Word文檔僅供參考國(guó)際借款協(xié)議本借款合同于_________年_________月_________日由下列雙方簽訂：借款人：_________貸款人：_________名目第1條定義第2條借款額度及用途第3條借款期限及有效提款期第4條先決條件第5條提款第6條保管帳戶及凈現(xiàn)金收入的使用第7條利息存款帳戶第8條借款利率及計(jì)收利息辦法第9條承擔(dān)費(fèi)第10條還款，提早還款及拖延還款第11條保險(xiǎn)第12條稅款第13條費(fèi)用第14條聲明及保證第15條約定事項(xiàng)第16條違約事件第17條修改第18條適用的法律及訴訟管轄附件1．提款通知書(shū)2．工程超支保證書(shū)3．繳資保證書(shū) 4．轉(zhuǎn)讓書(shū)5．法律意見(jiàn)書(shū) 6．還款擔(dān)保書(shū) 7．還款打算（略）鑒于借款人向貸款人申請(qǐng)貸款，貸款人接受向借款人提供最高限額為_(kāi)________法郎和_________美元的外匯貸款，經(jīng)借貸雙方協(xié)商，議定如下：第1條定義在本借款合同中，除另有明確規(guī)定外，下列詞語(yǔ)應(yīng)具有下列含義：有效提款期指本借款合同3．2款中規(guī)定的借款人能夠提取本借款額度的期限；承包合同指由借款人與承包商簽訂的對(duì)于本項(xiàng)目的承包合同（no．）建設(shè)費(fèi)用指建造安裝工程費(fèi)用、設(shè)備購(gòu)置費(fèi)、海運(yùn)費(fèi)以及其他與本項(xiàng)目建設(shè)有關(guān)的費(fèi)用；建設(shè)期指從承包合同生效之日起至初步交付日為止的一段時(shí)刻；承包商指法國(guó)n公司其總部設(shè)在法國(guó)巴黎，和中國(guó)ncc總公司；美元（us￥）指美利堅(jiān)合眾國(guó)的法定貨幣；違約事件指本借款合同16．1款中規(guī)定的任何一具事件或事實(shí)；最終機(jī)械峻工日指自承包合同生效之日起26個(gè)月的最后一天；法國(guó)法郎指法蘭西共和國(guó)的法定貨幣；利息存款帳戶指特意用于支付本項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)銀行利息和費(fèi)用的美元帳戶；付息日指每一具利息期的最后一天；利息期指自首次提款日至本借款合同項(xiàng)下全部本金、利息和一切費(fèi)用全部?jī)斍迦罩梗苛鶄€(gè)月為一期；抵押指抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔(dān)保安排；凈現(xiàn)金收入指借款人用于償還本借款的現(xiàn)金收入，其計(jì)算辦法見(jiàn)本借款合同6．2款的規(guī)定；提款通知書(shū)指借款人按照附件格式，向貸款人出具的通知書(shū)；人指自然人、法人、合伙人及其類(lèi)似的組織；初步交付日指自最終機(jī)械竣工日起四個(gè)月的最后一天；本項(xiàng)目指由借款人所有的、在中國(guó)q地建設(shè)的f工廠；保管帳戶指借款人為償還本借款而在貸款人處開(kāi)立的外匯和人民幣帳戶；測(cè)量師指借款人指派的、其資格證明為貸款人中意的、負(fù)責(zé)向貸款人報(bào)告工程進(jìn)度、質(zhì)量、預(yù)算和決算的項(xiàng)目工程師。借款額度（1）部分指依照協(xié)議提供的貸款部分，為_(kāi)________法郎；借款額度（2）部分指出口信貸部分，為_(kāi)________法郎；借款額度（3）部分指_________提供的外匯貸款部分，為_(kāi)________美元。第2條借款額度及用途2．1依照本借款合同，貸款人向借款人提供總金額別超過(guò)_________法郎和_________美元的外匯借款金額。2．2本借款只限用于建設(shè)費(fèi)用。第3條借款期限及有效提款期3．1本借款的借款期限如下：（2）借款額度（2）部分，自出口信貸協(xié)議生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費(fèi)用為止，為期13年，其中包括寬限期3年。