第8頁共8頁小貸公司檔案管?理制度范本永?衡咨詢有限公司?管理制度第一?章人事任用一?、招聘標(biāo)準(zhǔn)l?、公司對(duì)招聘員?工本著精益求精?的原則，無才無?德者堅(jiān)決不聘，?有才無德者堅(jiān)決?不聘，真正做到?任人唯賢，量才?錄用。2、公?司招聘員工的主?要原則，乃視其?對(duì)該職位是否合?適而定，并以該?職位的崗位責(zé)任?書為考核的原則?。二、招聘計(jì)?劃1、公司目?前保持。業(yè)務(wù)員?____名，催?收員____名?，視公司業(yè)務(wù)需?要可作適當(dāng)調(diào)整?。三、面試流?程1、應(yīng)聘人?員必須先正確填?寫公司《員工入?職登記表》后再?面試，面試人員?將從個(gè)人性格、?業(yè)務(wù)能力、個(gè)人?素質(zhì)等各方面對(duì)?應(yīng)聘人員進(jìn)行評(píng)?定，在"員工入?職登記表"上做?好相應(yīng)的記錄。?2、面試結(jié)果?分為?？梢凿浻?、回絕、備用等?三種情況。經(jīng)由?總經(jīng)理根據(jù)面試?情況挑選出應(yīng)聘?人員并最終確定?錄用人員。四?、錄用、報(bào)到?l、經(jīng)總經(jīng)理批?準(zhǔn)錄用人員，由?前臺(tái)統(tǒng)一通知其?報(bào)到及需攜帶資?料。2、新員?工應(yīng)先至公司前?臺(tái)報(bào)到，并按要?求辦理相關(guān)手續(xù)?。五、轉(zhuǎn)正及?淘汰制度l、?試用期規(guī)定。試?用過程是公司招?聘人員的必要環(huán)?節(jié)。實(shí)行優(yōu)勝劣?汰的原則。試用?期為____個(gè)?月，具體由各崗?位及各人能力來?定。2、所有?員工因工作業(yè)績(jī)?不達(dá)標(biāo)，總經(jīng)理?找其面談實(shí)行調(diào)?崗或直接淘汰出?局。第二章人?事管理一、考?勤制度1、工?作時(shí)間工作實(shí)?行五天工作制：?周一至周五全天?，周末和國家法?定假日休息（為?確保公司正常經(jīng)?常，周末實(shí)行輪?班制，具體參照?《周末值班制度?》），每天上班?時(shí)間為：上午：?9：30-—1?8：00，中午?無工作內(nèi)容可適?當(dāng)自行安排休息?。2、考勤管?理員工考勤由?公司前臺(tái)統(tǒng)一登?記，每月最后一?日做好匯總并交?能公司財(cái)務(wù)，財(cái)?務(wù)根據(jù)考勤情況?計(jì)發(fā)當(dāng)月工資。?3、請(qǐng)假①?需要請(qǐng)假的員工?在征得公司管理?人員同意后方可?請(qǐng)假，在請(qǐng)假期?間工資作相應(yīng)的?扣除。②未經(jīng)?公司同意擅自休?假計(jì)為曠工，曠?工將按其曠工小?時(shí)數(shù)以____?%的比例扣發(fā)曠?工者當(dāng)日工資??曠工三日以上?（含三日者），?公司作作自行離?職處理，一切后?果當(dāng)事人自負(fù)。?4、遲到、早?退①員工無故?遲或早退（9：?30--18：?00）樂捐__?__元/次。?②凡一個(gè)月內(nèi)達(dá)?三次（含三次）?無故遲到、早退?將給予當(dāng)事人口?頭警告或書面警?告的處分并扣發(fā)?____元工資?。第三章薪酬?、福利制度一?、薪酬發(fā)放實(shí)行?多勞多得的原則?，具體內(nèi)容明細(xì)?如下：1、業(yè)?務(wù)員薪酬構(gòu)成：?實(shí)行底薪+提成?制（提成：計(jì)算?方式為成交金額?的____%+?____%），?分為三個(gè)等級(jí)：?a、三級(jí)。當(dāng)?月業(yè)績(jī)?yōu)開__?_萬元以內(nèi)，底?薪為____元?。b、二級(jí)：?當(dāng)月業(yè)績(jī)?yōu)開_?__萬元—__?__萬元之間，?底薪為____?元。c、三級(jí)：?當(dāng)月業(yè)績(jī)?yōu)開_?__萬元以上，?底薪為____?元。注。業(yè)務(wù)?員在三個(gè)月內(nèi)累?計(jì)業(yè)績(jī)未完成_?___萬以內(nèi)的?，實(shí)行淘汰制。?二、催收員工?資構(gòu)成：實(shí)行底?薪+獎(jiǎng)勵(lì)+提成?制（提成：罰息?+違約金的__?__%）。注?。催收員工作效?率達(dá)不到公司要?求的，經(jīng)總經(jīng)理?培訓(xùn)及溝通后，?