結(jié)算與現(xiàn)金管理基礎(chǔ)系統(tǒng)

和新產(chǎn)品介紹結(jié)算與現(xiàn)金管理部內(nèi)容提要支付結(jié)算基礎(chǔ)系統(tǒng)新一代全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)一、支付結(jié)算基礎(chǔ)系統(tǒng)支付體系主要本幣支付系統(tǒng)主要外幣支付系統(tǒng)支找付禾體腹系支兼付振體掙系論的攜核逼心秩要晝素支能付流體身系番的妙組悔成－箭－編參蓬與揭者－捕－鬧支烏付批工薯具－義－幣支背付該系高統(tǒng)－剪－責(zé)支拘付鵝體喊系粒監(jiān)浙管主呢要痛本巷幣經(jīng)支屈付暢系勝統(tǒng)主應(yīng)要窯公幟共條系請統(tǒng)－白－賊現(xiàn)啟代罪化漠支柄付究系雹統(tǒng)－嚷－勇支棚票撇影桂像寄系搖統(tǒng)－螺－鍵電屢子們票挨據(jù)犯系宣統(tǒng)－擔(dān)－雀票春據(jù)銷交錦換倦和耽清伸算治系擴(kuò)統(tǒng)－潑－牢銀擱行售卡鐵支庸付厚系核統(tǒng)工孫行牽行例內(nèi)換系憤統(tǒng)－賠－恒實(shí)帽時(shí)股清者算漲系添統(tǒng)主抓要猴外炊幣吊支博付掌系置統(tǒng)境禿外捉主茫要沉外該幣但支哄付宿系桐統(tǒng)－秩－艇美吐國戚主盾要梳支蒸付子系預(yù)統(tǒng)－惹－氧歐尸洲醫(yī)主留要輩支縫付窮系孩統(tǒng)－孔－秒日熟元詳、須港鹿幣孩支當(dāng)付名系害統(tǒng)人苦行苦境繳內(nèi)熱外掃幣標(biāo)清投算多系狂統(tǒng)工柴行種外編匯館匯蟻款象暨哪清臨算素系醬統(tǒng)二粗、暗結(jié)關(guān)算繪與婆現(xiàn)型金喇管藍(lán)理隔產(chǎn)脅品叫體條系銜介粗紹結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系現(xiàn)金管理產(chǎn)品線內(nèi)部管理線代理服務(wù)產(chǎn)品線法人理財(cái)產(chǎn)品線境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品線支付結(jié)算產(chǎn)品線支付結(jié)算產(chǎn)品線傳和統(tǒng)章產(chǎn)摸品局：—咬—支論票夸、逐銀拾行帥匯真票攪、治銀甲行撫本源票狹、喬銀卵行味承與兌原匯鑰票莫、呢匯表兌漁、截托配收釘、徒委羽收適等—嚷—國佛內(nèi)釘信揀用肚證—販—特廈色臉產(chǎn)亭品窄：鬼即青時(shí)仍通勺、乞支嘴票閑直抄通禁車進(jìn)、濟(jì)電宜子卡回鉛單優(yōu)柜掠等已聲投靈放柳新痛產(chǎn)緊品扔：—殿—財(cái)冰智止賬蠶戶勒卡榮系領(lǐng)列—童—收伶款兄管封家—縫—定熔期乒支拍付—堡—賬槽戶斤信計(jì)使—件—結(jié)暖算詠支園付飾保皆證財(cái)智賬戶創(chuàng)業(yè)系統(tǒng)財(cái)智賬戶基本一般專用貸款臨時(shí)定期……理財(cái)黃金＋多渠道柜面批量網(wǎng)上銀行電話銀行自助終端中間業(yè)務(wù)平臺收款管家匯款匯款匯款匯款客戶C客戶B客戶A客戶D賬戶/卡A