（3）借款額度（3）部分自本合同生效之日起，至償清全部借款本金、利息和費(fèi)用為止，為期10年，其中包括寬限期33個(gè)月。3．2從本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，為本借款的有效提款期：（1）本借款合同生效之日起第40個(gè)月的最后一天；或（2）_________年_________月_________日；或（3）借款額度已徹底提取之日；或（4）因借款人的原因而使貸款人貸款的責(zé)任終止之日。第4條先決條件4．1借款人在使用本借款之前，必須首先向貸款人提供下列文件：（1）合營(yíng)協(xié)議副本；（2）對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部批準(zhǔn)_________合營(yíng)協(xié)議和章程的文件影印本；（3）q市工商行政治理局頒發(fā)的_________營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本；（4）_________章程副本及董事會(huì)成員名單；（5）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證明的中國(guó)有限公司股東最近三年的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；或在沒(méi)有資產(chǎn)負(fù)債表及損益表時(shí)，由股東對(duì)此作出聲明；（6）本項(xiàng)目經(jīng)政府主管部門(mén)批準(zhǔn)列入國(guó)家基本建設(shè)打算的證明文件；（7）承包合同副本以及中國(guó)和_________國(guó)的政府主管部門(mén)批準(zhǔn)承包合同的批件的副本；（8）使用外匯購(gòu)買(mǎi)借款人化胖產(chǎn)品的長(zhǎng)期銷(xiāo)售合同副本；（9）由承包商提供的、經(jīng)貸款人確認(rèn)的本W(wǎng)ord文檔僅供參考Word文檔僅供參考項(xiàng)目完工履約擔(dān)保書(shū)副本；（10）工程超支保證書(shū)；（11）d和h出具的擔(dān)保借款人按時(shí)償還本借款的擔(dān)保書(shū)；（12）借款人將其一切財(cái)產(chǎn)抵押給d和h的抵押書(shū)副本；（13）項(xiàng)目外圍配套工程合同副本或q市主管部門(mén)出具的項(xiàng)目外圍配套工程將按期完成的證明書(shū)；（14）項(xiàng)目技術(shù)所有人將全部有關(guān)技術(shù)轉(zhuǎn)讓給承包商使用的保證書(shū)；（15）由注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽署的借款人股東已繳入注冊(cè)資本_________美元的證明文件，以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔(dān)保書(shū)；（16）借款人董事會(huì)的借款決議和授權(quán)的借款合同簽字人及其簽字樣本；（17）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證明的借款人差不多匯入的注冊(cè)資本使用事情報(bào)告；（18）借款人提供經(jīng)環(huán)保部門(mén)批準(zhǔn)的本項(xiàng)目對(duì)環(huán)境妨礙報(bào)告。4．2借款人提供的上述各項(xiàng)文件須為貸款人中意，并由借款人指定的一名董事簽署。4．3借款人應(yīng)將上述第（7）和（9）項(xiàng)文件中借款主享有的權(quán)益轉(zhuǎn)讓給貸款人。第5條提款5．2每次提款前，貸款人在有關(guān)提款日前5個(gè)銀行工作日的上午10時(shí)（北京時(shí)刻）往常必須收到下述文件：（1）由借款人簽發(fā)的提款通知書(shū)，其格式見(jiàn)附件1；（2）由測(cè)量師簽發(fā)的本項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度及質(zhì)量報(bào)告及實(shí)際建設(shè)費(fèi)用估算報(bào)告（首次提款除外）；（3）由測(cè)量師審核并由借款人指定的一名董事簽署的按工程進(jìn)度計(jì)算的本項(xiàng)目建設(shè)費(fèi)用的有關(guān)部分已支付或到期應(yīng)支付的證明。