PAGE上海xx投資有限公司(作為借款人)與上海xx銀行股份有限公司xx支行(作為代理行)之 房地產(chǎn)抵押貸款資金監(jiān)管協(xié)議 二Oxx年月中國(guó)上海

目錄TOC\o"1-1"\u1.定義 12.賬戶(hù)運(yùn)作 13.陳述及保證 54.承諾 65.款項(xiàng)使用 76.違約事件 77.開(kāi)支 78.協(xié)議生效及監(jiān)管解除 79.監(jiān)管的性質(zhì) 810.表面證據(jù) 811.進(jìn)一步保證 812.救濟(jì)與棄權(quán) 813.通知及語(yǔ)言 914.修訂 1015.可分割性 1016.約束力 1017.適用法律及管轄 10附件一貸款人清單 11第1頁(yè)共17頁(yè)本協(xié)議由下列各方于xx年月日簽署:上海xx投資有限公司(“借款人”)，作為借款人;及上海xx銀行股份有限公司xx支行(“代理行”)，作為附件一所列各貸款人(“貸款人”)委托之代理行。鑒于:1. 借款人已與貸款人于本協(xié)議簽署之前簽署了一份《上海xxxx元人民幣銀團(tuán)貸款協(xié)議》（“貸款協(xié)議”），據(jù)此，貸款人已同意向借款人發(fā)放金額不超過(guò)人民幣壹拾捌億元（RMBxx.00）的貸款。2. 根據(jù)貸款協(xié)議，借款人同意為貸款人的利益與代理行簽署資金監(jiān)管協(xié)議（“本協(xié)議”），作為貸款協(xié)議項(xiàng)下的一項(xiàng)提款先決條件，并遵照本協(xié)議履行義務(wù)。雙方協(xié)議如下:1.定義1.1 除非上下文另有要求或本協(xié)議另作規(guī)定，貸款協(xié)議中定義的用語(yǔ)用于本協(xié)議時(shí)應(yīng)具有相同的含義。1.2 除非本協(xié)議另有規(guī)定或解釋?zhuān)J款協(xié)議第1.2條的各項(xiàng)解釋規(guī)則須(變通地)適用于并被視為并入本協(xié)議。2.賬戶(hù)運(yùn)作借款人向代理行承諾，借款人將遵照以下規(guī)定在代理行開(kāi)立并維持計(jì)息(根據(jù)不時(shí)適用的存款利率)的放款賬戶(hù)、還款賬戶(hù)以及項(xiàng)目收入賬戶(hù)，并自愿接受代理行根據(jù)本協(xié)議監(jiān)管所有監(jiān)管賬戶(hù)的運(yùn)作。2.1 監(jiān)管賬戶(hù)本協(xié)議簽訂當(dāng)天，借款人應(yīng)以借款人的名義在代理行處開(kāi)立放款賬戶(hù)、還款賬戶(hù)，用于貸款協(xié)議項(xiàng)下提款以及還款事宜，并且借款人還應(yīng)在代理行處開(kāi)立項(xiàng)目收入賬戶(hù)，用于存放包括但不限于項(xiàng)目銷(xiāo)售、租賃收益、項(xiàng)目保險(xiǎn)賠款和其他任何與項(xiàng)目相關(guān)的收入以及在貸款協(xié)議簽訂后借款人取得的注冊(cè)資本和其他股東投入款（無(wú)論以股東借款、現(xiàn)金支持等任何形式）。監(jiān)管賬戶(hù)下的所有款項(xiàng)應(yīng)專(zhuān)款專(zhuān)用于貸款協(xié)議項(xiàng)下的貸款用途、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)以及貸款還款。代理行與借款人在此確認(rèn)放款賬戶(hù)、還款賬戶(hù)為同一賬戶(hù)。