智慧居家養(yǎng)老有限公司商業(yè)計(jì)劃書2017年8月智慧居家養(yǎng)老有限公司2017年8月1打造智慧居家養(yǎng)老服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與

物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)融合、創(chuàng)新發(fā)展的智慧養(yǎng)老新模式前言打造智慧居家養(yǎng)老服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與

物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)融合、創(chuàng)2目錄1、背景介紹2、

目標(biāo)市場3、商業(yè)模式4、產(chǎn)品及服務(wù)5、競爭分析6、公司發(fā)展策略及路徑7、公司組織架構(gòu)

8、財(cái)務(wù)分析

9、落地實(shí)施計(jì)劃

10、融資需求

目錄1、背景介紹31、背景介紹2016年年底，區(qū)委、區(qū)政府為深入貫徹市委批示要求，正式提出大力發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)。通過盤活存量養(yǎng)老服務(wù)需求，以社區(qū)居家養(yǎng)老服務(wù)中心（站）為基礎(chǔ)、以國資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司為抓手、以智慧居家養(yǎng)老服務(wù)平臺為關(guān)鍵、以產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金為牽動區(qū)將按照市委要求，探索形成可復(fù)制、可推廣的養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展新模式，**作為試點(diǎn)先試先行，未來推廣至全市。1、背景介紹2016年年底，區(qū)委、區(qū)政府為深入貫徹市委批示要4

力爭一年內(nèi)全區(qū)建有3個大型專業(yè)化養(yǎng)老機(jī)構(gòu)（面積均在3萬平方米以上）、9個區(qū)域性養(yǎng)老服務(wù)中（面積1500平方米左右）、20個社會養(yǎng)老構(gòu)（面積600平方米左右）、100個社區(qū)家庭養(yǎng)老綜合服務(wù)站（面積300-800平米）,即完成9123居家養(yǎng)老服務(wù)體系工程。

區(qū)政府加快構(gòu)建與人口老齡化程度相適應(yīng)、和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展相協(xié)調(diào)、以社區(qū)家庭養(yǎng)老綜合服務(wù)站為基礎(chǔ)的養(yǎng)老服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在構(gòu)建完整服務(wù)體系、創(chuàng)建智能化服務(wù)格局、提供個性化服務(wù)方式等方面下功夫，實(shí)現(xiàn)“一年全覆蓋，兩年離不開”的目標(biāo)。1、背景介紹力爭一年內(nèi)全區(qū)建有3個大型專業(yè)化養(yǎng)老機(jī)構(gòu)（面52、

目標(biāo)市場

老年人口22萬，占總?cè)丝?2％，退休人員平均工資2336元/月，全部市場需求為33.4億；有效剛性市場需求在8.3億以上。**市173萬老年人，占總?cè)丝诘?3.7％，全部市場需求為263億，有效剛性市場需求在63億以上。**省879萬老年人，占總?cè)丝诘?0.6％，全部市場需求為1000億以上，有效剛性市場需求在200億以上。2、目標(biāo)市場老年人口22萬，占總?cè)丝?2％，63、

商業(yè)模式——產(chǎn)品及服務(wù)

養(yǎng)老服務(wù)卡運(yùn)營服務(wù)溯源養(yǎng)老消費(fèi)老人、養(yǎng)老需求準(zhǔn)入/退出標(biāo)準(zhǔn)人文關(guān)懷/精神慰藉居家養(yǎng)老中心(站）養(yǎng)老大數(shù)據(jù)物聯(lián)網(wǎng)共享平臺養(yǎng)老一卡通應(yīng)用養(yǎng)老服務(wù)應(yīng)用集成服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)醫(yī)、養(yǎng)服務(wù)中心/服務(wù)站服務(wù)目錄、清單生活/家政服務(wù)機(jī)構(gòu)智慧養(yǎng)老門戶精準(zhǔn)養(yǎng)老需求智能設(shè)備/O2O應(yīng)用引導(dǎo)（培養(yǎng)）養(yǎng)老需求（習(xí)慣）APP/12349“虛擬養(yǎng)老院”/老年用品商城服務(wù)監(jiān)管服務(wù)評價智慧居家養(yǎng)老公司3、商業(yè)模式——產(chǎn)品及服務(wù)

