—理財年終工作總結(jié)理財年終工作總結(jié)1

回首20XX年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，認真回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的驕傲和暖和。20XX年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我將來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況

1.理財產(chǎn)品銷售情況：

一季度，銷售理財共計X萬，月平均XX萬；

二季度，銷售理財共計X萬，月平均X萬；

三季度，銷售理財共計X萬，月平均X萬；

四季度，銷售理財共計X萬，月平均X萬。

2.信譽卡任務完成情況：

全年發(fā)卡X張，激活卡片X張。

3.貴金屬任務完成情況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套XX套，給特別的你套XX套，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成情況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務共計X筆，共計金額X萬美元。

大額存單完成X筆，共計金額X萬人民幣。

二、工作措施情況

由于20XX年總分行體質(zhì)改革原因，取消了全部外包公司與我行的合作，故從年中至今，始終都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的許多外拓及宣傳工作。但就在如此困難的情況下，在全體支行員工通力合作，互相協(xié)作，仍舊圓滿了舉辦了屢次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫忙；其次也非常感謝偉行對我工作的幫忙，不管是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫忙我，從無怨言，無私的奉獻；最終我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平常的工作生活中，對我的幫忙與支持。

本年度，深化社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計X人，勝利營銷新增我行客戶X余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計X次，參與活動人數(shù)共計X余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶X余人，其中典型的勝利案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)X余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶X人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推舉客戶X名，新增手機銀行活潑客戶X余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。

另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的X個樓層開展了X次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導及同事的認可與欣賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計X筆，共計金額X萬美元；累計營銷貴金屬共計X套；累計新增信譽卡客戶X余名。

三、其他工作情況

除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20XX年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、裝備均采納最新的標準布置和選購，以及我支行過硬的安保服務素養(yǎng)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。

四、存在的缺乏及改進措施

以上為我20XX年度的工作總結(jié)，假如硬要給自己打分的話，我會打X分。由于在各個方面，我都存在著些許的缺乏。

1.營銷方面，新增和服務客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是勝利客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺許多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的掩蓋全部的客戶信息，故我應當更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財詢問及短信宣傳外，還應多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業(yè)務原來就是簡潔但有繁多的'工作，簡潔在于業(yè)務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應當更加的耐煩，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務。

2.在專業(yè)學問方面，我也有許多的缺乏，在個貸、保險、基金等業(yè)務方面均有欠缺，在這方面我還應當感謝耿闊和趙磊每次的幫忙及教導，讓我化解了諸多服務上的難題。

3.在安保工作中，其實我也有許多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有時機彌補過失。

五、工作規(guī)劃

在新的一年里，我將努力改正種種缺乏。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)學問方面，向有經(jīng)驗的同事多學習多請教，爭取早日學會全部業(yè)務方面的學問，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴格根據(jù)總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。

理財年終工作總結(jié)2

我在XX公司任理財參謀崗位。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開頭與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。

以下是我入職以來的感受總結(jié)：

一、自學力量

我擔任的是理財參謀（或稱操盤手），平常在工作就是面對電腦觀看外匯市場行情的改變，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構(gòu)的財務情況，在依據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判斷外匯市場的走勢，最終找準機遇，選擇適宜的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)學問。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟于貿(mào)易、市場營銷、工商管理等等。但是如今的社會是學問復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的.。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，在我們工作一星期后我們就熟識了全部的工作流程，這也充足說明了我們有及強的順應力量和自學力量。在這個信息爆炸的時期，學問更新太快，靠原有的一點學問肯定是不行的。我們必需在工作中勤于動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學力量的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。

二、工作日常

和幾個同學一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，但是每天很早就得起床去擠公交車，公司有一個好處就是周末從來不加班，由于周末的外匯是不開盤的，我們上班要求很嚴格，男士肯定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必需克制自己，不能為所欲為地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時分可以逃課，自由很多。

每日重復單調(diào)繁瑣的工作，時間久了簡單厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟指標，顯得枯燥乏味。但是工作簡潔也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認真完成。假如哪個客戶有意向的還得處處奔波去商談。而現(xiàn)實上全部的業(yè)務并不是一次就能交易勝利的，他們必需具備堅忍不拔的獨特，遭受挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領(lǐng)導責罵時不能氣就辭職。始終以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢。或許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開頭有意識地培育自己的理財力量！

