險處置【答案】A26、我國上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)【答案】A27、(2017年)甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉股的明細信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入，就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A.乙的行為屬于利用未公開信息進行投資決策B.甲對自己所在機構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)C.甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D.乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求【答案】D28、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A29、（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。A.企業(yè)B.居民C.政府D.金融機構(gòu)【答案】B30、（2017年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D31、關(guān)于信托公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的條件，以下說法錯誤的是（）。A.集合信托計劃的信托期限不少于3年B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計劃的委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者D.集合信托計劃的信托權(quán)益劃分為等額的信托單位【答案】A32、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.規(guī)范性C.易得性D.易解性【答案】A33、（2021年真題）在基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。A.有效落實合規(guī)考核機制B.加強管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導(dǎo)并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識【答案】D34、根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、(2016年)《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B36、從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)參加（）。A.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)B.行為規(guī)范培訓(xùn)C.后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)D.職業(yè)技能培訓(xùn)【答案】C37、下列選項不是基金市場違法犯罪行為特征的是（）。A.智商高B.電子化C.智能化D.危害大【答案】C38、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D39、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的（）保管，并委托（）進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投資人，基金托管人D.基金投資人，基金管理人【答案】B40、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則【答案】C41、目前，（）對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B42、按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.0.01元B.0.1元C.1元D.100元【答案】C43、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于（）元人民幣，且持有期限不少于（）。A.1000萬；1年B.1000萬；3年C.2000萬；2年D.2000萬；3年【答案】B44、(2016年)下列屬于部門業(yè)務(wù)規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。A.崗位責(zé)任B.信息技術(shù)管理C.資料檔案管理D.內(nèi)控措施【答案】A45、關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批【答案】C46、某基金公司員工甲認為，董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)的風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認為，公司管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法搐誤C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確【答案】D47、(2017年)基金管理人在收到基金準予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊申請【答案】C48、(2016年)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C49、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯誤的是()A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業(yè)績展望D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生【答案】C50、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B51、(2017年)依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A52、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認購和證券認購B.證券認購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認購【答案】C53、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D54、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.份額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.金額申購、份額贖回【答案】D55、《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)選任新基金托管人C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任D.基金托管人負責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D56、(2016年)QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】A58、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制活動C.內(nèi)部監(jiān)控D.以上都正確【答案】D59、不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A60、（2016年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D61、基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機構(gòu)透露或報告所在機構(gòu)、客戶或基金組合的信息，以下不屬于此類情形的是（）。A.客戶允許披露該信息B.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動C.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人可以披露該信息D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】C62、（2019年真題）關(guān)于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A63、（2017年真題）中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項中的（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C64、“公司管理層始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾”體現(xiàn)的是風(fēng)險管理的（）。A.最高性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.定性和定量相結(jié)合原則D.獨立性原則【答案】A65、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會召開時間、會議形式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C66、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在（）兩個方面。A.結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化B.結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)分散化C.結(jié)構(gòu)集中化、機構(gòu)多元化D.結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)個人化【答案】A67、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.觀察會員B.聯(lián)席會員C.臨時會員D.普通會員【答案】C68、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.可轉(zhuǎn)換債券D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券【答案】A69、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C70、基金客戶服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.介紹基金產(chǎn)品C.向客戶介紹客戶服務(wù)D.提醒客戶及時核對交易確認【答案】B71、()是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)中應(yīng)遵循的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】A72、基金年底報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A73、（）不屬于我國基金銷售機構(gòu)的銷售策略。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.投資策略D.促銷策略【答案】C74、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A75、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A76、關(guān)于基金的年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實、準確和完整無法保證或存在異議,應(yīng)單獨陳述理由和發(fā)表意見B.基金年報應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨立董事簽字同意,并由董事長簽發(fā)C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人D.基金托管人負責(zé)復(fù)核基金年報并出具托管人報告【答案】B77、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準，對（）等業(yè)務(wù)進行規(guī)范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B78、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D79、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行決【答案】A80、中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、（）實行注冊管理。A.基金投資顧問機構(gòu)B.基金評價機構(gòu)C.基金估值核算機構(gòu)D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)【答案】C81、基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結(jié)合機制【答案】B82、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C83、以下說法中，正確的是（）。A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)【答案】C84、（2019年真題）一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B85、基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的（）等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。A.聘用B.培訓(xùn)C.考評D.以上都是【答案】D86、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D87、(2016年)（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。A.基本管理制度B.部門規(guī)章C.業(yè)務(wù)操作手冊D.內(nèi)控大綱【答案】C88、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。A.它是指組織金融工具交易時采用的方式B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式C.可以是在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式【答案】D89、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.金融C.儲蓄D.投資【答案】B90、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D91、我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A.“內(nèi)置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式【答案】D92、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監(jiān)事會C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)D.