精品文檔-下載后可編輯《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考前沖刺2《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考前沖刺2

單選題（共120題，共120分）

1.債券投資管理中的免疫法，主要運(yùn)用了（）。

A.流動(dòng)性偏好理論

B.久期的特性

C.理論期限結(jié)構(gòu)的特性

D.套利原理

2.假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取可得15000元。如果當(dāng)前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%，每年計(jì)算一次，則下列表述正確的是（）。

A.3年后領(lǐng)取更有利

B.無法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利

C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利

D.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒有區(qū)別

3.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.投機(jī)性

4.當(dāng)收盤價(jià)、開盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)相同的時(shí)候，K線的形狀為（）。

A.光頭光腳陰線

B.光頭光腳陽線

C.一字形

D.十字形

5.無風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%，市場(chǎng)期望收益率為12%的條件下:A證券的期望收益率為10%，β系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數(shù)為1.2，那么投資者可以買進(jìn)哪一個(gè)證券?（）

A.A證券

B.B證券

C.A證券或B證券

D.A證券和B證券

6.如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投資者選擇期望收益率高的組合；如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會(huì)選擇方差較小的組合，這種選擇原則叫做（??）。

A.有效組合規(guī)則

B.共同偏好規(guī)則

C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡規(guī)則

D.有效投資組合規(guī)則

7.加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。

Ⅰ投資管理方式不同

Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同

Ⅲ收益率不同

Ⅳ交易成本和管理費(fèi)用不同

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

8.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)

B.公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.市場(chǎng)歷史交易數(shù)據(jù)

D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

9.風(fēng)險(xiǎn)偏好是為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，企業(yè)或個(gè)體投資者在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的種類、大小方面的基本態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)偏好的概念是建立在（）概念的基礎(chǔ)上的。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

10.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。

Ⅰ.股票期貨

Ⅱ.股票期權(quán)

Ⅲ.股票指數(shù)期貨

Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

11.技術(shù)分析的四大要素是（）。

Ⅰ.成交量

Ⅱ.價(jià)格

Ⅲ.供求量

Ⅳ.時(shí)間

Ⅴ.空間

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

12.供給曲線代表的是（）。

A.廠商愿意提供的數(shù)量

B.廠商能夠提供的數(shù)量

C.廠商的生產(chǎn)數(shù)量

D.廠商愿意并且能夠提供的數(shù)量

13.下列關(guān)于區(qū)間預(yù)測(cè)說法正確的有（）。

Ⅰ.樣本容量n越大，預(yù)測(cè)精度越高

Ⅱ.樣本容量n越小，預(yù)測(cè)精度越高

Ⅲ.方信區(qū)間的寬度在x均值處最小

Ⅳ.預(yù)測(cè)點(diǎn)Xo離x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

14.2022年某公司支付每股股息為1.80元，預(yù)計(jì)在未來的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長(zhǎng)，假定必要收益率是11%,當(dāng)前股票的價(jià)格是40元，則下面說法正確的是（）。

Ⅰ.該股票的價(jià)值等于3150元

Ⅱ.該股票價(jià)值被高估了

Ⅲ.投資者應(yīng)該出售該股票

Ⅳ.投資者應(yīng)當(dāng)買進(jìn)該股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

15.根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn)，將產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分為（）。

Ⅰ.極高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中競(jìng)爭(zhēng)型

Ⅳ.分散競(jìng)爭(zhēng)型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

16.公司財(cái)務(wù)分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趨勢(shì)分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

17.下列屬于直接稅的有()。

Ⅰ消費(fèi)稅

Ⅱ所得稅

Ⅲ財(cái)產(chǎn)稅

Ⅳ營(yíng)業(yè)稅

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

18.在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對(duì)其中所含的（）進(jìn)行充分識(shí)別和評(píng)估。