理財年終工作總結(jié)3

回憶即將過去的一年，我感慨萬千。20XX年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神奇，好奇，時而豪氣萬丈，時而信念缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

在這段時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多；

第二、工作還不夠主動主動，可能是之前的工作性質(zhì)確定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導布置，自己認真完成就好。但如今做為理財參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加主動主動；

第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通力量，還是市場分析力量都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

1、但凡預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順當張開，因此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃施行。趕緊把之間鋪張的時間補回去；

2、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務力量；

3、認真做好客戶維護。作為理財參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的`時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人由于臨時資金緊急，或年底事情忙，臨時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好按時的跟進。

4、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注意技巧。像我剛開頭只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務，可是對我來說這才剛開頭，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的布置時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20XX年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素養(yǎng)。充足利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時強化對分析力量的學習和提高，努力夯實和提高自能工作力量和業(yè)務水平。

理財年終工作總結(jié)4

我于20XX年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注意創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20XX年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20XX年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)懷指導下，用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。20XX年3月至6月，我參與了北京金融培訓中心舉辦的afp資格認證培訓，取得參與afp認證考試資格，并于20XX年7月順當通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深入意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論學問和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，制造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有肯定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比擬生疏，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必需先增加客戶群體。到任新崗位后，我一直做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財學問的專業(yè)性，勝利營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的奉獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深入體會和感受到了該崗位的任務和職責?？蛻艚?jīng)理是我們XX銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開頭時的不順應到如今的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開頭時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相比照較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開頭明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達他們所想了解的`信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通力量和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

1、金融專業(yè)學問有待進一步強化。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習力量和學習主動性，按時把握最新的財經(jīng)信息和精確分析將來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)學問水平；

2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行強化。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，依據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入；

3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能由于取得一點小成果而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持蘇醒的頭腦，與時俱進，制造出更大的輝煌；

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特別性和肯定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我希望在20XX年能爭取到更多的培訓時機，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善缺乏。展望來年，我將會更有信念、更加努力、主動進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的奉獻。

理財年終工作總結(jié)5

回憶即將過去的一年，我感慨萬千。20XX年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神奇，好奇，時而豪氣萬丈，時而遲疑徘徊，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月，對于理財參謀這個崗位，沒有我想象中的簡潔，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐煩，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了許多，不只是證券學問，更多的是對學習的方法，工作的看法，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的得心應手，也由于有你們，才能令公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的'業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要是時間分配方面的問題。

在接下來的20XX年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素養(yǎng)。充足利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時強化對分析力量的學習和提高，努力夯實和提高自能工作力量和業(yè)務水平。

理財年終工作總結(jié)6

當日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

基金

個人任務指標X萬，完成X萬，完成率XX%。

理財產(chǎn)品

個人任務指標X萬，完成X萬，完成率XX%。

理財客戶

新增戶，完成XX%。

貴金屬

任務指標X萬，銷售X萬，完成率XX%。

白金卡

任務指標X張，完成X張，完成率XX%。

貸記卡

個人任務指標X張，完成X張，完成率XX%。

2、學習上：

20XX年X月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）主動營銷新客戶

有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐煩營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且優(yōu)待。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來X萬元。

2）細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一個老客戶，不情愿進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好珍藏，我以此為切入點，向其推舉貴金屬，該客戶對此非常感愛好，我先后陪其去市行屢次，先后買了X多萬元的貴金屬，為我行增加了X萬多元的.中間業(yè)務手續(xù)費。

3）耐煩解答客戶問題

常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我根本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我明白客戶給我打電話就是對我的信任。

4、幫助行領(lǐng)導主動營銷

在做好本崗的同時，幫助行領(lǐng)導營銷了XXX、XXX、XXX和XXX單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

二、工作中存在的缺乏

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20XX年的工作計劃：

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充足利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，強化自己的交際溝通力量，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財年終工作總結(jié)7

一、深化學習各項產(chǎn)品學問，不斷提升自身綜合素養(yǎng)

制定了具體的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務力量明顯提高。做到了學問更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時分就能夠精確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠按時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時分讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的.天氣很冷，雖然許多客戶不是很協(xié)作，雖然有巨大的數(shù)需要我們想方法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時分，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是由于這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最終，完成了完善的收官。

