證券從業(yè)資格證《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題模擬匯編共262題（單選題260題，多選題2題）導(dǎo)語：2023年“證券從業(yè)資格證《證券投資顧問業(yè)務(wù)》”考試備考正在進(jìn)行中，為了方便考生及時(shí)有效的備考，小編為大家精心整理了《證券從業(yè)資格證《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題模擬匯編》，全套共262道試題（其中單選題260題，多選題2題），希望對(duì)大家備考有所幫助，請(qǐng)把握機(jī)會(huì)抓緊復(fù)習(xí)吧。預(yù)祝大家考試取得優(yōu)異成績(jī)！一、單選題（260題）1、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。（單選題）A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)試題答案：C2、比率分析法是以同一期財(cái)務(wù)報(bào)表上若干重要項(xiàng)目的相關(guān)數(shù)據(jù)相互比較，求出比率，用以分析和評(píng)價(jià)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以及公司目前和歷史狀況的一種方法，是財(cái)務(wù)分析最基本的工具，主要包括（）。Ⅰ．獲利能力比率Ⅱ．償債能力比率Ⅲ．成長(zhǎng)能力比率Ⅳ．周轉(zhuǎn)能力比率（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D3、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為()。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D4、關(guān)于久期，下列說法正確的有()。Ⅰ.久期可以用來對(duì)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的利率敏感度進(jìn)行分析Ⅱ.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量Ⅲ.久期的數(shù)學(xué)公式為dP/dy=D×P/（1+Y）Ⅳ.久期又稱持續(xù)期（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D5、基本分析的重點(diǎn)是（）。（單選題）A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.公司分析C.區(qū)域分析D.行業(yè)分析試題答案：B6、假設(shè)某證券最近10周收盤價(jià)分別為22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI（9）等于（）。（單選題）A.45B.50C.61.54D.56試題答案：C7、通常所說的“金邊債券”是指（）。（單選題）A.以黃金儲(chǔ)備為擔(dān)保而發(fā)行的債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.政府債券試題答案：D8、不屬于積極的股票風(fēng)格管理的特點(diǎn)有（）。Ⅰ．投資風(fēng)格不隨市場(chǎng)發(fā)生任何變化Ⅱ．節(jié)省交易成本Ⅲ．能主動(dòng)改變投資組合中増長(zhǎng)類、穩(wěn)定類、周期類和能源類股票的權(quán)重Ⅳ．避免了不同風(fēng)格股票收益之間相互抵消的問題（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C9、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列客戶服務(wù)內(nèi)容屬于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券投資顧問業(yè)務(wù)范疇的是（）。Ⅰ．向客戶建議適當(dāng)?shù)耐顿Y組合Ⅱ．向客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃建議Ⅲ．向客戶建議如何選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y品種Ⅳ．接受客戶全權(quán)委托，管理客戶資產(chǎn)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A10、應(yīng)用衍生金融工具對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能面臨的問題有（）。Ⅰ．衍生產(chǎn)品種類有限，可能無法選到合適的衍生產(chǎn)品Ⅱ．可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．當(dāng)衍生工具與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不完全匹配時(shí)，仍然存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D11、現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，其目的不在于（）。（單選題）A.滿足日常的、周期性支出的需求B.滿足應(yīng)急資金的需求C.滿足目前消費(fèi)的需求D.滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求試題答案：C12、下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是（）。Ⅰ．它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具Ⅱ．實(shí)施對(duì)象是局部的經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融活動(dòng)Ⅲ．可供選擇的工具包括三大工具Ⅳ．側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ試題答案：D13、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問()等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣Ⅱ.協(xié)議簽訂Ⅲ.服務(wù)提供Ⅳ.客戶回訪V.投訴處理（單選題）A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、V試題答案：A14、貨幣具有時(shí)間價(jià)值的原因包括（）。Ⅰ．貨幣本身具有的價(jià)值Ⅱ．貨幣可用于投資，從而獲得投資回報(bào)Ⅲ．貨幣的購買力會(huì)受到通貨膨脹的影響而降低Ⅳ．未來的投資收入預(yù)期具有不確定性（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D15、證券市場(chǎng)線可以表示為（）。Ⅰ．E（rP）＝rF＋[E（rM）－rF]βPⅡ．E（rP）＝rF＋βPE（rM）－rFβPⅢ．rP＝αP＋βPrM＋εPⅣ．σP2＝βP2σM2＋εP2（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A16、對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，指出個(gè)人在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)的最佳配置的理論是（）。（單選題）A.馬柯維茨投資組合理論B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.生命周期理論D.套利定價(jià)理論試題答案：C17、影響證券市場(chǎng)需求的政策因素不包括()。（單選題）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入政策B.融資融券政策C.產(chǎn)業(yè)調(diào)整政策D.金融監(jiān)管政策試題答案：C18、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。（單選題）A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右D.計(jì)劃開始不宜太遲試題答案：D19、下列關(guān)于利用衍生產(chǎn)品對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的描述，不正確的是（）。（單選題）A.構(gòu)造方式多種多樣B.交易靈活便捷C.通常只能消除部分市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.不會(huì)產(chǎn)生新的交易對(duì)方信用風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D20、信用評(píng)分模型的關(guān)鍵在于（）。（單選題）A.辨別分析技術(shù)的運(yùn)用B.借款人特征變量的當(dāng)前市場(chǎng)數(shù)據(jù)的搜集C.借款人特征變量的選擇和各自權(quán)重的確定D.單一借款人違約概率及同一信用等級(jí)下所有借款人違約概率的確定試題答案：C21、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票的分類依據(jù)是（）。（單選題）A.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配B.能否在以后年度補(bǔ)發(fā)當(dāng)年未能足額派發(fā)的股息C.能否轉(zhuǎn)換成其他品種D.嫩否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回試題答案：B22、在生命周期內(nèi)，個(gè)人或家庭決定其目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄需要綜合考慮的因素有()。Ⅰ.退休時(shí)間Ⅱ.現(xiàn)在收入Ⅲ.可預(yù)期的工作Ⅳ.將來收入（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D23、按照風(fēng)險(xiǎn)來源的不同，利率風(fēng)險(xiǎn)可以分為()。Ⅰ.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C24、以下關(guān)于我國(guó)公司債券說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.發(fā)行人可以是股份有限公司B.約定在一年以上期限內(nèi)還本付息C.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)行D.目前一些公司債券已到銀行間市場(chǎng)交易流通試題答案：D25、下列對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。（單選題）A.資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”B.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征C.資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)D.當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B26、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭有效債務(wù)管理需要考慮的因素包括（）。Ⅰ.還款能力Ⅱ.家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力Ⅲ.合理選擇貸款種類及擔(dān)保方式Ⅳ.家庭貸款需求（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D27、股票投資風(fēng)格分類體系的標(biāo)準(zhǔn)不包括（）。（單選題）A.公司規(guī)模B.股票價(jià)格行為C.公司成長(zhǎng)性D.股票的風(fēng)險(xiǎn)特征試題答案：D28、當(dāng)公司流動(dòng)比率小于1時(shí)，增加流動(dòng)資金借款會(huì)使當(dāng)期流動(dòng)比率（）。（單選題）A.降低B.提高C.不變D.不確定試題答案：B29、下列指標(biāo)中，不屬于相對(duì)估值的是（）。（單選題）A.市值回報(bào)增長(zhǎng)比B.市凈率C.自由現(xiàn)金流D.市盈率試題答案：C30、現(xiàn)金流量表主要包括（）活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。