PAGEPAGE１浙江工商大學(xué)課程授課提綱2007/2008學(xué)年第一學(xué)期課程信息課程名稱貨幣銀行學(xué)開課班級(jí)國貿(mào)0601國貿(mào)0602課程類型必修課學(xué)分3周學(xué)時(shí)3總學(xué)時(shí)51教學(xué)周1周～17周教室F117上課時(shí)間周三：6/7/8節(jié)教學(xué)安排課堂講授16周，讀寫議1周課程網(wǎng)址/jpkc/C1/Index.htm教師主講教師黃曉東電子信箱huangxd@126.com答疑時(shí)間15～17周；周二上午：10:00～11:30答疑地點(diǎn)綜合大樓0849室教材指定教材：錢水土．貨幣銀行學(xué)．（2007版次）．北京.機(jī)械工業(yè)出版社.出版年份：2007年參考書目：[1]黃達(dá).金融學(xué).（精編版）.北京.中國人民大學(xué)出版社.2004[2]易綱,吳有昌.貨幣銀行學(xué).上海.上海人民出版社.1999年[3]戴國強(qiáng).貨幣金融學(xué).上海.上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社.2006年[4][美]米什金.貨幣金融學(xué)（TheEconomicsofMoney,BankingandFinancialMarket）.(第七版)北京.中國人民大學(xué)出版社.2006年[5][美]茲維.博迪，羅伯特.C.莫頓.金融學(xué)（Finance）.北京.中國人民大學(xué)出版社.2000考試安排期末考試1次（閉卷），考試范圍是大綱所指定內(nèi)容；布置課后作業(yè)，進(jìn)行隨堂提問，“讀寫議”，計(jì)入平時(shí)成績(jī)；總分中各部分所占比例：平時(shí)成績(jī)30%，期末考試70%。教學(xué)目的了解貨幣和貨幣制度、利息和利率以及金融體系的基本架構(gòu)；熟悉商業(yè)銀行和中央銀行的有關(guān)制度和業(yè)務(wù)；能熟練地從宏觀經(jīng)濟(jì)角度分析貨幣的供給與需求，認(rèn)識(shí)通貨膨脹問題，熟悉中央銀行的貨幣政策；能較深入地把握宏觀經(jīng)濟(jì)與貨幣政策分析技能，科學(xué)看待中國的金融發(fā)展與改革。課程要求課堂紀(jì)律：不得無故遲到早退，曠課，課堂上不得說話、接聽手機(jī)、收聽MP3等。課后作業(yè)：按時(shí)獨(dú)立完成和上交指定的課后作業(yè)，并及時(shí)批改和課堂講評(píng)。課前預(yù)習(xí)：要求同學(xué)根據(jù)教學(xué)提綱進(jìn)行課前預(yù)習(xí)，教師結(jié)合實(shí)際進(jìn)行必要的引導(dǎo)。閱讀：認(rèn)真閱讀指定文獻(xiàn)和有關(guān)參考書籍。討論：提前布置題目，課堂組織討論，要求同學(xué)脫稿解說。課程教學(xué)進(jìn)程表周數(shù)時(shí)數(shù)教學(xué)內(nèi)容課后作業(yè)及課堂討論閱讀預(yù)習(xí)1３引言第一章貨幣與貨幣制度第一節(jié)貨幣的概述一、貨幣的定義二、貨幣的產(chǎn)生二、貨幣的形式演變第二節(jié)貨幣的本質(zhì)和職能一、貨幣的本質(zhì) 二、貨幣的職能第三節(jié)貨幣制度一、貨幣制度的構(gòu)成要素第一章關(guān)鍵詞：信用貨幣電子貨幣本位幣貨幣制度劣幣驅(qū)逐良幣流動(dòng)性思考題：1．什么是貨幣，它與我們?nèi)粘Ｉ钪兴f的錢或收入有何區(qū)別？2．試述貨幣的職能，并舉例說明。3．貨幣本位制度有那些類型？4．平行本位制的特點(diǎn)與缺點(diǎn)是什么？5．金幣本位制是如何對(duì)一國的國際收支與外匯匯率發(fā)揮自動(dòng)調(diào)節(jié)作用的？6．如何劃分貨幣的層次？不同層次的貨幣包含了哪些方面的內(nèi)容？1.20世紀(jì)西方貨幣金融理論研究的簡(jiǎn)要回顧與述評(píng)。（見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）2.似是而非的劣幣驅(qū)逐良幣定律。（見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）3.網(wǎng)上查我國最新的貨幣供應(yīng)統(tǒng)計(jì)資料（中國人民銀行網(wǎng)站“金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)欄”）1.根據(jù)已有的知識(shí)，思考如何定義貨幣的問題。2．歷史上貨幣有哪些形式？3.在現(xiàn)實(shí)生活中，貨幣有哪些功能？4．貨幣制度的構(gòu)成要素。5.貨幣的層次劃分的意義和依據(jù)。23二、貨幣制度的演變?nèi)?