三、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質(zhì)量

一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應當花更多的時間去學習產(chǎn)品學問，業(yè)務技能，并不能由于接觸時間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充足利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充足挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊。

理財年終工作總結(jié)8

一、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，將來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)部重要目標，理財參謀部會發(fā)揮詢問實力，在下一年度要與市場部緊密協(xié)作，做好營銷服務工作，爭取進一步擴大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定布置協(xié)作營銷團隊的協(xié)作講座，堅持把營銷團隊的“投資者溝通會”活動做好，做大，做強，讓“投資者溝通會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介服務之一。

二、第一季度理財參謀部將要做好金玉滿堂前期準備工作、認真學習中臺服務系統(tǒng)的運用。依據(jù)公司推廣進度，提前做好客戶推廣準備工作，要的確利用好中臺的服務平臺，表達出中臺服務的按時性，完成核心客戶一對一服務，讓客戶真實感受到新服務模式帶來的便捷。

三、建立客戶多層級回訪機制，依據(jù)目前回訪情況，再結(jié)合新服務模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回訪質(zhì)量。

四、建立營業(yè)部具體的`客戶分級數(shù)據(jù)庫，依據(jù)客戶回訪情況，搭建營業(yè)部客戶細分情況資料檔案。計劃年初布置客戶細分學習，盡快的讓員工了解客戶細分工作的具體內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料搜集工作。

五、建立客戶分級服務標準，在公司客戶分級標準的基礎(chǔ)上，再細分客戶服務標準分類，依據(jù)公司詢問服務產(chǎn)品的服務分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實不同服務工程。

六、連續(xù)強化對營業(yè)部前后臺員工詢問力量培育工作，明年要依據(jù)營業(yè)部目前情況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的溝通活動的質(zhì)量。

理財年終工作總結(jié)9

20XX年的工作已經(jīng)，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中不斷提高自身的思想政治素養(yǎng)和綜合素養(yǎng)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務力量，得到了我行領(lǐng)導和同事們的全都好評與贊揚，當然也有許多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報如下：

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標

基金個人任務指標X萬，完成X萬，完成率X%。理財產(chǎn)品個人任務指標X萬，完成X萬，完成率X%。理財客戶新增戶，完成X%。貴金屬任務指標萬，銷售X萬，完成率X%。白金卡任務指標X張，完成X張，完成率X%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率X%。

2、學習上

20XX年X月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上

1）主動營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐煩營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的.網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且優(yōu)待。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來X萬元。

2）細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一個老客戶，不情愿進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好珍藏，我以此為切入點，向其推舉貴金屬，該客戶對此非常感愛好，我先后陪其去市行屢次，先后買了X多萬元的貴金屬，為我行增加了X萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3）耐煩解答客戶問題。

常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我根本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我明白客戶給我打電話就是對我的信任。

4）幫助行領(lǐng)導主動營銷。

在做好本崗的同時，幫助行領(lǐng)導營銷了多個單位的的電子算業(yè)務。

二、工作中存在的缺乏

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作計劃

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充足利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，強化自己的交際溝通力量，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

以上就是我個人20XX年的工作總匯報，不當之處還請領(lǐng)導和同事們批判指正！

理財年終工作總結(jié)10

光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20XX年就過去了，在擔任XX支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20XX年工作情況匯報如下：

一、20XX年在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)懷指導下

我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我一直“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷XX貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

二、擔任客戶經(jīng)理以來

我深入體會和感受到該崗位的職責和任務?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，按時把握客戶動態(tài)，拜見客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種思念。熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料按時提交檢查及歸檔。20XX年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款1萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)取得營業(yè)利潤的同時完成個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待強化。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的.一年，我將再接再厲，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財年終工作總結(jié)11

投資理財工作，其核心內(nèi)容簡潔點說就是做好融投資，目前我們公司的融資工作做得比擬杰出，已經(jīng)擁有一支比擬成熟的融資隊伍和較為完好的融資模式，但相對而言，投資理財部門相對較弱，只具備了一個基金公司投資部門的雛形。我們應當蘇醒的認識到，作為一家專業(yè)的投資公司，建立一整套科學合理的投資方法和模式，保證客戶融資能夠安全有效地運轉(zhuǎn)，讓錢生錢，才是一個投資公司的命脈所在，這個問題對我們而言必需馬上著手解決，迫不及待。

