電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理，保障電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國電子簽名法》、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令[2009]2號發(fā)布）及有關(guān)法律制度，制定本辦法。第二條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者，以及經(jīng)中國人民銀行審核在中華人民共和國境內(nèi)通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)處理業(yè)務(wù)的參與者（以下簡稱系統(tǒng)參與者）適用本辦法。第三條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)建立，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、存儲(chǔ)、發(fā)送電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)處理平臺。紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)也通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。第四條系統(tǒng)參與者是指具有大額支付系統(tǒng)行號，直接接入并通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)處理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)或商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）。第五條辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)必須加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，開通紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能模塊。金融機(jī)構(gòu)可以自愿選擇開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)功能模塊。第六條系統(tǒng)參與者通過接入點(diǎn)以間連或直連方式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。接入點(diǎn)是指金融機(jī)構(gòu)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的接入系統(tǒng)，系統(tǒng)參與者通過接入點(diǎn)發(fā)送和接收相關(guān)業(yè)務(wù)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對接入點(diǎn)分配唯一的接入點(diǎn)代碼。第七條加入城市商業(yè)銀行資金清算中心或農(nóng)信銀資金清算中心的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社等機(jī)構(gòu)，可選擇城市商業(yè)銀行資金清算中心或農(nóng)信銀資金清算中心作為接入點(diǎn)，接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第八條系統(tǒng)參與者接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)遵守以下規(guī)定：（一）系統(tǒng)參與者只能以一種連接方式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng);（二）系統(tǒng)參與者開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊必須以直連方式接入。第九條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者應(yīng)確保業(yè)務(wù)指令接收、存儲(chǔ)和發(fā)送的準(zhǔn)確無誤。第十條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者和系統(tǒng)參與者應(yīng)采取有效措施，建立健全與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)的內(nèi)部管理制度，防范與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。第十一條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者為系統(tǒng)參與者提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理服務(wù)時(shí)，可按中國人民銀行的規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者為系統(tǒng)參與者提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)服務(wù)時(shí)，不得收取費(fèi)用。第十二條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者和系統(tǒng)參與者應(yīng)建立健全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，保證電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。第十三條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。第十四條中國人民銀行依法對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者和系統(tǒng)參與者的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行檢查監(jiān)督，以確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運(yùn)行。第十五條通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送和流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)處理信息，應(yīng)符合中國人民銀行規(guī)定的信息格式，并采用電子簽名方式保障數(shù)據(jù)安全。第二章準(zhǔn)入、變更和退出第十六條加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：（一）擁有大額支付系統(tǒng)行號；（二）滿足加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求;（三）具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；（四）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。第十七條金融機(jī)構(gòu)加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)按照申請、審核、實(shí)施和加入的程序辦理。申請是指金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定以書面形式向中國人民銀行提交加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)請求的行為。審核是指中國人民銀行審查、核準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的行為。實(shí)施是指金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定完成內(nèi)部系統(tǒng)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作的行為。加入是指金融機(jī)構(gòu)正式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的行為。第十八條金融機(jī)構(gòu)需加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的，應(yīng)以法人為單位向中國人民銀行提出書面申請。政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行需加入電能模塊或限制其部分功能：（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的；（二）嚴(yán)重違反電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)制度，影響業(yè)務(wù)正常處理的；（三）存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全運(yùn)行的；（四）其他影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的。中國人民銀行強(qiáng)制系統(tǒng)參與者退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理模塊和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)功能模塊或限制其部分功能的，應(yīng)向其送達(dá)書面通知。系統(tǒng)參與者退出程序參照本辦法第二十四條辦理。被強(qiáng)制退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。第三章業(yè)務(wù)處理第二十九條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持電子商業(yè)匯票票據(jù)托管業(yè)務(wù)、信息接收和存儲(chǔ)業(yè)務(wù)、信息發(fā)送業(yè)務(wù)、信息更新業(yè)務(wù)、電子商業(yè)匯票票款對付業(yè)務(wù)、信息服務(wù)業(yè)務(wù)，紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)。