推進(jìn)中越反洗錢國際合作的路徑與方法

中越兩國在貿(mào)易、投資和文化方面進(jìn)行了長期合作。中國東盟自由貿(mào)易區(qū)的強(qiáng)大推動(dòng)，為雙方的共同繁榮和發(fā)展帶來了新的機(jī)遇。與此同時(shí)，跨境犯罪作為一種特殊的負(fù)面效應(yīng)，已成為制約兩國社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“毒腫”。由于在政策體制、法制建設(shè)、金融治理等方面存在較大差異，目前中越兩國包括反洗錢在內(nèi)的金融合作還未全面系統(tǒng)展開。2011年11月底，越南起草了反洗錢法草案，凸顯出其預(yù)防和打擊洗錢違法犯罪的堅(jiān)定決心。如何順勢(shì)而為加強(qiáng)中越兩國反洗錢合作，進(jìn)而逐步深化與東盟各國反洗錢等金融合作，已成為中國、越南國家當(dāng)前的緊迫任務(wù)。一、跨國犯罪條件對(duì)兩國政治金融穩(wěn)定和發(fā)展造成嚴(yán)重威脅在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化和金融服務(wù)國際化的背景下，犯罪分子利用中越兩國地理位置毗鄰、海陸路交通便利、邊境線較難掌控、人員往來密切等特點(diǎn)，進(jìn)行毒品、走私、賭博、洗錢、恐怖活動(dòng)等跨國犯罪，對(duì)兩國政治金融穩(wěn)定和發(fā)展都造成了嚴(yán)重威脅。但是，僅靠一國的反洗錢努力是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，中越邊境地區(qū)洗錢活動(dòng)的嚴(yán)峻形勢(shì)決定了開展反洗錢國際合作的必要性。（一）雙邊貿(mào)易增長迅速2012年是《中國—東盟全面經(jīng)濟(jì)合作框架協(xié)議》簽署10周年。在這10年當(dāng)中，伴隨著中國—東盟自貿(mào)區(qū)建設(shè)進(jìn)程的逐步加快，中國與東盟之間貿(mào)易增長加快，經(jīng)濟(jì)融合加深，雙邊貿(mào)易額從2002年548億美元上升至2011年3629億美元，年均增長率超過20%。截至2012年上半年，中國與東盟雙向投資累計(jì)已接近930億美元。而中越雙邊貿(mào)易也從初期的不規(guī)范邊境買賣發(fā)展到目前多層次、寬領(lǐng)域的經(jīng)貿(mào)合作，據(jù)越南統(tǒng)計(jì)，中越雙邊貿(mào)易額從1991年3200萬元增至2011年400億美元，20年間增長1000多倍。目前，中國已成為越南的第三大貿(mào)易伙伴國。在深化區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融合作的同時(shí)，作為一個(gè)全部由發(fā)展中國家成員組成的自由貿(mào)易區(qū)，也應(yīng)清醒認(rèn)識(shí)到，相對(duì)于發(fā)達(dá)國家來說東盟成員國仍處于弱勢(shì)，還需有效應(yīng)對(duì)來自經(jīng)濟(jì)發(fā)展所涌現(xiàn)的各類金融風(fēng)險(xiǎn)和隱患，尤其是近年來中、越等友好相鄰國家跨境資金往來頻率、規(guī)模不斷擴(kuò)大，跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)也隨之增加，因此加強(qiáng)兩國反洗錢監(jiān)管合作十分迫切。（二）邊境犯罪形勢(shì)的嚴(yán)峻性中越兩國邊境地區(qū)地理位置特殊，包括陸地邊境和沿海地區(qū)兩部分，陸地邊境線全長1020公里，海岸線全長1642公里，東連廣東，西接云南，北靠貴州，有百色、防城港、崇左3個(gè)邊境地級(jí)市的8個(gè)邊境縣與越南河江、高平、諒山、廣寧4省接壤，呈現(xiàn)出“山連山、水連水、高山大海、路路暢通”的自然格局。千里邊境線為跨境犯罪提供了天然便利，再加上邊境深山小路四通八達(dá)，邊境居民大多同屬一個(gè)民族，雙方比鄰而居，通婚、通商、往來密切，居民之間的交往頻繁難以控制，犯罪分子易利用兩國主權(quán)管轄范圍的限制以及對(duì)立法規(guī)定的不同而進(jìn)行跨境洗錢。