精品文檔-下載后可編輯年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》高分通關(guān)卷22022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》高分通關(guān)卷2

單選題（共98題，共98分）

1.下列關(guān)于年金的說法中，錯誤的是（）。

A.年金是一組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流

B.年金的利息不具有時間價值

C.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用復(fù)利的形式

D.年金可以分為期初年金和期末年金

2.按照《公司法》的要求，股票應(yīng)當(dāng)載明下列（）事項。

①公司名稱

②股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)

③公司地址

④股票的編號

⑤公司成立日期

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②③⑤

D.①②④⑤

3.甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為（）家。

A.5

B.10

C.20

D.30

4.按照上海證券交易所的規(guī)定，屬于下列（）情形的，首個交易日無價格漲跌幅限制。

①首次公開發(fā)行上市股票

②增發(fā)上市的股票

③暫停上市后恢復(fù)上市的股票

④退市后重新上市的股票

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.①③④

5.證券賬戶的子賬戶包括（）。

①人民幣普通股票賬戶

②人民幣特種股票賬戶

③全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)賬戶

④封閉式基金賬戶

⑤開放式基金賬戶

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②③⑤

D.①②④⑤

6.深圳證券交易所的股價指數(shù)包括（）。

①深證成分指數(shù)

②深證綜合指數(shù)

③深證A股指數(shù)

④深證500指數(shù)

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

7.在基本分析法中對宏觀經(jīng)濟的分析，主要探討各經(jīng)濟指標(biāo)和經(jīng)濟政策對股票價格的影響，這些經(jīng)濟指標(biāo)分為（）。

①先行性指標(biāo)

②同步性指標(biāo)

③滯后性指標(biāo)

④技術(shù)性指標(biāo)

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

8.A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（攤銷）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經(jīng)營性資產(chǎn)增加15萬元，償還債務(wù)80萬元。因此當(dāng)年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬元。

A.335

B.365

C.375

D.405

9.下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說法，錯誤的是（）。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息

B.除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益

C.從理論上說，除權(quán)日股票價格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲

D.從理論上說，除息日股票價格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

10.股票在二級市場上交易的價格是股票的（）。

A.理論價格

B.現(xiàn)值

C.市場價格

D.內(nèi)在價值

11.匯率的變化對于社會經(jīng)濟的影響是（）

A.匯率變化有利于經(jīng)濟發(fā)展

B.匯率變化不利于經(jīng)濟發(fā)展

C.匯率變化對經(jīng)濟發(fā)展有利有弊

D.匯率變化對經(jīng)濟發(fā)展沒有影響

12.債券的（）是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

A.償還性

B.流動性

C.安全性

D.收益性

13.證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于（）。

①反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

②籌集資金的投向不同

③收益風(fēng)險水平不同

④發(fā)行方式不同

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

14.保薦制度主要內(nèi)容包括（）

①建立保薦機構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度

②明確保薦期限

③分清保薦責(zé)任

④引進(jìn)持續(xù)信用監(jiān)管和“冷淡對待”的監(jiān)管措施

A.①②

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

15.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險的有（）。

①不完善或失敗的內(nèi)部流程

②人為過失

③系統(tǒng)故障

④外部因素導(dǎo)致?lián)p失

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

16.區(qū)域性股票市場實行的制度是（）。

A.投資者制度

B.準(zhǔn)入制度

C.核定制度

D.合格投資者制度

17.以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會計準(zhǔn)則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征

18.資金盈余單位和資金需求單位直接進(jìn)行資金融通，并在兩者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，這反映了融資的（）。

A.不可逆性

B.差異性

C.直接性

D.分散性

19.（）是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期權(quán)

C.金融期貨

D.金融互換

20.以下關(guān)于金融債券的說法正確的是（）。

①我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券

②非銀行金融機構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

③商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

④金融租賃公司債券也屬于金融債券

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

21.影響股票價格的政治因素有（）。

①戰(zhàn)爭

②國際社會政治、經(jīng)濟的變化

③政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件

④政府重大經(jīng)濟政策的出臺

A.①②

B.③④

C.②③④

D.①②③④

22.創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。

①承擔(dān)風(fēng)險資本的推出窗口作用

②優(yōu)化資源配置

③促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級

④投機活動

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

23.與現(xiàn)券交易相比，遠(yuǎn)期交易的特點主要表現(xiàn)在以下（）方面。

①遠(yuǎn)期交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

②遠(yuǎn)期交易的買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時間與達(dá)成交易的時間，通常有較長的時間間隔

③遠(yuǎn)期交易通過正式談判，雙方達(dá)成一致后簽訂合同才算成立

④遠(yuǎn)期交易存在價格風(fēng)險，價格會隨著時間的推移而變動

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

24.根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、國債期貨投資。下列說法正確的是（）。

①證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)按合同約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報告中披露相應(yīng)內(nèi)容

②證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)按合同約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指期貨、國債期貨對資產(chǎn)管理計劃總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目的

③在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指期貨、國債期貨對集合資產(chǎn)管理計劃總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目的

