合規(guī)文化建設(shè)工作匯報(bào)（共5篇）合規(guī)文化建設(shè)工作匯報(bào)（共5篇）第1篇：合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)只有業(yè)務(wù)發(fā)展，才能創(chuàng)造效益；只有建立合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水關(guān)系，魚兒離不開水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。近幾年來，我們國家更是加大了銀行改革力度，幾家國有商業(yè)銀行股改相繼完成，金融競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，作為四大國有商業(yè)銀行之一的農(nóng)行，我們將面臨前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。我認(rèn)為我行實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)從內(nèi)外兩方面入手。一是農(nóng)行自身的內(nèi)部建設(shè)，包括內(nèi)部制度建立完善和執(zhí)行、員工培訓(xùn)及其行為規(guī)范化、企業(yè)內(nèi)部管理乃至深層次的精神理念。二是農(nóng)行外部建設(shè)策略，包括金融市場(chǎng)調(diào)研、公共關(guān)系服務(wù)活動(dòng)、廣告活動(dòng)、形象展示活動(dòng)。簡(jiǎn)單來說就是內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象。首先，企業(yè)文化內(nèi)部建設(shè)嚴(yán)格內(nèi)部管理應(yīng)成為農(nóng)行企業(yè)文化建設(shè)工作的重點(diǎn)。金融行業(yè)的性質(zhì)決定了金融企業(yè)應(yīng)該給社會(huì)公眾強(qiáng)烈的信賴感，長(zhǎng)期以來社會(huì)公眾給予銀行業(yè)"三鐵"的美譽(yù)正是信賴感的具體體現(xiàn)。因此我行內(nèi)部應(yīng)圍繞嚴(yán)格、高效、穩(wěn)健這一經(jīng)營(yíng)理念，圍繞安全性、效益性進(jìn)行內(nèi)部建設(shè)。同時(shí)嚴(yán)格的內(nèi)部管理不僅能夠給社會(huì)公眾留下良好的印象，增強(qiáng)對(duì)農(nóng)行實(shí)力和資信的信任，也是農(nóng)行防范金融風(fēng)險(xiǎn)、正常進(jìn)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、提高自身效益及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的需要。企業(yè)文化的內(nèi)部建設(shè)還應(yīng)加強(qiáng)員工行為的規(guī)范化，"沒有規(guī)矩，不成方圓"，農(nóng)行員工的一言一行、一舉一動(dòng)都體現(xiàn)著全行的整體素養(yǎng)，關(guān)系到全行的整個(gè)形象。這要求每一位員工都應(yīng)該遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、行為規(guī)范。作為柜員，我們應(yīng)該嚴(yán)格操作規(guī)程，遵守嚴(yán)格禁止員工的若干規(guī)定，對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)高度負(fù)責(zé)，確保合規(guī)合法，不出現(xiàn)偏差。熟練各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作過程，加強(qiáng)技能訓(xùn)練，主動(dòng)學(xué)—新的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)技能過硬才能更好更快的服務(wù)客戶。遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程的同時(shí)，也要努力完善服務(wù)。"七步曲"在日常的業(yè)務(wù)辦理中，能夠真正的做到實(shí)處，讓客戶感受到我們服務(wù)的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化更重要的是熱情。"七步曲"不能僅僅是流于形式，從舉手到問候每一步都能更好與客戶交流，便營(yíng)銷。其次，企業(yè)文化的外部建設(shè)農(nóng)行企業(yè)文化的外部建設(shè)，應(yīng)以展示農(nóng)行良好形象，突出國有"品牌"，取得社會(huì)及公眾的認(rèn)同感、信賴感為目標(biāo)。在金融機(jī)構(gòu)林立的今天，金融機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品大體相同的情況下，一個(gè)信譽(yù)卓著、知名度較高的銀行所占的優(yōu)勢(shì)是巨大的，農(nóng)行企業(yè)文化的對(duì)外展示可以通過加強(qiáng)廣告宣傳中高檔次的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)、參與社會(huì)公益活動(dòng)等進(jìn)行實(shí)施。加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)是農(nóng)行企業(yè)文化對(duì)外展示的另一主要途徑，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，誰能為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)誰就能適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)，銀行全部經(jīng)營(yíng)都是通過為客戶提供各種金融服務(wù)來實(shí)現(xiàn)的，因此，不斷提高服務(wù)水平是農(nóng)行對(duì)外樹立良好形象的重要途徑。服務(wù)手段的提高、服務(wù)方式的更新是永無止鏡的，只有不斷迎合客戶的需求，適應(yīng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，不斷提供便捷、規(guī)范的服務(wù)才能在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中處于有利地位，使廣大客戶感受農(nóng)行企業(yè)文化的獨(dú)有魅力。服務(wù)中出現(xiàn)的問題，大概也是我們作為柜員面對(duì)的最主要的問題。脾氣不好的客戶，肯定有他發(fā)脾氣的原因，不論什么原因我們可能給客戶造成不便，帶著這樣的想法耐心聽完客戶的抱怨，再想如何解決問題。簡(jiǎn)單告知結(jié)果，這樣不可以那樣不行，只會(huì)拉開我們和客戶的距離。我工作的這些年，被客戶質(zhì)問過、責(zé)怪過，但也被深深的感動(dòng)過。印象最深刻的是有一對(duì)老夫妻來存錢，在我辦完業(yè)務(wù)后這對(duì)老人家一直在對(duì)我說謝謝，臨走前還塞了一大把糖。盡快辦理好業(yè)務(wù)，具體說明利息情況，是我的工作是我應(yīng)該做的，但在老人家看來就是在幫他。這件事，真的鼓勵(lì)了自己很多次。贈(zèng)人玫瑰手有余香，善待別人就是善待自己。