一直以來，中越邊境地區(qū)跨國毒品、走私等洗錢犯罪活動(dòng)比較猖獗，為了逃避偵查打擊和獲取更大利潤，境內(nèi)外不法分子通常相互勾結(jié)，有組織犯罪明顯增多，集團(tuán)化、職業(yè)化和智能化趨勢(shì)日益凸顯，致使打擊洗錢違法犯罪面臨更嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此，實(shí)現(xiàn)兩國反洗錢協(xié)作，是聯(lián)合打擊跨國跨境洗錢活動(dòng)的現(xiàn)實(shí)需要。（三）開展國際合作，強(qiáng)化國際競(jìng)爭(zhēng)力從反洗錢合作的必要性來看，中、越等發(fā)展中國家更需要加快與反洗錢國際通行規(guī)則接軌，通過增強(qiáng)國際合作能力，爭(zhēng)取在國際反洗錢工作中獲得更多話語權(quán)，在國際各項(xiàng)事務(wù)中發(fā)揮更大作用。一方面，在社會(huì)轉(zhuǎn)型和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的培育過程中，對(duì)外開放和金融自由的不斷擴(kuò)張?jiān)诮o中、越等發(fā)展中國家?guī)斫?jīng)濟(jì)利益的同時(shí)，必然伴生相對(duì)應(yīng)的負(fù)面效應(yīng)，艱難的利益調(diào)整和不健全的法制環(huán)境同時(shí)并存，洗錢分子易利用這些國家法律制度的不健全進(jìn)行跨國洗錢活動(dòng)。因此，中越兩國應(yīng)努力克服本國反洗錢能力的局限，開展廣泛的國際交流與合作，以免給犯罪分子帶來可乘之機(jī)。另一方面，近年來中越兩國一直致力于參與反洗錢國際合作以提升自身國際社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)力及影響力。目前，中國已經(jīng)簽署并批準(zhǔn)了聯(lián)合國與反洗錢和反恐融資相關(guān)的國際公約，加入金融行動(dòng)特別工作組（簡(jiǎn)稱FATF）和區(qū)域性反洗錢組織，已成為FATF成員中第一個(gè)達(dá)標(biāo)的發(fā)展中國家。越南雖然尚未出臺(tái)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)，但是一直高度重視反洗錢國際合作，已成為亞太反洗錢組織的正式成員，曾出臺(tái)2010年至2011年國家反洗錢及反恐怖資助的行動(dòng)方案，并同相關(guān)國家和組織簽署了20個(gè)關(guān)于打擊犯罪的雙邊協(xié)定，明確希望能在反洗錢領(lǐng)域加強(qiáng)與國際社會(huì)的合作，承諾充分實(shí)施反洗錢和反恐怖的國際準(zhǔn)則。這些都向國際顯示了中國、越南政府參與國際打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的決心和信心。二、越南反洗錢合作的法律適用2011年11月，越南國家銀行起草了《越南社會(huì)主義共和國反洗錢法（草案）》（以下簡(jiǎn)稱越南反洗錢法），本文結(jié)合《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱中國反洗錢法）相關(guān)規(guī)定，從反洗錢行政管理機(jī)制、反洗錢義務(wù)、反洗錢國際合作以及法律責(zé)任等四個(gè)方面對(duì)兩國反洗錢法律制度進(jìn)行對(duì)比評(píng)析，以期為兩國開展廣泛深入的反洗錢合作開拓思路、指明方向。（一）反洗錢監(jiān)督管理反洗錢行政管理機(jī)制也稱反洗錢工作機(jī)制，是指一國確保防范和控制洗錢法律制度得以貫徹落實(shí)的組織安排的模式選擇，關(guān)鍵是確立反洗錢行政主管部門以及該主管部門與其他政府有關(guān)部門的關(guān)系。