Ⅰ．籌資Ⅱ．經(jīng)營(yíng)Ⅲ．會(huì)計(jì)政策變更Ⅳ．投資（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B31、上海、深圳證券交易所上市證券的分紅派息，主要是通過（）進(jìn)行。（單選題）A.交易清算系統(tǒng)B.交易系統(tǒng)C.各證券公司D.各銀行試題答案：A32、在現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式包括()。Ⅰ.短期定期存款Ⅱ.活期存款Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金Ⅳ.利用貸款額度（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D33、中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而籌措資金的債務(wù)憑證，被稱為()。（單選題）A.國(guó)債B.地方政府債券C.公司債券D.金融債券試題答案：A34、壓力測(cè)試應(yīng)至少包括（）。Ⅰ．利率總水平的突發(fā)性變動(dòng)Ⅱ．主要市場(chǎng)利率之間關(guān)系的變動(dòng)Ⅲ．收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化Ⅳ．主要金融市場(chǎng)流動(dòng)性變化和市場(chǎng)利率波動(dòng)性變化（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D35、在分析判斷某個(gè)行業(yè)所處的實(shí)際生命周期階段時(shí)，綜合考察的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．從業(yè)人員工資福利水平Ⅱ．行業(yè)股價(jià)表現(xiàn)Ⅲ．開工率Ⅳ．資本進(jìn)退狀況（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C36、家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會(huì)計(jì)科目？（）（單選題）A.房產(chǎn)B.貨幣市場(chǎng)基金C.活期存款D.短期國(guó)庫券試題答案：A37、關(guān)于久期缺口，下列敘述不正確的是（）。（單選題）A.當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，則最終的市場(chǎng)價(jià)值將減少B.當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，如果市場(chǎng)利率上升，則最終的市場(chǎng)價(jià)值將減少C.久期缺口的絕對(duì)值越小，對(duì)利率的變化就越不敏感D.久期缺口是負(fù)債加權(quán)平均久期與資產(chǎn)加權(quán)平均久期和資產(chǎn)負(fù)債率乘積的差額試題答案：D38、可能會(huì)降低企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率的公司行為有（）。Ⅰ．公司配股行為Ⅱ．公司增發(fā)新股行為Ⅲ．公司發(fā)行債券行為Ⅳ．公司向銀行貸款行為（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A39、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高()。（單選題）A.短期報(bào)酬B.長(zhǎng)期報(bào)酬C.回報(bào)率D.總收益試題答案：B40、下列關(guān)于有效市場(chǎng)理論的表述，正確的有（）。Ⅰ．如果有效市場(chǎng)理論成立，則應(yīng)采取積極的投資管理策略，從相關(guān)信息中獲利Ⅱ．有效市場(chǎng)理論認(rèn)為，證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息做出了反應(yīng)，而新信息是不可預(yù)測(cè)的，因此，股票價(jià)格的變化也就不可預(yù)測(cè)Ⅲ．如果有效市場(chǎng)理論成立，則應(yīng)采取消極的投資管理策略，積極的投資管理策略只是浪費(fèi)時(shí)間和精力Ⅳ．有效市場(chǎng)理論認(rèn)為，證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息做出了反應(yīng)，因此，股票價(jià)格的變化也可以預(yù)測(cè)（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B41、某校準(zhǔn)備設(shè)立永久性獎(jiǎng)學(xué)金，每年計(jì)劃頒發(fā)36000元資金，若年復(fù)利率為12%，該校現(xiàn)在應(yīng)向銀行存入（）元本金。（單選題）A.450000B.300000C.350000D.360000試題答案：B42、某公司某年現(xiàn)金流量表顯示其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為6000000元，公司當(dāng)年長(zhǎng)期負(fù)債為10000000元，流動(dòng)負(fù)債4000000元，公司該年度的現(xiàn)金債務(wù)總額比為（）。（單選題）A.0.29B.1.0C.0.67D.0.43試題答案：A43、下列對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。（單選題）A.資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式“資產(chǎn)＝負(fù)債＋所有者權(quán)益”B.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征C.資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)D.當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B44、一般而言，不影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是（）。（單選題）A.年齡B.財(cái)富C.收入D.家庭地位試題答案：D45、下列關(guān)于趨勢(shì)線的表述中，正確的有（）。Ⅰ．上升趨勢(shì)線被突破后，該趨勢(shì)線就轉(zhuǎn)化為潛在的壓力線Ⅱ．下降趨勢(shì)線是一種壓力線Ⅲ．趨勢(shì)線是被用來判斷股票價(jià)格運(yùn)動(dòng)方向的曲線Ⅳ．在上升趨勢(shì)中，需將股價(jià)的三個(gè)低點(diǎn)連成一條直線才能得到一條上升趨勢(shì)線（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A46、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。Ⅰ．用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加Ⅱ．股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少Ⅲ．用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少Ⅳ．以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B47、專門研究股票指數(shù)走勢(shì)的技能分析工具是（）。（單選題）A.ADLB.ADRC.OBOSD.WMS%試題答案：A48、規(guī)范的股權(quán)結(jié)構(gòu)的含義包括（）。Ⅰ．有效的股東大會(huì)制度Ⅱ．流通股股權(quán)適度集中Ⅲ．降低股權(quán)集中度Ⅳ．股權(quán)的流通性（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D49、某3年期債券久期為2.5年，債券當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為102元，市場(chǎng)利率為4%，假設(shè)市場(chǎng)利率突然下降100個(gè)基點(diǎn)，則該債券的價(jià)格()。（單選題）A.下跌2.43元B.上升2.45元C.下跌2.45元D.上升2.43元試題答案：B50、一家日本出口商向美國(guó)進(jìn)口商出口了一批貨物，預(yù)計(jì)3個(gè)月后收到1000萬美元的貨款，假如當(dāng)前匯率為1美元＝93日元，商業(yè)銀行的研究部門預(yù)計(jì)3個(gè)月后日元可能會(huì)升值到1美元＝90日元，因此建議該日本出口商（），以對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）A.在93價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的空頭頭寸D.在90價(jià)位建立日元/美元的貨幣期貨的空頭頭寸試題答案：A51、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具的有（）。Ⅰ．期權(quán)合約Ⅱ．OTC交易的衍生工具Ⅲ．期貨合約Ⅳ．股票期權(quán)產(chǎn)品（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C52、在貨幣政策傳導(dǎo)中，貨幣政策的操作目標(biāo)（）。（單選題）A.介于貨幣政策中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間B.是貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)C.是貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)D.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間試題答案：D53、β系數(shù)的應(yīng)用主要有以下（）等方面。Ⅰ．證券的選擇Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)控制Ⅲ．確定債券的久期和凸性Ⅳ．投資組合績(jī)效評(píng)價(jià)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B54、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場(chǎng)沒有摩擦的假設(shè)是指（）。Ⅰ．交易沒有成本Ⅱ．不考慮對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅Ⅲ．信息在市場(chǎng)中自由流動(dòng)Ⅳ．市場(chǎng)只有一個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D55、期末年金是指在一定時(shí)期內(nèi)每期（）等額收付的系列款項(xiàng)。（單選題）A.期初B.期末C.期中D.期內(nèi)試題答案：B56、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦（）等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。Ⅰ.講座Ⅱ.報(bào)告會(huì)Ⅲ.分析會(huì)Ⅳ.網(wǎng)上推介會(huì)（單選題）A.Ⅰ.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A57、以下關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法，正確的有（）。（單選題）A.常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略、多—空組合策略和投資組合保險(xiǎn)策略B.戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同C.戰(zhàn)略性投資策略是基于對(duì)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)的短期主動(dòng)型投資策略D.戰(zhàn)略性投資策略不會(huì)在短期內(nèi)輕易變動(dòng)試題答案：D58、以下構(gòu)成跨期套利的是（）。（單選題）A.買入A交易所5月銅期貨合約，同時(shí)賣出B交易所5月銅期貨合約B.買入A交易所5月銅期貨合約，同時(shí)買入A交易所7月銅期貨合約C.買入A交易所5月銅期貨合約，同時(shí)賣出A交易所7月銅期貨合約D.