A.公司管理水平

B.產(chǎn)品數(shù)量

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.公司盈利

19.2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個(gè)體工商戶王建國(guó)經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。2022年，夫妻二人己育有一個(gè)讀小學(xué)二年級(jí)的女兒（9歲）和一個(gè)讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè):①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入30萬元，孫愛菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。全家資產(chǎn)主要有:①價(jià)值100萬的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價(jià)值27萬元的的轎車一輛；③活期存款2萬元，以備急用；④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業(yè)保險(xiǎn)。全家支出主要有：①家庭每年生活費(fèi)支出4.8萬元；②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬元；③兒女均參加某書法班支出1萬元；④旅游費(fèi)用支出2萬元；⑤交際費(fèi)用支出3萬元。

面對(duì)進(jìn)入2022年以來的通貨膨脹，王建國(guó)感到自己的錢縮水了，擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此，王建國(guó)經(jīng)人介紹找到某銀行財(cái)富管理中心高級(jí)客戶經(jīng)理——國(guó)際金融理財(cái)師（CFP持有者）趙旭東。經(jīng)過多次接觸后，他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問題告知了趙旭東，并將80萬元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理，請(qǐng)他給自己的家庭做財(cái)務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過半年多的理財(cái)經(jīng)歷后，王建國(guó)嘗到了專業(yè)理財(cái)?shù)奶痤^。下列有關(guān)評(píng)估王建國(guó)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.生意目前不錯(cuò)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)

B.年富力強(qiáng)，所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大

C.子女教育金需動(dòng)用時(shí)間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn)，能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)

D.過去沒有專業(yè)知識(shí)，又沒有投資經(jīng)驗(yàn)，承受投資風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱

20.當(dāng)股票市場(chǎng)處于牛市時(shí)（）。

A.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場(chǎng)收益率，帶來較高的收益。

B.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失。

C.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失。

D.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場(chǎng)收益率，帶來較高的收益。

21.（）指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇。

A.確定性效應(yīng)

B.反射效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.框定效應(yīng)

22.道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢(shì)的持續(xù)時(shí)間一般在（）。

A.1年或1年以上

B.3~6個(gè)月

C.3周~3個(gè)月

D.不超過3周

23.稅收規(guī)劃最有特色的原則是（），該原則是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的。

A.合法性原則

B.綜合性原則

C.規(guī)劃性原則

D.目的性原則

24.下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（）

Ⅰ.公司支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金

Ⅱ.償還債務(wù)支付的現(xiàn)金

Ⅲ.支付的增值稅、所得稅款項(xiàng)

Ⅳ.收到的稅費(fèi)返還

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

25.家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算包括（）。

Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算

Ⅱ.衣、食、住、行

Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算

Ⅳ.醫(yī)療

Ⅴ.與其他短期理財(cái)目標(biāo)相關(guān)的現(xiàn)金流支出預(yù)算

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

26.衍品類證券產(chǎn)品包括（）。

Ⅰ.金融期權(quán)

Ⅱ.金融期貨

Ⅲ.金融遠(yuǎn)期合約

Ⅳ.金融互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

27.按照投資者偏好的不同可以將投資者分為（）。

Ⅰ.保守型投資者

Ⅱ.進(jìn)取型投資者

Ⅲ.中庸保守型投資者

Ⅳ.中庸風(fēng)險(xiǎn)爰好型投資者

Ⅴ.中庸型投資者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

28.下列關(guān)于道氏理論的主要原理，說法正確的是（）

I.市場(chǎng)平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為

Ⅱ.市場(chǎng)波動(dòng)具有某種趨勢(shì)

Ⅲ.主要趨勢(shì)有三個(gè)階段

Ⅳ.主要趨勢(shì)有四個(gè)階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

29.金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件。在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）。

Ⅰ.貨幣互換

Ⅱ.利率互換

Ⅲ.股權(quán)互換

Ⅳ.匯率互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

30.在證券分析中，下列屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的有（）。

Ⅰ.移動(dòng)平均線（MA）

Ⅱ.隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）

Ⅲ.相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）

Ⅳ.指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線（MACD）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