當(dāng)麥田計(jì)劃在小島上盛行，夜跑馬拉松比賽成為了一種新的時(shí)尚，會(huì)有更多的農(nóng)行人加入到這樣的公益活動(dòng)中去。服務(wù)他人，奉獻(xiàn)社會(huì)，傳播文明，提高員工整體素質(zhì)，促進(jìn)全行企業(yè)文化建設(shè)，為提升我行形象和社會(huì)美譽(yù)度作出貢獻(xiàn)。最后，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)與精神文明建設(shè)相結(jié)合可以以形式多樣的活動(dòng)為載體，如爭(zhēng)創(chuàng)青年文明號(hào)、青年崗位能手、先進(jìn)個(gè)人等形式多樣的活動(dòng)，增強(qiáng)全體員工的參與意識(shí)，激發(fā)員工的工作熱情促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展。增加我行網(wǎng)絡(luò)大學(xué)學(xué)—的相關(guān)內(nèi)容，讓員工能夠有更多的選擇空間自主學(xué)_，提高自身的職業(yè)技能和道德素養(yǎng)?？偠灾?大行德廣，伴您成長(zhǎng)"這句口號(hào)時(shí)刻提醒著我們要有社會(huì)責(zé)任感，為每一個(gè)客戶提供完美卓越的服務(wù)，支持客戶的發(fā)展，互惠互利共同進(jìn)步。奉獻(xiàn)自己的青春和力量，努力實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值，讓我們和農(nóng)行一起成長(zhǎng)。解蓉第2篇:合規(guī)文化建設(shè)議中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)文化建設(shè)沒有文化的企業(yè)是缺乏競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)。世界上大凡成功的企業(yè)在創(chuàng)建初期或在改革之后,都把確立什么樣的企業(yè)文化作為一項(xiàng)戰(zhàn)略。所以剛成立不久的中國郵政儲(chǔ)蓄銀行，在面對(duì)當(dāng)前較好的發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)，為應(yīng)對(duì)更大的挑戰(zhàn)，需要把加強(qiáng)內(nèi)控管理，創(chuàng)建合規(guī)文化作為應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的重要舉措。作為中國銀行業(yè)新生力量，盡管它的規(guī)模在總體上遠(yuǎn)不及其他大型商業(yè)銀行，但它們?cè)诋?dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額中卻占有舉足輕重的地位，在當(dāng)?shù)厥姓?xiàng)目和中小企業(yè)貸款方面，具有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。在當(dāng)前合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行要提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須加強(qiáng)郵儲(chǔ)銀行合規(guī)文化建設(shè)，來降低銀行自身的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，提高銀行的資金融通效率，促進(jìn)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的良性發(fā)展，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?fàn)I造一個(gè)健康的金融環(huán)境。一、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。相對(duì)于在合規(guī)工作起步較早的商業(yè)銀行而言，儲(chǔ)銀行在有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面還存在較大的差距，如制度設(shè)谿不夠完善、制度缺乏系統(tǒng)性和操作性，以及合規(guī)文化相對(duì)缺失。雖然合規(guī)管理經(jīng)常提上會(huì)議日程，但是合規(guī)管理的氛圍還不夠濃厚，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)，因此，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)是當(dāng)前郵儲(chǔ)銀行規(guī)范操作行為、全面防范風(fēng)險(xiǎn)、提升經(jīng)營(yíng)管理水平的迫切需要。對(duì)于當(dāng)前現(xiàn)狀，究其原因有以下幾點(diǎn)：一是對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)還不夠，這種認(rèn)識(shí)上的偏差極易導(dǎo)致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤(rùn)的時(shí)候，忽視了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設(shè)。員工素質(zhì)參差不齊，對(duì)于規(guī)章制度了解不夠，形成在業(yè)務(wù)流程上有章不循，甚至違規(guī)操作。培訓(xùn)不到位或?yàn)榕嘤?xùn)上崗，沒有讓合規(guī)的理念滲透到全體員工，從而是員工更多的是"被合規(guī)"而不是"我要合規(guī)"的思想。二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面，即制度有待完善，約束機(jī)制不到位。郵儲(chǔ)銀行各種規(guī)章制度的修訂和完善未跟上其他銀行步伐，不少規(guī)章制度存在模糊化的問題，制度滯后性也給合規(guī)體系建設(shè)帶來較大困難，特別是新業(yè)務(wù)的開辦，操作人員無制度可循或有制度而缺乏可操作性，形成制度"盲點(diǎn)"。在獎(jiǎng)懲制度上，往往以是否造成損失為違規(guī)行為的判斷標(biāo)準(zhǔn)，從而養(yǎng)成了"輕事前防范，重事后處罰"的管理—慣。三是執(zhí)行文化未真正建立，規(guī)章制度的執(zhí)行力不夠。銀行內(nèi)部各層次員工中，多少均不同程度存在輕視或無視銀行合規(guī)建設(shè)的問題，致使很多規(guī)章制度成為擺設(shè)，實(shí)踐證明，再多再好的制度不去執(zhí)行，制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低，內(nèi)控制度就形成虛設(shè)，造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。同時(shí)，在對(duì)管理人員的約束上也存在缺陷，合規(guī)管理更多的是傾向于對(duì)一線操作人員的管理，對(duì)管理人員的合規(guī)化行為缺乏約束和監(jiān)督，導(dǎo)致合規(guī)文化氛圍難以形成。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。