買入A交易所5月銅期貨合約，同時(shí)買入B交易所5月銅期貨合約試題答案：C59、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長(zhǎng)，公司未來每年的所有利潤(rùn)都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場(chǎng)價(jià)格為35元，并且必要收益率為10%，那么（）。Ⅰ．該公司股票今年年初的內(nèi)在價(jià)值約等于39元Ⅱ．該公司股票的內(nèi)部收益率為8%Ⅲ．該公司股票今年年初市場(chǎng)價(jià)格被高估Ⅳ．持有該公司股票的投資者應(yīng)當(dāng)在明年年初賣出該公司股票（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：C60、比較而言，下列行業(yè)創(chuàng)新不夠活躍的是（）。（單選題）A.通訊B.生物C.計(jì)算機(jī)D.自行車試題答案：D61、按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可將股票分為（）。Ⅰ.增長(zhǎng)類股票Ⅱ.穩(wěn)定類股票Ⅲ.周期類股票Ⅳ.能源類股票（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D62、關(guān)于最優(yōu)證券組合，以下說法正確的是()。（單選題）A.最優(yōu)組合是風(fēng)險(xiǎn)最小的組合B.最優(yōu)組合是收益最大的組合C.相對(duì)于其他有效組合，最優(yōu)組合所在的無差異曲線的位置最高D.最優(yōu)組合是無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合試題答案：D63、投資或者購買與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是（）。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移試題答案：B64、（）的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。（單選題）A.保險(xiǎn)規(guī)劃B.現(xiàn)金規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.稅收規(guī)劃試題答案：B65、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬元，應(yīng)付稅金為5000萬元，基金單位為20000萬，請(qǐng)運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，計(jì)算基金單位凈值為（）。（單選題）A.1.09元B.1.53元C.1.15元D.1.35元試題答案：C66、在復(fù)利計(jì)算時(shí)，一定時(shí)期內(nèi)復(fù)利計(jì)算的周期越短，頻率越高，那么（）。（單選題）A.現(xiàn)值越大B.存儲(chǔ)的金額越大C.實(shí)際利率更小D.終值越大試題答案：D67、久期是（）。Ⅰ.金融工具的現(xiàn)金流的發(fā)生時(shí)間Ⅱ.對(duì)金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量Ⅲ.以未來收益的到期值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間，用以衡量金融工具的到期時(shí)間Ⅳ.以未來收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間，用以衡量金融工具的到期時(shí)間（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：B68、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D69、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D70、現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，其目的不在于()。（單選題）A.滿足日常的、周期性支出的需求B.滿足應(yīng)急資金的需求C.滿足目前消費(fèi)的需求D.滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求試題答案：C71、以下關(guān)于加強(qiáng)指數(shù)法的說法，正確的有（）。Ⅰ.加強(qiáng)指數(shù)法的出現(xiàn)反映了投資管理方式的發(fā)展出現(xiàn)了新的變化，即積極型管理與消極型管理開始相互借鑒甚至相互融合Ⅱ.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合Ⅲ.加強(qiáng)指數(shù)法與積極型投資策略的風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同Ⅳ.加強(qiáng)指數(shù)法的重點(diǎn)是在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，其目的不在于積極尋求投資收益的最大化（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D72、影響證券市場(chǎng)需求的政策因素不包括（）。（單選題）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入政策B.融資融券政策C.產(chǎn)業(yè)調(diào)整政策D.金融監(jiān)管政策試題答案：C73、如果某金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)為10億元，總負(fù)債為7億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為2年，負(fù)債加權(quán)平均久期為3年，那么久期缺口等于（）。（單選題）A.-1B.1C.-0.1D.0.1試題答案：C74、下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是（）。（單選題）A.責(zé)任保險(xiǎn)B.健康保險(xiǎn)C.意外傷害保險(xiǎn)D.人壽保險(xiǎn)試題答案：A75、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)存在于（）中。Ⅰ．場(chǎng)內(nèi)（交易所）交易的期權(quán)Ⅱ．場(chǎng)外的期權(quán)合同Ⅲ．債券或存款的提前兌付條款Ⅳ．貸款的提前償還條款（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D76、證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行的職能包括（）。Ⅰ.證券的存管和過戶Ⅱ.證券持有人名冊(cè)登記Ⅲ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立Ⅳ.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C77、假設(shè)檢驗(yàn)的概率依據(jù)是（）。（單選題）A.小概率原理B.最大似然原理C.大數(shù)定理D.中心極限定理試題答案：A78、在弱式有效市場(chǎng)條件下，下列說法正確的有（）。Ⅰ．證券價(jià)格反映了全部歷史信息Ⅱ．證券價(jià)格反映了全部公開信息Ⅲ．證券價(jià)格反映了全部信息，包括內(nèi)幕信息Ⅳ．對(duì)證券進(jìn)行技術(shù)分析無效（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B79、目前我國(guó)接近完全壟斷市場(chǎng)類型的行業(yè)包括（）。Ⅰ．煤氣公司等公用事業(yè)Ⅱ．計(jì)算機(jī)及相關(guān)設(shè)備制造業(yè)Ⅲ．稀有金屬礦藏的開采Ⅳ．某些資本、技術(shù)高度密集型行業(yè)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C80、假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是()。（單選題）A.資產(chǎn)以固定利率為主，負(fù)債以浮動(dòng)利率為主，則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)C.購買票面利率為3%的國(guó)債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)D.以3個(gè)月1IBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，不存在利率風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B81、現(xiàn)代組合投資理論認(rèn)為，有效邊界與投資者的無差異曲線的切點(diǎn)所代表的組合是該投資者的（）。（單選題）A.最大期望收益組合B.最小方差組合C.最優(yōu)證券組合D.有效證券組合試題答案：C82、在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力即貸款能力取決于（）。Ⅰ.還貸方式Ⅱ.貸款需求Ⅲ.客戶收入能力Ⅳ.客戶資產(chǎn)價(jià)值（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：D83、過度自信通常不會(huì)導(dǎo)致人們（）。（單選題）A.高估自己的知識(shí)B.低估風(fēng)險(xiǎn)C.對(duì)預(yù)測(cè)有效性的變化敏感D.夸大自己控制事情的能力試題答案：C84、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。（單選題）A.政府債券的發(fā)行主體是政府B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)試題答案：C85、評(píng)價(jià)企業(yè)收益質(zhì)量的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。（單選題）A.長(zhǎng)期負(fù)債與營(yíng)運(yùn)資金比率B.現(xiàn)金滿足投資比率C.營(yíng)運(yùn)指數(shù)D.每股營(yíng)業(yè)現(xiàn)金凈流量試題答案：C86、關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，下列表述正確的有（）。Ⅰ．現(xiàn)值與終值成正比例關(guān)系Ⅱ．折現(xiàn)率越高，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)就越?、螅F(xiàn)值等于終值除以復(fù)利終值系數(shù)Ⅳ．復(fù)利終值系數(shù)等于復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D87、股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行()的指數(shù)。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)C.資產(chǎn)評(píng)價(jià)D.負(fù)債評(píng)價(jià)試題答案：B88、在貨幣政策傳導(dǎo)中，貨幣政策的操作目標(biāo)()。（單選題）A.介于貨幣政策中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間B.是貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)C.是貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)D.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間試題答案：D89、隨著行業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的成熟、生產(chǎn)成本的降低和市場(chǎng)需求的擴(kuò)大，新行業(yè)從幼稚期邁入成長(zhǎng)期，其變化是（）。（單選題）A.由低風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益B.由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益C.由低風(fēng)險(xiǎn)、高收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益D.