股東大會【答案】C93、(2016年)基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C94、投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元至該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（）A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C95、基金的銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風(fēng)險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C96、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C97、基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C98、以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A.股債平衡型基金B(yǎng).偏股型基金C.偏債型基金D.靈活配置型基金【答案】A99、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場【答案】D100、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。A.2010，中國證監(jiān)會B.2010，中國證券業(yè)協(xié)會C.2009，中國證監(jiān)會D.2009，中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C101、(2016年)基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準。A.中國銀監(jiān)會（全稱為“中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會”）B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會的派出機構(gòu)D.財政部【答案】A102、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購費率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B103、以下關(guān)于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述不正確的是（）。A.中小投資者被排斥在一級市場之外B.二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易D.正常情況下，二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值【答案】D104、現(xiàn)金融體系的兩大運作載體是（）。A.金融市場和金融工具B.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)C.金融資廣和金融工具D.金融服務(wù)機構(gòu)和金融工具【答案】B105、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協(xié)議【答案】B106、基金財務(wù)報表包括（）的比較式資產(chǎn)負債表。A.報告期初與期末B.報告期初及其前兩個年度初C.報告期末及其前一個年度末D.報告期末及其前兩個年度末【答案】C107、關(guān)于《證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報【答案】D108、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載完整的風(fēng)險提示函B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.夸大或者片面宣傳基金D.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績【答案】A109、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A110、（）又稱為交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【答案】B111、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.8B.9C.10D.3【答案】C112、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C113、(2016年)下列屬于實行備案管理的基金服務(wù)機構(gòu)的是（）。A.基金份額登記機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)B.基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)，基金評價機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)D.基金份額登記機構(gòu)、基金估算核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)【答案】B114、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C115、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法，錯誤的是（）。A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護自身利益最大化為出發(fā)點C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買入的證券D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券【答案】B116、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諸塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A117、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括（）。Ⅰ.商業(yè)秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內(nèi)幕信息Ⅳ.已披露的信息A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D118、封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天（）。A.8：00—11：00，12：00—15：00B.8：30—11：30，12：00—15：00C.9：00—11：30，13：00—15：00D.9：30—11：30，13：00—15：00【答案】D119、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。A.查閱或者復(fù)制未披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】A120、及時性原則指的是（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況及時更新。A.基金產(chǎn)品的階段收益B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價C.基金管理人的風(fēng)險承受能力評價D.基金管理人的投資策略【答案】B121、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A122、（2016年真題）基金份額持有人大會行使的職權(quán)不包括（）。A.提請更換基金管理人、基金托管人B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準【答案】A123、基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C124、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C125、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）。A.3個月B.6個月C.2個月D.1個月【答案】A126、基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B127、（）結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.LOFB.成長型基金C.ETFD.收入型基金【答案】A128、偏股型基金說法錯誤的是（）A.以股票為主要投資方向B.業(yè)績比較基準中以股票指數(shù)為主C.股票投資下限是50％D.基準股票比例60％～100％【答案】C129、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查，如果被調(diào)查方提供了非公開披露的信息，調(diào)查方的正確做法是（）A.全盤接受所有非公開信息，以公開披露信息作為參考B.隨機選用少量非公開信息C.可以接受非公開信息，并對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別D.不接受非公開信息【答案】C130、下列屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票【答案】C131、基金管理人的管理層負責(zé)落實合規(guī)管理目標(biāo),對合規(guī)運營承擔(dān)責(zé)任,履行合規(guī)管理職責(zé)是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D132、以下事項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）。A.有50人以上的從業(yè)人員B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C.設(shè)有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所【答案】A133、(2016年)以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是（）。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C134、基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬于基金公司股東的（）。A.表決權(quán)B.監(jiān)督權(quán)C.收益分配權(quán)D.知情權(quán)【答案】C135、下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【答案】C136、基金管理人的后臺部門不包括（）。A.市場營銷B.行政管理C.人事部D.信息技術(shù)【答案】A137、(2016年)（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策．并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D138、基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件。A.基金份額持有人不少于1000人B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金合同期限10年以上D.基金份額總額達到標(biāo)準規(guī)模的80％以上【答案】C139、（）是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.企業(yè)【答案】C140、風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B141、（2017年真題）基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應(yīng)該報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D142、2003年10月通過的（），于2004年6月1日施行。A.《證券投資基金運作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D143、（2016年真題）基金售后服務(wù)不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B144、發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動終止。A.3B.2C.5D.2.5【答案】B145、截至2016年年底,公募行業(yè)共有（）只社會責(zé)任投資基金?A.3B.4C.5D.6【答案】B146、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于（）。A.基金售前服務(wù)B.基金售中服務(wù)C.基金售后服務(wù)D.基金理財服務(wù)【答案】A147、（2016年真題）當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過0．5％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)就此事項進行臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B148、下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。A.以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資B.風(fēng)險高、預(yù)期收益低C.是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性。可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要【答案】B149、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.不公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C150、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】B151、在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C152、(2017年)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，基金銷售機構(gòu)可以從（）機構(gòu)或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D153、基金托管人主要負責(zé)辦理的信息披露事項包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C154、（2021年真題）內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A.對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發(fā)布的信息【答案】A155、基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投資顧問主要負責(zé)人家庭背景B.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問成立時間【答案】A156、董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D157、(2016年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D158、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.投資合規(guī)性風(fēng)險【答案】C159、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C160、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受（）。A.全額贖回B.當(dāng)日10％贖回C.每日10％贖回D.全額延期贖回【答案】A161、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標(biāo)【答案】A162、(2016年)營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B163、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機制【答案】B164、關(guān)于資產(chǎn)管