、我國的人民幣制度第四?jié)貨幣的計(jì)量 一、貨幣范疇的界定二、貨幣層次劃分的依據(jù)與目的三、貨幣層次劃分的方法第二章信用信用概述一、信用的含義二、信用的本質(zhì)特征三、信用的產(chǎn)生和發(fā)展四、現(xiàn)代信用與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)第二章關(guān)鍵詞：商業(yè)信用消費(fèi)信用匯票支票國庫券回購協(xié)議大額可轉(zhuǎn)讓定期存單債券股票可轉(zhuǎn)換債券優(yōu)先股普通股3３第二節(jié)信用的形式一、商業(yè)信用二、銀行信用三、國家信用四、消費(fèi)信用五、國際信用第三節(jié)信用工具一、信用工具含義、特征和類型二、短期信用工具票據(jù)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單信用卡信用證國庫券回購協(xié)議三、長(zhǎng)期信用工具債券股票思考題：1.為什么說信用的作用具有雙重性？聯(lián)系實(shí)際正確認(rèn)識(shí)信用在經(jīng)濟(jì)生活中的作用。2.常見的信用形式有哪些？各自有哪些具體的工具？3.如何理解商業(yè)信用和銀行信用之間的聯(lián)系與區(qū)別？為什么說兩者之間是相輔相成的關(guān)系？其他信用形式之間的關(guān)系呢？4.聯(lián)系實(shí)際加以認(rèn)識(shí)我國現(xiàn)有哪些信用形式，發(fā)展的狀況如何？探討如何進(jìn)一步完善我國的信用體系。5.信用工具有哪些基本特征？如何理解安全性、流動(dòng)性和盈利性之間的關(guān)系？在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中如何選擇信用工具？6.信用工具有哪些基本分類？7.票據(jù)有哪些種類？匯票有哪些種類？匯票、本票和支票的使用有什么不同？8.大面額定期存單與銀行定期存款有什么區(qū)別？國庫券的作用有哪些？9.股票和債券有哪些種類？1.建立社會(huì)信用體系，發(fā)展多種信用形式。2.現(xiàn)代信用發(fā)展四大特征與我國信用體系建設(shè)。（見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）3.《美國信用服務(wù)體系發(fā)展?fàn)顩r及對(duì)我國當(dāng)前社會(huì)信用體系建設(shè)的啟示》，《經(jīng)濟(jì)研究參考》，2005年8期4.耿耳火，《我國信用體系建設(shè)中存在的問題與對(duì)策》，《經(jīng)濟(jì)研究參考》，2005年19期1.思考生活中所講信用的含義。2.列舉生活中形形色色的信用形式和信用工具。4３第三章利率第一節(jié)利息與利率概述一、利息的含義與本質(zhì)二、利率的含義與分類三、利率體系第二節(jié)利率的計(jì)算一、單利、復(fù)利和連續(xù)復(fù)利二、現(xiàn)值與貼現(xiàn)三、到期收益率第三章關(guān)鍵詞：復(fù)利現(xiàn)值名義利率實(shí)際利率基準(zhǔn)利率到期收益率費(fèi)雪效應(yīng)流動(dòng)性偏好理論IS-LM模型期限結(jié)構(gòu)收益率曲線思考題:1.比較不同利率決定理論2.如何解釋利率結(jié)構(gòu)？3.利率對(duì)一國的經(jīng)濟(jì)會(huì)產(chǎn)生怎樣的影響？其制約條件有哪些？4.談?wù)勀銓?duì)我國利率市場(chǎng)化的認(rèn)識(shí)。5.找出一個(gè)長(zhǎng)短期利率差別的例子，思考其中成因。1.中國的利率體系：現(xiàn)狀及其改革（見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）2.利率市場(chǎng)化需徹底改革金融體系（見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）3.中國人民銀行，2005：《穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化報(bào)告》（見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）4.李庚寅，徐少華2004：《我國利率市場(chǎng)化的路徑選擇》，《金融理論與實(shí)踐》4期。1.利息存在的理由是什么？2.西方利率決定理論。3.在現(xiàn)實(shí)生活中存在哪些你所熟悉的利率？請(qǐng)列舉。4．利率有哪些計(jì)算公式，重點(diǎn)預(yù)習(xí)計(jì)算的基本原理。5３第三節(jié)利率的決定一、馬克思的利率決定論二、西方利率決定理論三、影響利率的主要宏觀因素第四節(jié)利率的結(jié)構(gòu)一、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)二、利率的期限結(jié)構(gòu)第五節(jié)利率作用和利率體制改革一、利率在經(jīng)濟(jì)中的作用二、利率發(fā)揮作用的條件三、我國的利率市場(chǎng)化進(jìn)程6．假設(shè)“預(yù)期假說”是正確的期限結(jié)構(gòu)理論，計(jì)算1至5年期的期限結(jié)構(gòu)中的利率，并根據(jù)今后5年一年期利率的變動(dòng)過程畫出回報(bào)率曲線。（1） 5%6%7%6%5%（2） 5%4%3%4%5%如果人們對(duì)短期債券的偏好大于長(zhǎng)期債券，回報(bào)率曲線將如何變化？7．