31.下列關(guān)于從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.由中囯證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)給予處罰

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法量刑

Ⅲ.情節(jié)嚴(yán)重的，由司法機(jī)關(guān)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰

Ⅳ.中囯證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取的處罰措施中不包括暫停新増客戶

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

32.在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，證券當(dāng)前價(jià)格反映的信息有（）。

Ⅰ.公司的財(cái)務(wù)報(bào)告

Ⅱ.公司公告

Ⅲ.有關(guān)公司紅利政策的信息

Ⅳ.內(nèi)幕信息

Ⅴ.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

33.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網(wǎng)絡(luò)

Ⅳ.報(bào)刊

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34.（）是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場(chǎng)上同時(shí)買入和賣出一筆數(shù)量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等目的。

A.平倉(cāng)

B.對(duì)沖交易

C.套利交易

D.跨期套利

35.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)?！讹L(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.交易所

C.本公司

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

36.根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

37.對(duì)公司盈利能力和公司成長(zhǎng)性分析需要分析（）。

Ⅰ.公司盈利預(yù)測(cè)

Ⅱ.公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略

Ⅲ.公司規(guī)模變動(dòng)特征

Ⅳ.擴(kuò)張潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

38.股權(quán)分置改革將對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生深刻、積極的影響是（）。

Ⅰ.不同股東之間的利益行為趨于一致

Ⅱ.牽制大股東違規(guī)行為，突出理性行為

Ⅲ.有利于建立和完善上市公司管理引導(dǎo)激勵(lì)和約束機(jī)制

Ⅳ.使上市公司整體目標(biāo)趨于一致，長(zhǎng)期激勵(lì)成為戰(zhàn)略規(guī)劃的重要內(nèi)容

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IV

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

39.哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）

Ⅰ.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)前，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.證券投資顧問根據(jù)了解的客戶情況，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求

Ⅲ.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

Ⅳ.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

40.假定某客戶現(xiàn)有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲(chǔ)蓄，投資報(bào)酬率為3%，則下列理財(cái)目標(biāo)可以順利實(shí)現(xiàn)的有（）。

Ⅰ.20年后積累約為40萬元的退休金

Ⅱ.10年后積累約為18萬元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后積累約為11萬元的購(gòu)房首付款

Ⅳ.2年后積累約為6.5萬元的購(gòu)車費(fèi)用

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.股利貼現(xiàn)模型的步驟有（）。

Ⅰ.零增長(zhǎng)模型

Ⅱ.—段增長(zhǎng)模型

Ⅲ.二段增長(zhǎng)模型

Ⅳ.三段增長(zhǎng)模型

Ⅴ.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

42.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對(duì)投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券

Ⅲ.央行對(duì)銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對(duì)投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。

A.取得收益

B.提高風(fēng)險(xiǎn)

C.本金保證

D.資本增值

44.家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其（）就是對(duì)未來的還貸能力以及借貨活動(dòng)對(duì)家庭財(cái)務(wù)的影響的評(píng)佑。

A.前提

B.基礎(chǔ)

C.核心

D.目標(biāo)

45.考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)營(yíng)狀況

D.非財(cái)務(wù)因素

46.相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度。

A.偏離

B.彎曲

C.分散

D.離線

47.商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大是短期借款（負(fù)債）用于長(zhǎng)期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長(zhǎng)"，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.—定會(huì)因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.應(yīng)當(dāng)提高資金使用效率

Ⅳ.利用存貸款利差増加收益

Ⅴ.有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

48.套利定價(jià)模型的應(yīng)用（）

Ⅰ.運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析模型對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

Ⅱ.確定影響證券收益的因素

Ⅲ.以分離統(tǒng)計(jì)上顯著影響證券收益的主要因素，回歸證券歷史數(shù)據(jù)以獲得靈敏度系數(shù)