按照國際上通常做法，在反洗錢預(yù)防領(lǐng)域，一國至少要有兩個(gè)反洗錢工作機(jī)構(gòu)，一是指定或新設(shè)一個(gè)政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國的反洗錢行政管理工作；二是設(shè)立收集、分析和移送反洗錢信息的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)。在大多數(shù)國家，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)都隸屬于反洗錢行政主管部門，如中國、美國、加拿大、澳大利亞等。不同的是，越南尚未設(shè)立專門金融情報(bào)機(jī)構(gòu)，只是規(guī)定由越南國家銀行即中央銀行承擔(dān)收集、處理和移送有關(guān)洗錢行為信息。中越兩國反洗錢行政管理的共同之處在于通過反洗錢法確立了國內(nèi)的反洗錢監(jiān)督管理模式，具體包括：一是指定中央銀行作為國家反洗錢行政主管部門；二是政府有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自職責(zé)范圍內(nèi)履行相應(yīng)的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)；三是國家反洗錢行政主管部門、其他負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合、相互協(xié)調(diào)，共同做好反洗錢工作。除此之外，越南反洗錢法還對(duì)“國家政府和總理的職責(zé)”進(jìn)行了專門規(guī)定，明確由政府統(tǒng)一管理反洗錢及頒布反洗錢規(guī)范性法律文件、戰(zhàn)略，總理要指導(dǎo)政府機(jī)構(gòu)開展預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，并且越南國家銀行在政府實(shí)施國家統(tǒng)一管理反洗錢之前對(duì)反洗錢負(fù)責(zé)。（二）．明確了反洗錢工作的責(zé)任意識(shí)從國際比較來看，兩國反洗錢法基本能遵照FATF制定的國際標(biāo)準(zhǔn)，將金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)納入反洗錢義務(wù)主體范疇，并以國內(nèi)立法形式確認(rèn)客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、保存客戶身份資料和交易記錄作為洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度，也是反洗錢義務(wù)主體必須履行的三項(xiàng)基本義務(wù)，符合近年來國際反洗錢立法的發(fā)展趨勢(shì)。但由于中越兩國具體國情不同，且越南國家反洗錢工作還沒有正式起步，因此在制定相關(guān)反洗錢措施時(shí)兩國仍有很大差別：一是越南盡可能照搬了FATF(40+9）建議框架，反洗錢法適用的范圍明確擴(kuò)展到房地產(chǎn)、娛樂場(chǎng)所、賭場(chǎng)等非金融行業(yè)有關(guān)組織和個(gè)人，不同于中國在反洗錢法原則規(guī)定基礎(chǔ)上采取“從銀行業(yè)到整個(gè)金融業(yè)、再擴(kuò)展到特定非金融機(jī)構(gòu)”循序漸進(jìn)的覆蓋模式；二是越南反洗錢法設(shè)定了基本可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，并區(qū)分銀行、證券、保險(xiǎn)、有獎(jiǎng)游戲領(lǐng)域和賭場(chǎng)等設(shè)定針對(duì)特定行業(yè)的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，而中國反洗錢法目前只分別針對(duì)銀行、證券期貨、保險(xiǎn)三個(gè)行業(yè)制定了可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，并逐步推行以客觀標(biāo)準(zhǔn)為輔、主觀分析為主的工作模式（除支付機(jī)構(gòu)完全依靠人工識(shí)別外）。