養(yǎng)老服務(wù)卡7智慧養(yǎng)老物聯(lián)網(wǎng)平臺、大數(shù)據(jù)平臺、信息安全平臺、養(yǎng)老卡支付平臺9個區(qū)域性養(yǎng)老服務(wù)中心100個社區(qū)服務(wù)站虛擬養(yǎng)老院（居家老人）養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金(有限合伙）占股45%占股45%投資建設(shè)建設(shè)運(yùn)營技術(shù)支撐90%投資居家養(yǎng)老綜合服務(wù)行業(yè)協(xié)會3個大型專業(yè)化養(yǎng)老機(jī)構(gòu)20個社會養(yǎng)老機(jī)構(gòu)（居家無憂、大唐、銀齡等民營資本參與）國資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司*******公司技術(shù)支撐技術(shù)支撐養(yǎng)老專家項(xiàng)目組智慧居家養(yǎng)老有限公司監(jiān)督管理招商統(tǒng)一運(yùn)營養(yǎng)老服務(wù)提供商招商統(tǒng)一運(yùn)

營應(yīng)用應(yīng)用合作投資**投資*****國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司占股10%3、商業(yè)模式——運(yùn)營管理架構(gòu)智慧養(yǎng)老物聯(lián)網(wǎng)平臺、大數(shù)據(jù)平臺、信息安全平臺、養(yǎng)老卡支付平臺83、商業(yè)模式——業(yè)務(wù)框架養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)

養(yǎng)老卡支付平臺物聯(lián)網(wǎng)平臺大數(shù)據(jù)分析平臺養(yǎng)老門戶虛擬養(yǎng)老院管理平臺

智慧養(yǎng)居家養(yǎng)老有限公司增量資金投入盤活養(yǎng)老消費(fèi)引導(dǎo)培養(yǎng)習(xí)慣,,共享經(jīng)濟(jì)（虛擬養(yǎng)老院）、養(yǎng)老需求精準(zhǔn)分析增量資金可分配利潤返補(bǔ)公益提供商品、服務(wù)存量資金8.3億O2O定單產(chǎn)業(yè)集聚、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售稅收（返補(bǔ)政府投入）養(yǎng)老服務(wù)企業(yè)存量服務(wù)業(yè)企業(yè)增量服務(wù)業(yè)企業(yè)

政府

9123政府資產(chǎn)養(yǎng)老消費(fèi)資金流信息流、業(yè)務(wù)流3、商業(yè)模式——業(yè)務(wù)框架養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)

養(yǎng)老卡支付平臺物聯(lián)網(wǎng)平臺大9

圍繞政府、老人、子女及第三方服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)+，大數(shù)據(jù)”理念的養(yǎng)老平臺PC/移動端統(tǒng)一門戶（用戶認(rèn)證、信息發(fā)布、業(yè)務(wù)入口）子女老人志愿者服務(wù)人員醫(yī)療客服運(yùn)維人員第三方養(yǎng)老機(jī)構(gòu)政府社區(qū)日間照料全托服務(wù)日間托養(yǎng)接送老人協(xié)助進(jìn)食..健康服務(wù)健康咨詢體檢服務(wù)健康報(bào)告......文化服務(wù)交友旅游老年大學(xué)社區(qū)活動......緊急求助一鍵求助語音呼叫醫(yī)療綠色通道心理慰藉陪同聊天情緒安撫心理咨詢......養(yǎng)老管理養(yǎng)老機(jī)構(gòu)管理加盟企業(yè)管理一門式養(yǎng)老政務(wù)服務(wù)志愿者/服務(wù)人員管理統(tǒng)一助餐醫(yī)療護(hù)理家政服務(wù)交通服務(wù)生活服務(wù)數(shù)據(jù)整合平臺消息推送平臺門戶支撐平臺應(yīng)用支撐平臺用戶認(rèn)證用戶管理機(jī)構(gòu)管理信息發(fā)布消息推送事務(wù)管理視頻監(jiān)控呼叫中心統(tǒng)一數(shù)據(jù)安全與運(yùn)維服務(wù)養(yǎng)老大數(shù)據(jù)與綜合分析展現(xiàn)層應(yīng)用層服務(wù)層平臺層連接管理平臺EVOLINK數(shù)據(jù)分析平臺EVOBD應(yīng)用使能平臺EVODO︿︿物聯(lián)商城EVOSHOP︿︿︿︿運(yùn)營支撐平臺(EVOBSS)安全能力集(EVOSEC)3、商業(yè)模式——智慧養(yǎng)老平臺系統(tǒng)架構(gòu)圍繞政府、老人、子女及第三方服務(wù)，實(shí)現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)+，103、商業(yè)模式——運(yùn)營模型（1）3、商業(yè)模式——運(yùn)營模型（1）113、商業(yè)模式——運(yùn)營模型（2）3、商業(yè)模式——運(yùn)營模型（2）123、