假設(shè)我們想要保證公司能夠持續(xù)、穩(wěn)定和長遠的發(fā)展，就必需要解決兩個關(guān)鍵的問題。第一：變革公司的融投資模式，打造真正意義上的投資基金；第二：健全和完善投資理財部，讓理財部具備持續(xù)穩(wěn)定盈利的力量。我們應當在首先保證公司和客戶資金安全的前提下，通過資金運作和金融杠桿投資讓資產(chǎn)不斷增值，可能的追求肯定的利益化，并利用投資標的的區(qū)分化投資，不斷查找新的投資品種和領(lǐng)域，并對沖投資風險。

（一）投資資金的風險掌握

索羅斯說過一句話："對于追求資產(chǎn)增值，我更關(guān)懷的是資金安全。"不錯，金融投資屬于高風險行業(yè)，高回報必定意味著高風險，如何有效地掌握風險，如何保障投資人的本金安全，是作為一個基金管理者首先要考慮的問題。在這個問題上，就目前我們公司而言，我個人有三點建言：

第一，將企業(yè)本錢支出掌握在一個合理的水平，尤其是固定利息支出等；逐步變革公司的基金構(gòu)成和運作模式（關(guān)于這個問題我會在后面單獨說明）；

第二：改革如今理財部的投資、管理和操作模式，完善和強化理財部的投資操作流程。目前我們的風險掌握方式實行的是個人分散化投資，但是在個人分析和投資水平受限的情況下，這種分散化投資意義并不大，由于個人投資風險的減小并不能直接帶來整個部門的投資效益的整體提升；

第三：不斷研發(fā)和增加新的投資標的和品種，真正將投資風險分散化，并在某一個品種沒有市場時機的時分，在另外的投資品種上追求收益。

（二）投資標的的多樣化

作為一個投資理財公司，對沖風險和最求投資收益的方法和模式有很多，就目前我們公司而言，在不遺余力的以黃金為主要投資標的，將大部分資金投入到黃金投資的同時，可以主動開發(fā)新的投資標的，分散黃金單一投資的風險。我個人認為前期可以考慮的投資標的有：外匯、商品期貨及套期保值業(yè)務、原油指數(shù)、股指期貨等，后期可考慮國債期貨、期權(quán)、港股和美股等。

依據(jù)公司目前的情況和我個人的考慮，20XX年伊始就應當有計劃有策略的開展外匯交易，由于我認為20XX年黃金仍然是大牛市，可供做空的時機并不多，這樣我們?nèi)缃襻槍S金的單一投資就缺乏一個有效地做空風險對沖機制。這段時間我始終在做外匯交易當中歐元兌美元的投資價值分析、交易策略的制定等工作。我認為選擇歐元兌美元主要由于歐元的交易量比擬穩(wěn)定，技術(shù)上表現(xiàn)也較穩(wěn)定一些，不太簡單顯現(xiàn)虛假性的破位信號。另一方面，在根本面方面，歐元區(qū)與之間的`多重因素，其中包括經(jīng)濟數(shù)據(jù)、國家大事等，信息披露比擬直接和透亮，抓住其中的焦點，比方近來歐債危機和經(jīng)濟的表現(xiàn)情況是其中的焦點，抓住與之相關(guān)的詳情就能有效地把握根本面。歐元如今仍然處于下跌趨勢中，可很好的作為黃金的風險對沖工具。此外，20XX年上半年還可考慮開展部分商品期貨、股指期貨或原油指數(shù)的交易；下半年可考慮開展套期保值業(yè)務、國債期貨的交易。

（三）健全理財部投資管理流程

目前公司的理財部管理比擬松散，假設(shè)我們要提升理財部的整體投資收益，就必需轉(zhuǎn)變?nèi)缃窀髯詾閼?zhàn)的個人分散化投資方式，完善整個部門的組織管理機制，建立一套資源整合的投資管理模式，包括投資標的確實立、投資標的的研討和分析機制、分析和操盤人員的合理配置、投資策略和交易風格確實立、投資晨會、投資計劃和下單、風險掌握和后期監(jiān)控等。