由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)榈惋L(fēng)險(xiǎn)、高收益試題答案：B90、在持有期為10天、置信水平為99%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為10萬元，則表明該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)組合（）。（單選題）A.在10天中的收益有99%的可能性不會(huì)超過10萬元B.在10天中的收益有99%的可能性會(huì)超過10萬元C.在10天中的損失有99%的可能性不會(huì)超過10萬元D.在10天中的損失有99%的可能性會(huì)超過10萬元試題答案：C91、關(guān)于國(guó)債，下列說法正確的有（）。Ⅰ．中期國(guó)債是指償還期限在1年以上，10年以下的國(guó)債Ⅱ．政府發(fā)行短期國(guó)債，一般用于彌補(bǔ)赤字或用于投資Ⅲ．從償還期限上來說，除了短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債外，還有無期國(guó)債Ⅳ．國(guó)債是政府債券市場(chǎng)上的最主要的投資工具（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C92、假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，每年計(jì)息一次，則下列表述正確的是（）。（單選題）A.3年后領(lǐng)取更有利B.無法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利D.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒有區(qū)別試題答案：C93、2010年10月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個(gè)規(guī)定旨在進(jìn)一步規(guī)范（）業(yè)務(wù)。（單選題）A.投資咨詢B.投資顧問C.證券經(jīng)紀(jì)D.財(cái)務(wù)顧問試題答案：A94、電視業(yè)的崛起，導(dǎo)致了電影業(yè)的衰退，這種衰退屬于（）。（單選題）A.絕對(duì)衰退B.相對(duì)衰退C.偶然衰退D.自然衰退試題答案：B95、制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。Ⅰ．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅱ．發(fā)行人Ⅲ．上市公司Ⅳ．基金管理人Ⅴ．基金托管人（單選題）A.Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ試題答案：D96、金融期貨主要包括（）。Ⅰ．貨幣期貨Ⅱ．利率期貨Ⅲ．股票期貨Ⅳ．股票指數(shù)期貨（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D97、資本資產(chǎn)定價(jià)理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是()。（單選題）A.資本市場(chǎng)沒有摩擦B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期C.資產(chǎn)市場(chǎng)不可分割D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平試題答案：C98、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高（）。（單選題）A.短期報(bào)酬B.長(zhǎng)期報(bào)酬C.回報(bào)率D.總收益試題答案：B99、下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說法，不正確的是（）。（單選題）A.信用評(píng)分模型是建立在對(duì)歷史數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上的B.信用評(píng)分模型可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)C.信用評(píng)分模型可以提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值D.由于歷史數(shù)據(jù)更新速度較慢，信用評(píng)分模型使用的回歸方程中各特征變量的權(quán)重在一定時(shí)間內(nèi)保持不變，從而無法及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化試題答案：C100、管理和銷售費(fèi)用預(yù)測(cè)包括（）。Ⅰ．銷售費(fèi)用Ⅱ．銷售費(fèi)用占銷售收入的比例Ⅲ．新市場(chǎng)的拓展Ⅳ．每年的研究和開發(fā)費(fèi)用占銷售收入的比例（單選題）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D101、在其它條件保持不變的情況下，金融工具的到期日或距下次重新定價(jià)日的時(shí)間越長(zhǎng)，并且在到期日之前支付的金額越小，則其久期的絕對(duì)值（）。（單選題）A.越小B.越大C.無法判斷D.不受影響試題答案：B102、下列關(guān)于證券市場(chǎng)線的敘述正確的有（）。Ⅰ．證券市場(chǎng)線是用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)Ⅱ．如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的上方Ⅲ．如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的下方Ⅳ．證券市場(chǎng)線說明只有系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)才是決定期望收益率的因素（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B103、在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力即貸款能力取決于()。Ⅰ.還貸方式Ⅱ.貸款需求Ⅲ.客戶收入能力Ⅳ.客戶資產(chǎn)價(jià)值（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：D104、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映流動(dòng)資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)速度，其影響因素有（）。Ⅰ．營(yíng)業(yè)收入Ⅱ．營(yíng)業(yè)利潤(rùn)Ⅲ．流動(dòng)資產(chǎn)Ⅳ．財(cái)務(wù)費(fèi)用（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：B105、下列關(guān)于稅收規(guī)劃的表述有誤的是()。（單選題）A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財(cái)務(wù)自由度C.因?yàn)槎愂找?guī)劃有稅法可依，所以是無風(fēng)險(xiǎn)的D.目的性原則是稅收規(guī)劃最根本的原則試題答案：C106、證券金融公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不超過（）個(gè)月。[2017年6月真題]（單選題）A.9B.6C.12D.3試題答案：B107、從競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)角度分析，煤炭企業(yè)對(duì)火力發(fā)電公司來說屬于（）競(jìng)爭(zhēng)力量。（單選題）A.替代產(chǎn)品B.供給方C.需求方D.潛在入侵者試題答案：B108、現(xiàn)金流量表中，下列（）項(xiàng)目可以不列入表內(nèi)。（單選題）A.資本利得B.工資收入C.股票市值D.保單分紅所得試題答案：C109、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。Ⅰ.人員數(shù)量Ⅱ.業(yè)務(wù)能力Ⅲ.合規(guī)管理Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制（單選題）A.Ⅰ.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D110、資產(chǎn)負(fù)債表的左方列示的是（）。（單選題）A.負(fù)債各項(xiàng)目B.資產(chǎn)各項(xiàng)目C.稅款各項(xiàng)目D.所有者權(quán)益各項(xiàng)目試題答案：B111、市場(chǎng)組合（）。（單選題）A.由證券市場(chǎng)上所有流通與非流通證券構(gòu)成B.只有在與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合后才會(huì)變成有效組合C.與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合構(gòu)成資本市場(chǎng)線D.包含無風(fēng)險(xiǎn)證券試題答案：C112、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以證券咨詢軟件為載體向客戶提供咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)，規(guī)范的執(zhí)業(yè)行為有（）。Ⅰ．揭示軟件工具固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或有重大遺漏Ⅱ．客觀說明軟件工具的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳Ⅲ．說明軟件工具所使用的數(shù)據(jù)信息來源Ⅳ．表示軟件工具有選擇證券投資品種或提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D113、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)存在于()中。Ⅰ.場(chǎng)內(nèi)（交易所）交易的期權(quán)Ⅱ.場(chǎng)外的期權(quán)合同Ⅲ.債券或存款的提前兌付條款Ⅳ.貸款的提前償還條款（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D114、下述關(guān)于行業(yè)的實(shí)際生命周期的說法，正確的有（）。Ⅰ．隨著行業(yè)興衰，行業(yè)的市場(chǎng)容量有一個(gè)“小—大—小”的過程，行業(yè)的資產(chǎn)總規(guī)模也經(jīng)歷“小—大—萎縮”的過程Ⅱ．利潤(rùn)率水平是行業(yè)興衰程度的一個(gè)綜合反映，一般都有“低—高—穩(wěn)定—低—嚴(yán)重虧損”的過程Ⅲ．隨著行業(yè)興衰，行業(yè)的創(chuàng)新能力有一個(gè)強(qiáng)增長(zhǎng)到逐步衰減的過程，技術(shù)成熟程度有一個(gè)“低—高—老化”的過程Ⅳ．隨著行業(yè)興衰，從業(yè)人員的職業(yè)化和工資福利收入水平有一個(gè)“低—高—低”的過程（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D115、根據(jù)F.莫迪利亞尼等人的家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的理財(cái)策略是（）。（單選題）A.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，投資部分期貨型基金B(yǎng).適當(dāng)投資債券型基金C.拒絕合理使用銀行信貸工具D.適當(dāng)投資股票等高成長(zhǎng)性產(chǎn)品試題答案：C116、中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提而籌措資金的債務(wù)憑證，被稱為()。（單選題）A.國(guó)債B.地方政府債券C.公司債券D.金融債券試題答案：A117、風(fēng)險(xiǎn)敞口的度量指標(biāo)有（）。Ⅰ．波動(dòng)率Ⅱ．在險(xiǎn)價(jià)值Ⅲ．收益率Ⅳ．歷史價(jià)值（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：A118、如果期權(quán)價(jià)格超出現(xiàn)貨價(jià)格的程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于持倉費(fèi)，套利者適合選擇（）的方式進(jìn)行期現(xiàn)套利。（單選題）A.賣出現(xiàn)貨，同時(shí)賣出相關(guān)期權(quán)合約B.買入現(xiàn)貨，同時(shí)買入相關(guān)期權(quán)合約C.