附件：**銀行營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作實(shí)施細(xì)則（試行）總則第一條為進(jìn)一步強(qiáng)化各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部監(jiān)控，規(guī)范操作風(fēng)險(xiǎn)管理，提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有管理水平,促進(jìn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和規(guī)范發(fā)展，特?cái)M定本工作細(xì)則。第二條營(yíng)業(yè)經(jīng)理（即總行所指主辦會(huì)計(jì)）是指在分(支)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)坐班,負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)場(chǎng)日常所有業(yè)務(wù)操作與核算管理，履行事中監(jiān)控及授權(quán)職責(zé)的業(yè)務(wù)經(jīng)理。營(yíng)業(yè)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)分為營(yíng)業(yè)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)副經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理助理。第三條各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家關(guān)于法律法規(guī),依照國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)和我行的所有規(guī)章制度要求,履行工作職責(zé)。第二章人員配備及任職條件第四條每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)配備至少1名專職營(yíng)業(yè)經(jīng)理,10人以上營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可依據(jù)規(guī)模申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)營(yíng)業(yè)經(jīng)理副經(jīng)理或營(yíng)業(yè)經(jīng)理助理。營(yíng)業(yè)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)嚴(yán)禁從事客戶經(jīng)理、外勤等與其職責(zé)不符的工作。第五條各分行和一級(jí)支行對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行委派制,營(yíng)業(yè)經(jīng)理的任職資格/資質(zhì)由各分行和一級(jí)支行統(tǒng)一審查,并報(bào)經(jīng)各分行和一級(jí)支行行長(zhǎng)審批同意,上報(bào)總行人力資源部門和運(yùn)營(yíng)部門備案。第六條委派制網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理在業(yè)務(wù)上接受總行運(yùn)營(yíng)部門垂直管理,工作上向崗位所在的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé),實(shí)行“雙線報(bào)告”制度,一方面向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告,另一方面向總行運(yùn)營(yíng)部門報(bào)告,重大事件可越級(jí)報(bào)告。第七條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的行政關(guān)系隸屬于各分行和一級(jí)支行,由各分行和一級(jí)支行負(fù)責(zé)考核,薪酬、福利和補(bǔ)貼,由各分行和一級(jí)支行依據(jù)有關(guān)考核結(jié)果確定和發(fā)放。第八條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行定時(shí)輪崗制。營(yíng)業(yè)經(jīng)理在任職期內(nèi)，原則上每?jī)赡赀M(jìn)行崗位輪換。第九條營(yíng)業(yè)經(jīng)理因病、產(chǎn)假或其他原因需要離崗的,由各分行和一級(jí)支行派臨時(shí)營(yíng)業(yè)經(jīng)理主持該營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理;連續(xù)離崗在一個(gè)月以上的，各分行或一級(jí)支行上報(bào)總行人力資源部門和運(yùn)營(yíng)部門備案。第十條營(yíng)業(yè)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)分營(yíng)業(yè)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)副經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理助理,各分行和一級(jí)支行每年對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)招聘營(yíng)業(yè)經(jīng)理助理,建立營(yíng)業(yè)經(jīng)理人才庫(kù)，平時(shí)協(xié)助營(yíng)業(yè)經(jīng)理做好內(nèi)部管理工作或遇營(yíng)業(yè)經(jīng)理休假做好替班工作。如委派制網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理連續(xù)離崗在一個(gè)月以上或因其他原因調(diào)離原網(wǎng)位,則從營(yíng)業(yè)經(jīng)理助理人才庫(kù)選定人員接替，委派為營(yíng)業(yè)副經(jīng)理。營(yíng)業(yè)副經(jīng)理上任后，經(jīng)過(guò)六個(gè)月的考核期,考核合格后升為營(yíng)業(yè)經(jīng)理。第十一條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)同時(shí)具備以下任職資格/資質(zhì)和條件:(一)遵紀(jì)守法、廉潔奉公、作風(fēng)正派，敢于堅(jiān)持原則,具備較強(qiáng)的責(zé)任心,愛崗敬業(yè)。(二)熟悉國(guó)家財(cái)政法規(guī)和商業(yè)銀行會(huì)計(jì)專業(yè)知識(shí),熟練掌握本行的所有規(guī)章制度和核算手續(xù),熟悉業(yè)務(wù)處理流程;能獨(dú)立處理特殊疑難業(yè)務(wù)；有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)及輔導(dǎo)能力;具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范識(shí)別能力。