二、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)文化建設(shè)的原則及總體思路巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門中指出："合規(guī)應(yīng)從高層做起。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會(huì)和高級(jí)管理層做出表率時(shí),合規(guī)才最為有效。合規(guī)與銀行內(nèi)部的每一位員工都相關(guān)，應(yīng)被視為銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的組成部分。"事實(shí)上，郵儲(chǔ)銀行可以在遵循獨(dú)立性和避免潛在利益沖突基礎(chǔ)上，結(jié)合自身實(shí)際情況來建立合規(guī)建設(shè)機(jī)制，而不一定照搬文件中提出的方法來處理。針對(duì)郵儲(chǔ)銀行當(dāng)前的現(xiàn)狀，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)該秉承"簡(jiǎn)單、高效"的原則。在合規(guī)機(jī)構(gòu)設(shè)谿上，理順當(dāng)前"多頭管理"的局面，由法律和風(fēng)險(xiǎn)管理部門承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)，統(tǒng)籌全行合規(guī)管理。以"建設(shè)合規(guī)文化、提升內(nèi)在專業(yè)素質(zhì)、強(qiáng)化制度執(zhí)行、落實(shí)問題整改"為主線，進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)。三、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)實(shí)途徑選擇（一）樹立起合規(guī)管理理念，要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)工作流程和基層崗位員工之中去。要想持續(xù)健康實(shí)現(xiàn)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，須加強(qiáng)合規(guī)文化的要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。在日常工作中員工要熟練掌握合規(guī)知識(shí)。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，糾正"重經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，輕內(nèi)控管理"的績(jī)效考核理念，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。特別是當(dāng)前根據(jù)省分行的要求，開展好"遠(yuǎn)離違規(guī)，健康成長(zhǎng)"的信貸主題文化活動(dòng)，通過活動(dòng)，增強(qiáng)全體信貸人員合規(guī)意識(shí)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為，充分履行盡職義務(wù)，提高制度執(zhí)行力，逐步從現(xiàn)在的"要我合規(guī)"轉(zhuǎn)變成"我要合規(guī)"的健康文化。（二）抓好合規(guī)管理體制建設(shè)，創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制，努力提高合規(guī)管理水平。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和有效控制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。因此，整合和優(yōu)化銀行個(gè)規(guī)章制度，通過一定的方式對(duì)所有員工和負(fù)責(zé)人進(jìn)行崗前的合規(guī)培訓(xùn)，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，明確各項(xiàng)工作的業(yè)務(wù)流程、報(bào)告路線以及責(zé)任問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線。從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立合規(guī)辦事意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、監(jiān)督意識(shí)以及保密意識(shí)。加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度、加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。（三）合規(guī)文化建設(shè)必須堅(jiān)持以人為本。人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。因此，在建設(shè)合規(guī)文化的過程中要抓住"生產(chǎn)力中最活躍的因素"，即堅(jiān)持以人為本。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合，將合規(guī)文化意識(shí)滲透到自己的工作中。銀行必須建立相應(yīng)的激勵(lì)機(jī)制，實(shí)行物質(zhì)激勵(lì)和精神激勵(lì)相結(jié)合；實(shí)行差別激勵(lì)的原則。把對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。總之，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，建設(shè)合規(guī)文化、提升內(nèi)在專業(yè)素質(zhì)、強(qiáng)化制度執(zhí)行、落實(shí)問題整改，使其"合規(guī)"成為中國郵政儲(chǔ)蓄銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣，其業(yè)務(wù)才能健康持續(xù)快速發(fā)展。第3篇:合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告本人XXX，根據(jù)"WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案"的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、基本情況本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。年9月調(diào)入YL信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)—上能認(rèn)真學(xué)—各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是"三法一指引"貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編辦理每一筆貸款。二、 存在的問題（一）在學(xué)—上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒有"釘子"精神，不善于緊抓學(xué)_，自我素質(zhì)提高速度較慢。