賣出現(xiàn)貨，同時(shí)買入相關(guān)期權(quán)合約D.買入現(xiàn)貨，同時(shí)賣出相關(guān)期權(quán)合約試題答案：C119、某3年期債券久期為2.5年，債券當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為102元，市場(chǎng)利率為4%，假設(shè)市場(chǎng)利率突然下降100個(gè)基點(diǎn)，則該債券的價(jià)格（）。（單選題）A.下跌2.43元B.上升2.45元C.下跌2.45元D.上升2.43元試題答案：B120、以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）。Ⅰ．子女教育儲(chǔ)蓄Ⅱ．按揭購房Ⅲ．存款Ⅳ．購新車（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：C121、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問()與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。Ⅰ.人員數(shù)量Ⅱ.業(yè)務(wù)能力Ⅲ.合規(guī)管理Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制（單選題）A.Ⅰ.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D122、證券X的期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.05，市場(chǎng)期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，這個(gè)證券（）。（單選題）A.被低估B.被高估C.定價(jià)公平D.價(jià)格無法判斷試題答案：C123、關(guān)于久期，下列說法正確的有()。Ⅰ.久期可以用來對(duì)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的利率敏感度進(jìn)行分析Ⅱ.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量Ⅲ.久期的數(shù)學(xué)公式為dP/dy=D×P/（1+Y）Ⅳ.久期又稱持續(xù)期（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D124、當(dāng)某金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為正時(shí)，如果市場(chǎng)利率上升，則該機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性將（）。（單選題）A.無法確定B.保持不變C.減弱D.增強(qiáng)試題答案：C125、某2年期債券麥考利久期為1.6年，債券目前價(jià)格為101.00元，市場(chǎng)利率為8%，假設(shè)市場(chǎng)利率突然上升2%，則按照久期公式計(jì)算，該債券價(jià)格變化率（）。（單選題）A.上漲2.76%B.下跌2.76%C.上漲2.96%D.下跌2.96%試題答案：D126、能夠估算利率變動(dòng)對(duì)所有頭寸的未來現(xiàn)金流現(xiàn)值的影響，從而能夠?qū)首儎?dòng)的長(zhǎng)期影響進(jìn)行評(píng)估的分析方法是（）。（單選題）A.缺口分析B.敞口分析C.敏感分析D.久期分析試題答案：D127、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率提高意味著（）。Ⅰ．短期償債能力增強(qiáng)Ⅱ．收賬費(fèi)用減少Ⅲ．收賬迅速，賬齡較短Ⅳ．銷售成本降低（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B128、從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利或虧損都是（）的（單選題）A.有限B.無限C.可知D.可測(cè)試題答案：B129、下列各項(xiàng)中，屬于證券投資基本分析方法優(yōu)點(diǎn)的是（）。（單選題）A.對(duì)證券價(jià)格預(yù)測(cè)精度較高B.能夠把握證券市場(chǎng)短期走勢(shì)C.應(yīng)用圖形直觀表示D.能夠把握證券市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)試題答案：D130、一個(gè)人在現(xiàn)貨市場(chǎng)買入5000桶原油，同時(shí)在期貨市場(chǎng)賣出4000桶原油期貨合約進(jìn)行套期保值，則對(duì)沖比率是()。（單選題）A.1.25B.1C.0.5D.0.8試題答案：D131、在消費(fèi)管理中，應(yīng)注意理財(cái)從（）開始。（單選題）A.保險(xiǎn)B.儲(chǔ)蓄C.教育規(guī)劃D.投資試題答案：B132、上市公司配股增資后，下列各項(xiàng)中上升的財(cái)務(wù)指標(biāo)有（）。Ⅰ．總股本Ⅱ．流通股本Ⅲ．資產(chǎn)負(fù)債率Ⅳ．產(chǎn)權(quán)比率（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A133、以下構(gòu)成跨期套利的是（）。（單選題）A.買入A交易所5月銅期貨合約，同時(shí)賣出B交易所5月銅期貨合約B.買入A交易所5月銅期貨合約，同時(shí)買入A交易所7月銅期貨合約C.買入A交易所5月銅期貨合約，同時(shí)賣出A交易所7月銅期貨合約D.買入A交易所5月銅期貨合約，同時(shí)買入B交易所5月銅期貨合約試題答案：C134、（）是現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（單選題）A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D.信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告試題答案：B135、資產(chǎn)負(fù)債率計(jì)算公式中的分子項(xiàng)是（）。（單選題）A.短期負(fù)債B.負(fù)債總額C.長(zhǎng)期負(fù)債D.長(zhǎng)期借款加短期借款試題答案：B136、下列對(duì)期現(xiàn)套利描述正確的是（）。Ⅰ．期現(xiàn)套利可利用期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格的不合理價(jià)差來獲利Ⅱ．商品期貨期現(xiàn)套利的參與者多是有現(xiàn)貨生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)背景的企業(yè)Ⅲ．期現(xiàn)套利只能通過交割來完成Ⅳ．當(dāng)期貨與現(xiàn)貨的價(jià)差遠(yuǎn)大于持倉費(fèi)時(shí)，存在期現(xiàn)套利機(jī)會(huì)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：D137、加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別在于（）。（單選題）A.投資管理方式不同B.風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同C.收益率不同D.交易成本和管理費(fèi)用不同試題答案：B138、下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)？（）Ⅰ.投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費(fèi)Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資Ⅳ.利用自動(dòng)轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A139、基本面分析的兩種主要方法為（）。Ⅰ．由上而下分析法Ⅱ．由左而右分析法Ⅲ．由下而上分析法Ⅳ．由右而左分析法（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：B140、在持有期為10天、置信水平為99%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為10萬元，則表明該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)組合（）。（單選題）A.在10天中的收益有99%的可能性不會(huì)超過10萬元B.在10天中的收益有99%的可能性會(huì)超過10萬元C.在10天中的損失有99%的可能性不會(huì)超過10萬元D.在10天中的損失有99%的可能性會(huì)超過10萬元試題答案：C141、證券組合可行域的有效邊界是指（）。（單選題）A.可行域的下邊界B.可行域的上邊界C.可行域的內(nèi)部邊界D.可行域的外部邊界試題答案：B142、下列關(guān)于趨勢(shì)線的表述中，正確的有（）。Ⅰ．上升趨勢(shì)線被突破后，該趨勢(shì)線就轉(zhuǎn)化為潛在的壓力線Ⅱ．下降趨勢(shì)線是一種壓力線Ⅲ．趨勢(shì)線是被用來判斷股票價(jià)格運(yùn)動(dòng)方向的曲線Ⅳ．在上升趨勢(shì)中，需將股價(jià)的三個(gè)低點(diǎn)連成一條直線才能得到一條上升趨勢(shì)線（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：A143、加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。（單選題）A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略D.積極型股票投資策略與簡(jiǎn)單型消極投資策略試題答案：A144、下列關(guān)于收益率曲線的說法，正確的是（）。Ⅰ．是市場(chǎng)對(duì)未來經(jīng)濟(jì)狀況的判斷Ⅱ．是市場(chǎng)對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)狀況的判斷Ⅲ．是對(duì)未來經(jīng)濟(jì)走勢(shì)預(yù)期的結(jié)果Ⅳ．是對(duì)通貨膨脹預(yù)期的結(jié)果（單選題）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D145、按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為()。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D146、無風(fēng)險(xiǎn)收益率和市場(chǎng)期望收益率分別是0.06和0.12。根據(jù)CAPM模型，貝塔值為1.2的證券X的期望收益率為（）。（單選題）A.0.06B.0.12C.0.132D.0.144試題答案：C147、個(gè)人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）。Ⅰ．合法性原則Ⅱ．節(jié)稅性原則Ⅲ．規(guī)劃性原則Ⅳ．綜合性原則（單選題）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B148、如果統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布的均值恰好等于被估計(jì)的參數(shù)之值，那么這一估計(jì)便可以認(rèn)為是（）估計(jì)。（單選題）A.有效B.一致C.無偏D.精確試題答案：C149、在成熟市場(chǎng)中，機(jī)構(gòu)投資者非常看重（）移動(dòng)平均線，并以此作為長(zhǎng)期投資的依據(jù)。（單選題）A.60天B.200天C.180天D.120天試題答案：B150、增長(zhǎng)型行業(yè)主要依靠（）等，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長(zhǎng)形態(tài)。Ⅰ．政策的扶持Ⅱ．企業(yè)家的努力Ⅲ．技術(shù)的進(jìn)步Ⅳ．新產(chǎn)品推出（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：D151、關(guān)于證券市場(chǎng)線，下列說法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.定價(jià)正確的證券將處于證券市場(chǎng)線上B.證券市場(chǎng)線使所有的投資者都選擇相同的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合C.證券市場(chǎng)線為評(píng)價(jià)預(yù)期投資業(yè)績(jī)提供了基準(zhǔn)D.