在詳細的投資流程管理方面，依據(jù)我多年的經(jīng)驗，杠桿投資不能太強化個人的力量，將資金分散到不同的操盤手身上并不能有效的化解投資風險，我們應當成分發(fā)揮集體的力量和才智，建立科學的群體決策機制，這樣才能真正有效的防止人性在交易行為中不合理不行控因素的負面效應。另外我們必需保持市場分析員的專業(yè)性，保證分析員和交易員配置的互相獨立和制約性。這事實上就是一個投資專業(yè)化和風險可控化的問題。

理財部改革初期的人員建制：

1.投資運營總監(jiān)（基金經(jīng)理）全面負責投資理財部的投資運營、管理和監(jiān)督工作；

2.首席分析師：負責理財部現(xiàn)全部投資標的的總的市場研討和分析工作；

3.黃金投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

4.外匯投資部：分析師兼趨勢交易操盤手1人；短線交易操盤手1人，總共2人。

（備注：后期公司條件容許分析師和操盤手應完全獨立分開，各自完成專業(yè)工作，這樣操盤手至少應當有2人，也就是一個投資標的的投資部門，至少應當配備3人。）

（四）最終的建言：將公司打造成真正意義上的投資基金

這份文件只是一個工作大綱，由于時間原因我無法將其中的事項一一綻開闡述，尤其是投資理財部的建設(shè)與管理我會在以后的工作當中逐一落實。最終我還要再一次為公司的長遠發(fā)展進一家之言。投資理財公司在中國是一個新興事物，高回報的融資條件確實可以汲取大量的社會投資，但是高額的固定利息支出也將成為企業(yè)長期沉重的負擔。每年30X50%的投資回報率放在任何一個國家，任何一個基金公司都是一個巨大的挑戰(zhàn)。另外，國內(nèi)目前的金融環(huán)境還不是很穩(wěn)定成熟，我們這種性質(zhì)的投資公司還要承受肯定的政策風險。所以我們應主動把握如今的有利機遇，努力用一年左右的時間完成公司資金運作的模式和性質(zhì)，將問題化解在醞釀期，將公司打造成真正的投資基金公司。

1.按部就班，平穩(wěn)的將固定保本保息的融資模式向純私募基金過度：在此過程中我們也應充足考慮工作的難度，讓習慣了保本保息的客戶漸漸放棄這種高收益，和公司共擔風險需要我們公司和業(yè)務人員付出大量的和耐煩的工作。公司可以制定一些相應的補償和穩(wěn)定政策，漸漸化解客戶的抵抗心情和不理解，讓客戶漸漸接受公司這樣變革的長遠意義。當然這個過程也不行操之過急，新的問題需要我們隨時調(diào)整應對策略，但大勢所趨勢在必行，我們要打造一個健康和穩(wěn)健的基金公司，臨時犧牲一些客戶和發(fā)展速度也是值得的。

2.大力開發(fā)單倉和托付理財客戶，漸漸淡化和退出保本保息的融資模式：可以在業(yè)務提成嘉獎上加大單倉和托付理財客戶的嘉獎，激勵業(yè)務人員將業(yè)務重點向這兩項業(yè)務傾斜。我們想要打造真正的基金公司，就應當重點開發(fā)保本不保息或保證肯定虧損比例的基金形式，假設(shè)我們的理財收益很好，客戶也不會比從前拿的少，假設(shè)我的投資收益不理想，我們也不必承受高額的利息支出，這樣才是保證公司健康長遠發(fā)展的根本。

理財年終工作總結(jié)12

一年的結(jié)束了，回想這一年的工作，自己有許多的收獲。我在公司工作已經(jīng)有X年了，在這X年來，我們的公司的擔保的任務，人員都在不斷擴大，與銀行的合作也在不斷加深。作為投資公司，我明白我們公司的工作重點在哪，截止到今年，我們公司的擔保企業(yè)已經(jīng)到達了X多家，擔保金額超過了幾億元。下面是詳細陳述：

公司注冊資本總金額X萬元，擴資增股X萬元，后續(xù)儲藏資金X萬元。幫忙基礎(chǔ)設(shè)備建設(shè)擔保資金X萬元。在保貸款余額X萬元。公司在發(fā)展的同時，不忘回饋社會，支付用于幫扶助困X萬元。