5．3提款通知書(shū)一經(jīng)發(fā)出便別可撤銷(xiāo)，借款人必須提款。假如借款人發(fā)出提款通知書(shū)后未提款或因借款人的原因而未能提款，借款人有義務(wù)向貸款人賠償由此引起的一切損失。5．4在有效提款期內(nèi)的最后一具銀行工作日結(jié)束時(shí)任何未提取的借款額度即告作廢，借款人別能再提取。5．5在本借款合同簽訂之后的30日內(nèi)，借款人應(yīng)向貸款人提供一份有效提款期內(nèi)的提款打算書(shū)，此后在有效提款期內(nèi)的每一具12月1日往常，借款人應(yīng)向貸款人提供下一年度的提款打算書(shū)。第6條保管帳戶及凈現(xiàn)金收入的使用6．1借款人應(yīng)在貸款人處分別開(kāi)立美元和人民幣的有息保管帳戶以及美元和人民幣的存款帳戶。美元保管帳戶利率為三個(gè)月或六個(gè)月（由貸款人決定）倫敦同業(yè)拆放利率（libor）減0．875％（7／8％）。凈現(xiàn)金收入＝純利＋折舊＋攤銷(xiāo)－當(dāng)期已償還之本金金額折舊應(yīng)按預(yù)計(jì)固定資產(chǎn)總值減去殘值10％，然后按財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)的直線折舊法進(jìn)行。攤銷(xiāo)指按直線法將預(yù)計(jì)無(wú)形資產(chǎn)的總值和與本項(xiàng)目建設(shè)有關(guān)的其他費(fèi)用在本項(xiàng)目開(kāi)工后的頭五年中分開(kāi)攤銷(xiāo)。6．3借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款帳戶。凈現(xiàn)金收入由借款人計(jì)算，貸款人確認(rèn)，由貸款人將確認(rèn)的凈現(xiàn)金收入轉(zhuǎn)入借款人的保管帳戶。6．4借款人的凈現(xiàn)金收入須按下列方式使用：（1）首先保留一筆相當(dāng)于本期和下一期應(yīng)予償還的本金、利息和費(fèi)用的金額；（2）在保留了（1）項(xiàng)中規(guī)定的金額之后，借款人能夠自行決定凈現(xiàn)金收入其余部分的用途。6．5假如一具完整年度經(jīng)審核的凈現(xiàn)金收入與依照該年度兩個(gè)半年期未經(jīng)審核的財(cái)務(wù)報(bào)表所決定的凈現(xiàn)金收入總額有所別同，應(yīng)作出適當(dāng)差額調(diào)整及相應(yīng)的轉(zhuǎn)入。第7條利息存款帳戶借款人應(yīng)在貸款人處開(kāi)立利息存款帳戶，其中存款只能用于支付本項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)的利息、承擔(dān)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)。借款人應(yīng)為此目的于本合同生效后的每半年按提款打算（附件6）提早向該帳戶存入下半年的利息、承擔(dān)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)。第8條借款利率及計(jì)收利息辦法8．1借款人應(yīng)按下列利率向貸款人支付利息：（2）借款額度（2）部分為年息7．4％；（3）借款額度（3）部分為有關(guān)提款日前2個(gè)銀行工作日上午11時(shí)（倫敦時(shí)刻）六個(gè)月美元倫敦銀行同業(yè)拆放利率加年息7／8％。8．2利息以360天為一年，按實(shí)際用款天數(shù)和實(shí)際用款金額計(jì)算，自提款之日起包括利息期首日，別包括利息期末日，每六個(gè)月計(jì)息一次。假如付息日適為非銀行工作日，應(yīng)順延至下一具銀行工作日計(jì)收利息。第9條承擔(dān)費(fèi)借款人應(yīng)就借款額度（2）部分和借款額度（3）部分的未用余額向貸款人支付承擔(dān)費(fèi)。