放款賬戶(hù)、還款賬戶(hù)的賬戶(hù)信息如下：開(kāi)戶(hù)行： 賬戶(hù)名： 賬號(hào)： 項(xiàng)目收入賬戶(hù)的賬戶(hù)信息如下：開(kāi)戶(hù)行： 賬戶(hù)名： 賬號(hào)： 借款人承諾，在未得到代理行書(shū)面同意以前，不得將監(jiān)管賬戶(hù)（包括其預(yù)留印鑒等資料）變更或注銷(xiāo)。借款人承諾將項(xiàng)目銷(xiāo)售、租賃收益、項(xiàng)目保險(xiǎn)賠款和其他任何和項(xiàng)目相關(guān)的收入全部于收款當(dāng)天存入項(xiàng)目收入賬戶(hù)內(nèi)，不得有未按協(xié)議轉(zhuǎn)入的資金，且不經(jīng)過(guò)其他賬戶(hù)中轉(zhuǎn)；且借款人承諾除非代理行書(shū)面同意，借款人不應(yīng)開(kāi)立其它任何賬戶(hù)存放或收取所有與項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)有關(guān)的收入或款項(xiàng)（包括但不限于項(xiàng)目銷(xiāo)售、租賃收益）。借款人應(yīng)在貸款協(xié)議的協(xié)議日后續(xù)訂或新訂的關(guān)于項(xiàng)目的租賃合同中，明確告知承租人已將項(xiàng)目抵押予貸款人，并在租賃合同中約定將項(xiàng)目收入賬戶(hù)作為收取項(xiàng)目租金及所有費(fèi)用的唯一銀行賬戶(hù)。借款人承諾，監(jiān)管賬戶(hù)內(nèi)的任何資金受代理行的嚴(yán)格監(jiān)管，未經(jīng)代理行的書(shū)面同意，不得支出監(jiān)管賬戶(hù)內(nèi)的任何資金（除非償還未償付借款）。若借款人須提取或劃出監(jiān)管賬戶(hù)內(nèi)的任何資金用于實(shí)現(xiàn)償還未償付借款以外的目的，必須滿(mǎn)足下列各項(xiàng)條件的全部且獲得代理行出具的同意該支出的書(shū)面批準(zhǔn)。代理行僅對(duì)下述任何文件進(jìn)行形式性審查，且不對(duì)該等資金的最終用途承擔(dān)任何責(zé)任：借款人提前兩（2）個(gè)營(yíng)業(yè)日向代理行出具的支出款項(xiàng)的書(shū)面申請(qǐng)；借款人提前兩（2）個(gè)營(yíng)業(yè)日向代理行提供該筆支出的經(jīng)驗(yàn)證真實(shí)的合同和/或單據(jù)的副本（但借款人按照建設(shè)工程承包合同的約定應(yīng)向承包人支付的工程款項(xiàng)除外）；支出款項(xiàng)的資金用途為：繳納稅款；支付項(xiàng)目營(yíng)業(yè)以及管理費(fèi)用（包括承租人支付的維護(hù)費(fèi)/服務(wù)費(fèi)/水電氣費(fèi)）；向最終購(gòu)房業(yè)主或承租人歸還銷(xiāo)售定金和/或租賃押金；償還貸款協(xié)議項(xiàng)下未償付借款及與之相關(guān)的一切費(fèi)用和支出；抵押物的維修費(fèi)用；貸款協(xié)議項(xiàng)下規(guī)定的其它貸款用途代理行（依多數(shù)貸款人指示行事）同意的其他目的。如確有特殊情況，經(jīng)代理行同意，借款人申請(qǐng)支出款項(xiàng)可不受本條款（a）項(xiàng)和（b）項(xiàng)的時(shí)間限制，在款項(xiàng)支出前向代理行提交相應(yīng)書(shū)面申請(qǐng)以及合同和/或單據(jù)等材料即可。