（三)取得會(huì)計(jì)上崗資格／資質(zhì)，具備大專（含）以上學(xué)歷并取得初級(jí)（含）以上會(huì)計(jì)(經(jīng)濟(jì))專業(yè)技術(shù)職位任職資格/資質(zhì),原則上要求從事銀行會(huì)計(jì)工作５年以上或擔(dān)任本行綜合柜員3年以上,并經(jīng)過(guò)兩個(gè)（含)以上的會(huì)計(jì)、個(gè)人金融或其他有關(guān)崗位的輪崗鍛煉，如為綜合柜員視同經(jīng)過(guò)兩個(gè)（含）以上會(huì)計(jì)、個(gè)人金融崗位鍛煉。（四)服務(wù)意識(shí)較強(qiáng)，具備服務(wù)技巧和團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí),具備一定的溝通、表達(dá)和管理能力。(五）具備較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力、分析問題能力、文字綜合能力、調(diào)查能力和溝通協(xié)調(diào)能力,能指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展工作。（六)身體健康,能勝任工作。（七）無(wú)任何不良記錄。第三章工作職責(zé)第十二條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理主要履行事中監(jiān)控和業(yè)務(wù)管理職責(zé)，負(fù)責(zé)派駐網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)審批、有關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行情形的監(jiān)督檢查、貫徹整改和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作。(一）負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查派駐網(wǎng)點(diǎn)本、外幣業(yè)務(wù)有關(guān)操作規(guī)程的貫徹執(zhí)行情形,及時(shí)或定時(shí)核對(duì)關(guān)于業(yè)務(wù)事項(xiàng),對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性把關(guān)。１、監(jiān)督檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員設(shè)置是否符合事權(quán)劃分的管理規(guī)定,核算業(yè)務(wù)流程是否嚴(yán)密。2、建立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)業(yè)務(wù)崗位責(zé)任制并監(jiān)督檢查執(zhí)行情形。3、做好賬戶管理工作。監(jiān)督檢查會(huì)計(jì)科目的使用、會(huì)計(jì)賬戶的設(shè)置是否規(guī)范，每周一次核對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)開銷戶登記簿與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)賬戶數(shù)進(jìn)行核對(duì)，對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢。4、監(jiān)督檢查現(xiàn)金收付、現(xiàn)金調(diào)撥、錢箱管理是否符合規(guī)定。5、監(jiān)督檢查核對(duì)各種賬賬、賬款、賬實(shí)、賬表、賬據(jù)、賬簿、賬卡（折)和內(nèi)外賬務(wù)是否相符。每天核對(duì)內(nèi)部賬各科目余額及賬戶明細(xì),如有異?；蛸~實(shí)不符的及時(shí)查明原因。６、年初協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人擬定本網(wǎng)點(diǎn)詳細(xì)人員崗位設(shè)置情形及相應(yīng)崗位職責(zé)，監(jiān)督檢查各業(yè)務(wù)崗位工作人員的業(yè)務(wù)操作是否符合制度要求。7、監(jiān)督檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)其他核算要素管理是否符合規(guī)定。8、處理日常臨柜突發(fā)性問題及其他工作。(二)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要事項(xiàng)、特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行審批或授權(quán)。在事權(quán)劃分中履行業(yè)務(wù)主管職責(zé)。1、審查客戶信息調(diào)整、開（銷)戶、賬戶調(diào)整、錯(cuò)賬沖正、反交易及其他需要授權(quán)的重要業(yè)務(wù)并進(jìn)行授權(quán)；。2、審查有權(quán)部門查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃及其他需要授權(quán)的特殊業(yè)務(wù)。3、審核超過(guò)柜員權(quán)限的大額及重要業(yè)務(wù)并進(jìn)行授權(quán)處理。４、逐筆審批自制的特種轉(zhuǎn)賬憑證及內(nèi)部轉(zhuǎn)賬收付憑證。5、對(duì)其他需要審批或授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行審批、授權(quán)。(三)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)各級(jí)檢查機(jī)構(gòu)提出的問題以及事后監(jiān)督下發(fā)的查詢、差錯(cuò)等問題的督促、貫徹和整改。（四)負(fù)責(zé)派駐網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金管理、非稅收入業(yè)務(wù)工作。依據(jù)有關(guān)各分行和一級(jí)支行額定的網(wǎng)點(diǎn)日均現(xiàn)金庫(kù)存限額及當(dāng)天最高限額組織合理調(diào)度本網(wǎng)點(diǎn)資金，嚴(yán)格監(jiān)控庫(kù)存。（五）年初協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人擬定網(wǎng)點(diǎn)職工或員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)計(jì)劃，每周組織一次學(xué)習(xí),時(shí)間不少于二小時(shí)，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn),技能培訓(xùn)包括臨柜業(yè)務(wù)操作、電腦輸傳票、輸漢字及點(diǎn)鈔技能培訓(xùn),每周必須對(duì)培訓(xùn)的內(nèi)容其中一項(xiàng)組織進(jìn)行考核。（六)協(xié)助做好派駐網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作。