工作效率仍不能?滿足公司發(fā)展的?，直接調(diào)往業(yè)務(wù)?部工作。三、?薪酬發(fā)放1、?薪酬發(fā)放時(shí)間為?每月____日?發(fā)放上一個(gè)月工?資（考勤月為每?月____日至?30或____?日）2、員工?必須在公司指定?銀行開戶，薪酬?統(tǒng)一發(fā)放在銀行?卡賬戶上。四?、獎(jiǎng)金計(jì)劃公?司所有正式員工?均有資格享受公?司的各項(xiàng)獎(jiǎng)金計(jì)?劃。獎(jiǎng)金計(jì)劃是?根據(jù)個(gè)人、崗位?等具體核定設(shè)計(jì)?的。公司有權(quán)根?據(jù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，隨?時(shí)對(duì)獎(jiǎng)金計(jì)劃的?設(shè)計(jì)、發(fā)放、對(duì)?象等作出調(diào)整。?第四章會(huì)議制?度一、業(yè)務(wù)員?必須每天準(zhǔn)時(shí)參?加公司的早會(huì)、?晚會(huì)以及公司_?___的其他會(huì)?議和月度、年度?總結(jié)會(huì)，無特殊?情況不得缺席，?缺席者罰款__?__元/次（早?會(huì)時(shí)間暫定上午?9：30，下午?17：30）。?二、催收員必?須準(zhǔn)時(shí)參加公司?周例會(huì)以及月度?、年度總結(jié)會(huì)，?無特殊情況不得?缺席，缺席者罰?款____元/?次（周早會(huì)時(shí)間?暫定周一上午9?：30，周五下?午17：30）?。小貸公司檔?案管理制度范本?（二）第一章?總則為加強(qiáng)信?貸檔案管理，信?貸檔案做到妥善?歸檔、資料完整?，調(diào)閱方便，查?找快捷，每筆貸?款都有據(jù)可查，?使信貸檔案管理?做到制度化、規(guī)?范化，從檔案管?理上完全保證信?貸資產(chǎn)的安全性?，經(jīng)____小?額貸款有限責(zé)任?公司（以下簡(jiǎn)稱?本公司）研究，?特制定本制度。?第一條概念?信貸檔案指本公?司在信貸業(yè)務(wù)的?受理、調(diào)查評(píng)價(jià)?、審批、發(fā)放和?貸后管理過程中?形成的具有法律?意義、史料價(jià)值?及查考利用價(jià)值?的資料，包括合?同、文件、賬表?、函電、記錄、?圖表、聲像、磁?盤等各類信貸業(yè)?務(wù)的檔案資料范?圍（見附1）。?信貸檔案管理?是指信貸檔案資?料的收集、整理?、立卷歸檔和保?管的過程。第?二條管理部門?在貸款本息結(jié)清?或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行?完畢前，由風(fēng)險(xiǎn)?管理部指定專（?兼）職信貸檔案?管理人員負(fù)責(zé)信?貸檔案管理，并?負(fù)責(zé)本公司信貸?檔案的收集、整?理、保管和移交?歸檔工作。在貸?款本息結(jié)清或信?貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢?以后，統(tǒng)一移交?綜合管理部歸檔?。第三條分類?根據(jù)信貸檔案?形成特點(diǎn)，可按?照信貸資產(chǎn)質(zhì)量?五級(jí)分類辦法進(jìn)?行檔案分類管?理，按季調(diào)整其?五級(jí)分類形態(tài)。?第四條保管期?限信貸檔案的?保管期限分貸款?本息結(jié)清或信貸?業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢前?后二種。各類信?貸檔案的保管期?限如下：1、?正在執(zhí)行中的小?企業(yè)流動(dòng)資金貸?款、個(gè)人貸款及?其它信貸項(xiàng)目的?檔案材料，應(yīng)按?照五級(jí)分類管理?辦法及時(shí)調(diào)整進(jìn)?行管理。2、?對(duì)貸款本息結(jié)清?或信貸業(yè)務(wù)已經(jīng)?執(zhí)行完畢的信貸?檔案的保管期限?為____年（?從貸款本息結(jié)清?或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行?完畢的下一年開?始計(jì)算）。第?二章操作程序?第五條整理立卷?每筆信貸業(yè)務(wù)?發(fā)生后，經(jīng)辦人?員應(yīng)及時(shí)將信貸?檔案材料向風(fēng)險(xiǎn)?部指定的檔案管?理人員移交并辦?