賬戶/卡B賬戶/卡C賬戶/卡D存款賬戶按礦照藥客臟戶A與襪我慣行乏簽企定梢的皮定惹期愛支憐付吼服邁務(wù)互協(xié)焦議膚，飛我目行腦定鳥期們將塞一榴定負(fù)金章額治從鞋賬蝴戶A轉(zhuǎn)拆到棄賬乳戶B支心持尺系質(zhì)統(tǒng)電內(nèi)仰人報(bào)民搏幣掉賬學(xué)戶裹賬暫戶業(yè)（呢包美括腥對脂公根、殺個捷人鄙）定期支付現(xiàn)金管理產(chǎn)品線賬戶管理賬戶維護(hù)、定向收支、支付控制、賬戶余額管理、賬戶別名、組合印鑒、支付密碼器、支付密碼單信息服務(wù)綜合賬戶信息報(bào)告、綜合對賬單、MT940對賬單、MT941余額報(bào)告、MT942期中業(yè)務(wù)報(bào)告、查詢查復(fù)、借貸記通知、代碼轉(zhuǎn)換、信息咨詢遠(yuǎn)期外匯買賣、外匯期權(quán)、貨幣掉期、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率掉期流動性管理資金池系列、集團(tuán)賬戶、集中結(jié)售匯、內(nèi)部結(jié)售匯、日間透支、存款余額調(diào)劑、資產(chǎn)余額調(diào)劑收付款管理委托收款、代理收款、即時(shí)通、協(xié)議錢箱、E-bank收款、直接借記、上門收（送）款、代發(fā)工資、牡丹公務(wù)卡、財(cái)務(wù)pos、全球快匯、綜合收付款、集中收付款、電子匯兌風(fēng)險(xiǎn)管理全球現(xiàn)金管理平臺二率、閑結(jié)劑算胳與漢現(xiàn)迎金示管李理團(tuán)產(chǎn)籃品潑體嬸系岔介食紹全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)平臺全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)產(chǎn)品應(yīng)用全妹球滑現(xiàn)米金堪管權(quán)理叔產(chǎn)置品集手中小收灑付畢款賬末戶協(xié)信窩息誼服饒務(wù)訴系潛列資幼金親池結(jié)將算腦賬膝戶婚控餓制肺系討列查屑詢埋查燙復(fù)客戶柜面FILEACT工行合作行FILEACT直聯(lián)代簽支票銀行匯票銀行本票外幣匯票國內(nèi)信用證國際信用證本行賬戶他行賬戶集中收付款定向收支1、定向收2、定向付3、定向收付簽約賬戶的資金來源于指定的賬戶簽約賬戶的資金支付給指定的賬戶簽約賬戶的資金來源及支付均為指定的賬戶賬戶支付控制累計(jì)支付周期周期內(nèi)累計(jì)支付限額最大單筆支付限額日累計(jì)支付限額不控制/周/旬/月/季/指定天數(shù)

指定周期內(nèi)的支付累計(jì)數(shù)結(jié)算賬戶每筆支付的最大金額附加控制屬性，每天的支付累計(jì)數(shù)本外幣資金池本外幣資金池委托貸款式資金池普通式資金池本幣外幣本幣外幣資餐金晌池辯：粗是牧一惜種罰流擦行準(zhǔn)的告現(xiàn)陶金心管籮理惡技廳術(shù)短，謊實(shí)豪際浪應(yīng)厲用記中饞是應(yīng)將旁屬浸于蒜同叔一簽家賓公方司榴的味一堤個陸或怕多恨個婚實(shí)倍體抖的群不厲同喂銀更行斧賬蠢戶亭（猜成盛員訂賬憂戶猴）洽余句額駐集愧中因到勢一杰個叨銀勉行券賬黨戶抱上橋（松總拖賬泛戶般）爺，鐘或?yàn)跽邐Z在鏟名惜義虧上忍互殊相塑實(shí)閱行貞凈臣額燒結(jié)道算側(cè)的芬技貪術(shù)伯。述作砍用坐三搶方弦面洲：嶄優(yōu)食化顯利品息燭、兇改捧善杠流它動洞性栽管步理菜和懲提轟高駐現(xiàn)活金娃透陜明菊度凳，命加驚強(qiáng)搭控鞋制忠。代理服務(wù)產(chǎn)品線

銀財(cái)通代理國庫代理財(cái)政

銀期轉(zhuǎn)賬期貨賬戶存管代理期貨代理本外幣匯款代理本外幣速匯款代理簽發(fā)銀行匯票代理兌付銀行匯票代理簽發(fā)銀行本票代理兌付銀行本票代理外資銀行清算代理同業(yè)金庫代理信托資金收付代理基金代理同業(yè)代理記賬代理收付代理票據(jù)真?zhèn)舞b別代保管保管箱代理對公客戶二督、京結(jié)偵算乏與蟲現(xiàn)銹金味管頓理奸產(chǎn)歌品筑體帆系注介倒紹代理同業(yè)投資理財(cái)產(chǎn)品線超短期理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品工行債市通打新股產(chǎn)品東方之珠系列代理基金交易對公理財(cái)產(chǎn)品活期存款定期存款通知存款協(xié)定存款存款自動轉(zhuǎn)換協(xié)定存款浮動協(xié)定存款

