6/6廈門理工學院新建公寓樓項目風險管理計劃書編制審核時間2013年4月15日一、項目基本情況項目名稱：廈門理工學院公寓樓修建制作日期：2013年4月15日制作人： 簽發(fā)人：二、風險管理策略1．風險管理的總體思想和原則風險管理的總體思想——以最小的風險管理成本獲得最大的安全保障，從而實現(xiàn)經(jīng)濟單位價值最大化。成本，是指經(jīng)濟單位在風險管理過程中，各項經(jīng)濟資源的投入，其中包括人力、物力、財力，乃至放棄一定的收益機會。安全保障，則是指風險管理的效果。純粹風險管理，安全保障包括：風險損失的減少，即對風險的有效控制；實際損失能及時充分并有效的得到補償。風險管理原則：強調(diào)事前管理數(shù)量化佐證以衡量風險程度預設最壞的情景模擬評估彈性化調(diào)整2．定義風險假設(1)風險是損失發(fā)生的不確定性（兩個要素）(2)風險是在一定條件下、一定時期內(nèi)，某一事件其預期結(jié)果與實際結(jié)果間的變動程度。變動程度越大，風險越大，反之，風險越小。3．定義風險管理的責任人在規(guī)劃風險管理過程所制定的風險管理計劃中，需要對風險管理工作進行角色和職責的分配（如確定風險經(jīng)理）。這個分配不是針對一個一個具體的風險的。針對各具體風險的風險責任人(riskowner)的確定，那是規(guī)劃風險應對過程的工作。在規(guī)劃風險應對過程中，需要制定風險應對措施，并確定每個已識別風險的責任人（應該從參與規(guī)劃風險應對過程的成員中選擇）。風險責任人必須參與規(guī)劃風險應對過程。4.定義風險分析技術風險分析與評價的任務確定單一風險因素發(fā)生的概率；分析單一風險因素的影響范圍大小；分析各個風險因素的發(fā)生時間；分析各個風險因素的風險結(jié)果，探討這些風險因素對項目目標的影響程度；在單一風險因素量化分析的基礎上，考慮多種風險因素對項目目標的綜合影響、評估風險的程度并提出可能的措施作為管理決策的依據(jù)。風險度量風險事件發(fā)生的概率及概率分布是風險分析的基礎。一般應用概率分布函數(shù)來描述風險事件發(fā)生的概率與概率分布。在實踐中，均勻分布、三角分布及正態(tài)分布最為常用。風險評定將風險事件發(fā)生概率的指數(shù)與風險后果的等級相乘，根據(jù)相乘所得數(shù)值即可對風險的重要性進行評定。項目風險重要性評分值在8分以上的風險因素表示風險重要性較高，是不可以接受的風險，需要給予重點的關注。風險分析與評價的方法目前，常用的項目風險分析與評價的方法主要有調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計劃評審技術法和敏感性分析法等。調(diào)查打分法又稱綜合評估法或主觀評分法。調(diào)查打分法的基本步驟。1）針對風險識別的結(jié)果，確定每個風險因素的權重，以表示其對項目的影響程度；2）確定每個風險因素的等級值，等級值按經(jīng)常、很可能、偶然、極小、不可能分為五個等級。3）將每個風險因素的權重與相應的等級值相乘，求出該項風險因素的得分。4）將各個風險因素的得分逐項相加得出項目風險因素的總分，總分越高，風險越大。調(diào)查打分法的優(yōu)點在于簡單易懂、能節(jié)約時間，而且可以比較容易地識別主要的風險因素。5.風險溝通方式（1）以信任為基礎進行風險溝通。（2）以伙伴關系為關鍵要素進行風險溝通。（3）運用雙向模式進行風險溝通。6．項目風險監(jiān)控：定義：跟蹤已識別的風險，監(jiān)視剩余風險和識別新的風險，保證風險計劃的執(zhí)行，并評估消減風險的有效性。目的：通過對項目風險的識別和分析，以及對風險信息的收集，就可以采取正確的風險應對措施，從而實現(xiàn)對項目風險的有效控制。三、風險分類按風險因素的主要方面，又可將風險分為技術、環(huán)境方面的風險與經(jīng)濟方面的風險以及合同簽訂和履行方面的風險等三種。它們主要有以下幾類：（一）技術與環(huán)境方面的風險

1、地質(zhì)地基條件。工程發(fā)包人一般應提供相應的地質(zhì)資料和地基技術要求，但這些資料有時與實際出入很大，處理異常地質(zhì)情況或遇到其他障礙物都會增加工作量和延長工期。

2、水文氣象條件。主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn)，如臺風、暴風雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然現(xiàn)象和其它影響施工的自然條件，都會造成工期的拖延和財產(chǎn)的損失。

3、施工準備。由于業(yè)主提供的施工現(xiàn)場存在周邊環(huán)境等方面自然與人為的障礙或“三通——平等”準備工作不足，導致建筑企業(yè)不能做好施工前期的準備工作，給工程施工正常運行帶來困難。

4、設計變更或圖紙供應不及時。設計變更會影響施工安排，從而帶來一系列問題；設計圖紙供應不及時，會導致施工進度延誤，造成承包人工期推延和經(jīng)濟損失。

5、技術規(guī)范。尤其是技術規(guī)范以外的特殊工藝，由于發(fā)包人沒有明確采用的標準、規(guī)范，在工序過程中又沒有較好地進行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，影響以后工程的驗收和結(jié)算。