（三）金融情報(bào)體制按照國際慣例，各國參與反洗錢國際合作主要包括以下四個(gè)方面合作：加入并批準(zhǔn)實(shí)施有關(guān)反洗錢國際公約；在對(duì)洗錢和恐怖分子籌資的調(diào)查、檢控和相關(guān)訴訟時(shí)，迅速、有效地提供最大范圍的司法協(xié)助和引渡；對(duì)等反洗錢主管機(jī)關(guān)之間的合作、金融情報(bào)中心相互交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料等；參加國際或區(qū)域性反洗錢國際組織?？傮w來說，中越兩國都把加強(qiáng)反洗錢國際合作作為反洗錢法的重要內(nèi)容之一，從法律層面確立了國家開展反洗錢國際合作的基本原則和依據(jù)，以及中央銀行、司法部、公安部等國家機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)的相關(guān)合作內(nèi)容與責(zé)任。具體包括：一是在平等互惠原則下，根據(jù)國家締結(jié)或參加的國際條約開展反洗錢國際合作；二是由反洗錢行政主管部門即國家中央銀行在其職責(zé)范圍內(nèi)，代表本國政府與有關(guān)國際組織、金融情報(bào)機(jī)構(gòu)開展反洗錢合作；三是涉及洗錢犯罪的刑事司法協(xié)助（包括凍結(jié)資產(chǎn)、引渡、法律援助等）由司法部門按照有關(guān)要求辦理。越南反洗錢法對(duì)國家參與反洗錢國際合作的專門規(guī)定，為中越兩國開展有效的反洗錢合作提供了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。（四）．法律責(zé)任規(guī)定過于統(tǒng)一從法學(xué)理論上講，法律責(zé)任一詞頗為復(fù)雜，這里的“反洗錢法律責(zé)任”是與法律義務(wù)相關(guān)聯(lián)，特指未履行反洗錢法規(guī)定的法定義務(wù)或責(zé)任，而應(yīng)承受某種不利的法律后果。中國反洗錢法按照國家一貫立法模式，即在一些條款較多的法律中，將法律責(zé)任列為單獨(dú)一個(gè)章節(jié)，分三個(gè)層次：首先規(guī)定了反洗錢行政主管部門（中國人民銀行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)）和國務(wù)院有關(guān)部門從事反洗錢的工作人員違反反洗錢法應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。其次對(duì)反洗錢義務(wù)主體（金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)）及其高級(jí)管理人員、直接責(zé)任人不按規(guī)定履行各項(xiàng)反洗錢義務(wù)的行為分別規(guī)定相應(yīng)的法律責(zé)任，即采取“雙罰制”。最后，與《刑法》相銜接，規(guī)定違反反洗錢法規(guī)定構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。相反，越南反洗錢法并未針對(duì)反洗錢監(jiān)管主體、義務(wù)主體制定相對(duì)應(yīng)的責(zé)任條款，只是在草案第三十五條單設(shè)“違規(guī)處理”，籠統(tǒng)地規(guī)定了所有機(jī)構(gòu)若違反規(guī)定應(yīng)依法給予行政處罰，個(gè)人視違規(guī)行為性質(zhì)和嚴(yán)重程度依法給予紀(jì)律處分、行政處罰或追究刑事責(zé)任。越南對(duì)反洗錢相關(guān)法律責(zé)任的規(guī)定過于統(tǒng)一寬泛和籠統(tǒng)，勢(shì)必造成兩種危害后果：一是不利于規(guī)范本國反洗錢行政監(jiān)督管理行為，極有可能遭遇行政權(quán)力濫用的風(fēng)險(xiǎn)；二是不利于保護(hù)行政相對(duì)人的合法權(quán)益，影響反洗錢義務(wù)的正常履行。