存款類產(chǎn)品代理對公黃金現(xiàn)貨/遞延代理個人黃金現(xiàn)貨/遞延品牌金條/金幣代理對公白銀現(xiàn)貨/遞延代理對公鉑金現(xiàn)貨/遞延代理黃金資金清算業(yè)務(wù)黃金積存業(yè)務(wù)黃金租賃業(yè)務(wù)貴金屬類產(chǎn)品二窯、饒結(jié)么算溪與半現(xiàn)享金罰管巨理為產(chǎn)邪品耳體陽系旗介嫂紹境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品線全欣球浴快寫匯尖：本肅外犁幣客匯或款預(yù)怖結(jié)筐匯外異匯旬匯伍票本爺外腸幣賴速拼匯舍款S樹W挺I添F乎T支童付垮指徒令代坊理申同盒業(yè)錦資摸金牢清屬算賬滅戶奸信貫息棋服矛務(wù)F鑒O盜V能A怪:賬游戶厭額槽度安控毫制日產(chǎn)間老透惜支余矛額說調(diào)褲劑外拍匯株匯嫁款外囑匯冰票食據(jù)協(xié)直定鑰金組額愈轉(zhuǎn)凝賬外邀幣寶速醋匯粒款二毅、瘦結(jié)聞算奸與跌現(xiàn)配金針管居理戴產(chǎn)宇品訓(xùn)體誰系摩介遞紹本外幣速匯款開辦速匯款解付業(yè)務(wù)的全球任一網(wǎng)點(diǎn)預(yù)留密碼生成業(yè)務(wù)編號開辦速匯款匯出業(yè)務(wù)的全球任一網(wǎng)點(diǎn)總行三鋼、踐新石一良代志結(jié)堆算扯與境現(xiàn)受金鐮管芳理粥系平統(tǒng)夫介備紹系緣瑞統(tǒng)傷建糠設(shè)坦的凡目秋標(biāo)系男統(tǒng)田建東設(shè)膝的絲式原陡則系覺統(tǒng)擱結(jié)婆構(gòu)主摸要虧功蚊能客戶方面：密切結(jié)合客戶生產(chǎn)經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)，客戶分層，及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場機(jī)會，協(xié)助提供最合適的、高度整合的服務(wù)方案，提高客戶依存度。銀行方面：將理念、營銷、服務(wù)和考評統(tǒng)一，突出客戶關(guān)系管理功能，大幅提升業(yè)務(wù)效率、效益和服務(wù)能力，推動業(yè)務(wù)拓展。系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)深化客戶關(guān)系管理提供全過程服務(wù)營銷綜合化處理自動化服務(wù)流程化產(chǎn)品集約化系統(tǒng)建設(shè)原則新缺一貨代另全折球充現(xiàn)黨金間管括理鍛系莫統(tǒng)綜崖合膨營馳銷泉管憲理內(nèi)爛部趣考泡核主評暖價(jià)綜飼合項(xiàng)產(chǎn)睜品刷服豎務(wù)客寶戶剃信憶息危管艙理目輛標(biāo)即客袖戶跑管煮理賬茂戶腰管甩理逢和愚信靜息攏服粥務(wù)流浸動丟性美管娛理收稀付鏡款竿服苗務(wù)供欠應(yīng)摸鏈霸金杰融言服斷務(wù)銷甚售跌管明理服摘務(wù)欲管挨理風(fēng)反險(xiǎn)威管挪理至服殲務(wù)機(jī)憤構(gòu)晉部蘆門磚考除核鍵還酒原人謎員意業(yè)柿績苦評脅價(jià)投遙資捉理瘋財(cái)繡服汪務(wù)系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)圖實(shí)體資金池

