農(nóng)村合作銀行2007年內(nèi)部管理目標(biāo)考核辦法內(nèi)部管理目標(biāo)考核分為內(nèi)部管理考核和規(guī)范化服務(wù)考核兩方面內(nèi)容。一、內(nèi)部管理考核的內(nèi)容及要求內(nèi)部管理考核主要是對信貸業(yè)務(wù)、財會電腦、安保審計等三項管理工作設(shè)基本分進(jìn)行考核，總基本分100分。在考核基本分內(nèi)實行只扣不獎，達(dá)不到各業(yè)務(wù)線管理要求進(jìn)行扣分。（一）信貸業(yè)務(wù)管理。基本分35分。1、信貸檢查輔導(dǎo)管理工作，基本分5分。嚴(yán)格按照本行相關(guān)規(guī)定要求開展信貸檢查輔導(dǎo)活動，并有詳細(xì)書面記錄（指輔導(dǎo)報告）的得基本分。在本年度未按照規(guī)定開展活動，或雖開展了活動，但沒書面記錄的，每少一次扣0.5分，扣完為止。2、信貸檔案管理工作，基本分4分。嚴(yán)格按照本行信貸檔案管理辦法要求操作管理得基本分。未建立一戶一檔或多戶一檔的不得分，已按照行總部要求建立信貸檔案，但其中資料不全或未完全按照行總部要求管理的，酌情扣分。3、信貸報表資料上報管理，基本分3分。按時保質(zhì)保量上報有關(guān)報表、分析報告的得基本分，遲報、漏報或發(fā)生差錯的每次扣0.5分，扣完為止。4、貸款授權(quán)授信、操作規(guī)程及相關(guān)制度執(zhí)行情況，基本分6分。本年度在貸款授權(quán)授信、操作規(guī)程及相關(guān)制度執(zhí)行中未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度的得基本分，未按行總部要求對轄區(qū)內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行授信管理的，每發(fā)現(xiàn)一戶扣0.5分，未按要求實施授權(quán)管理的，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.5分，發(fā)現(xiàn)有違反貸款操作規(guī)程和相關(guān)制度規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.5分，未按授信要求發(fā)放貸款或超授權(quán)發(fā)放貸款的，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.5分，扣完為止。5、貸款風(fēng)險五級分類管理情況，基本分6分。按照貸款五級分類標(biāo)準(zhǔn)和要求對貸款進(jìn)行分類管理的得基本分，凡不按五級分類要求進(jìn)行調(diào)查檢查、財務(wù)分析、非財務(wù)分析、擔(dān)保分析、借款分析、分析不完整或無結(jié)論等工作的，每戶每項扣0.5分，未及時按五級分類要求對風(fēng)險變動情況進(jìn)行記錄并調(diào)整分類等級或明顯未按要求進(jìn)行分類的，每發(fā)現(xiàn)一筆扣1分，扣完為止。6、貸款“三查”制度的執(zhí)行情況，基本分5分。按照有關(guān)要求嚴(yán)格實施“三查”制度的，得基本分，凡未按要求進(jìn)行貸前調(diào)查、貸時交叉審查和貸后檢查的（“三查”制度的執(zhí)行以書面記錄為準(zhǔn)，無書面記錄的，視為未執(zhí)行“三查”制度），每發(fā)現(xiàn)一筆扣0.5分，扣完為止。7、信貸管理系統(tǒng)管理，基本分6分。嚴(yán)格按照信貸管理系統(tǒng)操作管理辦法要求操作管理得基本分。在本年度有違反辦法有關(guān)規(guī)定，被上級行通報的，每發(fā)現(xiàn)一筆扣0.5分，扣完為止。（二）財務(wù)結(jié)算管理?；痉?5分。1、會計結(jié)算管理，基本分15分。凡本年度在會計業(yè)務(wù)受理、結(jié)算聯(lián)行業(yè)務(wù)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理以及出納現(xiàn)金收付等對外業(yè)務(wù)上發(fā)生的差錯，其差錯影響到本單位或相關(guān)單位的業(yè)務(wù)運(yùn)行，應(yīng)以差錯筆數(shù)列入考核。年度差錯率在考核指標(biāo)萬分之0.5以內(nèi)得基本分。每超過0.5個萬分點扣3分，扣完為止。計算公式：差錯率＝全年累計差錯筆數(shù)/全年累計會計業(yè)務(wù)量×萬/萬2、財務(wù)預(yù)算及財務(wù)立項管理，基本分10分。凡本年度在財務(wù)預(yù)算管理中貫徹落實行總部制訂及轉(zhuǎn)發(fā)的財務(wù)管理制度，并按規(guī)定要求確定切合本單位實際的實施目標(biāo)，落實有效，得基本分。執(zhí)行落實不到位，經(jīng)行總部檢查發(fā)現(xiàn)，每一次扣1分，每超財務(wù)預(yù)算或立項一次扣1分，扣完為止。3、輔導(dǎo)監(jiān)督管理工作，基本分6分。凡本年度在會計出納業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、事中監(jiān)督和事后監(jiān)督過程中按行總部相關(guān)規(guī)定要求執(zhí)行，落實有效，并有詳細(xì)書面記錄的得基本分。執(zhí)行落實不到位，無書面記錄的，經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)，每一次扣1分至2分，扣完為止。4、報表資料上報，基本分4分。凡本年度按時保質(zhì)保量上報各類會計報表、項目統(tǒng)計報表及其他需上報的會計資料，得基本分。遲報、漏報或發(fā)生差錯的每次扣1分，扣完為止。（三）安保審計管理?；痉?0分。考核計分下不保底。1、執(zhí)行制度落實不到位，每被行總部審計、檢查、安保處罰的，每次扣1-5分；被省聯(lián)社辦事處、人行、銀監(jiān)、公安部門審計、檢查、安保處罰、通報批評的，每次扣3-7分。2、發(fā)生責(zé)任性火災(zāi)、交通事故等治安災(zāi)害事故的，視情節(jié)輕重每發(fā)生一次扣1-5分；3、發(fā)生案件、事故，隱瞞不報或遲報的，每次扣1-3分。4、對審計、保衛(wèi)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，不及時整改的，每次扣2-5分。5、審計、保衛(wèi)報表資料遲報、漏報或發(fā)生差錯的，每次扣0.5分。上述三項管理工作的實際執(zhí)行情況主要以行總部相關(guān)職能部門的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)檢查記錄為依據(jù)，并結(jié)合對支行（營業(yè)部）各業(yè)務(wù)線的整體管理水平評價，由行總部考核確認(rèn)。對信貸業(yè)務(wù)管理和財務(wù)結(jié)算管理中的考核扣分事項如與安保審計管理扣分事項發(fā)生重復(fù)的，按安保審計管理上的扣分要求執(zhí)行，不重復(fù)扣分。對各支行（營業(yè)部）各業(yè)務(wù)線的整體管理水平評價分為較好、一般、較差三檔，其中對一般和較差分別扣相關(guān)業(yè)務(wù)管理線基本分2分和6分。（四）其他日常管理責(zé)任。本項不設(shè)基本分，考核計分實行只減不加，下不保底。1、發(fā)生員工違章、違規(guī)事件的單位，每發(fā)生一次扣4分；2、發(fā)生員工違紀(jì)、違法案件的單位，每發(fā)生一次扣10分；3、凡在考核中發(fā)現(xiàn)弄虛作假行為的，每發(fā)現(xiàn)一次扣