運(yùn)用流動(dòng)性偏好理論和可貸資金理論解釋經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)利率上升、經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)利率下降的原因。8．判斷當(dāng)發(fā)生下列情況時(shí)，利率將如何變化，簡(jiǎn)要說明理由（1）債券風(fēng)險(xiǎn)增大（2）收入增加（3）企業(yè)家對(duì)投資前景看好（4）貨幣供給增加（僅考慮短期的流動(dòng)性效應(yīng)）（5）預(yù)期赤字增大課堂討論：利率在國民經(jīng)濟(jì)中有哪些作用？聯(lián)系實(shí)際討論。6３第四章金融市場(chǎng)第一節(jié)金融市場(chǎng)概述一、金融市場(chǎng)的定義二、金融市場(chǎng)的要素構(gòu)成三、金融市場(chǎng)的分類四、金融市場(chǎng)的功能五、金融市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)第二節(jié)貨幣市場(chǎng)一、貨幣市場(chǎng)的定義與基本功能二、貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)三、貨幣市場(chǎng)的構(gòu)成第四章關(guān)鍵詞：貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)同業(yè)拆借市場(chǎng)債券回購承銷證券經(jīng)紀(jì)人場(chǎng)外交易市場(chǎng)現(xiàn)貨交易信用交易投資基金開放式基金期貨期權(quán)互換思考題：⒈金融市場(chǎng)含義及構(gòu)成要素？2．試述金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的主要功能。3．什么是貨幣市場(chǎng)？它包括哪些子市場(chǎng)？其主要功能有哪些？4．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與普通定期存單有哪些區(qū)別？1.金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)自由化所帶來的苦果（見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）2.美國票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展對(duì)中國的借鑒作用（見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）1.我國目前金融市場(chǎng)的構(gòu)成？2.場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易有何區(qū)別？73第三節(jié)資本市場(chǎng)一、資本市場(chǎng)的含義與特點(diǎn)二、股票市場(chǎng)三、債券市場(chǎng)四、證券投資基金市場(chǎng)第四節(jié)金融衍生品市場(chǎng)一、金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展二、金融衍生市場(chǎng)的含義與特點(diǎn)三、主要市場(chǎng)介紹5．證券承銷商承銷證券的方式有哪幾種？請(qǐng)你分析每一種方式的適用性。6．第一、第二、第三、第四市場(chǎng)分別指什么？請(qǐng)分析未來的發(fā)展趨勢(shì)。7．試分析期貨交易與遠(yuǎn)期交易的聯(lián)系與區(qū)別。8．試編制傳統(tǒng)的和衍生的金融工具一覽表，并指出我國目前尚缺哪些？3.《關(guān)于金融衍生工具的10個(gè)謬論》ThomasF.Siems3.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的關(guān)系8３第五章金融機(jī)構(gòu)體系第一節(jié)金融機(jī)構(gòu)體系概述一、金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生和發(fā)展二、金融機(jī)構(gòu)的類型第二節(jié)西方國家金融機(jī)構(gòu)體系一、銀行體系二、非銀行金融機(jī)構(gòu)體系第五章關(guān)鍵詞：貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)投資銀行政策性銀行信用合作社郵政儲(chǔ)蓄銀行保險(xiǎn)公司1.聯(lián)系身邊實(shí)際，談?wù)勀闼赖慕鹑跈C(jī)構(gòu)有哪些。93第三節(jié)我國現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系一、中國人民銀行二、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)三、政策性銀行四、國有和國家控股商業(yè)銀行五、其他商業(yè)銀行六、非銀行金融機(jī)構(gòu)七、信用合作社八、外資金融機(jī)構(gòu)第六章商業(yè)銀行第一節(jié)商業(yè)銀行概述一、商業(yè)銀行的概念二、商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能思考題：1.