④在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報告中披露相應(yīng)內(nèi)容

A.①③

B.①④

C.②③

D.②④

25.可參與證券投資的金融機構(gòu)包括（）。

①證券經(jīng)營機構(gòu)

②銀行業(yè)金融機構(gòu)

③保險經(jīng)營機構(gòu)

④企業(yè)集團財務(wù)公司

A.①②③

B.①②④

C.①②③④

D.②③④

26.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點。

①金融債券表示的是銀行等金融機構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

②金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓

③我國金融債券的發(fā)行對象主要是個人

④金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

27.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處有（）。

①發(fā)行主體

②換股期限

③票面利率

④換股比例

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

28.基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）承擔(dān)。

A.基金投資公司

B.基金監(jiān)管機構(gòu)

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金管理公司

29.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（）萬元。

A.500

B.300

C.200

D.100

30.中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱交易商協(xié)會）負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會不接受注冊的，企業(yè)可于（）后重新提交注冊文件。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

31.中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

32.行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的行業(yè)因素有（）。

①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

②抗外部沖擊的能力

③經(jīng)濟周期循環(huán)

④行業(yè)估值水平

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

33.關(guān)于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說法正確的是（）。

A.需核查申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)曰均金額

B.符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元

C.個人投資者需參與證券交易12個月以上

D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融人的資金及證券

34.個人投資者投資行為的特點不包括（）。

A.隨意性

B.專業(yè)性

C.分散性

D.短期性

35.資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的（）。

A.銀行信用融資

B.股票市場融資

C.直接融資

D.間接融資

36.可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的平均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

37.在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是（）過程中發(fā)生的費用，另一類是（）過程中發(fā)生的費用。

A.基金申購；基金贖回

B.基金管理；基金托管

C.基金銷售；基金管理

D.基金交易；基金運作

38.將金融市場劃分為證券市場和非證券金融市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

39.一般企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等屬于融資方式中的（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.商業(yè)信用融資

40.中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，要去維持適當(dāng)門檻，支持機構(gòu)“走出去”。整合兩類機構(gòu)“走出去”的條件是（）。

①機構(gòu)誠實守信

②合規(guī)經(jīng)營

③財務(wù)狀況及資產(chǎn)流動性良好

④內(nèi)部控制有力

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

41.另類投資基金主要以未上市公司股權(quán)、不動產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對象。常見的另類投資基金包括（）。

①對沖基金

②股權(quán)投資基金

③證券投資基金

④不動產(chǎn)投資基金

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

42.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度是按照（）的原則，設(shè)計、實施了新的客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。

①保障客戶資產(chǎn)安全

②防止風(fēng)險傳遞

③方便投資者

④有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新

A.①②③

B.②③

C.①②④

D.①②③④

43.我國企業(yè)債券出現(xiàn)于（）年。

A.1982

B.1984

C.1985

D.1988

44.中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）

A.高效

B.自律

C.服務(wù)

D.傳導(dǎo)

45.除權(quán)除息日通常為股權(quán)登記日之后的（）個工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

46.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（）。

①所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策

②企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求

③企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定

④發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

47.屬于保險公司次級定期債務(wù)的性質(zhì)有（）。

①保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的

②期限在10年以上（含10年）

③本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后

④先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

48.將金融市場劃分為債務(wù)市場和權(quán)益市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

49.現(xiàn)階段指導(dǎo)我國證券市場健康發(fā)展的八字方針是（）。

A.公開、公平、公正、守信

B.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

C.公開、公平、公正、誠信

D.法律、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

50.A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75%，已知當(dāng)年的銷售利潤率為25%，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0、375

C.1、5

D.0、67

51.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）;按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）。

A.15個工作日3個月

B.20個工作日4個月

C.15個工作日5個月

D.20個工作日6個月

52.按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

53.衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是（）。

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債

C.基金份額凈值

D.基金資產(chǎn)凈值

54.下列關(guān)于我國金融市場監(jiān)管體制的演變，表述正確的是（）。

A.第一階段的特征為中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管

B.第二階段最大的特征是“一行三會”體制成型

C.第三階段分業(yè)監(jiān)管起步

D.第四階段開始于2022年的國際金融危機

55.關(guān)于儲蓄國債（電子式）的說法錯誤的是（）。

A.針對個人投資者，同時也向機構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.付息方式較為多樣

56.基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱為（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

57.會員大會可以行使的職能不包括（）。

A.制定和修改證券交易所章程

B.決定高級管理人員的聘任、解聘及薪酬事項

C.審議和通過理事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告

D.選舉和罷免會員理事、會員監(jiān)事

58.企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于（）。

A.國債

B.權(quán)證

C.金融債

D.股票基金

59.商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。

A.實行貸款五級分類

B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

C.核心資本充足率不低于4%

D.貸款損失準(zhǔn)備計提充足

60.2022年，我國對QFII外匯管理制度進(jìn)行改革，主要內(nèi)容不包括（）。

A.放寬單家QFII機構(gòu)投資額度上限

B.簡化額度審批管理

C.進(jìn)一步便利資金匯出入

D.將鎖定期從一年縮短為4個月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的20%

61.發(fā)行金融債券，對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿（）的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