（七）協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人做好網(wǎng)點(diǎn)年終決算工作,保證網(wǎng)點(diǎn)年終決算的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、及時(shí)性及完整性。在年終決算前做好清理各類資金、往來(lái)費(fèi)用、資產(chǎn)盤點(diǎn)等籌備工作，做到賬賬、賬實(shí)、賬表、賬證等相符，確保各分行和一級(jí)支行年終決算工作順利進(jìn)行。（八）協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化管理工作。(九）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)其他日常管理工作。第四章工作權(quán)限第十三條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理權(quán)限:（一)有權(quán)調(diào)閱有關(guān)業(yè)務(wù)檔案和資料文件資料，查閱關(guān)于業(yè)務(wù)資料文件及參加關(guān)于業(yè)務(wù)會(huì)議和培訓(xùn)。(二)有權(quán)對(duì)派駐網(wǎng)點(diǎn)的柜員勞動(dòng)組織安排提出建議。(三)有權(quán)對(duì)派駐網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員的聘任及更換提出建議。（四）有權(quán)對(duì)派駐網(wǎng)點(diǎn)有章不循、違章操作的行為或賬務(wù)差錯(cuò)現(xiàn)象提出清查和整改建議或意見；有權(quán)阻止經(jīng)辦人員在網(wǎng)點(diǎn)處理過(guò)程中任何有悖于規(guī)章制度或不利于賬款安全的行為;對(duì)既成事實(shí)的違規(guī)、違章行為，有權(quán)按關(guān)于規(guī)定對(duì)責(zé)任人提出處罰建議;有權(quán)向派駐網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人直接報(bào)告與業(yè)務(wù)有關(guān)的重大事項(xiàng)。第五章工作制度第十四條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)坐班制度，專職行使職能。營(yíng)業(yè)經(jīng)理不介入與其職責(zé)無(wú)關(guān)的行政管理事務(wù)，原則上不得頂班替崗，如確需頂班替崗的,需經(jīng)分行或一級(jí)支行分管行長(zhǎng)同意后方可頂崗。第十五條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理要建立營(yíng)業(yè)工作日志及晨會(huì)記錄，逐日登記監(jiān)督檢查、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)處理、貫徹整改、業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作、晨會(huì)召開等情形,定時(shí)向派駐網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人通報(bào)履職情形。第十六條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行定時(shí)報(bào)告制度和重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)即時(shí)報(bào)告制度。在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中遇重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)天第一時(shí)間以口頭或書面形式報(bào)告分(支)行行長(zhǎng)和總行運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人,并積極采取有效措施防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。各分行和一級(jí)支行在每年**月和＊*月向總行運(yùn)營(yíng)部門報(bào)送本行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作報(bào)告。第十七條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)定時(shí)或不定時(shí)對(duì)派駐網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)要有方案,突出重點(diǎn)、形式多樣，具備針對(duì)性,培訓(xùn)完畢要檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。第十八條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理每年初應(yīng)擬定全年工作計(jì)劃，各分行和一級(jí)支行匯總報(bào)總行運(yùn)營(yíng)部門備案。第十九條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理因特殊情形離崗或休假，須經(jīng)分行或一級(jí)支行分管行長(zhǎng)同意并要指定專人代理行使其職責(zé),并做好有關(guān)業(yè)務(wù)的交接工作。第二十條網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理實(shí)行定時(shí)培訓(xùn)制度，由總行運(yùn)營(yíng)部門定時(shí)組織實(shí)施，各分（支)行將培訓(xùn)情形納入網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理年度考核。第六章考核與獎(jiǎng)懲第二十一條各分行和一級(jí)支行應(yīng)定時(shí)、不定時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的履職情形進(jìn)行監(jiān)督檢查,并將檢查結(jié)果納入營(yíng)業(yè)經(jīng)理年度考核評(píng)比。第二十二條對(duì)于忠于職守、堅(jiān)持原則、工作突出或能及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)事故、案件線索的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理，應(yīng)視不同情形給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)或晉升。對(duì)業(yè)務(wù)素質(zhì)低下、工作責(zé)任心不強(qiáng)、出現(xiàn)重大失誤或發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)、不積極督促貫徹整改的營(yíng)業(yè)經(jīng)理