三、目前，中越反清洗合作的主要困難和不足（一）金融合作層級(jí)較低目前我國憑祥、東興等中越邊境地區(qū)城市都建立了轄區(qū)反洗錢聯(lián)席會(huì)議制度、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)合作制度，不斷加強(qiáng)邊境反洗錢工作合力，已與鄰近越南高平、諒山、廣寧等三省初步開展了一些有關(guān)經(jīng)貿(mào)、投資等金融領(lǐng)域的會(huì)晤，但合作層級(jí)較低。雖然中越兩國中央銀行的結(jié)算與合作協(xié)議約定雙方應(yīng)在干部培訓(xùn)、經(jīng)驗(yàn)交流、信息交換、指導(dǎo)商業(yè)銀行從事邊貿(mào)結(jié)算和打擊洗錢和假幣流通等領(lǐng)域進(jìn)行合作，但目前兩國在反洗錢等金融監(jiān)管方面還缺乏深入地合作，已開展的金融合作也僅限于貨幣兌換和邊境貿(mào)易結(jié)算，尚未針對(duì)反洗錢工作建立溝通和協(xié)商的穩(wěn)定性制度安排。隨著中越兩國貿(mào)易、投資等各方面的交往增長迅速，跨境洗錢及恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)亦不斷增加，當(dāng)前中越反洗錢合作與發(fā)展已跟不上兩國經(jīng)貿(mào)往來增長的步伐。（二）法律上并不統(tǒng)一。兩國國受金融市場(chǎng)體系健全程度、金融機(jī)構(gòu)發(fā)展?fàn)顩r、金融監(jiān)管政策等方面差異影響，目前中越兩國反洗錢發(fā)展極不均衡。一方面，主要是越南反洗錢工作相對(duì)滯后，未出臺(tái)正式反洗錢法、承認(rèn)地?cái)傘y行（又稱地下錢莊）合法性，沒有制定有關(guān)攜帶越南盾現(xiàn)鈔出入境的相關(guān)規(guī)定，客觀上為不法分子利用兩國法律規(guī)制的不統(tǒng)一從事邊境違法犯罪活動(dòng)提供了可乘之機(jī)。另一方面，人民幣與越南盾都屬于不可自由兌換貨幣，雖然中越兩國都允許邊境地區(qū)商業(yè)銀行對(duì)外加掛兩國貨幣匯率牌價(jià)，但商業(yè)銀行加掛的匯率牌價(jià)還沒有在結(jié)算中起到主導(dǎo)作用。實(shí)際上由于兩國貨幣官方匯率形成機(jī)制的缺失，現(xiàn)行匯率一定程度上仍受邊境“地?cái)傘y行”的操縱，直接導(dǎo)致兩國無法就預(yù)防和打擊洗錢違法犯罪等核心問題達(dá)成共識(shí)。（三）構(gòu)建情報(bào)共享機(jī)制，為洗錢犯罪提供信息支持按照FATF以及《聯(lián)合國反腐敗公約》制定的國際標(biāo)準(zhǔn)，成員國必須建立一個(gè)國家級(jí)中心，專門從事收集、分析、移交可疑資金交易，為打擊洗錢等嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪提供情報(bào)支持。洗錢行為本身所具備的跨國、跨境特點(diǎn)也要求反洗錢行政調(diào)查必須具備極高的效率，以保證對(duì)洗錢違法犯罪活動(dòng)的及時(shí)打擊，而要真正發(fā)揮反洗錢行政調(diào)查的有效性很大程度上取決于各國金融監(jiān)管部門、執(zhí)法部門以及其他負(fù)有反洗錢職責(zé)的部門之間的通力合作，包括國際反洗錢情報(bào)網(wǎng)絡(luò)的溝通和相關(guān)信息的交流，以及對(duì)各種可疑交易和資金往來的跟蹤監(jiān)測(cè)和國際協(xié)查等，因此，構(gòu)建情報(bào)共享機(jī)制顯得尤為重要。事實(shí)上，中國自2004年組建金融情報(bào)機(jī)構(gòu)——中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心以來，一直致力于加強(qiáng)國際情報(bào)互換，逐步實(shí)現(xiàn)金融情報(bào)交流“互惠互利”，為打擊洗錢犯罪提供強(qiáng)有力的信息支持。