借款額度（2）部分和借款額度（3）部分的承擔(dān)費(fèi)（按360天計(jì)算）年率為0．3％。承擔(dān)費(fèi)從有效提款期首日起，按未用余額乘已過(guò)去的天數(shù)計(jì)算，每六個(gè)月支付一次，直至提完本借款額度或有效提款期的最后一天為止（以其中較早者為準(zhǔn)）。首次支付承擔(dān)費(fèi)的日期為第一具付息日。第10條還款，提早還款及拖延還款10．1借款Word文檔僅供參考Word文檔僅供參考人應(yīng)以半年分期付款方式還清借款額度的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期（建設(shè)期內(nèi)的付息除外）如下：（2）借款額度（2）部分借款人應(yīng)從有效提款期開(kāi)始之后的第36個(gè)月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期延續(xù)還清借款額度（2）部分。（3）借款額度（3）部分借款人應(yīng)從有效提款期開(kāi)始之后的第33個(gè)月的最后一天起，以每半年（最后一期除外）等額付款方式，分15期延續(xù)還清借款額度（3）部分。（1）貸款人應(yīng)在預(yù)計(jì)提早還款日前35天收到借款人發(fā)出的別可撤銷(xiāo)的提早還款通知書(shū)，詳述擬提早還款的金額及日期；（2）每次提早還款的金額至少應(yīng)為300萬(wàn)法郎和60萬(wàn)法郎的完整倍數(shù)，或50萬(wàn)美元和10萬(wàn)美元的完整倍數(shù)；（3）任何提早償還款的款項(xiàng)，應(yīng)連同截止該提早還款日的全部對(duì)付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項(xiàng)一并交付；（4）提早還應(yīng)按到期日倒序償還，提早償還部分別得再提取；（5）提早還款時(shí)，借款人應(yīng)向貸款人就提早還款額加付0．5％利息。第11條保險(xiǎn)11．1借款人應(yīng)確保承包商就本項(xiàng)目開(kāi)工至初步交付日這段期間，向中國(guó)人民保險(xiǎn)公司投保建造工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)，并以貸款人作為唯一的第一受益人；借款人應(yīng)就初步交付日直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間，向中國(guó)人民保險(xiǎn)公司投保財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)，并以貸款人作為唯一的第一受益人。11．3借款人應(yīng)將11．1款中由承包商投保的保險(xiǎn)單于該保險(xiǎn)單簽署之后三天內(nèi)遞交給貸款人。但借款人應(yīng)確保承包商依照承包合同10．1條的規(guī)定，在現(xiàn)場(chǎng)工程施工實(shí)際開(kāi)始之前，投保該保險(xiǎn)。借款人應(yīng)將自己投保的保險(xiǎn)單于初步交付日后五日之內(nèi)轉(zhuǎn)讓給貸款人。第12條稅款在國(guó)內(nèi)發(fā)生的貸款利息預(yù)提稅等所有稅款均由借款人承擔(dān)。假如法律規(guī)定，借款人應(yīng)該從它付給貸款人的任何款項(xiàng)中扣除任何稅款，則借款人應(yīng)在扣除款項(xiàng)的并且，向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項(xiàng)。第13條費(fèi)用13．1借款人向貸款人支付的手續(xù)費(fèi)為0．4％，按貸款余額每6個(gè)月收一次。首次支付手續(xù)費(fèi)的日期為首次提款日起6個(gè)月的最后一具銀行工作日。13．3借款人須負(fù)擔(dān)貸款人為本項(xiàng)目貸款而支付的律師費(fèi)，其中為起草本借款合同而應(yīng)支付的律師費(fèi)人民幣_(tái)________元應(yīng)在本借款合同簽字后五個(gè)銀行工作日內(nèi)支付給貸款人。