Ⅳ.運(yùn)用公式

預(yù)測(cè)證券的收益。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49.下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)說法正確的是（）。

Ⅰ.客戶評(píng)級(jí)是對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)

Ⅱ.違約是估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)

Ⅲ.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.05%中的較高者

Ⅳ.客戶評(píng)級(jí)主要是違約和違約概率的分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50.下列屬于證券公司產(chǎn)品的有（）。

Ⅰ.貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅱ.貨幣式基金

Ⅲ.短期理財(cái)基金

Ⅳ.債券逆回購(gòu)

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

51.下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類:信息教育者和噪聲交易者

Ⅱ.在BAPM中，資本市場(chǎng)組合的問題仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主義考慮和價(jià)值表達(dá)考慮

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市場(chǎng)有效性觀點(diǎn)，也秉承了行為金融學(xué)所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點(diǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持

Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以償還其債務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

53.教育投資規(guī)劃（）。

Ⅰ.一般期限較長(zhǎng)

Ⅱ.投資期限較短

Ⅲ.在前期可以采取較為積極的投資策略

Ⅳ.后期應(yīng)采取穩(wěn)健保守的投資策略

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

54.以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。

Ⅰ.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

Ⅱ.證券價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)

Ⅲ.歷史會(huì)重演

Ⅳ.市場(chǎng)決定股票價(jià)格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的長(zhǎng)期項(xiàng)目包括（）。

Ⅰ.貸款還款

Ⅱ.子女教育金

Ⅲ.遺屬生活等保障項(xiàng)目

Ⅳ.養(yǎng)老、應(yīng)急基金

Ⅴ.喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅳ.Ⅴ

56.證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。

A.3萬元以上20萬元以下

B.5萬元以上20萬元以下

C.3萬元以上50萬元以下

D.5萬元以上50萬元以下

57.下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說法正確的有（）。

Ⅰ.是一種向前看的模型

Ⅱ.對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求比較高

Ⅲ.建立在歷史數(shù)據(jù)模型模擬的基礎(chǔ)上

Ⅳ.可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)

Ⅴ.無法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

58.客戶提出的所期望達(dá)到的目標(biāo)按時(shí)間長(zhǎng)短可以分為（）。

Ⅰ.短期目標(biāo)

Ⅱ.中期目標(biāo)

Ⅲ.長(zhǎng)期目標(biāo)

Ⅳ.永久目標(biāo)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號(hào)的有（）。

Ⅰ.移動(dòng)平均線呈上升狀態(tài)，股價(jià)突然暴漲向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向平均線回跌

Ⅱ.移動(dòng)平均線從上升趨勢(shì)轉(zhuǎn)為盤局或下跌，而股價(jià)向下跌破平均線

Ⅲ.股價(jià)在移動(dòng)平均線之下，且朝著移動(dòng)平均線方向上升，但未突破移動(dòng)平均線又開始下跌

Ⅳ.股價(jià)向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向移動(dòng)平均線回跌，此時(shí)移動(dòng)平均線仍持續(xù)下降

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

60.下列關(guān)于SAS，說法正確的有（）。

Ⅰ.SAS是集數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)處理為一體的應(yīng)用軟件系統(tǒng)

Ⅱ.SAS是一種集成軟件

Ⅲ.用戶可以將各種模塊適當(dāng)以滿足各自不同的需要

Ⅳ.SAS能完成經(jīng)典計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模塊的估計(jì)和檢驗(yàn)

Ⅴ.SAS可進(jìn)行模型診斷

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

61.投資顧問業(yè)務(wù)的客戶回訪應(yīng)（）

Ⅰ.另設(shè)回訪機(jī)制

Ⅱ.全面回訪

Ⅲ.回訪留痕或參照

Ⅳ.隨機(jī)抽樣回訪

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

62.控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法，主要根據(jù)（）,對(duì)正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)及市場(chǎng)流動(dòng)性等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，對(duì)異常情況及時(shí)預(yù)警。

Ⅰ.業(yè)務(wù)規(guī)模

Ⅱ.性質(zhì)

Ⅲ.原理

Ⅳ.復(fù)雜程度

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

63.資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件有（）。

Ⅰ.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。

Ⅱ.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平,并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇證券組合。

Ⅲ.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平。

Ⅳ.資本市場(chǎng)沒有摩擦。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.下列屬于免疫策略的是（）.