（二） 在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。（三） 在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。三、 原因分析一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng)，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)_，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)—不夠全面。四、 整改措施一是要繼續(xù)深入學(xué)_有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。三是要嚴(yán)格按照四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編特別是"貸款新規(guī)"操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用?？傊?，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。自查人：年7月10日淺談合規(guī)文化建設(shè)為適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，我行從內(nèi)部管理體制到外部經(jīng)營(yíng)理念都發(fā)生了較大的變化。合規(guī)文化建設(shè)已成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行，取得了一些成績(jī)，但也存在一定問題，下面我就當(dāng)前開展的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)談幾點(diǎn)自己的粗淺看法。一、合規(guī)文化建設(shè)的重要意義合規(guī)文化建設(shè)這一理念的提出要追溯到年4月，當(dāng)時(shí)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門的高級(jí)文件。同年10月，銀監(jiān)會(huì)劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會(huì)舉辦的首屆合規(guī)年會(huì)議上指出："合規(guī)管理文化是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段和有效的組織形式，確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，促進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。""合規(guī)"首先突出的就是必須有"規(guī)"可守，這個(gè)"規(guī)"既要遵守銀監(jiān)部門、國家法律的相關(guān)規(guī)定，又要符合不同金融業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。能起到提升經(jīng)營(yíng)管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動(dòng)從業(yè)人員積極性的作用；其次，有了依法經(jīng)營(yíng)框架就要求大家都去遵守這個(gè)"規(guī)"，一個(gè)企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一操作，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念才能體現(xiàn)，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)才能看到成效。那么如何通過行業(yè)改制，把有效防范風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)代銀行管理模式逐步取代過去的粗放式經(jīng)營(yíng)和管理模式，創(chuàng)建有效的"合規(guī)管理文化"就作為農(nóng)村信用社一項(xiàng)重要工作提上議事日程。二、開展合規(guī)文化建設(shè)的意見和建議筆者認(rèn)為先進(jìn)的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理環(huán)境三個(gè)部分組成。目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設(shè)雖然取得了一些成效，但仍需要在合規(guī)文化管理的各個(gè)環(huán)節(jié)上狠下功夫。1、進(jìn)一步建立、健全合規(guī)管理體制我行改革工作正在進(jìn)行，企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)市場(chǎng)需求及競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素，還處于探索階段。在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理上，部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上，沒有意識(shí)到市場(chǎng)規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、誠實(shí)守信等道德標(biāo)準(zhǔn)。此外，還有一些支行已出臺(tái)的內(nèi)控制度急于求成，存在脫離實(shí)際、與相關(guān)崗位操作流程沖突等問題，嚴(yán)重制約了我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期而又繁重的任務(wù)，是農(nóng)商行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提，而合規(guī)管理體制是合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)，由于沒有現(xiàn)成的模式可以借鑒，我們必須從市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需求入手，通過不斷的探索，改制再改制，在不斷變化的動(dòng)態(tài)環(huán)境中去摸索，決不能操之過急。2、責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制由于某些支行內(nèi)控制度仍不健全?？紤]到基層社特殊的地理環(huán)境，各基層社負(fù)責(zé)人權(quán)力制約嚴(yán)重失衡，極易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)，甚至形成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)案件。同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的稽核部，對(duì)基層社存在風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)，很難實(shí)施獨(dú)立、有效的核查。而基層社業(yè)務(wù)垂直化管理模式下，存在的混崗、授權(quán)不清、風(fēng)險(xiǎn)防范不清晰等情況，稽核部門也很難在第一時(shí)間及時(shí)把握和解決。