如何理解金融機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)體系？2.金融機(jī)構(gòu)有哪些基本的分類？銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)的主要區(qū)別是什么？3.西方國家的金融機(jī)構(gòu)體系一般由哪些類型的機(jī)構(gòu)構(gòu)成？4．政策性銀行和商業(yè)銀行有什么區(qū)別？5.證券機(jī)構(gòu)有哪些類型的機(jī)構(gòu)？6.信用合作金融機(jī)構(gòu)的特征是什么？7.簡(jiǎn)述我國現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成。10３第二節(jié)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)一、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)第三節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的原則二、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論第六章關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行職能分工型全能型負(fù)債業(yè)務(wù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債管理金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理思考題:1．商業(yè)銀行的性質(zhì)和職能？2．比較職能分工型和全能型的商業(yè)銀行各有哪些優(yōu)缺點(diǎn)？3．單元行制和分支行制各有何優(yōu)缺點(diǎn)？4．商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容有哪些？1.新資本協(xié)議評(píng)析與我國銀行業(yè)的策略取向2.世界各國資本金制度比較及對(duì)我國銀行業(yè)的啟示國外國有銀行改革模式及其啟示3.從國有銀行上市話國有銀行改革4.中國銀行制度變遷的綜述5.民營(yíng)銀行公司治理研究：一個(gè)理論綜述（以上材料見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）6.《銀行業(yè)危機(jī)金融泡沫視角的分析》金融論壇2005年6期1.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)及其發(fā)展2.我國國有銀行改革的認(rèn)識(shí)。3.資本充足率的認(rèn)識(shí)4．銀行為什么要上市？113第四節(jié)商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新一、金融創(chuàng)新的含義二、金融創(chuàng)新的原因三、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新主要內(nèi)容5．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的原則及其相互關(guān)系。6．試述商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的發(fā)展脈絡(luò)。7．金融創(chuàng)新的基本誘因及原動(dòng)力是什么？金融創(chuàng)新的類型有哪些？課堂討論：國有商業(yè)銀行的出路何在？股份制是必由之路嗎？如何應(yīng)對(duì)“洋狼”？第七章中央銀行第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行建立的必要性二、中央銀行的創(chuàng)立和發(fā)展三、中央銀行的制度類型第七章關(guān)鍵詞：中央銀行貨幣發(fā)行最后貸款人單一中央銀行制存款準(zhǔn)備金再貸款再貼現(xiàn)銀行的銀行政府的銀行發(fā)行的銀行思考題：1.中央銀行建立的必要性？2.中央銀行組織制度類型？12３第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能一、中央銀行的性質(zhì)二、中央銀行的職能三、中央銀行的獨(dú)立性第三節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)一、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)一般原則二、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表三、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)四、中央銀行的資金清算業(yè)務(wù)第八章貨幣需求理論第一節(jié)貨幣需求概述一、貨幣需求的內(nèi)涵二、貨幣需求理論研究的思路三、貨幣流通速度3.