貸款人為本項(xiàng)目貸款而支付的旅差費(fèi)，文件費(fèi)，郵電通訊費(fèi)，貸款保險(xiǎn)費(fèi)和_________（銀行）收取的任何其他費(fèi)用和開(kāi)支，由借款人實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo)。第14條聲明及保證借款人向貸款人聲明及保證：（1）在簽訂本借款合并且，它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關(guān)的政府批準(zhǔn)文件或確認(rèn)文件；（2）它對(duì)任何人皆無(wú)負(fù)債；（3）它已向或?qū)⑾蛸J款人提供的一切文件基本上真實(shí)和準(zhǔn)確的、完整的、有效的和最新的；（4）它沒(méi)有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連；（5）它如今沒(méi)有，今后也別違反任何與它的存在和經(jīng)營(yíng)有關(guān)的法律；（6）它保證按優(yōu)惠條件獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的原料供應(yīng)；（7）它確保獲得長(zhǎng)期、穩(wěn)定的外匯銷(xiāo)售收入；（8）它保證按股東繳資擔(dān)保書(shū)中的規(guī)定將注冊(cè)資本匯入借款人在_________的借款人帳戶。第15條約定事項(xiàng)（1）合營(yíng)協(xié)議的任何修改和補(bǔ)充應(yīng)得到貸款人的事先書(shū)面接受；（2）董事會(huì)作出的與本借款有關(guān)的決議應(yīng)使貸款人中意；（3）未經(jīng)貸款人事先書(shū)面接受，貸款人別得修改承包合同的任何條款；（4）未經(jīng)貸款人事先書(shū)面接受，貸款人別得減少其注冊(cè)資本；（5）未經(jīng)貸款人事先書(shū)面接受，借款人別得擴(kuò)大在本借款合同簽署前其營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍，別得出售、轉(zhuǎn)讓其任何部分的資產(chǎn)或業(yè)務(wù)；（6）未經(jīng)貸款人事先書(shū)面接受，借款人別得將其任何財(cái)產(chǎn)權(quán)益進(jìn)行抵押或擔(dān)保；（7）未經(jīng)貸款人事先書(shū)面接受，借款人別得向任何人借款；（8）未經(jīng)貸款人事先書(shū)面接受，貸款人別得設(shè)立附屬機(jī)構(gòu)；（9）借款人只限于在_________或其他經(jīng)貸款人接受的銀行開(kāi)戶；（10）借款人的任何其他債務(wù)均應(yīng)從屬于本借款合同；（11）借款人按時(shí)或隨時(shí)按貸款人的要求，向貸款人提供其經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)報(bào)告及有關(guān)資料，為貸款人檢查借款使用事情提供方便；（12）借款人應(yīng)及時(shí)通知貸款人任何妨礙借款人償還貸款的事情和／或借款人經(jīng)營(yíng)能力的任何別利變化；（13）貸款人有權(quán)審查借款人一輩子產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，借款人應(yīng)為此Word文檔僅供參考Word文檔僅供參考提供必要的協(xié)助。第16條違約事件16．1下列事件均為違約事件：（1）借款人未能按本借款合同規(guī)定的日期償還本金、利息和費(fèi)用；（2）借款人違反或別履行本借款合同的任何條款；（3）本項(xiàng)目建設(shè)未能按照承包合同規(guī)定竣工或驗(yàn)收；（4）借款人停止經(jīng)營(yíng)或宣告破產(chǎn)；（5）任何與本借款合同有關(guān)的合同或文件被停止執(zhí)行；（6）由于借款人違約，借款人的任何債務(wù)在原定到期日之前應(yīng)予支付或可能被宣布應(yīng)予支付，或借款人未能馬上支付任何需要馬上支付的債務(wù)。