證券市場(chǎng)線表示證券的預(yù)期收益率與其β系數(shù)之間的關(guān)系試題答案：B152、某公司年末總資產(chǎn)為160000萬元，流動(dòng)負(fù)債為40000萬元，長(zhǎng)期負(fù)債為60000萬元。該公司發(fā)行在外的股份有20000萬股，每股股價(jià)為24元，則該公司每股凈資產(chǎn)為（）元/股。（單選題）A.10B.8C.6D.3試題答案：D153、老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母需要贍養(yǎng)，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了()。（單選題）A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則B.量力而行原則C.適應(yīng)性原則D.合理避稅原則試題答案：B154、下列關(guān)于稅收規(guī)劃的表述有誤的是（）。（單選題）A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財(cái)務(wù)自由度C.因?yàn)槎愂找?guī)劃有稅法可依，所以是無風(fēng)險(xiǎn)的D.目的性原則是稅收規(guī)劃最根本的原則試題答案：C155、關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。Ⅰ．有效邊界是可行域的上邊界部分Ⅱ．對(duì)于無限區(qū)域可行域沒有有效邊界Ⅲ．有效邊界是可行域的外部邊界Ⅳ．對(duì)于有效區(qū)域可行域，其可行域就是有效邊界（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D156、異?，F(xiàn)象更多的時(shí)候出現(xiàn)在（）之中。（單選題）A.弱式有效市場(chǎng)B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)D.有效市場(chǎng)試題答案：B157、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)（）的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。（單選題）A.不相關(guān)B.相獨(dú)立C.負(fù)相關(guān)D.正相關(guān)試題答案：C158、下列關(guān)于消極債券組合管理策略的描述，正確的是()。Ⅰ.通常使用兩種消極管理策略：一種是指數(shù)策略；另一種是免疫策略Ⅱ.消極的債券組合管理策略將市場(chǎng)價(jià)格假定為公平的均衡交易價(jià)格Ⅲ.如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較高，可以采取消極的指數(shù)策略Ⅳ.試圖尋找被低估的品種（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ試題答案：A159、下列屬于金融遠(yuǎn)期合約的有（）。（單選題）A.遠(yuǎn)期貨幣期貨B.遠(yuǎn)期股票期貨C.遠(yuǎn)期股票指數(shù)期貨D.遠(yuǎn)期利率協(xié)議試題答案：D160、流動(dòng)性缺口是指（）。（單選題）A.60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額B.60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)的差額C.90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額D.90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)的差額試題答案：C161、假設(shè)某項(xiàng)交易的期限為125個(gè)交易日，并且只在這段時(shí)間占用了所配置的經(jīng)濟(jì)資本，此項(xiàng)交易對(duì)應(yīng)的RAROC為4%，則調(diào)整為年度比率的RAROC等于（）。（單選題）A.6.28%B.7.43%C.7.85%D.8.16%試題答案：D162、下列選項(xiàng)屬于期末年金的是（）。（單選題）A.生活費(fèi)支出B.教育費(fèi)支出C.房租支出D.房貸支出試題答案：D163、已知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬元，年末存貨62萬元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)96萬元，營(yíng)業(yè)成本304萬元，利潤(rùn)總額53萬元，凈利潤(rùn)37萬元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）。Ⅰ．流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為3.2次Ⅱ．存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為77.6天Ⅲ．營(yíng)業(yè)凈利率為13.25％Ⅳ．存貨周轉(zhuǎn)率為3次（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A164、A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率為10%，則第三年年末兩個(gè)方案的終值相差約（）元。（單選題）A.348B.105C.505D.166試題答案：D165、合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要。老張是一名自由職業(yè)者，關(guān)于其預(yù)算編制程序的說法不正確的是（）。（單選題）A.老張首先應(yīng)該設(shè)定退休、子女教育及買房等長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)，并計(jì)算達(dá)到各類理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)所需的年儲(chǔ)蓄額B.老張可以直接根據(jù)今年的收入和有關(guān)部門公布的通貨膨脹率（或者CPI指數(shù)）綜合預(yù)測(cè)明年收入C.老張根據(jù)其預(yù)測(cè)的年度收入減去年儲(chǔ)蓄目標(biāo)得出年度支出預(yù)算D.老張發(fā)現(xiàn)今年的娛樂方面支出所占的比例遠(yuǎn)高于往年，決定明年在這方面重點(diǎn)減少支出試題答案：B166、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說法，正確的有（）。Ⅰ．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率說明應(yīng)收賬款流動(dòng)的速度Ⅱ．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等于營(yíng)業(yè)收入與期末應(yīng)收賬款的比值Ⅲ．應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率越高，平均收賬期越短，說明應(yīng)收賬款的收回越快Ⅳ．它表示企業(yè)從取得應(yīng)收賬款的權(quán)利到收回款項(xiàng)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金所需要的時(shí)間（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B167、一個(gè)人在現(xiàn)貨市場(chǎng)買入5000桶原油，同時(shí)在期貨市場(chǎng)賣出4000桶原油期貨合約進(jìn)行套期保值，則對(duì)沖比率是（）。（單選題）A.1.25B.1C.0.5D.0.8試題答案：D168、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，正確的是（）。Ⅰ．反應(yīng)的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度Ⅱ．反應(yīng)的是客觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度Ⅲ．影響因素多且復(fù)雜Ⅳ．與客戶所處的文化氛圍、成長(zhǎng)環(huán)境有密切關(guān)系（單選題）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ試題答案：A169、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展的說法正確的有（）。Ⅰ.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)Ⅱ.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)改革的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因Ⅳ.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D170、行業(yè)的發(fā)展與國(guó)民經(jīng)濟(jì)總體的周期變動(dòng)之間有一定的聯(lián)系，按照兩者聯(lián)系的密切程度劃分，可以將行業(yè)分為()。（單選題）A.增長(zhǎng)型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)B.初創(chuàng)型行業(yè)、成長(zhǎng)型行業(yè)、衰退型行業(yè)C.增長(zhǎng)型行業(yè)、周期型行業(yè)、防守型行業(yè)D.幼稚型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)試題答案：C171、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）。Ⅰ．購買心儀已久的一部跑車Ⅱ．出國(guó)旅游Ⅲ．為孩子準(zhǔn)備教育金Ⅳ．防范風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備未來的養(yǎng)老所需（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D172、公司規(guī)模變動(dòng)特征和擴(kuò)張潛力一般與其所處的（）密切相關(guān)，它是從微觀方面具體考察公司的成長(zhǎng)性。Ⅰ．行業(yè)發(fā)展階段Ⅱ．品牌戰(zhàn)略Ⅲ．市場(chǎng)結(jié)構(gòu)Ⅳ．經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C173、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債的發(fā)行方式的說法，正確的是（）。（單選題）A.只能采用代銷方式B.可采用公開招標(biāo)方式C.只能采用包銷方式D.可采用包銷或代銷方式試題答案：C174、對(duì)任何內(nèi)幕消息的價(jià)值都持否定態(tài)度的是（）。（單選題）A.弱式有效市場(chǎng)假設(shè)B.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)D.超強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)試題答案：C175、我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同？（）Ⅰ．發(fā)行方式以及發(fā)行申報(bào)程序不同Ⅱ．擔(dān)保要求不同Ⅲ．發(fā)行主體的范圍不同Ⅳ．發(fā)行定價(jià)方式不同（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D176、投資組合的構(gòu)建過程是由下述（）步驟組成。Ⅰ.界定適合于選擇的證券范圍Ⅱ.求出各個(gè)證券和資產(chǎn)類型的潛在回報(bào)率的期望值及其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.各種證券的選擇和投資組合內(nèi)各證券權(quán)重的確定Ⅳ.進(jìn)行各種技術(shù)分析（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A177、計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，計(jì)算VaR值方法通常需要采用壓力測(cè)試進(jìn)行補(bǔ)充，因?yàn)椋ǎ?。（單選題）A.壓力測(cè)試提供了一般市場(chǎng)情形下精確的損失水平B.VaR方法只有在99%的轉(zhuǎn)置信區(qū)間內(nèi)有效C.VaR值反映一定置信區(qū)間內(nèi)的最大損失，但沒有說明極端損失D.