但是，迄今為止，越南并沒有設(shè)置專門的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)，只是在反洗錢法草案中明確由越南國家銀行代表本國與他國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)開展合作，中越兩國受自身所處法律環(huán)境及相關(guān)條件限制，還未在查處、控制和預(yù)防中越邊境洗錢等違法犯罪活動(dòng)上形成合力，跨國反洗錢情報(bào)共享機(jī)制缺失已成為制約中越兩國反洗錢深入合作的首要障礙。（四）邊境地區(qū)保障機(jī)制一是目前中越兩國在邊境地區(qū)互設(shè)金融機(jī)構(gòu)較少，盡管我國中國銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等部分銀行已與越南相關(guān)銀行建立了代理行關(guān)系，且中國銀行在越南胡志明市設(shè)有分行，越南西貢匯商銀行也在南寧設(shè)有代表處，但兩國之間直接提供金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)互設(shè)基本處于真空，制約了邊境金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展。二是由于人民幣幣值穩(wěn)定且升值空間大，因此深受過境邊民、客商歡迎，攜帶大額人民幣現(xiàn)金出入境現(xiàn)象屢見不鮮。雖2010年6月以來中越邊境（防城港、崇左、百色）三市開始允許中方商業(yè)銀行辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)業(yè)務(wù)，但據(jù)廣西海關(guān)進(jìn)口額和國際收支進(jìn)口支付額的比對(duì)數(shù)據(jù)顯示，中越邊境城市貿(mào)易進(jìn)口項(xiàng)70%以上仍不通過銀行辦理，而以民間結(jié)算方式為主，主要包括地?cái)傘y行、交易雙方直接現(xiàn)鈔結(jié)算等，這些都使得大量跨境資金易游離于銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析范圍之外，加重了邊境地區(qū)反洗錢工作難度，同時(shí)也給洗錢等違法犯罪活動(dòng)提供了更大的生存空間。三是大多數(shù)邊境口岸地理位置偏遠(yuǎn)，民眾反洗錢意識(shí)不強(qiáng)，同時(shí)當(dāng)?shù)卦O(shè)立的金融機(jī)構(gòu)本身技術(shù)手段滯后，反洗錢工作人員專業(yè)技能和業(yè)務(wù)素質(zhì)也相對(duì)較低，在日益高端、復(fù)雜、智能化的洗錢違法犯罪面前，難以做到及時(shí)防范和應(yīng)對(duì)。四、中越反清洗合作戰(zhàn)略發(fā)展方向（一）建立健全邊境銀行合作機(jī)制中越兩國在已初步搭建的合作框架基礎(chǔ)上，整合兩國反洗錢和反恐怖融資資源，建立全方位、多層次、寬領(lǐng)域的反洗錢國際協(xié)調(diào)合作機(jī)制，對(duì)雙方反洗錢合作模式及近期、中期和遠(yuǎn)期的目標(biāo)、手段和方式進(jìn)行規(guī)劃，并以協(xié)議形式確定下來。一是設(shè)立專門組織機(jī)構(gòu)。成立中越反洗錢國際合作機(jī)構(gòu)，由兩國分別選派國家反洗錢主管部門有關(guān)人員共同組成，負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)雙方邊境地區(qū)反洗錢工作，聯(lián)合打擊跨境洗錢和恐怖融資活動(dòng)。同時(shí)，自上而下構(gòu)建兩國鄰近城市（如我國廣西、云南與越南諒山、廣寧、老街等地）相應(yīng)層面間合作機(jī)制，并常設(shè)工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)兩國省級(jí)、邊境地市級(jí)以及縣級(jí)相應(yīng)監(jiān)管部門聯(lián)系與對(duì)話。二是建立定期會(huì)晤制度。