（7）借款人卷入腳以妨礙本借款合同的執(zhí)行的任何重大訴訟或仲裁程序；（8）借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據(jù)此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實(shí)質(zhì)性失實(shí)或別準(zhǔn)確。（1）宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人對(duì)付的一切其他款項(xiàng)全部到期，必須馬上支付；（2）宣布借款全部到期對(duì)付，貸款人提供借款的責(zé)任也所以立刻終止。第17條修改假如本借款合同在日期、金額、數(shù)字和實(shí)質(zhì)性規(guī)定方面與出口信貸協(xié)議和／或_________協(xié)議有別同之處，貸款人有權(quán)自行對(duì)本借款合同進(jìn)行相應(yīng)的修改。第18條適用的法律及訴訟管轄18．1本借款合同適用中華人民共和國(guó)的法律。第19條其他19．1本借款合同的各個(gè)附件是本合同條款的別可分割的部分。19．3本借款合同自_________協(xié)議和出口信貸協(xié)議均生效之日起生效。借款人（蓋章）：_________貸款人（蓋章）：_________代表（簽字）：_________代表（簽字）：_________簽訂地方：_________簽訂地方：_________附件附件1提款通知書(shū)致：_________銀行（貸款人）敬啟者：對(duì)于：_________年_________月_________日簽訂的借款合同。依照上述借款合同，我公司謹(jǐn)此通知貴行，我公司擬于_________年_________月_________日提取借款額度部分中的一筆提款，款額為_(kāi)________法郎或／和美元。請(qǐng)將此次提款之款額付入_________（銀行帳戶）帳號(hào)我公司確認(rèn)：（1）借款合同第14條所載的聲明及保證，如按今日存在的事實(shí)和環(huán)境予以重申，仍是真實(shí)和正確的；（2）至今并別存在尚未獲得糾正的，或貸款人并未放棄追究的任何違約事件或可能的違約事件。在借款合同中闡明定義的詞語(yǔ)，在本通知中含有相同的意義。_________代表：__________________年_________月_________日附件2工程超支保證書(shū)鑒于本保證書(shū)的簽署及其向貸款人的遞交是借款人與_________（貸款人）簽訂的借款合同中規(guī)定的貸款人向借款人提供借款額度的先決條件之一。借款人于_________年_________月_________日簽署并向貸款人遞交了本保證書(shū)。（1）本保證書(shū)中規(guī)定的超支指實(shí)際建設(shè)費(fèi)用超過(guò)預(yù)算建設(shè)費(fèi)用_________美元加_________法郎的任何金額。（2）在_________建設(shè)期間，一旦發(fā)生超支，借款人保證在接到貸款人書(shū)面通知后九十天內(nèi)解決該超支。_________代表：_________（簽字）_________年_________月_________日附件3繳資保證書(shū)鑒于_________（借款人）的注冊(cè)資本為_(kāi)________美元（注冊(cè)資本）；_________、_________和_________為借款人的股東（股東） 。借款人在此向 _________（貸款人）答應(yīng)，除已匯入的注冊(cè)資本的_________美元以外，借款人將保證股東依照各自在注冊(cè)資本中的比例，在以下規(guī)定的中國(guó)銀行工作日結(jié)束前，按下列程序繳腳注冊(cè)資本：（1）別遲于首次提款日匯入注冊(cè)資本_________美元；（2）別遲于_________年_________月_________日匯入注冊(cè)資本_________美元；（3）別遲于_________年_________月_________日匯入注冊(cè)資本_________美元；（4）別遲于_________年_________月_________日匯入注冊(cè)資本 _________美元。 在繳腳注冊(cè)資本三十天內(nèi)， 借款人向貸款人提交一份由中國(guó)會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽署的驗(yàn)資報(bào)告。 