壓力測(cè)試通常計(jì)量正常市場(chǎng)情況下所能承受的風(fēng)險(xiǎn)損失試題答案：C178、下列關(guān)于資本市場(chǎng)線和證券市場(chǎng)線的說法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.證券市場(chǎng)線描述的是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和任意風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)形成的資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系B.資本市場(chǎng)線描述的是由無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和市場(chǎng)組合形成的資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系C.證券市場(chǎng)線反映了均衡條件下，任意單一資產(chǎn)或者資產(chǎn)組合的預(yù)期收益與總風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系D.資本市場(chǎng)線反映了有效資產(chǎn)組合的預(yù)期收益與總風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系試題答案：C179、證券投資技術(shù)分析方法的要素包括（）。Ⅰ．證券市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)幅度Ⅱ．證券的交易量Ⅲ．證券市場(chǎng)的交易制度Ⅳ．證券的市場(chǎng)價(jià)格（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B180、影響流動(dòng)比率的主要因素有（）。Ⅰ．流動(dòng)資產(chǎn)中的應(yīng)收賬款數(shù)額Ⅱ．營(yíng)業(yè)周期Ⅲ．存貨的周轉(zhuǎn)速度Ⅳ．同行業(yè)的平均流動(dòng)比率（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A181、以下能夠反映變現(xiàn)能力的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。（單選題）A.資本化比率B.固定資產(chǎn)凈值率C.股東收益比率D.保守速動(dòng)比率試題答案：D182、下列說法正確的有（）。Ⅰ．陰線K線表明收盤價(jià)小于開盤價(jià)Ⅱ．當(dāng)最高價(jià)等于收盤價(jià)時(shí)，K線沒有上影線Ⅲ．陽線K線表明收盤價(jià)大于開盤價(jià)Ⅳ．當(dāng)最高價(jià)等于最低價(jià)時(shí)，畫不出K線（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A183、客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。Ⅰ．用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加Ⅱ．股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少Ⅲ．用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少Ⅳ．以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加（單選題）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B184、從業(yè)人員在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)時(shí)需要掌握的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表包括（）。Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅱ.現(xiàn)金流量表Ⅲ.利潤(rùn)分配表Ⅳ.中間業(yè)務(wù)表（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A185、收益率曲線的類型不包括（）。（單選題）A.正收益曲線B.反轉(zhuǎn)收益曲線C.水平收益曲線D.垂直收益曲線試題答案：D186、當(dāng)（）時(shí)，投資者將選擇高β值的證券組合。（單選題）A.市場(chǎng)組合的實(shí)際預(yù)期收益率小于無風(fēng)險(xiǎn)利率B.市場(chǎng)組合的實(shí)際預(yù)期收益率等于無風(fēng)險(xiǎn)利率C.預(yù)期市場(chǎng)行情上升D.預(yù)期市場(chǎng)行情下跌試題答案：C187、下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（）。Ⅰ.公司支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金Ⅱ.償還債務(wù)支付的現(xiàn)金Ⅲ.支付的增值稅、所得稅款項(xiàng)Ⅳ.收到的稅費(fèi)返還（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B188、對(duì)于貨幣時(shí)間價(jià)值概念的理解，下列表述正確的有（）。Ⅰ．貨幣只有經(jīng)過投資和再投資才會(huì)增值，不投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程的貨幣不會(huì)增值Ⅱ．一般情況下，貨幣的時(shí)間價(jià)值應(yīng)按復(fù)利方式來計(jì)算Ⅲ．貨幣在使用過程中由于時(shí)間因素而形成的增值Ⅳ．一般情況下，貨幣的時(shí)間價(jià)值應(yīng)按單利方式來計(jì)算（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ試題答案：A189、對(duì)特定交易工具的多頭空頭給予限制的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施是（）。（單選題）A.止損限額B.特殊限額C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.交易限額試題答案：D190、一般而言，比率越低表明企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力越好的指標(biāo)有（）。Ⅰ．資產(chǎn)負(fù)債率Ⅱ．產(chǎn)權(quán)比率Ⅲ．有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率Ⅳ．已獲利息倍數(shù)（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：A191、一般而言，道氏理論主要用于對(duì)（）的研判。（單選題）A.主要趨勢(shì)B.次要趨勢(shì)C.長(zhǎng)期趨勢(shì)D.短暫趨勢(shì)試題答案：A192、下列說法不正確的是（）。（單選題）A.分析財(cái)務(wù)報(bào)表所使用的比率以及對(duì)同一比率的解釋和評(píng)價(jià)，因使用者的著眼點(diǎn)、目標(biāo)和用途不同而異B.長(zhǎng)期債權(quán)人分析財(cái)務(wù)報(bào)表著眼于企業(yè)的獲利能力和經(jīng)營(yíng)效率，對(duì)資產(chǎn)的流動(dòng)性則很少注意C.不同資料使用者對(duì)同一比率的解釋和評(píng)價(jià)，基本上應(yīng)該一致，不可能發(fā)生矛盾D.比率分析涉及到企業(yè)管理的各個(gè)方面，大致可分為以下六大類：變現(xiàn)能力分析、營(yíng)運(yùn)能力分析、長(zhǎng)期償債能力分析、盈利能力分析、投資收益分析和現(xiàn)金流量分析等試題答案：C193、下列選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定量信息的是（）。（單選題）A.客戶的生活品質(zhì)要求B.家庭各類資產(chǎn)額度C.家庭的基本信息D.職業(yè)生涯發(fā)展前景試題答案：B194、關(guān)于股東大會(huì)制度，下列說法正確的有（）。Ⅰ．股東大會(huì)制度是確保股東充分行使權(quán)力的最基礎(chǔ)的制度安排，能否建立有效的股東大會(huì)制度是上市公司建立健全公司法人治理機(jī)制的關(guān)鍵Ⅱ．股東大會(huì)是公司的決策機(jī)構(gòu)Ⅲ．有效的股東大會(huì)制度應(yīng)具備規(guī)范的召開與表決程序Ⅳ．股東大會(huì)應(yīng)賦予董事會(huì)合理充分的權(quán)力，但也要建立對(duì)董事會(huì)權(quán)力的約束機(jī)制（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：C195、在計(jì)算速動(dòng)比率時(shí)需要排除存貨的影響，這樣做最主要的原因在于流動(dòng)資產(chǎn)中（）。（單選題）A.存貨的價(jià)格變動(dòng)較大B.存貨的質(zhì)量難以保障C.存貨的變現(xiàn)能力最差D.存貨的數(shù)量不易確定試題答案：C196、以下關(guān)于行業(yè)衰退的說法，正確的有（）。Ⅰ．自然衰退是一種自然狀態(tài)下到來的衰退Ⅱ．偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后發(fā)生的衰退Ⅲ．絕對(duì)衰退是指行業(yè)本身內(nèi)在的衰退規(guī)律起作用而發(fā)生的規(guī)模萎縮、功能衰退、產(chǎn)品老化Ⅳ．相對(duì)衰退是指行業(yè)因結(jié)構(gòu)性原因或者無形原因引起行業(yè)地位和功能發(fā)生衰減的狀況，而并不一定是行業(yè)實(shí)體發(fā)生了絕對(duì)的萎縮（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：D197、某項(xiàng)頭寸的累計(jì)損失達(dá)到或接近（）限額時(shí)，就必須對(duì)該頭寸進(jìn)行對(duì)沖交易或立即變現(xiàn)。（單選題）A.止損B.頭寸C.風(fēng)險(xiǎn)D.交易試題答案：A198、能夠估算利率變動(dòng)對(duì)所有頭寸的未來現(xiàn)金流現(xiàn)值的影響，從而能夠?qū)首儎?dòng)的長(zhǎng)期影響進(jìn)行評(píng)估的分析方法是()。（單選題）A.缺口分析B.敞口分析C.敏感分析D.久期分析試題答案：D199、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中，正確的有（）。Ⅰ．權(quán)益凈利率是杜邦分析體系的核心比率Ⅱ．權(quán)益凈利率＝資產(chǎn)凈利率/權(quán)益乘數(shù)Ⅲ．權(quán)益凈利率＝銷售凈利率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)×權(quán)益乘數(shù)Ⅳ．權(quán)益凈利率不受資產(chǎn)負(fù)債率高低的影響（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B200、（）不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。（單選題）A.減輕稅負(fù)B.達(dá)到整體稅后利潤(rùn)最大化C.收入最大化D.偷稅漏稅試題答案：D201、利息保障倍數(shù)的計(jì)算中，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收益是指（）。（單選題）A.稅息前利潤(rùn)B.損益表中扣除利息費(fèi)用之后的利潤(rùn)C(jī).利息費(fèi)用D.稅后利潤(rùn)試題答案：A202、行業(yè)的發(fā)展與國(guó)民經(jīng)濟(jì)總體的周期變動(dòng)之間有一定的聯(lián)系，按照兩者聯(lián)系的密切程度劃分，可以將行業(yè)分為（）。（單選題）A.增長(zhǎng)型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)B.初創(chuàng)型行業(yè)、成長(zhǎng)型行業(yè)、衰退型行業(yè)C.增長(zhǎng)型行業(yè)、周期型行業(yè)、防守型行業(yè)D.幼稚型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)試題答案：C203、下列關(guān)于β系數(shù)說法正確的是()。（單選題）A.