盡管有上述規(guī)定，本款規(guī)定并不限制代理行根據(jù)本協(xié)議及貸款協(xié)議的規(guī)定劃轉(zhuǎn)監(jiān)管賬戶(hù)內(nèi)的資金用于償還貸款協(xié)議下的任何未償付借款。借款人不可撤銷(xiāo)地授權(quán)代理行，于貸款協(xié)議下每個(gè)付息日、約定還款日和/或貸款到期日當(dāng)天，從項(xiàng)目收入賬戶(hù)內(nèi)扣收足夠該期還本和/或付息的相應(yīng)款項(xiàng)劃至還款賬戶(hù)下用于還本付息。除上述（a）項(xiàng)規(guī)定外，如貸款協(xié)議下存在任何其它到期應(yīng)付的未償付借款，借款人不可撤銷(xiāo)地授權(quán)代理行在任何時(shí)候扣劃相應(yīng)款項(xiàng)劃至還款賬戶(hù)內(nèi)用于歸還該等未償付借款。為監(jiān)管之目的，監(jiān)管賬戶(hù)的銀行預(yù)留印鑒章中，除需借款人的預(yù)留印鑒外，應(yīng)同時(shí)預(yù)留代理行的貸款資金監(jiān)管印鑒。2.2 還款賬戶(hù)借款人應(yīng)在代理行開(kāi)立還款賬戶(hù)。該賬戶(hù)下的款項(xiàng)僅用于借款人歸還貸款協(xié)議下到期應(yīng)歸還的貸款本金、利息和借款人應(yīng)支付的其它任何未償付借款；未經(jīng)代理行書(shū)面同意前，借款人不得將還款賬戶(hù)（包括其預(yù)留印鑒等資料）變更或注銷(xiāo)；未經(jīng)代理行事先書(shū)面同意，借款人不得從還款賬戶(hù)中提取或劃出任何款項(xiàng)；借款人不可撤銷(xiāo)地授權(quán)代理行扣劃根據(jù)第2.1款（vi）項(xiàng)的規(guī)定劃入還款賬戶(hù)下的款項(xiàng)用于償還借款人在貸款協(xié)議項(xiàng)下的任何到期應(yīng)付的未償付借款。2.3 賬戶(hù)監(jiān)管借款人作為項(xiàng)目收入賬戶(hù)（包括存于項(xiàng)目收入賬戶(hù)內(nèi)所有款項(xiàng)及所有款項(xiàng)產(chǎn)生的利息）的實(shí)際所有人，在此同意接受代理行對(duì)項(xiàng)目收入賬戶(hù)的監(jiān)管，作為借款人及時(shí)償還在貸款協(xié)議項(xiàng)下及其作為協(xié)議一方的其他各項(xiàng)貸款文件項(xiàng)下不時(shí)及任何時(shí)候償還所有款項(xiàng)的保障，以及作為借款人正確履行在貸款協(xié)議項(xiàng)下及其作為協(xié)議一方的其他各項(xiàng)貸款文件項(xiàng)下不時(shí)及任何時(shí)候產(chǎn)生的各項(xiàng)義務(wù)及責(zé)任的保障。2.4 流通票據(jù)支付借款人以流通票據(jù)方式進(jìn)行支付時(shí)（包括但不限于支票、匯票、本票或信用證），當(dāng)單筆支付超過(guò)人民幣萬(wàn)(RMB.00)元，借款人應(yīng)預(yù)先電話通知代理行。2.5 授權(quán)人員名單借款人應(yīng)向代理行提交一份名單，名單上記載著被借款人授權(quán)操作、簽署票據(jù)與資金提取通知以及被授權(quán)發(fā)出使用項(xiàng)目收入賬戶(hù)的指示的人員（附上他們的簽名樣本），并應(yīng)立即書(shū)面通知代理行任何該等人員的添加或刪除。3.