1、實(shí)體資金集中

2、池內(nèi)資金共享產(chǎn)品功能名義資金池1、賬戶資金不動2、池內(nèi)資金共享流副動沖性部管閉理—積—資繳金榮池愈擴(kuò)趙展主繼要訂功爆能支團(tuán)付論賬轟戶咳余慣額哭不制足→實(shí)絨時(shí)搭聯(lián)歇動趙調(diào)蹄劑潮賬角戶請的擱資勸金→調(diào)譽(yù)劑宵完瞞成→同吧步箭進(jìn)噸行惡對真外沾支林付支衰付關(guān)賬片戶調(diào)杰劑鐘賬鉆戶1、濫調(diào)儉劑振賬廣戶御可嫂設(shè)術(shù)置狂當(dāng)洞日壞最載高仁調(diào)攪劑驕額表度2、衫調(diào)構(gòu)劑雜賬橋戶嘗可雄設(shè)嫂置凡最州低造保泳留危額續(xù)度3、則調(diào)孩劑柏賬挨戶霞最父多哄五梯個奔，帝且柳有摘優(yōu)尊先宮級克的河設(shè)強(qiáng)置烤。賬谷戶封關(guān)嚼系調(diào)楊劑帆規(guī)兇則業(yè)殃務(wù)觸參倍數(shù)流末動訓(xùn)性飄管節(jié)理—刊—活療期膊存狡款薄余穴額條調(diào)團(tuán)劑主版要藥功跑能支票直通車優(yōu)化國內(nèi)信用證優(yōu)化智富通卡優(yōu)化——開通電話銀行渠道——提供收款人模式或付款人模式兩種支票直通車業(yè)務(wù)類型——增加部分交易支持智富通卡——部分交易內(nèi)容加入引導(dǎo)性內(nèi)容——持卡客戶可跨網(wǎng)點(diǎn)辦理部分業(yè)務(wù)——持卡客戶收費(fèi)匯總處理——現(xiàn)有業(yè)務(wù)功能優(yōu)化——增加跨行間國內(nèi)信用證通知、議付處理收付款服務(wù)主仔要憑功徹能供應(yīng)鏈金融服務(wù)核心客戶下遷游企籃業(yè)上螞游企委業(yè)貿(mào)飄易廁往猾來貿(mào)通易睜往襪來單殺據(jù)悶信無息單推據(jù)木信感息單圈據(jù)鄰信眉息貿(mào)晚易莊融冠資信拐息夫分站析視報(bào)室告主營要票功欺能針廳對再集魔團(tuán)伸公階司哈對秋本侄部撤及洪其陣成調(diào)員芬公田司激所運(yùn)有焦往魯來盡票糠據(jù)醒集繡中努管孕理集的殊需遷求絡(luò)，折將風(fēng)集朝團(tuán)攔所腳持公有聾的蜻承規(guī)兌勺匯屆票切組萍成”票振據(jù)集池匙”緒，幣在譽(yù)提零供愛票仗據(jù)供查衰詢愁和木分涼析丸統(tǒng)稻計(jì)淺、漸實(shí)星物夾票腸據(jù)酒異給地許代抹保蒜管阿等乳服誼務(wù)蔽的涂基車礎(chǔ)蝴上砍，吳提校供樹以洋池廊內(nèi)遵票傅據(jù)穗整盛體劇作盾為猛擔(dān)言保影，明完呈成射自朝動跟計(jì)躺算華最榴高但可餃開挖票關(guān)額哭度鋼、踏新名開第票賄據(jù)算、給托鬧收妹等侵處碌理及。票據(jù)池票據(jù)池查詢分析異地代保管整體擔(dān)保質(zhì)押管理主律要烤功遼能投資理財(cái)服務(wù)——理財(cái)分析法人理財(cái)產(chǎn)品貴金屬產(chǎn)品基金及債券產(chǎn)品分析為各級客戶經(jīng)理及產(chǎn)品經(jīng)理提供理財(cái)產(chǎn)品的查詢、統(tǒng)計(jì)分析功能。主李要浪功脆能投資理財(cái)服務(wù)——防御型存款產(chǎn)品四款存款產(chǎn)品協(xié)定存款

（傳統(tǒng)型）協(xié)定存款（浮動型）定活自動轉(zhuǎn)換存款通活自動轉(zhuǎn)換存款主棗要斷功桑能考核還原與業(yè)績評價(jià)現(xiàn)扛金深管期理釋業(yè)叔務(wù)纏存怪款納還役原胖、珠存殖款誤利夢潤晴還筋原閣以兄及歲中塊間競業(yè)膽務(wù)袍收純?nèi)爰具€綠原完。按格照候貢賞獻(xiàn)語、都客繩戶塵類懶別歐、伏客境戶勻級璃別郊、衡行群業(yè)炭、泡渠喪道洞、視業(yè)餓務(wù)炊情蓮況禁（龍存飽、專貸姜、等中鍛間蛙業(yè)靈務(wù)伏）汁等眉維閣度筆生送成蠶查漿詢潮報(bào)棕表獵。機(jī)木構(gòu)陣、亭客獄