β系數(shù)的值越大，其承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越小B.β系數(shù)是衡量證券系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)C.β系數(shù)的值在0～1之間D.β系數(shù)是證券總風(fēng)險(xiǎn)大小的度量試題答案：B204、按公司規(guī)模進(jìn)行的分類，可以將股票劃分為小型資本股票、大型資本股票和（）資本股票。（單選題）A.價(jià)值型B.混合型C.投機(jī)型D.能源型試題答案：B205、財(cái)務(wù)報(bào)表分析的原則主要有兩個(gè)：一是堅(jiān)持全面原則，二是堅(jiān)持（）原則。（單選題）A.考慮個(gè)性B.均衡性C.非流動(dòng)性D.流動(dòng)性試題答案：A206、能夠說明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有（）。Ⅰ．雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)Ⅱ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)可分開作價(jià)Ⅲ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體Ⅳ．股票存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B207、中央銀行參與證券投資的目的主要是為了（）。（單選題）A.套期保值B.實(shí)現(xiàn)盈利C.影響匯率D.宏觀調(diào)控試題答案：D208、在持有期為10天、置信水平為99%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為10萬元，則表明該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)組合()。（單選題）A.在10天中的收益有99%的可能性不會(huì)超過10萬元B.在10天中的收益有99%的可能性會(huì)超過10萬元C.在10天中的損失有99%的可能性不會(huì)超過10萬元D.在10天中的損失有99%的可能性會(huì)超過10萬元試題答案：C209、對(duì)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)來說，提供了一種財(cái)富套期保值手段的行業(yè)屬于（）。（單選題）A.增長(zhǎng)型B.周期型C.防守型D.幼稚型試題答案：A210、（）是行業(yè)成熟的標(biāo)志。（單選題）A.技術(shù)上的成熟B.產(chǎn)品的成熟C.生產(chǎn)工藝的成熟D.產(chǎn)業(yè)組織上的成熟試題答案：B211、關(guān)于有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率，下列說法中不正確的有（）。（單選題）A.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率能反映債權(quán)人投資受到股東權(quán)益的保障程度B.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率是負(fù)債總額與有形資產(chǎn)凈值的百分比C.有形資產(chǎn)值是股東具有所有權(quán)的有形資產(chǎn)的凈值D.對(duì)于債權(quán)人而言，有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率越高越好試題答案：D212、反映某個(gè)行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟(jì)或自然環(huán)境變化打擊時(shí)業(yè)績(jī)穩(wěn)定性的指標(biāo)是（）。（單選題）A.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)B.行業(yè)可持續(xù)性C.抗外部沖擊的能力D.政府關(guān)系試題答案：C213、某電器商城進(jìn)行清倉大甩賣，宣稱價(jià)值1萬元的商品，采取分期付款的方式，3年結(jié)清，假設(shè)利率為12%的單利。該商品每月付款額為（）元。（單選題）A.369B.374C.378D.381試題答案：C214、如果價(jià)格的變動(dòng)呈“頭肩底”形，證券分析人員通常會(huì)認(rèn)為（）。（單選題）A.價(jià)格將反轉(zhuǎn)向下B.價(jià)格將反轉(zhuǎn)向上C.價(jià)格呈橫向盤整D.無法預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)試題答案：B215、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，投資顧問通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行咨詢與投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前()個(gè)工作日?qǐng)?bào)住所地、媒體所在地證監(jiān)局備案。（單選題）A.5B.3C.7D.2試題答案：A216、K線理論起源于（）。（單選題）A.美國(guó)B.日本C.印度D.英國(guó)試題答案：B217、下列關(guān)于利潤(rùn)表的說法，錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ．利潤(rùn)總額在主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)的基礎(chǔ)上，加減投資收益、補(bǔ)貼收入和營(yíng)業(yè)外收支等后得出Ⅱ．利潤(rùn)表把一定期間的營(yíng)業(yè)收入與其同一會(huì)計(jì)期間相關(guān)的營(yíng)業(yè)費(fèi)用進(jìn)行配比，以計(jì)算出企業(yè)一定時(shí)期的凈利潤(rùn)Ⅲ．凈利潤(rùn)在利潤(rùn)總額的基礎(chǔ)上，減去本期計(jì)入損益的所得稅費(fèi)用后得出Ⅳ．營(yíng)業(yè)利潤(rùn)在主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)的基礎(chǔ)上，減營(yíng)業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用和財(cái)務(wù)費(fèi)用后得出（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：B218、下列關(guān)于β系數(shù)說法正確的是（）。（單選題）A.β系數(shù)的值越大，其承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越小B.β系數(shù)是衡量證券系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)C.β系數(shù)的值在0～1之間D.β系數(shù)是證券總風(fēng)險(xiǎn)大小的度量試題答案：B219、按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，投資顧問通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行咨詢與投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)住所地、媒體所在地證監(jiān)局備案。（單選題）A.5B.3C.7D.2試題答案：A220、指數(shù)型策略是指（）。（單選題）A.試圖預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的未來變化B.重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制C.是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合D.不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票試題答案：D221、在開展業(yè)務(wù)時(shí)，()是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。（單選題）A.開戶B.調(diào)查問卷C.面談溝通D.電話溝通試題答案：A222、對(duì)開展理財(cái)顧問業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財(cái)務(wù)信息是（）。（單選題）A.資產(chǎn)和負(fù)債B.收入與支出C.房地產(chǎn)升值預(yù)期D.客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)試題答案：D223、下列關(guān)于久期的說法不正確的是（）。（單選題）A.久期缺口絕對(duì)值的大小與利率風(fēng)險(xiǎn)有明顯聯(lián)系B.久期缺口絕對(duì)值越小，金融機(jī)構(gòu)利率風(fēng)險(xiǎn)越高C.久期缺口的絕對(duì)值越大，金融機(jī)構(gòu)利率風(fēng)險(xiǎn)越高D.久期分析能計(jì)量利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響試題答案：B224、利息保障倍數(shù)的計(jì)算中，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收益是指（）。（單選題）A.稅息前利潤(rùn)B.損益表中扣除利息費(fèi)用之后的利潤(rùn)C(jī).利息費(fèi)用D.稅后利潤(rùn)試題答案：A225、根據(jù)技術(shù)分析的形態(tài)理論，喇叭形態(tài)的標(biāo)志是（）。（單選題）A.有三個(gè)高點(diǎn)和兩個(gè)低點(diǎn)B.有兩個(gè)高點(diǎn)和三個(gè)低點(diǎn)C.有三個(gè)高點(diǎn)和三個(gè)低點(diǎn)D.有兩個(gè)高點(diǎn)和兩個(gè)低點(diǎn)試題答案：A226、套利定價(jià)理論（APT）是描述（）但又有別于CAPM的均衡模型。（單選題）A.利用價(jià)格的不均衡進(jìn)行套利B.資產(chǎn)的合理定價(jià)C.在一定價(jià)格水平下如何套利D.套利的成本試題答案：B227、家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會(huì)計(jì)科目？()（單選題）A.房產(chǎn)B.貨幣市場(chǎng)基金C.活期存款D.短期國(guó)庫券試題答案：A228、政府發(fā)行政府債券的目的是（）。Ⅰ．解決政府投資的重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要Ⅱ．減少貨幣的供應(yīng)量Ⅲ．解決政府投資的公共設(shè)施的資金需要Ⅳ．彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字（單選題）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ試題答案：B229、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯(cuò)誤的是()。（單選題）A.當(dāng)負(fù)債相對(duì)于所有者權(quán)益過高時(shí)，個(gè)人就容易出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動(dòng)資產(chǎn)D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)試題答案：C230、（）往往出現(xiàn)在行情趨勢(shì)的末端，而且伴隨著大的成交量。（單選題）A.普通缺口B.突破缺口C.持續(xù)性缺口D.消耗性缺口試題答案：D231、指數(shù)化投資策略是（）的代表。（單選題）A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動(dòng)型投資策略D.主動(dòng)型投資策略試題答案：C232、蒙特卡洛模擬法是計(jì)量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點(diǎn)包括（）。Ⅰ．可以處理非線性、大幅波動(dòng)及“肥尾”問題Ⅱ．計(jì)算量較小，且準(zhǔn)確性提高速度較快Ⅲ．產(chǎn)生大量路徑模擬情景，比歷史模擬方法更精確和可靠Ⅳ．即使產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機(jī)數(shù)，也能保證結(jié)果正確（單選題）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ試題答案：C