中越兩國應(yīng)建立固定的會(huì)晤制度，進(jìn)行定期信息互通、經(jīng)驗(yàn)交流、可疑線索移交、案件協(xié)查等方面合作，就有關(guān)邊境地區(qū)反洗錢法制建設(shè)、管理政策差異進(jìn)行討論交流，爭(zhēng)取在地?cái)傘y行等反洗錢管理措施上達(dá)成基本共識(shí)，規(guī)范兩國反洗錢聯(lián)合行動(dòng)，促進(jìn)邊境地區(qū)反洗錢工作的深入開展。三是鼓勵(lì)邊境銀行自主合作。積極引導(dǎo)、鼓勵(lì)中越兩國邊境地區(qū)的商業(yè)銀行，尤其是城市、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自主開展反洗錢合作，針對(duì)涉外客戶身份識(shí)別、跨境貿(mào)易可疑監(jiān)測(cè)等難點(diǎn)簽訂反洗錢合作協(xié)議，進(jìn)一步探索加強(qiáng)合作的途徑和內(nèi)容。（二）合作的紐帶2012年2月FATF通過了新的《反洗錢、反恐怖融資和反擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)》（新版40條建議），對(duì)各國的反洗錢工作提出了更高的要求，因此，按照國際新標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步完善國內(nèi)反洗錢立法是擺在中越兩國面前的緊迫任務(wù)，也是實(shí)現(xiàn)跨境反洗錢合作的紐帶。一是作為FATF的正式成員國，中國理應(yīng)按照新版40條建議要求研究修訂一套既滿足國際標(biāo)準(zhǔn)又符合我國國情的反洗錢法律制度，增加防擴(kuò)散融資、強(qiáng)化信息透明度、強(qiáng)化政治公眾人物審查、引入風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢方法等國際要求，同時(shí)，結(jié)合當(dāng)前國內(nèi)發(fā)展實(shí)際，對(duì)現(xiàn)金管理、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份識(shí)別等反洗錢配套規(guī)章中不合時(shí)宜的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行完善，強(qiáng)化條款的實(shí)用性和可操作性。二是越南雖然尚未加入FATF，但是充分實(shí)施反洗錢通行國際準(zhǔn)則是反洗錢國際合作的前提，因此，應(yīng)盡快根據(jù)新版40條建議對(duì)反洗錢法草案進(jìn)行充實(shí)修正，合理兼顧越南國情，摒棄不合國際標(biāo)準(zhǔn)條款，特別是在單設(shè)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)、治理地?cái)傘y行等方面同國際通行規(guī)則接軌，以實(shí)際行動(dòng)兌現(xiàn)參與國際打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的承諾。（三）完善打擊洗錢及恐怖主義融資犯罪的司法協(xié)助協(xié)定司法協(xié)助主要包括引渡、涉外證據(jù)搜集、犯罪收益國際沒收及境外追償?shù)?，且國際沒收及境外追償也是跨國洗錢犯罪斗爭(zhēng)的最有效手段之一。一是中越兩國應(yīng)在平等互惠的基礎(chǔ)上，積極運(yùn)用雙方已簽訂的刑事司法協(xié)助協(xié)定，拓寬有關(guān)打擊洗錢及恐怖融資犯罪領(lǐng)域的協(xié)作內(nèi)容，就配合境外凍結(jié)、引渡、追償?shù)群诵膯栴}達(dá)成共識(shí)，改變目前不法分子引渡困難、犯罪收益追討無果的局面。二是同為發(fā)展中國家，中越兩國政治文化、經(jīng)濟(jì)金融等體制具有同質(zhì)性，應(yīng)充分利用反洗錢國際平臺(tái)，發(fā)揮雙方已加入反洗錢國際公約、協(xié)定和國際組織作用，聯(lián)合中國—東盟區(qū)域其他國家倡議FATF增加關(guān)于發(fā)展中國家從發(fā)達(dá)國家追償本國犯罪分子境外贓款贓物的建議和指引，嚴(yán)厲打擊和遏制將犯罪資產(chǎn)轉(zhuǎn)移海外以及犯罪