陳述及保證3.1 借款人在此向代理行陳述及保證如下：借款人是監(jiān)管賬戶(hù)的存款和任何及所有已存入項(xiàng)目收入賬戶(hù)的款項(xiàng)的實(shí)際所有人，并對(duì)該等款項(xiàng)擁有完全和絕對(duì)的所有權(quán)；借款人未曾在存放在監(jiān)管賬戶(hù)內(nèi)的任何款項(xiàng)上設(shè)置或試圖設(shè)置或同意設(shè)置或存在任何質(zhì)押或其他擔(dān)保權(quán)益；借款人未曾在其持有的支票、匯票、本票或存款單上設(shè)置或試圖設(shè)置或同意設(shè)置或存在任何擔(dān)保權(quán)益，包括但不限于設(shè)定質(zhì)押；若借款人申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上銀行和電話銀行，需得到代理行的事先批準(zhǔn)，并且網(wǎng)上銀行和電話銀行僅限于查詢(xún)功能，不包括支付功能等其它功能；本協(xié)議對(duì)借款人構(gòu)成有效及有法律約束力的義務(wù)，并可按照本協(xié)議的規(guī)定強(qiáng)制實(shí)施。3.2 借款人進(jìn)一步向代理行陳述及保證，在未償付借款的任何部分尚未清償?shù)娜魏我惶欤?.1款所列的各項(xiàng)陳述及保證對(duì)于該天存在的各項(xiàng)事實(shí)及情況將是真實(shí)及準(zhǔn)確的。4.承諾借款人在此向代理行承諾，只要任何未償付借款仍然未償還：監(jiān)管賬戶(hù)的所有收支應(yīng)具有真實(shí)、有效、合法的交易基礎(chǔ)；借款人將把所有項(xiàng)目的收入款，包括但不限于所發(fā)生的所有項(xiàng)目銷(xiāo)售、租賃收益、任何形式的股東支持、項(xiàng)目保險(xiǎn)賠款和其他任何和項(xiàng)目相關(guān)的收入等存入監(jiān)管賬戶(hù)；未經(jīng)代理行事先書(shū)面同意，借款人不得在監(jiān)管賬戶(hù)或其任何部分或其中的任何利益上設(shè)置或試圖設(shè)置或同意設(shè)置或存在任何質(zhì)押或其他擔(dān)保權(quán)益，或轉(zhuǎn)讓、處理或處置項(xiàng)目收入賬戶(hù)或其中任何利益(本協(xié)議另行規(guī)定的除外)；借款人不得在其持有的支票、匯票、本票、存款單上設(shè)置或試圖設(shè)置或同意設(shè)置或存在任何擔(dān)保權(quán)益，包括但不限于設(shè)定質(zhì)押；借款人將不作出、不引起或不允許做出任何會(huì)在重大方面危害或損害代理行對(duì)監(jiān)管賬戶(hù)的任何權(quán)利的事項(xiàng)；及未經(jīng)代理行事先書(shū)面同意，借款人將不提取或轉(zhuǎn)移監(jiān)管賬戶(hù)貸方項(xiàng)下的任何款項(xiàng)(本協(xié)議允許的情況除外)。5.款項(xiàng)使用5.1 除非借款人書(shū)面通知貸款代理行，其已籌措到足額資金歸還貸款協(xié)議下所有到期應(yīng)付的未償付借款，否則，根據(jù)任何貸款文件借款人應(yīng)歸還貸款本金及/或利息以及應(yīng)當(dāng)支付任何其他到期應(yīng)付未償付借款的每一日，代理行有權(quán)用還款賬戶(hù)或任何其它監(jiān)管賬戶(hù)下的款項(xiàng)以貸款文件規(guī)定的方式支付任何到期應(yīng)付的未償付借款。