X擔保非常注意合作金融機構(gòu)資本運作問題，并互之于表達效益，以成為民營資本服務于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為X行業(yè)中的中小企業(yè)，端詳和卓識了X、XX投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會贏的經(jīng)營經(jīng)商理念。依托分區(qū)域商會、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經(jīng)營者。在掌握風險的前提下，利益捆綁、實力疊加，發(fā)揮資本信譽信增的乘數(shù)效應，強強聯(lián)合的.戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐步成為聯(lián)結(jié)銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成果和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上：

今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導下，市中小企業(yè)信譽擔保協(xié)會的催促下，朝著自身行業(yè)標準發(fā)展，行業(yè)自律，有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿(mào)行業(yè)、中小企業(yè)的服務。

一、為銀保合作拓寬層次和空間，連續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺，促進“三方”共創(chuàng)雙贏

近期來，XX擔保公司在XX銀保合作的層面和空間、合作規(guī)模上與XX周邊城市相比還略顯薄弱。20XX年度我們將在市經(jīng)貿(mào)委等相關(guān)經(jīng)濟綜合部門的督導下，一是主動創(chuàng)新、積累資本、通過擴資增股方式增加自身硬件設(shè)備的、固定資本的投入與建設(shè)，初步計劃在X路受讓商業(yè)（X級）地塊X畝，籌建松銀擔保租賃XX，鋼貿(mào)生產(chǎn)資料交易樓，建立永遠性綜合服務平臺，竭力打造降低融資本錢，促進鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴大合作范圍、合作規(guī)模。

二、主動參與擔保機構(gòu)信譽評比。

以市中小企業(yè)組織牽頭擔保機構(gòu)參與全省開展的信譽評級工作為契機，通過標準和完善將級別結(jié)果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信譽信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進而提升我擔保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探究建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內(nèi)金融形勢，探究把控風險的有限機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研討合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，并研討不斷改進和發(fā)展的相關(guān)工作舉措。二是進一步強化擔保公司與金融機構(gòu)的合作。

目前，國際金融危機對相關(guān)實體經(jīng)濟的影響頗深。尤其是對市中小企業(yè)發(fā)展有肯定沖擊?？傻盅嘿Y產(chǎn)有所縮水，財務狀況有所轉(zhuǎn)弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構(gòu)溝通，達成共識，精誠合作是非常具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—?！蟆比胶献?，才能共克時艱。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于進一步推動金融機構(gòu)與信譽擔保機構(gòu)強化合作的指導看法》精神，通過擔保公司甄別，擇優(yōu)選擇實力底子較強，依法經(jīng)營、管理標準、財務較之健全、老實守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對象。促使合作走制度化、標準化、長期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。

另一方面，我們擔保公司應樹立標準、穩(wěn)健的發(fā)展意識，要把中小企業(yè)融資擔保作為主營業(yè)務，進一步強化與金融機構(gòu)的合作，并針對主管部門和評級機構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風險和薄弱環(huán)節(jié)。提高風險辨認力量和管理水平，在支持企業(yè)發(fā)展過程中完成自身發(fā)展。

三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務。

在穩(wěn)固市XX內(nèi)客戶和中小企業(yè)服務的同時，需內(nèi)部建立健全機構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改進和優(yōu)化擔保信貸流程，協(xié)作金融部門金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，服務效率的提升。并深化探討和引進XX中小企業(yè)業(yè)務模式。

在當前經(jīng)濟相對困難的形勢下，擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經(jīng)出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項信貸政策措施，要讀懂、讀細、抓實、抓好。主動探究建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融資量化考核制度。要對根本面和信譽記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但臨時顯現(xiàn)經(jīng)營或財務困難的中小企業(yè)特點的融資產(chǎn)品和服務方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段，進一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并做好對中小企業(yè)的金融信息詢問和代客理財服務。要強化中小企業(yè)金融統(tǒng)計和信息報送工作，探究建立合適中小企業(yè)特點的融資信息動態(tài)監(jiān)測制度，按時把握中小企業(yè)金融服務信息。

理財年終工作總結(jié)13

時間一晃而過，彈指之間，20XX年已接近尾聲，過去的一年在領(lǐng)導和同事們的悉心關(guān)懷和指導下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了肯定的成果，但也存在了諸多缺乏?；貞涍^去的一年，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