因此，要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán)，只有不同的權(quán)力機(jī)關(guān)，相互制約，才能從根本上有效地實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)。要把合規(guī)管理的培訓(xùn)作為主線貫穿始終；把不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)貫穿始終；把調(diào)動(dòng)全員的積極性貫穿始終；把抓落實(shí)、求實(shí)效貫穿始終；把加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終，形成主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)、一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。一線員工在明確自己的崗位職責(zé)的同時(shí)，嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行操作，從而實(shí)現(xiàn)自控風(fēng)險(xiǎn)、自查隱患。通過自身的不斷學(xué)—把零風(fēng)險(xiǎn)操作貫穿始終；把誰的崗位誰負(fù)責(zé)要求貫穿始終；把嚴(yán)守崗位、謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)貫穿始終；把重要崗位、重點(diǎn)排查貫穿始終。同時(shí)信用社要采取自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方法，按照銀監(jiān)局落實(shí)"八條"措施、開展"五大"系列活動(dòng)的要求，在基層信用社、聯(lián)社職能部門、個(gè)人自查的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮稽核隊(duì)伍的作用，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員及風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重點(diǎn)基層社要派遣專職稽核人員進(jìn)行深入排查。根據(jù)不同情況，不同崗位的崗位風(fēng)險(xiǎn)，稽核隊(duì)伍要從實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持做到具體問題具體分析，對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患要督促及時(shí)整改，各基層社主任也要全力配合，在挖掘隱患根源，切實(shí)構(gòu)筑案件防控屏障，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制上狠下功夫。3、創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)巴塞爾新資本協(xié)議指出，資本是銀行經(jīng)營(yíng)的必要條件之一，銀行應(yīng)當(dāng)為不同的風(fēng)險(xiǎn)敞口配置相應(yīng)的最低資本，但目前我國銀行整體的資本充足率普遍不高。這就要求農(nóng)村信用社在存貸比例低且流動(dòng)性顯剩時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念，抑制放貸沖動(dòng)，壓縮存量不良貸款，控制新增不良貸款，防范不良貸款余額與比例"雙升。合規(guī)文化建設(shè)是金融行業(yè)健康發(fā)展的有力保障，從過去的各類金融案件中我們不難發(fā)現(xiàn)，金融行業(yè)大案、要案的背后不是沒有完善的企業(yè)規(guī)章制度，而往往是許多員工有法不依、有章不循；對(duì)待工作麻痹大意，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心造成的。究其原因還是員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不夠，從而導(dǎo)致企業(yè)規(guī)章制度與員工執(zhí)行力兩張皮的結(jié)果。因此宣揚(yáng)合規(guī)理念，提高員工合規(guī)意識(shí)是合規(guī)文化建設(shè)的重中之重。各支行應(yīng)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊密聯(lián)系實(shí)際，從基本崗位職責(zé)入手，由簡(jiǎn)到繁地讓員工自己定制度，自己查風(fēng)險(xiǎn)，通過座談會(huì)等方式，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務(wù)措施，而不僅僅是一項(xiàng)死板枯燥的教條主義制度。銀行要廣泛接納員工的各種意見建議，大膽革新以往呆滯、落后的制度、章程，讓員工以主人翁的姿態(tài)參與到合規(guī)文化建設(shè)中來，讓每一位員工都真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟。通過自身的不斷學(xué)—和鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)嚴(yán)陵信用社關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查的情況報(bào)告威遠(yuǎn)縣信用聯(lián)社：嚴(yán)陵信用社轄內(nèi)四個(gè)分社、三個(gè)儲(chǔ)蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現(xiàn)有在職員工36人。一直以來，嚴(yán)陵信用社始終堅(jiān)持合規(guī)操作，將"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我從起"的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過程中，全社年年均未發(fā)生安全責(zé)任事故、刑事案件事故。今年5月以來，我社按威信聯(lián)發(fā)（）116號(hào)威遠(yuǎn)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)威遠(yuǎn)縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案的通知要求，開展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員，并于年6月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，劉超與劉毅兩位主任于7月9-10日（星期六、星期日）對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、SC6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、ATM機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位我社按活動(dòng)要求，成立了以社主任劉超同志為組長(zhǎng)，信用社副主任、信貸組長(zhǎng)