5.2 在違約事件發(fā)生后并在其持續(xù)期間，除了貸款協(xié)議第9.8款規(guī)定的救濟(jì)之外，代理行可于其后任何時(shí)候一次或多次地、無(wú)須任何通知并且不受任何約束地提取、劃轉(zhuǎn)、抵銷(xiāo)或以其他方式處置當(dāng)時(shí)任何監(jiān)管賬戶(hù)下的全部或任何部分款項(xiàng)，按照代理行認(rèn)為適當(dāng)?shù)姆绞綄⒃摰瓤铐?xiàng)用于支付或清償未償付借款，但在每一情形下僅限于借款人當(dāng)時(shí)到期應(yīng)付的款項(xiàng)（包括貸款代理行依據(jù)貸款協(xié)議第8.1.8款的規(guī)定宣布加速還款的款項(xiàng)）。6.違約事件在發(fā)生任何違約事件的情況下，代理行可以視違約情況的嚴(yán)重程度，依據(jù)貸款協(xié)議第7.1款的規(guī)定要求借款人承擔(dān)違約責(zé)任及/或根據(jù)本協(xié)議5.2款的規(guī)定使用項(xiàng)目收入賬戶(hù)中的款項(xiàng)。7.開(kāi)支借款人在此承諾對(duì)代理行因執(zhí)行或維護(hù)貸款人在本協(xié)議項(xiàng)下的各項(xiàng)權(quán)利而產(chǎn)生的所有成本、費(fèi)用及開(kāi)支(包括任何法律費(fèi)用)，立即支付及/或償付給代理行，為此代理行可以直接從任何項(xiàng)目收入賬戶(hù)內(nèi)扣除相應(yīng)金額。8.協(xié)議生效及監(jiān)管解除本協(xié)議自雙方授權(quán)代表正式簽章之日起生效，當(dāng)借款人在未償付借款已經(jīng)全部清償，以及當(dāng)借款人在貸款協(xié)議及其他各貸款文件項(xiàng)下的其他全部義務(wù)及責(zé)任已被適當(dāng)?shù)芈男泻?，本協(xié)議將終止，而代理行須應(yīng)借款人書(shū)面要求，立即解除本協(xié)議下的監(jiān)管。9.監(jiān)管的性質(zhì)本協(xié)議設(shè)立的監(jiān)管是一項(xiàng)持續(xù)性監(jiān)管，并須維持生效及充分有效，直至監(jiān)管根據(jù)本協(xié)議第8條的規(guī)定被解除。同時(shí)本協(xié)議項(xiàng)下的監(jiān)管是附加的，并非取代貸款人現(xiàn)時(shí)或今后為上述款項(xiàng)、義務(wù)或責(zé)任的清償或履行而持有的任何其他擔(dān)保，亦不會(huì)受該等擔(dān)保的損害或影響。10.表面證據(jù)在任何有關(guān)本協(xié)議的法律行動(dòng)或訴訟中，根據(jù)貸款協(xié)議第2.4.4款(債務(wù)證明)保持的帳冊(cè)記錄應(yīng)作為借款人具體相關(guān)債務(wù)存在和金額的證據(jù)。除非有任何明顯錯(cuò)誤，上述記錄對(duì)借款人具有拘束力。11.進(jìn)一步保證借款人須隨時(shí)及不時(shí)(無(wú)論是在本協(xié)議設(shè)立的監(jiān)管強(qiáng)制執(zhí)行之前或后)簽署貸款代理行根據(jù)本協(xié)議日之后進(jìn)一步履行需要而合理要求的法律文件（包括但不限于質(zhì)押協(xié)議、轉(zhuǎn)讓書(shū)，如需要），以作為支付未償付借款的保障，或者目的是完善及完成本協(xié)議項(xiàng)下貸款人的各項(xiàng)權(quán)利、利益或義務(wù)的任何轉(zhuǎn)讓?zhuān)唤杩钊隧毘鼍哔J款代理行合理要求的所有通知、命令及指示。12.救濟(jì)與棄權(quán)任何一方未行使或遲延行使本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利或救濟(jì)不應(yīng)被視為對(duì)該等權(quán)利或救濟(jì)的放棄。