2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)考試卷B卷附答案

單選題（共57題）1、按照主要投資對(duì)象不同,可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、ETFB.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金D.成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金【答案】C2、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A3、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財(cái)政部B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部【答案】C4、關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是（）。A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D5、公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.理事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】A6、基金的市場(chǎng)營銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A7、(2017年)下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會(huì)，選擇業(yè)績(jī)提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對(duì)于自身無法直接解答的客戶問題，及時(shí)詢問相關(guān)業(yè)務(wù)部門及法務(wù)部門的意見C.某資產(chǎn)管理計(jì)劃在清盤結(jié)算時(shí)，基金公司運(yùn)營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項(xiàng)D.某基金經(jīng)理通過市場(chǎng)研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價(jià)值，所以果斷買入持倉【答案】A8、依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】C9、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D10、關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型B.C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C.沒有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)度的投資者類型為C4D.C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場(chǎng)基金【答案】D11、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷【答案】D12、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機(jī)構(gòu)D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】B13、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動(dòng)B.行為監(jiān)控C.事項(xiàng)識(shí)別D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】A15、（2020年真題）關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域【答案】B16、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、下列選項(xiàng)不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。A.投資決策教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實(shí)踐教育【答案】D18、（2017年真題）私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的材料是（）。A.私募基金的主要投資方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.私募基金的發(fā)售公告D.私募基金的類別【答案】C19、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A20、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率【答案】C21、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C22、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件?（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰【答案】A23、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股等。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D24、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止C.被基金份額持有人大會(huì)解任的基金托管人職責(zé)終止D.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤，基金托管人職責(zé)終止【答案】D25、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯(cuò)誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國家對(duì)募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管D.有利于非公開募集基金的靈活運(yùn)作【答案】C26、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D27、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D28、根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B29、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C30、下列關(guān)于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）A.辦理基金備案手續(xù)B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.編制月度和季度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)【答案】C31、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點(diǎn)。A.集合理財(cái)B.組合投資C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】A32、關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場(chǎng)的透明度B.有利于投資者價(jià)值判斷和提高證券市場(chǎng)的效率C.能有效防止信息濫用，切實(shí)保護(hù)投資者利益D.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值【答案】D33、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過（）個(gè)月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4【答案】B34、（）主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。A.合法性原則B.完整性原則C.及時(shí)性原則D.獨(dú)立性原則【答案】D35、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶【答案】C36、（2017年真題）下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲(chǔ)蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞剑瑑?chǔ)蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資【答案】C37、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函的原件D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件【答案】C38、下列關(guān)于靈活配置型基金說法錯(cuò)誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個(gè)字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金C.實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為二個(gè)三級(jí)分類【答案】D39、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長(zhǎng)B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會(huì)D.合規(guī)管理部門【答案】B40、溢價(jià)交易時(shí)，基金份額凈值（）基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格。A.高于B.低于C.等于D.不確定【答案】B41、（）機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】A42、(2016年)（）可以臨時(shí)指定基金托管人。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】B43、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B44、下列不屬于設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)體現(xiàn)的原則的是（）。A.授權(quán)清晰原則B.適時(shí)性原則C.相互制約和不相容職責(zé)分離原則D.實(shí)用性原則【答案】D45、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C46、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購金額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購份額【答案】A47、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A.基金公司人員的聘任B.對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D.對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理【答案】A48、（2016年真題）貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。A.贖回費(fèi)用B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.銷售服務(wù)費(fèi)用D.申購費(fèi)用【答案】C49、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。A.30日；3個(gè)月B.20日；6個(gè)月C.20個(gè)工作日；6個(gè)月D.20個(gè)工作日；3個(gè)月【答案】C50、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告【答案】C51、（2018年真題）《證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為（）A.向基金管理人出資B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.承銷證券D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券【答案】D52、基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】C53、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D54、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售