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的嚴(yán)陵信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)：及時(shí)貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神；加強(qiáng)對(duì)全社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì)，學(xué)—各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì)，深入思想發(fā)動(dòng)，全面部署活動(dòng)工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求；在會(huì)議室制作、張貼標(biāo)語；制作合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)專欄，將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)行張貼；指定專人對(duì)活動(dòng)開展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道，增強(qiáng)員工對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)。二認(rèn)真自查，堵塞漏洞堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)SC6000操作流程與貸款"三項(xiàng)治理"檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。1開展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。2對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行"十六項(xiàng)基本規(guī)定"，做到了"五無"、"六相符"；均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。3對(duì)貸款"三法一指引"執(zhí)行情況和貸款"三項(xiàng)治理"工作的檢查；對(duì)貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。5全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際，認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足，并及時(shí)寫出自查報(bào)告，簽訂整改承諾責(zé)任書。三存在的問題通過自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：（一）部分員工在營(yíng)業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時(shí)，未將SC6000系統(tǒng)退至login狀態(tài)；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問題。部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；柜員授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字；按SC6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級(jí)別設(shè)置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過程中，柜員對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán)，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)進(jìn)行審簽。（二） 在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對(duì)于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因嚴(yán)陵信用社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對(duì)每一類重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅(jiān)持雙人領(lǐng)??；在對(duì)作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。（三） 個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；（四）崗位設(shè)置上的不足：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無法執(zhí)行強(qiáng)制休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復(fù)核制操作方式，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶等候時(shí)間較長(zhǎng)。（五） 信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過于簡(jiǎn)單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過聯(lián)往及時(shí)核對(duì)身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。（六） 其它方面：如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開會(huì)時(shí)存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動(dòng)、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。通過對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析：一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大，但員工配置不足，上班時(shí)間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識(shí)存在一定的偏差，防范意識(shí)尚待加強(qiáng)。四整改措施及今后工作思路今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)_工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。（一）加強(qiáng)學(xué)_，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)_，通過學(xué)_SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。