5、我們通常說的反洗錢"一規(guī)定兩辦法"中的"規(guī)定"是指_D。7、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以示本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民14、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的C:涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)A錄AC）2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括ABE3、不能作為實(shí)名證件使用的有（BCDE。4、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款A(yù)BCDEF5、下列支付交易屬于大額支付交易的有（ADE。6、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單7、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE。11、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它答：洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此,我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措如以建交方式購買保單，但繳費(fèi)金額巨大，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符，或者在保險(xiǎn)賠4、當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要答：是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果超過一定數(shù)額，金融客戶應(yīng)出示被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保2、有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金答：客戶拒絕提供有效身份證件或無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機(jī)構(gòu)在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有答：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控a)對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)d)保證與具有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份3、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份得，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)到至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方面的7、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向