從X月X日到公司工作已有近一年的時間，從外圍業(yè)務員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司賜予的時機和信任，在這五個月的工作中，也遇到了許多的問題，對于公司的發(fā)展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動，在投資這個行業(yè)，目前競爭力是非常的大的，從另外一個角度上來說，XX這么多投資公司，各個公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個公司都在摸索中發(fā)展。對于我公司的發(fā)展方向，和長遠的規(guī)化，我個人是非常認同，并且有情愿主動參與到公司的發(fā)展中去。

就這今年以來的工作情況我作出了如下的總結(jié)：

1、能夠主動參與到公司的投資理財推廣中去，公司門店全部的員工都非常的主動。但是關(guān)于這個方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源于親戚和好友，這對公司長遠發(fā)展并不是很理想的，我個人認為我們應當面對群眾的`客戶，由于親戚好友畢竟是有限的，其實這一年我的下家發(fā)展并沒有自己的好友，作為我們這個年齡大多數(shù)的人是情愿把錢拿來自己做點什么，所以我的對象應當是中老年的人群，我的母親是我的第一個下家，由他的發(fā)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶，當然這十位客戶假如處理的好的話或許會變成百位，當然這也是我做得很差的一方面，并沒有專心去維護這個客戶群體。各方面的原因吧，其實工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調(diào)整和改正。

2、就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家協(xié)作的其實都不錯，而且處得也很好，要明白一個好的團隊必需齊心合力，互相協(xié)作，互相幫忙。且做到公正，公開，公正。當然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當不錯的，但是在競爭力巨大的現(xiàn)實社會，提成也實實在在的成為原動力，又要考慮團隊協(xié)作，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能根據(jù)公司所定的制度去遵守。

3、最終就是公司的業(yè)務方面，目前來投資的客戶，X個月的居多，當然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應當是給公司制造利益?？墒?，我們的提成制度在X個月，和X個月之間又產(chǎn)生了一些沖突，我個人認為這并不是提成多少的問題，假如X個月沒得累計，X個月也應當沒有累計，既然X個月有累計，在目前大行大市之下，X個月也應當有一個合理的規(guī)定。聲明，我個人并不為此的提成有什么看法，只是感覺從制度上來說有一點些許的沖突。當然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點，希望公司能考慮。

在我們門店看來，X萬是我們的基數(shù)，也是公司門店的本錢，但完成這個基數(shù)后，多于的投資，不管X個月和X個月還有一年，應當是資金越多越好，當多出的資金形成一個循環(huán)，其實無所謂X個月，X個月，那怕是一個月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護這塊非常好，但是在廣告投入這方面?zhèn)€人認為可以加大，且我們的門店以及公司的員工可能在廣告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個人認為做不好等于缺乏，還不如外面請?zhí)氐氐娜税l(fā)放，本錢是高了點，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司將來的發(fā)展壯大，我個人認為哈有肯定的影響。

以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫得不對的地方，敬請公司領(lǐng)導理解，諒解，并訂正。在工作的這些日子里，我個人也有許多的缺乏，主要表如今以下幾個方面：

1.個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。

2.上班工作時間，不能有效的利用，除了完本錢質(zhì)工作，沒有新的提議和償式。

3.個人還有待于強化投資理財方面的學習，和總結(jié)。平常多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財經(jīng)驗的產(chǎn)品，以及當今的多種投資理財模式，向業(yè)內(nèi)大哥學習，模擬他們的勝利經(jīng)驗。

俗話說磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過20XX年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領(lǐng)導正確領(lǐng)導下，在同事們同心協(xié)力之下，我們公司肯定能夠跨越式的發(fā)展。

理財年終工作總結(jié)14

一、強化學習，提高自身素養(yǎng)。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶辨認引導流程”能勝利的辨認優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并懇切的請他為我行提看法，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務，他很快樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要擅長學習，還要勤于思索。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務學問和理論學問的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動搜集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能主動協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學把握的學問，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時分，我也能把客戶不明白的'事情解釋清晰，最終使顧客滿意而歸。所里常常會有外地來的工人和同學辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要囑咐他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時分，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時分，我會非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要想方設(shè)法的把自己不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自己的業(yè)務素養(yǎng)提高。

三、開拓市場，查找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從好友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和好友的督促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果