商業(yè)模式——核心要點(diǎn)智慧養(yǎng)老服務(wù)平臺與居家養(yǎng)老綜合服務(wù)站（服務(wù)）中心是不可分割的整體，是智慧居家養(yǎng)老服務(wù)體系的基礎(chǔ)。它使傳統(tǒng)的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)從零散化、碎片化向平臺化發(fā)展，并且使養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與最終用戶老人連接，最終實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的生態(tài)化。

建立9個區(qū)域養(yǎng)老服務(wù)中心、100個社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)站總包運(yùn)營方式，按照統(tǒng)一建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一標(biāo)識品牌、統(tǒng)一服務(wù)內(nèi)容、統(tǒng)一運(yùn)營管理制度要求，統(tǒng)一進(jìn)行服務(wù)站（中心）的建設(shè)及對外運(yùn)營。實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老服務(wù)體系的集約化建設(shè)、及集成化運(yùn)營。

建立符合國家相關(guān)政策、可市場化操作的養(yǎng)老服務(wù)商的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及退出機(jī)制。

設(shè)計(jì)及持續(xù)完成統(tǒng)一的服務(wù)目錄、清單及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，使養(yǎng)老服務(wù)內(nèi)容及質(zhì)量持續(xù)提升，循環(huán)發(fā)展。

建立統(tǒng)一的運(yùn)營管理制度及標(biāo)準(zhǔn)。實(shí)現(xiàn)對養(yǎng)老服務(wù)的溯源、監(jiān)管和評價。3、商業(yè)模式——核心要點(diǎn)智慧養(yǎng)老服務(wù)平臺與居家養(yǎng)老綜合134、

產(chǎn)品及服務(wù)描述（1）4、產(chǎn)品及服務(wù)描述（1）144、

產(chǎn)品及服務(wù)描述（2）4、產(chǎn)品及服務(wù)描述（2）155、競爭分析SWOT分析優(yōu)勢：1物聯(lián)網(wǎng)平臺＋共享服務(wù)2技術(shù)3國資背景4標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范劣勢：1服務(wù)站運(yùn)營2人員的本地化機(jī)會：1政策紅利2市場空間大3加盟商，居家養(yǎng)老服務(wù)體系4政府支持威脅：1不當(dāng)競爭2補(bǔ)貼落實(shí)難3行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)不完善5、競爭分析SWOT分析機(jī)會：威脅：166、公司發(fā)展策略及路徑平臺安裝部署目標(biāo)啟動（~2017.7)時間第一階段（~2017.10）第三階段（2018~2020）合資公司成立商業(yè)模式設(shè)計(jì)提供服務(wù)平臺及集成應(yīng)用上線,提供服務(wù)產(chǎn)品及服務(wù)原型設(shè)計(jì)合資公司工商注冊12349遷移及服務(wù)開通團(tuán)隊(duì)招聘市場預(yù)熱宣傳具備辦公條件一階段基礎(chǔ)能力：搭平臺，立結(jié)構(gòu)物聯(lián)網(wǎng)共享平臺及服務(wù)商運(yùn)營管理系統(tǒng)樣板店建設(shè)，確認(rèn)基礎(chǔ)服務(wù)內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、價格應(yīng)用需求確認(rèn)

二階段深化：實(shí)現(xiàn)平臺自運(yùn)營與資源匯聚，搶占市場智慧養(yǎng)老門戶養(yǎng)老卡發(fā)放網(wǎng)上商城－商戶管理、商品管理支付

虛擬養(yǎng)老院分析養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)下游市場整合養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)上游資源

產(chǎn)生業(yè)務(wù)及收益，所有服務(wù)站（中心）運(yùn)營三階段產(chǎn)業(yè)生態(tài)：資本運(yùn)作，構(gòu)建行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，形成高競爭壁壘，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)規(guī)模，向做產(chǎn)業(yè)生態(tài)發(fā)展養(yǎng)老大數(shù)據(jù)集成更多的養(yǎng)老應(yīng)用，豐富公司產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)一步完善養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)向全市輸出服務(wù)平臺用戶超10萬