62.在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.證券交易所

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

63.（）指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

64.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟活動中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

65.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人，且每一注冊會計師的年齡均不超過（）周歲。

A.120，65

B.120，60

C.100，65

D.100，60

66.商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。

A.次級債券；信用債券

B.次級債券；資本補充債券

C.信用債券；資本補充債券

D.信用債券；擔(dān)保債券

67.基金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付活動的機構(gòu)?；痄N售支付機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在中國證監(jiān)會備案并取得（）的支付業(yè)務(wù)許可證資格。

A.商業(yè)銀行

B.中國人民銀行

C.原中國銀監(jiān)會

D.原中國保監(jiān)會

68.我國企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為（）年，以（）年為主。

A.1—3，3

B.3—10，5

C.3—20，10

D.10—20，10

69.（）描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動性測量

D.VAR方法

70.下列不屬于境外上市外資股的特點的是（）。

A.記名股票

B.外幣認(rèn)購買賣

C.人民幣標(biāo)明股票面值

D.公司支付股利時以外幣計價

71.證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的（），在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

72.（）負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測。

A.中央國債登記結(jié)算有限公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

73.股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（）。

A.1000萬元

B.3000萬元

C.6000萬元

D.8000萬元

74.有價證券有廣義和狹義兩種概念。狹義的有價證券是指（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

75.2022年1月20日，財政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2022年1月20日，到期實付100元，發(fā)行價格為85元。2022年3月5日的累計利息為（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

76.中國證券監(jiān)督管理委員會是全國（）的主管部門。

①證券市場

②貨幣市場

③信托市場

④期貨市場

A.①②

B.①③

C.①④

D.③④

77.2022年，國務(wù)院在《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中指出：“要培養(yǎng)一批誠信、守法、專業(yè)的機構(gòu)投資者，使（）為主的機構(gòu)投資者成為資本市場的主導(dǎo)力量?！?/p>

①基金管理公司

②保險公司

③QFII

④信托基金公司

A.①②

B.①③

C.②③

D.②④

78.國際信貸主要包括（）。

①政府信貸

②國際金融機構(gòu)貸款

③政府債券

④出口信貸

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

79.儲蓄國債（電子式）與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，二者不同之處在于（）。

①發(fā)行對象不同

②發(fā)行利率確定機制不同

③流通或變現(xiàn)方式不同

④到期兌付方式不同

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

80.下面屬于其他金融機構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件的是（）。

①金融債券發(fā)行申請報告

②發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務(wù)報告及審計報告

③承銷協(xié)議

④募集說明書

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

81.下列屬于全球金融體系主要參與者中存款吸收機構(gòu)的是（）。

①儲蓄銀行

②開發(fā)銀行

③中央銀行

④商業(yè)銀行

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

82.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

83.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率。我國股票型基金的認(rèn)購費率大多為1%1.5%，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費，債券型基金的認(rèn)購費率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

84.國債的競爭性招標(biāo)方式包括（）。

A.單一價格和修正的多重價格招標(biāo)方式

B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式

C.單一利率和修正的多重價格招標(biāo)方式

D.單一價格和修正的多重利率招標(biāo)方式

85.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)應(yīng)具有（）萬元人民幣以上的注冊資本。

A.200

B.150

C.100

D.50

86.在面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，需要滿足的要求有（）。

①債項評級達(dá)AAA級以上

②每次發(fā)行時認(rèn)購的機構(gòu)投資者不超過200人

③單筆認(rèn)購不少于500萬元人民幣

④所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)

A.②③

B.①②

C.①③

D.③④

87.機構(gòu)投資者作為金融市場的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對防范金融風(fēng)險、維護金融穩(wěn)定有著重要意義。機構(gòu)投資者在金融市場中的作用主要包括（）。

①有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進(jìn)間接融資

②有利于促進(jìn)不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場運行機制

③有助于分散金融風(fēng)險，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運行

④有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

88.證券公司目前可以發(fā)行的債券品種包括（）。

①證券公司普通債券

②證券公司短期融資券

③證券公司次級債券

④證券公司次級債務(wù)

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

89.下面關(guān)于風(fēng)險的相關(guān)描述，說法正確的是（）。

①純粹風(fēng)險是指只有損失機會而無獲利可能的風(fēng)險

②投機風(fēng)險是指既有損失機會又有獲利可能的風(fēng)險

③流動性風(fēng)險分為融資流動性風(fēng)險和資產(chǎn)流動性風(fēng)險

④一般企業(yè)正常融資關(guān)系受到破壞屬于資產(chǎn)流動性風(fēng)險

A.①③

B.①④

C.②③

D.①②③

90.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分，中國人民銀行的職責(zé)包括（）。

①依法制定和執(zhí)行貨幣政策

②監(jiān)管人民幣流通

③依法制定和執(zhí)行財政政策

④監(jiān)管銀行間債券市場

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

91.下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是（）。

①貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

②在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小

③貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

④中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張（或收縮）的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A.②③