本保證書(shū)于 _________年_________月_________日簽署。 _________代表：_________（簽字）附件 4轉(zhuǎn)讓書(shū)鑒于本轉(zhuǎn)讓書(shū)的簽署和向貸款人的提交是 _________（借款人）和_________（貸款人）簽訂的借款合同所規(guī)定的貸款人向借款人提供借款額度的先決條件之一。借款人于 _________年_________月Word文檔僅供參考Word文檔僅供參考_________日簽署并遞交本轉(zhuǎn)讓書(shū)。一、釋義：（1）借款合同中闡明定義的詞語(yǔ)，在本合同中含有相同的意義；（2）各項(xiàng)保險(xiǎn)指借款合同11．1所規(guī)定的保險(xiǎn)，包括承包商就本項(xiàng)目開(kāi)工至初步交付日這段期間，向中國(guó)人民保險(xiǎn)公司投保建造工程一切險(xiǎn)和安裝工程一切險(xiǎn)，以及借款人就初步交付日到借款償清之日這段期間向中國(guó)人民保險(xiǎn)公司投保財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)；（3）履約擔(dān)保書(shū)指由銀行開(kāi)出的與本項(xiàng)目建設(shè)有關(guān)的履約擔(dān)保書(shū)。（4）各合同指承包合同、各項(xiàng)保險(xiǎn)和履約擔(dān)保書(shū)諸合同。二、轉(zhuǎn)讓?zhuān)?）由于貸款人接受依照借款合同的條款與條件向借款人提供借款額度，借款人在此向貸款人完全轉(zhuǎn)讓其對(duì)承包合同、各項(xiàng)保險(xiǎn)和履約擔(dān)保書(shū)的全部權(quán)益，作為借款人履行其在借款合同規(guī)定項(xiàng)下應(yīng)履行的一切義務(wù)的持續(xù)的擔(dān)保；（2）盡管本轉(zhuǎn)讓書(shū)規(guī)定了權(quán)益的轉(zhuǎn)讓?zhuān)J款人在此授權(quán)借款人按照各合同承擔(dān)義務(wù)，享受權(quán)利，并就各合同事項(xiàng)與合同當(dāng)事人往來(lái)，如同借款人仍單獨(dú)享有合同中的一切權(quán)利、所有權(quán)和利益普通，但以別發(fā)生違約事件為條件。為此，（a）依照承包合同，借款人應(yīng)收取和保留對(duì)付給它的任何款項(xiàng)；（b）依照各項(xiàng)保險(xiǎn)，在任何保險(xiǎn)賠償對(duì)付之時(shí)，貸款人可按它決定的方式處分賠款；（c）貸款人有權(quán)得到按履約擔(dān)保書(shū)規(guī)定對(duì)付的一切款項(xiàng)。三、保證及約定事項(xiàng)（1）借款人應(yīng)采取一切必要或適宜的行動(dòng)，保持承包合同和各項(xiàng)保險(xiǎn)的有效；關(guān)于各項(xiàng)保險(xiǎn)，它應(yīng)當(dāng)支付各項(xiàng)保險(xiǎn)費(fèi)和其他費(fèi)用，將收據(jù)送交貸款人，并按照規(guī)定辦理所有保險(xiǎn)或保險(xiǎn)合同。四、授權(quán)書(shū)作為一種擔(dān)保形式，借款人在此委任貸款人為其授權(quán)代表，并給予全權(quán)以借款人名義采取一切必要行動(dòng)，包括訴訟或其他性質(zhì)的行動(dòng)，以收回按承包合同、各項(xiàng)保險(xiǎn)和履約擔(dān)保書(shū)規(guī)定的任何款項(xiàng)，并采取貸款人行使本合同給予權(quán)利所需的任何其他行動(dòng)。借款人應(yīng)支付貸款人為此所支付的一切費(fèi)用。_________代表（簽字）：_________附件5法律意見(jiàn)書(shū)敬啟者：我們作為您對(duì)于 _________年_________月_________日借款合同的特意律師。該合同規(guī)定向_________公司（借款人）提供本金總額為 _________美元的貸款。這個(gè)地方使用的在合同中作出定義而別在本文定義的所有術(shù)語(yǔ)具有其在合同中給予的意義。 