試闡述中央銀行的三大基本職能。如何理解其職能的新變化？4.中央銀行有哪些資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)？與商業(yè)銀行有何不同？5.為什么說貨幣發(fā)行是中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？6.中央銀行作為銀行的銀行具體表現(xiàn)在哪些方面？7.中央銀行集中存款準(zhǔn)備金的目的是什么？8.法定存款準(zhǔn)備金和超額存款準(zhǔn)備金的區(qū)別何在？9.中央銀行的再貸款和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)有什么不同？10.中央銀行的證券買賣業(yè)務(wù)有什么要求？11.中央銀行的資金清算業(yè)務(wù)主要有哪些？12.中央銀行為什么要有獨(dú)立性？13.中央銀行獨(dú)立性的含義是什么？其基本內(nèi)容有哪些方面？1.全球法定存款準(zhǔn)備金制度的演變及對(duì)中國啟示2.中日中央銀行獨(dú)立性比較3.金融危機(jī)理論與實(shí)踐綜述4.存款保險(xiǎn)制度的風(fēng)險(xiǎn)及其防范5.中國反洗錢報(bào)告2004（以上材料見課程網(wǎng)站提供閱讀資料）6.中國人民銀行網(wǎng)站中有關(guān)中國人民銀行的基本介紹。1.中央銀行與商業(yè)銀行有何不同。2.中央銀行的業(yè)務(wù)與其職能的實(shí)現(xiàn)有什么聯(lián)系。13３第二節(jié)古典的貨幣需求理論一、費(fèi)雪交易方程式二、劍橋方程式三、評(píng)述與比較第三節(jié)凱恩斯貨幣需求理論一、凱恩斯貨幣需求理論概述二、凱恩斯貨幣需求的觀點(diǎn)三、凱恩斯貨幣需求理論的發(fā)展第四節(jié)貨幣主義貨幣需求理論弗里德曼的貨幣需求函數(shù)第五節(jié)貨幣需求的實(shí)證研究一、貨幣需求的利率彈性研究二、貨幣需求穩(wěn)定性及其流通速度的實(shí)證研究第八章關(guān)鍵詞：貨幣需求費(fèi)雪方程式劍橋方程式投機(jī)性貨幣需求貨幣流通速度流動(dòng)性陷阱平方根定律恒久收入思考題：1．如何理解貨幣需求的內(nèi)涵？2．費(fèi)雪方程式與劍橋方程式所體現(xiàn)的貨幣需求思想有何異同？3．凱恩斯貨幣需求理論的主要觀點(diǎn)是什么？4．弗里德曼的貨幣需求函數(shù)為什么能夠被簡(jiǎn)化成只是恒久收入這一單變量的函數(shù)？5．試比較凱恩斯貨幣需求理論與弗里得曼貨幣需求理論的不同之處。1.貨幣需求的含義2.貨幣主義與凱恩斯主義需求理論的理念有可不同？14３第九章貨幣供給理論第一節(jié)商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造原理一、存款貨幣創(chuàng)造概述二、存款貨幣創(chuàng)造模型三、存款貨幣的消減第二節(jié)現(xiàn)代銀行制度下幣給模型一、從存款貨幣創(chuàng)造模型到貨幣供給模型二、現(xiàn)代銀行制度下的貨幣供給模型三、影響貨幣供給因素的進(jìn)一步分析第三節(jié)貨幣供給的調(diào)控一、貨幣供給調(diào)控的主體二、貨幣供給調(diào)控工具及其機(jī)制三、貨幣供給內(nèi)（外）生性問題第九章關(guān)鍵詞:存款貨幣存款準(zhǔn)備存款創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣貨幣乘數(shù)貨幣供給內(nèi)（外）生性原始存款派生存款思考題:1．在復(fù)雜情況下，商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造能力為什么會(huì)比簡(jiǎn)化模型中的要??？2．請(qǐng)根據(jù)現(xiàn)代貨幣供給模型，說明中央銀行、企業(yè)居民與商業(yè)銀行行為對(duì)貨幣供給的影響。1.尉高師，雷明國，《中國的M2/GDP為何這么高》《經(jīng)濟(jì)理論與經(jīng)濟(jì)管理》2003，52.我國轉(zhuǎn)軌時(shí)期基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)渠道的變化和改革趨勢(shì)，北京大學(xué)中國經(jīng)濟(jì)研究中心學(xué)刊99年4期3.教材及有關(guān)參考書中有關(guān)貨幣層次劃分的內(nèi)容1.一國貨幣供給是怎樣形成的。2.商業(yè)銀行和中央銀行在貨幣供給中的作用。3.貨幣供給的決定因素。15３第十章貨幣政策與金融監(jiān)管第一節(jié)貨幣政策目標(biāo)一、貨幣政策目標(biāo)的演變二、貨幣政策目標(biāo)的內(nèi)容三、貨幣政策目標(biāo)之間的關(guān)系第二節(jié)貨幣政策中間目標(biāo)一、貨幣政策中