（二） 加強(qiáng)對(duì)員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)"九種人"實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及"九種人"定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展"的重要性。（三） 積極組織全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。（四） 以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。特此報(bào)告嚴(yán)陵信用社年7月11日長(zhǎng)春農(nóng)商銀行啟動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)按照銀監(jiān)局和省聯(lián)社關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的要求，長(zhǎng)春農(nóng)商銀行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行詳細(xì)安排和部署，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)順利開展。6月5日，召開由各部室、中心、負(fù)責(zé)人參加的合規(guī)文化建設(shè)年方案討論會(huì)議暨動(dòng)員大會(huì)，各部室、中心、負(fù)責(zé)人群策群力，積極討論，保證了長(zhǎng)春農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年開展的良好氛圍。長(zhǎng)春農(nóng)商銀行下發(fā)正式活動(dòng)方案，要求各部門如實(shí)上報(bào)自查方案和部門報(bào)告，確?；顒?dòng)有序開展；全行員工認(rèn)真對(duì)待，上報(bào)自查報(bào)告；總行行刊將會(huì)刊登專版合規(guī)文化建設(shè)年相關(guān)的信息和圖片資料；對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)提出了具體要求：一是加強(qiáng)反饋，及時(shí)總結(jié)。各支行、部門自查發(fā)現(xiàn)的普遍性問題和突出問題，制定整改措施，做好整改工作。二是率先垂范，營(yíng)造氛圍。各支行、部門負(fù)責(zé)人要發(fā)揮帶動(dòng)和示范的作用，帶頭學(xué)_、帶頭宣傳和帶頭執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，在管理層營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。三是統(tǒng)籌兼顧，齊抓共進(jìn)。堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧，正確處理合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)與做好當(dāng)前工作的關(guān)系。四是協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)互動(dòng)加強(qiáng)聯(lián)系溝通。在活動(dòng)開展過程中，要加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門、省聯(lián)社的聯(lián)系溝通，主動(dòng)匯報(bào)工作情況，取得銀監(jiān)部門、省聯(lián)社的指導(dǎo)和支持。通過開展合規(guī)文化活動(dòng)學(xué)_，使我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化活動(dòng)是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能，通過反復(fù)學(xué)_，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)_、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)—上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、 學(xué)—上。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)—活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想和警示，針對(duì)信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展"學(xué)、查、改"活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學(xué)—不夠。一是自學(xué)意識(shí)不夠強(qiáng)，沒有"釘子"精神，不善于緊抓學(xué)_，自我素質(zhì)提高不快；二是組織集體學(xué)—不夠深入，作為單位的一名員工，有時(shí)在單位組織的學(xué)—只在學(xué)—文件、通報(bào)案例，對(duì)一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)—內(nèi)容與學(xué)—效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)_。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)稽核工作，沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)—內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)—規(guī)劃不夠深入。二、 思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公會(huì)決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入年度網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：一是總覺得沒那么多時(shí)間和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。三是對(duì)自己的不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)_，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評(píng)又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。乏三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求"五個(gè)必須"、"八個(gè)親自"開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)—不夠全面，所以在執(zhí)行上級(jí)指示，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會(huì)出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問題。三是對(duì)基層職工的監(jiān)督和不夠，如對(duì)有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批