作為特意招聘律師，我們差不多審查了下列文件的原件或經(jīng)證明或認(rèn)定的令我們中意的副本： （1）借款合同； （2）依照本合同需要提交的作為合同附錄 2的本票格式（以下簡(jiǎn)稱(chēng)票據(jù)） ；4）依照本合同第8．1條（4）項(xiàng)提交的_________律師事務(wù)所的意見(jiàn)書(shū)（即紐約律師意見(jiàn)書(shū)）_________；（5）我們認(rèn)為作為本意見(jiàn)書(shū)依照所必需或適當(dāng)?shù)钠渌募１疽庖?jiàn)書(shū)所表示的意見(jiàn)，限于依照_________地法律發(fā)生的咨詢題。我們別想對(duì)依照任何其他管轄地法律產(chǎn)生的任何咨詢題發(fā)表意見(jiàn)。我們信賴對(duì)于與本意見(jiàn)書(shū)所表示的意見(jiàn)相關(guān)的紐約法律事宜的紐約律師意見(jiàn)書(shū)。經(jīng)你們?cè)试S，我們差不多假定所審查的所有文件上的簽名是真實(shí)的。我們對(duì)我們的意見(jiàn)書(shū)陳述的事宜是就我們所知，未作特意調(diào)查，而信賴與上述事宜有關(guān)的借款人的律師意見(jiàn)書(shū)。依照前述事項(xiàng)，我們的意見(jiàn)如下：（1）借款人是依照_________地法律正式成立并正在有效存在的公司，有權(quán)從事合同規(guī)定的交易，而且就我們所知，有權(quán)擁有其財(cái)產(chǎn)并從事其目前從事的營(yíng)業(yè)。（2）借款人已采取了為授權(quán)簽署和提交合同和由其簽署與提交的有關(guān)本合同的其他文件，履行其在本合同和票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)以及進(jìn)行合同中所規(guī)定的交易所必需的一切活動(dòng)。（3）本合同差不多借款人正式簽署和提交，票據(jù)在借款人正式簽署和提交后均構(gòu)成借款人合法、有效和有拘束力的義務(wù)。依照其各自條款能夠?qū)杩钊藞?zhí)行。但須根據(jù)適用于破產(chǎn)、無(wú)力償付、改組及類(lèi)似法律的規(guī)定。（4）為批準(zhǔn)貸款所必需的，或合同或票據(jù)的有效性或?qū)杩钊说膱?zhí)行所規(guī)定的任何種類(lèi)的政府授權(quán)和行動(dòng)均已得到或履行，具有徹底的效力，并保持徹底有效。（5）本合同和票據(jù)的簽署和提交免于繳納由_________地或_________地任何政治分支機(jī)構(gòu)或稅務(wù)機(jī)關(guān)征收的任何印花稅款或登記稅及其他費(fèi)用，別需要從合同或票據(jù)項(xiàng)下借款人的任何付款中依法扣交任何性質(zhì)的稅款。（6）不管借款人或是其財(cái)產(chǎn)均無(wú)權(quán)以主權(quán)或其他事由就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛袆e受管轄，在判決前后別受扣押或執(zhí)行的豁免權(quán)。（7）依照Word文檔僅供參考Word文檔僅供參考_________地法律，借款人有權(quán)并已依照本合同，合法、正當(dāng)、有效和別可撤銷(xiāo)地同意紐約州法院以及美國(guó)紐約南區(qū)聯(lián)邦地點(diǎn)法律管轄。 （8）合同當(dāng)事人挑選紐約州法律作為管轄法律是合法、有效和有拘束力的。 除非是或在我們貸款支付之時(shí)或之前通知代理人本意見(jiàn)書(shū)有任何變化之前， 你們能夠從本日起貸款支付之日 （包括該日在內(nèi)） 的所有時(shí)刻內(nèi)信賴本意見(jiàn)書(shū)，如同本意見(jiàn)書(shū)每次都在當(dāng)日作出并提交。 _________謹(jǐn)上_________年_________月_________日附件 6還款擔(dān)保書(shū)受益人： _________銀行鑒于本擔(dān)保書(shū)的簽署和遞交是_________（以下簡(jiǎn)稱(chēng)借款人）和 _________（以下簡(jiǎn)稱(chēng)貸款人）簽訂的借款合