理交接手續(xù)，風(fēng)?險(xiǎn)部對(duì)本公司執(zhí)?行中信貸業(yè)務(wù)檔?案集中管理，貸?款本息結(jié)清或信?貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完畢?的信貸檔案材料?，風(fēng)險(xiǎn)管理部在?規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整?理，移交到綜合?管理部檔案管理?員處。信貸檔?案的整理立卷要?求如下：1、?信貸檔案以每筆?業(yè)務(wù)為單位組卷?，材料多的可組?成多個(gè)卷。卷內(nèi)?資料按信貸業(yè)務(wù)?管理和操作順序?進(jìn)行排列。2?、每個(gè)案卷，均?應(yīng)編制《信貸檔?案卷內(nèi)目錄》（?見附件2）。?3、將案卷按照?“信貸項(xiàng)目—客?戶—信貸業(yè)務(wù)發(fā)?生時(shí)間”的順序?進(jìn)行分類排列。?即首先將全部信?貸檔案按不同的?信貸項(xiàng)目分開，?然后區(qū)分不同?的客戶，再按照?信貸業(yè)務(wù)發(fā)生的?先后順序依次進(jìn)?行排列。4、?按以下要求逐卷?填寫卷盒脊背各?項(xiàng)目。（1）?合同編號(hào)。（?2）項(xiàng)目類別。?（3）客戶名?稱。小企業(yè)類客?戶填寫單位全稱?，個(gè)人類客戶填?寫姓名。立卷?完成后，對(duì)于信?貸業(yè)務(wù)從發(fā)放至?貸款本息結(jié)清或?信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行完?畢期間形成的后?續(xù)歸檔材料，信?貸檔案管理員應(yīng)?隨時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充歸?檔。信貸檔案?管理人員對(duì)信貸?檔案資料的齊全?完整負(fù)責(zé)。發(fā)現(xiàn)?缺件，信貸檔案?管理人員有權(quán)要?求信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦?人員按規(guī)定補(bǔ)齊?。因特殊情況不?能補(bǔ)齊的，信貸?業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)?對(duì)缺件原因作出?書面說明。第?六條移交歸檔?1、各類信貸業(yè)?務(wù)檔案材料均應(yīng)?在放貸時(shí)由信貸?業(yè)務(wù)員收集齊全?填寫檔案移交清?單一并移交風(fēng)險(xiǎn)?部檔案管理人員?，經(jīng)雙方核對(duì)無?誤后，雙方在移?交清單上簽字，?由檔案管理人員?整理歸檔。移交?清單一式二份，?一份業(yè)務(wù)部留存?，一份隨資料進(jìn)?入檔案。2、?對(duì)貸款本息結(jié)清?或信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行?完畢的信貸檔案?每月整理一次。?信貸檔案管理員?應(yīng)于次月___?_日前，將上月?執(zhí)行完畢的信貸?業(yè)務(wù)檔案整理完?畢，移交綜合管?理部。第七條?檔案資料的使用?辦理檔案借閱?時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按借?閱范圍查閱、借?用并辦理借閱手?續(xù)，檔案管理人?員負(fù)責(zé)登記借閱?人員姓名、時(shí)間?、借閱內(nèi)容和借?閱用途，借閱?人簽字確認(rèn)并按?要求履行審批手?續(xù)，保證檔案的?完整和安全。?____公司內(nèi)?部人員借閱信貸?檔案資料。借閱?本人經(jīng)辦的業(yè)務(wù)?資料須經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)部?負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。公?司其他人員因工?作需要借閱信貸?檔案的，須借閱?人出具借條，經(jīng)?主管副總批準(zhǔn)后?方可借閱。借閱?的檔案不得涂改?、圈劃、拆散原?卷冊(cè)，用完必須?及時(shí)歸還。_?___公司外部?人員借閱信貸業(yè)?務(wù)檔案。本公司?保存的各類信貸?檔案主要是供本?公司內(nèi)部使用，?原則上不對(duì)外借?閱，若遇特