任何單獨(dú)或部分行使任何權(quán)利或救濟(jì)不妨礙對(duì)該等權(quán)利或救濟(jì)的進(jìn)一步行使或以其他方式行使，亦不妨礙對(duì)其他權(quán)利或救濟(jì)的行使。任何一方放棄行使該等權(quán)利或救濟(jì)并不表示其放棄在本協(xié)議項(xiàng)下的其他權(quán)利或救濟(jì)。本協(xié)議規(guī)定的權(quán)利和救濟(jì)并不影響法律賦予的其他權(quán)利或救濟(jì)。13.通知及語(yǔ)言13.1 通知本協(xié)議項(xiàng)下的每一份通知、要求或其它往來(lái)函件應(yīng)以書(shū)面形式作出且送達(dá)或發(fā)送至相關(guān)方的下述地址或傳真號(hào)碼(或者以提前十五(15)個(gè)營(yíng)業(yè)日的書(shū)面通知向其它各方說(shuō)明的其它地址或傳真號(hào)碼): 致借款人: 上海xx投資有限公司 地址：x 郵政編碼： 傳真號(hào)碼： 收件人： 致代理行:上海xx銀行股份有限公司xx支行 地址：x郵政編碼： 傳真號(hào)碼: 收件人: 任何依上述地址或號(hào)碼發(fā)出的通知、要求或其它函件，如果：(a)以專(zhuān)人遞送或書(shū)信方式發(fā)出或遞交，則為實(shí)際送達(dá)到相關(guān)地址之日視為送達(dá)：和(b)以傳真方式發(fā)出，則在得到已接收的確認(rèn)時(shí)視為送達(dá)。13.2 語(yǔ)言本協(xié)議項(xiàng)下作出或發(fā)出的任何通知、要求或其他函件均采用中文。本協(xié)議可以簽署一份或多份副本，每一份副本均為原件，但所有副本應(yīng)視為相同的協(xié)議。14.修訂本協(xié)議中的任何條款與條件在任何情況下只能以書(shū)面文件而不得以口頭方式加以修改、變更、解除或終止，且前述書(shū)面文件應(yīng)由本協(xié)議各方法定代表人或其授權(quán)代表簽署。15.可分割性本協(xié)議任何條款的全部或部分無(wú)效、非法或不可執(zhí)行不影響或損害本協(xié)議其余條款的有效性、合法性或可執(zhí)行性。16.約束力借款人不可撤銷(xiāo)地同意代理行根據(jù)本協(xié)議以及銀團(tuán)協(xié)議的規(guī)定轉(zhuǎn)讓其在本協(xié)議下的權(quán)利和/或義務(wù)，但應(yīng)書(shū)面通知借款人。如果代理行轉(zhuǎn)讓其在本協(xié)議下的權(quán)利和/或義務(wù)，則本協(xié)議對(duì)該受讓人有約束力。一經(jīng)受讓?zhuān)茏屓丝扇〉贸鲎屓嗽诒緟f(xié)議下的全部權(quán)益。代理行在本協(xié)議下的作為或不作為在任何情況下均應(yīng)對(duì)其受讓人或繼承人具有拘束力。17.適用法律及管轄17.1 本協(xié)議受中國(guó)法律管轄并在所有方面按照中國(guó)法律解釋。17.2 本協(xié)議當(dāng)事人應(yīng)本著誠(chéng)信的原則與本協(xié)議其他當(dāng)事人協(xié)商解決本協(xié)議項(xiàng)下和因本協(xié)議產(chǎn)生的任何爭(zhēng)議。如無(wú)法達(dá)成令各方滿(mǎn)意的解決方案，任何一方當(dāng)事人可以將爭(zhēng)議提交代理行所在地的有管轄權(quán)的法院。(本頁(yè)以下無(wú)正文)

附件一貸款人清單上海xx銀行股份有限公司xx支行(作為貸款人及代理行)：[]銀行(作為貸款人)。[]銀行(作為貸款人)。[