形成閉環(huán)的商業(yè)模式/VC首輪融資多元化產(chǎn)品組合/第二輪輪融資VC第二階段（~2017.12）6、公司發(fā)展策略及路徑平臺安裝部署目標(biāo)啟動時間第一階段第三階177、公司組織架構(gòu)監(jiān)事股東會總經(jīng)理呼叫中心技術(shù)部運(yùn)維開發(fā)安全招商市場部銷售運(yùn)營管理行政管理部人事財(cái)務(wù)養(yǎng)老卡服務(wù)中心戰(zhàn)略拓展部董事會/黨支部7、公司組織架構(gòu)監(jiān)事股東會總經(jīng)理技術(shù)部運(yùn)維開發(fā)安全招商市場部18

8、財(cái)務(wù)分析-盈利模式合資公司盈利模式線下商家運(yùn)營管理服務(wù)收益線下商家流水收入的分成線下實(shí)體店的廣告運(yùn)營收入合資公司盈利支付結(jié)算收益，與銀聯(lián)合作分成股權(quán)溢價收益自營養(yǎng)老產(chǎn)品及服務(wù)收益線上商家的年度服務(wù)管理費(fèi)線上商家的交易流水提成線上商家的準(zhǔn)入收入線上APP廣告商家及產(chǎn)品廣告收入合資公司盈利模式8、財(cái)務(wù)分析-盈利模式合線下商家運(yùn)營管理服務(wù)收益線下商19

8、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算現(xiàn)金流量表（實(shí)繳注冊資本金1000萬）

序號計(jì)算項(xiàng)目合計(jì)第一年第二年第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年

預(yù)期預(yù)期預(yù)期預(yù)期預(yù)期預(yù)期預(yù)期預(yù)期預(yù)期預(yù)期11、現(xiàn)金流入0100000001013264410132644101326441013264410132644101326441013264410132644101326441.11.1平臺收入

01013264410132644101326441013264410132644101326441013264410132644101326441.21.2資本投入

1000000000

0000022、現(xiàn)金流出2886381084400005105952510595251059525105952510595251059525105952510595251059522.12.1平臺建設(shè)300000030000000000000002.22.2平臺維護(hù)80000002000002000002000002000002000002000002000002000002000002.32.3員工薪酬1356000023200002810000281000028100002810000281000028100002810000281000028100002.42.4管理費(fèi)用876000031200001410000141000014100001410000141000014100001410000141000014100002.62.5增值稅23838350595959595959595959595959595959595959595959595959595959

2.6附加稅35997508999489994899948999489994899948999489994899942.72.7企業(yè)所得稅502669201256673125667312566731256673125667312566731256673125667312566733稅前累計(jì)凈現(xiàn)金流2441057815600005712644571264457126445712644571264457126445712644571264457126444稅后累計(jì)凈現(xiàn)金流1664007615600003770019377001937700193770019377001937700193770019377001937700198、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算現(xiàn)金流量表（實(shí)繳注冊資本20

8、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算投資估算表

第一年第二年第三年第四年第五年服務(wù)養(yǎng)老人數(shù)(萬）2323232323平臺使用收入506632210132644101326441013264410132644股東投入10000000

平臺建設(shè)30000000000平臺維護(hù)0200000200000200000200000

薪酬福利23200002810000281000028100002810000管理費(fèi)用31200001410000141000014100001410000增值稅0595959595959595959595959附加稅089994899948999489994利潤05026692502669250266925026692企業(yè)所得稅01256673125667312566731256673凈利潤03770019377001937700193770019公積計(jì)提0377002377002377002377002可分配利潤03393017339301733930173393017華夏智投可分配利潤01526858152685815268581526858鐵西國資可分配利潤01526858152685815268581526858

NPV財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（按照10年計(jì)算）24413597.51

投資回收期四年

8、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算投資估算表第一年第二年21

8、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算成本費(fèi)用表第一年第二年第三年第四年第五年平臺建設(shè)30000000000平臺維護(hù)0200000200000200000200000薪酬福利23200002810000281000028100002810000營業(yè)費(fèi)用31200001410000141000014100001410000增值稅0595958.6676595958.6676595958.6676595958.6676附加稅089993.8001489993.8001489993.8001489993.80014合計(jì)84400005105952.4685105952.4685105952.4685105952.4688、財(cái)務(wù)分析-合資公司收益測算成本費(fèi)用表第一年第二年第22

9、落地實(shí)施計(jì)劃工作計(jì)劃任務(wù)完成時間合資公司成立工商注冊2017/8/16公司開辦具備基礎(chǔ)的辦公條件2017/8/16召開董事會相關(guān)文件、決議的起草并簽署2017/8/25確定公司核心人員確定各部門負(fù)責(zé)人2017/9/16簽約律師事務(wù)所