第三十條電子商業(yè)匯票票據(jù)托管業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)負(fù)責(zé)保管所有經(jīng)系統(tǒng)登記的電子商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)。電子商業(yè)匯票的登記、流轉(zhuǎn)和結(jié)清必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。第三十一條電子商業(yè)匯票票據(jù)信息接收和存儲(chǔ)業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)接收系統(tǒng)參與者發(fā)來的票據(jù)當(dāng)事人的各類行為申請和回復(fù)，并將其存儲(chǔ)在系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務(wù)。第三十二條電子商業(yè)匯票信息發(fā)送業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)發(fā)起方內(nèi)部系統(tǒng)提交的電子商業(yè)匯票信息、向接收方內(nèi)部系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)信息，以及根據(jù)業(yè)務(wù)處理需要向系統(tǒng)參與者主動(dòng)發(fā)送相關(guān)信息的業(yè)務(wù)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)票據(jù)信息時(shí)，只轉(zhuǎn)發(fā)本次票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章，不轉(zhuǎn)發(fā)歷史票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章。第三十三條電子商業(yè)匯票信息更新業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)根據(jù)系統(tǒng)參與者發(fā)來的票據(jù)當(dāng)事人的票據(jù)行為信息，實(shí)時(shí)記錄票面信息和行為信息的業(yè)務(wù)。第三十四條電子商業(yè)匯票票款對付業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作為大額支付系統(tǒng)的無戶特許參與者，提供與電子商業(yè)匯票提示付款、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)相關(guān)的實(shí)時(shí)資金清算服務(wù)的業(yè)務(wù)。第三十五條電子商業(yè)匯票信息服務(wù)業(yè)務(wù)指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)提供單筆或批量電子商業(yè)匯票票據(jù)信息查詢、電子商業(yè)匯票當(dāng)事人支付信用信息查詢、系統(tǒng)參與者相關(guān)信息查詢、廣播式公告等信息發(fā)布服務(wù)的業(yè)務(wù)。第三十六條紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、未用退回、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押、質(zhì)押解除、委托收款、付款、拒付、掛失止付、公示催告、止付解除等票據(jù)行為提供登記查詢服務(wù)的業(yè)務(wù)。第三十七條商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為系統(tǒng)參與者提供電子商業(yè)匯票和紙質(zhì)商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)服務(wù)的業(yè)務(wù)。第四章故障處理第三十八條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障處理和突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)制，保障業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性、數(shù)據(jù)的完整性和資金的安全性。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件是指影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運(yùn)行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)害、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等突發(fā)事件。第三十九條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行異常信息和突發(fā)事件信息的收集、分析和報(bào)告工作，建立健全系統(tǒng)運(yùn)行異常和突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早準(zhǔn)備。第四十條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者、金融機(jī)構(gòu)在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，應(yīng)按照“先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行”的原則進(jìn)行處置。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行報(bào)告。系統(tǒng)發(fā)生重大故障時(shí)，應(yīng)在故障發(fā)生后2小時(shí)內(nèi)報(bào)告中國人民銀行。第四十一條故障報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括故障性質(zhì)、影響系統(tǒng)運(yùn)行情況、影響業(yè)務(wù)處理情況、現(xiàn)場處置情況、啟動(dòng)技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案情況等。故障報(bào)告應(yīng)采用書面報(bào)告的形式，情況緊急的，可采用先電話報(bào)告后書面報(bào)告的形式。第四十二條接入點(diǎn)前置機(jī)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)出現(xiàn)聯(lián)機(jī)故障，應(yīng)啟動(dòng)故障應(yīng)急處置機(jī)制，盡快排除故障，恢復(fù)正常工作。如遇接入點(diǎn)發(fā)生故障，則接入點(diǎn)在故障恢復(fù)后，可以向接入點(diǎn)所在地的中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提交申請，補(bǔ)發(fā)故障期間的業(yè)務(wù)報(bào)文。第四十三條接入點(diǎn)發(fā)生故障后，應(yīng)按以下規(guī)則進(jìn)行業(yè)務(wù)核對：接入點(diǎn)在故障當(dāng)天日終前恢復(fù)正常，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與接入點(diǎn)進(jìn)行正常日終對賬。接入點(diǎn)當(dāng)天日終前不能恢復(fù)正常，且故障日數(shù)據(jù)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)保存期內(nèi)，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在接入點(diǎn)恢復(fù)正常當(dāng)日將故障日業(yè)務(wù)核對報(bào)文下發(fā)給接入點(diǎn)，完成故障日的對賬處理。接入點(diǎn)當(dāng)天日終前不能恢復(fù)正常，且故障日數(shù)據(jù)超出了系統(tǒng)數(shù)據(jù)保存期，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面形式向中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門申請，通過重新導(dǎo)入數(shù)據(jù)的方式，保證金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部系統(tǒng)數(shù)據(jù)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)數(shù)據(jù)相符。第四十四條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)出現(xiàn)聯(lián)機(jī)故障時(shí)，系統(tǒng)運(yùn)營者應(yīng)按規(guī)定啟動(dòng)故障應(yīng)急處置方案，盡快排除故障，恢復(fù)正常工作。在聯(lián)機(jī)故障的情況下，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)不接受票款對付業(yè)務(wù)報(bào)文，退回系統(tǒng)參與者發(fā)來的票款對付業(yè)務(wù)報(bào)文。聯(lián)機(jī)恢復(fù)正常后，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)按照正常業(yè)務(wù)流程處理票款對付業(yè)務(wù)。第四十五條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障排除后，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的恢復(fù)和核對工作，盡快恢復(fù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。第四十六條系統(tǒng)發(fā)生重大故障且在可容忍時(shí)間內(nèi)無法排除的，中國人民銀行可宣告電子商業(yè)匯票系統(tǒng)暫停運(yùn)行，并按有關(guān)規(guī)定啟動(dòng)故障救援程序。第五章附則第四十七條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第四十八條本辦法自電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上線后施行。附件：附1：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)加入（退出、變更）申請書.xls附