2023/9/2金融學(xué)院1課程介紹課程介紹商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)金融類各專業(yè)本科生必修的實(shí)踐課程，通過(guò)實(shí)驗(yàn)課教學(xué)，旨在研究學(xué)習(xí)商業(yè)銀行基本理論和基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)特別是信貸業(yè)務(wù)的模擬實(shí)訓(xùn)，培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際操作能力和理論知識(shí)的運(yùn)用能力。

實(shí)驗(yàn)?zāi)夸?023/9/2金融學(xué)院2實(shí)驗(yàn)?zāi)夸泴?shí)驗(yàn)一企業(yè)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)調(diào)查

實(shí)驗(yàn)二企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估

實(shí)驗(yàn)三企業(yè)財(cái)務(wù)分析

實(shí)驗(yàn)四企業(yè)現(xiàn)金流量分析

實(shí)驗(yàn)五貸款合同文本與擔(dān)保分析

實(shí)驗(yàn)六個(gè)人信貸業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)

試驗(yàn)七貸款質(zhì)量評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理

實(shí)驗(yàn)八商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理

2023/9/2金融學(xué)院3實(shí)驗(yàn)一企業(yè)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)調(diào)查1．1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備1．2實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目

1：借款申請(qǐng)

2：貸款調(diào)查1．3貸款調(diào)查實(shí)驗(yàn)練習(xí)1．4撰寫授信調(diào)查報(bào)告2023/9/2金融學(xué)院4實(shí)驗(yàn)二企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估2．1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備

1.企業(yè)信用評(píng)級(jí)內(nèi)容2.企業(yè)信用等級(jí)的一般劃分2．2實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目：企業(yè)信用評(píng)級(jí)

1、錄入客戶公司的基本情況2、整理、填寫客戶公司信用等級(jí)測(cè)評(píng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表3、計(jì)算客戶公司評(píng)級(jí)指標(biāo)權(quán)重值及綜合得分4、撰寫客戶公司信用等級(jí)初評(píng)調(diào)查報(bào)告2023/9/2金融學(xué)院5實(shí)驗(yàn)三企業(yè)財(cái)務(wù)分析3．1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備：財(cái)務(wù)分析知識(shí)點(diǎn)1.財(cái)務(wù)分析的目的2.財(cái)務(wù)分析所需要的資料3.財(cái)務(wù)分析的方法：報(bào)表分析比率分析4.財(cái)務(wù)分析的程序2023/9/2金融學(xué)院63.2實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目3.2.1：財(cái)務(wù)報(bào)表分析1.損益表的分析了解損益表的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容；損益表項(xiàng)目的審查分析；損益表的結(jié)構(gòu)分析；2.資產(chǎn)負(fù)債表分析了解資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)與內(nèi)容；資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目的審查分析（重點(diǎn)項(xiàng)目的審查）；資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析；資金結(jié)構(gòu)分析；2023/9/2金融學(xué)院73.2.2：財(cái)務(wù)比率分析1．盈利能力分析——

盈利比率2．營(yíng)運(yùn)能力分析——效率比率3．短期償債能力分析——流動(dòng)比率4．長(zhǎng)期償債能力分析——杠桿比率2023/9/2金融學(xué)院8實(shí)驗(yàn)四企業(yè)現(xiàn)金流量分析

4．1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備4．2實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目1：現(xiàn)金流量的計(jì)算實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目2：現(xiàn)金流量的分析實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目3：現(xiàn)金流量趨勢(shì)分析

2023/9/2金融學(xué)院9實(shí)驗(yàn)五貸款合同文本與擔(dān)保分析

5．1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備一5．1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備二：借款合同5．2實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目1：抵押貸款案例分析實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目2：質(zhì)押貸款案例分析實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目3：保證貸款案例分析

2023/9/2金融學(xué)院10實(shí)驗(yàn)六個(gè)人信貸業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)6.1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備…1、個(gè)人信貸概念要點(diǎn)提示

2、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)分類6.2實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目

1、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作流程

2、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)

3、個(gè)人信用評(píng)估

4、個(gè)人貸款合同的簽訂2023/9/2金融學(xué)院11實(shí)驗(yàn)七貸款質(zhì)量評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理7.1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備

1、貸款風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn)

2、貸款五級(jí)分類知識(shí)點(diǎn)7.2

實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目1：貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警業(yè)務(wù)

實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目2：貸款五級(jí)分類

2023/9/2金融學(xué)院12實(shí)驗(yàn)八商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理8.1實(shí)驗(yàn)準(zhǔn)備

1.正確認(rèn)識(shí)客戶關(guān)系管理（