6、施工技術協(xié)調(diào)。工程施工過程出現(xiàn)與自身技術專業(yè)能力不相適應的工程技術問題，各專業(yè)間又存在不能及時協(xié)調(diào)的困難等；由于發(fā)包人管理工程的技術水平差，對承包人提出需要發(fā)包人解決的技術問題，而又沒有作出及時答復。

（二）經(jīng)濟方面的風險

1、招標文件。這是招標的主要依據(jù)，特別是投標者須知，設計圖紙、工程質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在著潛在的經(jīng)濟風險，必須仔細分析研究。

2、要素市場價格。要素市場包括勞動力市場、材料市場、設備市場等，這些市場價格的變化，特別是價格的上漲，直接影響著工程承包價格。

3、金融市場因素。金融市場因素包括存貸款利率變動、貨幣貶值等，也影響著工程項目的經(jīng)濟效益。

4、資金、材料、設備供應。主要表現(xiàn)為發(fā)包人供應的資金、材料或設備質(zhì)量不合格或供應不及時。

5、國家政策調(diào)整。國家對工資、稅種和稅率等進行宏觀調(diào)控，都會給建筑企業(yè)帶來一定風險。（三）合同簽訂和履行方面的風險

1、存在缺陷、顯失公平的合同。合同條款不全面、不完善，文字不細致、不嚴密，致使合同存在漏洞。如在合同條款上，存在不完善或沒有轉(zhuǎn)移風險的擔保、索賠、保險等相應條款，缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟損失的條款，存在單方面的約束性、過于苛刻的權利等不平衡條款。

2、發(fā)包人資信因素。發(fā)包人經(jīng)濟狀況惡化，導致履約能力差，無力支付工程款；發(fā)包人信譽差，不誠信，不按合同約定進行工程結(jié)算，有意拖欠工程款。

3、分包方面。選擇分包商不當，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完成分包工程，從而影響整個工程的進度或發(fā)生經(jīng)濟損失。

4、履約方面。合同履行過程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的工作效率低，不能及時解決遇到的問題，甚至發(fā)出錯誤指令等。四、風險分析和風險處置后分析編號風險因素可能性影響程度處理方法建議處理后的影響程度分析1信息失誤風險0.060.24制定與業(yè)主的專門接洽人減少與業(yè)主的信息失誤，保證溝通效率2物資管理風險0.090.2建立專門的物資管理機構準確得知物資缺失或剩余，及時補充所需物資3成本管理風險0.120.1建立會計核算以及監(jiān)管部門精確的會計核算能夠有效控制成本，減少支出4施工人員安全風險0.20.15加強安全教育以及購買保險有效減少施工人員安全事故發(fā)生的幾率以相應的防范措施5分包資信風險0.030.25選擇信用高的分包商保證分包商能夠按時完成工程，減少誤工損失五、風險處置風險編號處置責任人處置方式支持條件監(jiān)控方式1指定為接洽人項目經(jīng)理全程核對2細化物資管理項目總監(jiān)抽檢監(jiān)督3定期進行會計核算會計主管抽檢監(jiān)督4安全教育課程施工主管抽檢監(jiān)督5篩選分包商采購主管抽檢監(jiān)督其中專業(yè)理論知識內(nèi)容包括：保安理論知識、消防業(yè)務知識、職業(yè)道德、法律常識、保安禮儀、救護知識。作技能訓練內(nèi)容包括：崗位操作指引、勤務技能、消防技能、軍事技能。二．培訓的及要求培訓目的安全生產(chǎn)目標責任書為了進一步落實安全生產(chǎn)責任制，做到“責、權、利”相結(jié)合，根據(jù)我公司2015年度安全生產(chǎn)目標的內(nèi)容，現(xiàn)與財務部簽訂如下安全生產(chǎn)目標：一、目標值：1、全年人身死亡事故為零，重傷事故為零，輕傷人數(shù)為零。2、現(xiàn)金安全保管，不發(fā)生盜竊事故。3、每月足額提取安全生產(chǎn)費用，保障安全生產(chǎn)投入資金的到位。4、安全培訓合格率為100%。二、本單位安全工作上必須做到以下內(nèi)容：1、對本單位的安全生產(chǎn)負直接領導責任，必須模范遵守公司的各項安全管理制度，不發(fā)布與公司安全管理制度相抵觸的指令，嚴格履行本人的安全職責，確保安全責任制在本單位全面落實，并全力支持安全工作。2、保證公司各項安全管理制度和管理辦法在本單位內(nèi)全面實施，并自覺接受公司安全部門的監(jiān)督和管理。3、在確保安全的前提下組織生產(chǎn)，始終把安全工作放在首位，當“安全與交貨期、質(zhì)量”發(fā)生矛盾時，堅持安全第一的原則。4、參加生產(chǎn)碰頭會時，首先匯報本單位的安全生產(chǎn)情況和安全問題落實情況；在安排本單位生產(chǎn)任務時，必須安排安全工作內(nèi)容，并寫入記錄。5、在公司及政府的安全檢查中杜絕各類違章現(xiàn)象。6、組織本部門積極參加安全檢查，做到有檢查、有整改，記錄全。7、以身作則，不違章指揮、不違章操作。對發(fā)現(xiàn)的各類違章現(xiàn)象負有查禁的責任，同時要予以查處。8、虛心接受員工提出的問題，杜絕不接受或盲目指揮；9、發(fā)生事故，應立即報告主管領導，按照“四不放過”的原則召開事故