Ⅰ.滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略

Ⅱ.多重負(fù)債下的組合免疫策略

Ⅲ.多重負(fù)債下的投資組合免疫策略

Ⅳ.多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

65.在合理的利率成本下，個(gè)人信貸能力的決定因素有（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶支出能力

Ⅲ.客戶資產(chǎn)價(jià)值

Ⅳ.客戶負(fù)債價(jià)值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

66.某交易者欲利用到期日和標(biāo)的物均相同的期權(quán)構(gòu)建套利策略，當(dāng)預(yù)期標(biāo)的物價(jià)格下跌時(shí)，其操作方式應(yīng)為（）。

Ⅰ.買進(jìn)較低執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)，同時(shí)賣出較高執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)

Ⅱ.買進(jìn)較低執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)，同時(shí)賣出較高執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)

Ⅲ.買進(jìn)較高執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)，同時(shí)賣出較低執(zhí)行價(jià)格的看跌期權(quán)

Ⅳ.買進(jìn)較高執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)，同時(shí)賣出較低執(zhí)行價(jià)格的看漲期權(quán)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

67.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。

Ⅰ.依據(jù)虛假信息撰寫和發(fā)布分析報(bào)告

Ⅱ.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

Ⅲ.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

Ⅳ.接受他人委托從事證券投資

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

68.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)（）管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

A.合規(guī)

B.自律

C.法制

D.監(jiān)督

69.下列方法中（）是當(dāng)前最為流行的企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法。

A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法

B.相對(duì)比較法

C.經(jīng)濟(jì)増加值法

D.重置成本法

70.《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。

A.一倍以上十倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.二倍以上十倍以下

D.二倍以上五倍以下

71.關(guān)于方差最小化法，說法正確的是（）。

Ⅰ.債券組合收益與指數(shù)收益之間的偏差稱為追隨誤差

Ⅱ.求得追隨誤差方差最小化的債券組合

Ⅲ.適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ.要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

72.關(guān)于沃爾評(píng)分法，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.相對(duì)比率是標(biāo)準(zhǔn)比率和實(shí)際比率的差

Ⅱ.（營(yíng)業(yè)收入/應(yīng)收賬款）的標(biāo)準(zhǔn)比率設(shè)定為6.0

Ⅲ.沃爾評(píng)分法包括了7個(gè)財(cái)務(wù)比率

Ⅳ.沃爾評(píng)分法是建立在完善的理論基礎(chǔ)之上的一種分析方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

73.邁克爾波特認(rèn)為一般企業(yè)都可以視為一個(gè)由（）一系列創(chuàng)造價(jià)值活動(dòng)組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)的價(jià)值鏈。

Ⅰ.管理

Ⅱ.設(shè)計(jì)

Ⅲ.采購(gòu)

Ⅳ.銷售

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

74.通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。

Ⅰ.工資

Ⅱ.薪金所得

Ⅲ.勞務(wù)報(bào)酬

Ⅳ.投資收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息，本金的償還可以延后

Ⅱ.安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)穩(wěn)定.沒有風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.債券能為投資者帶來一定的收入

Ⅳ.資本利得是指?jìng)鶛?quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價(jià)差收入

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

76.下列屬于人氣型指標(biāo)的有（）。

Ⅰ.心理線指標(biāo)（PSY）

Ⅱ.乖離率指標(biāo)（BIAS）

Ⅲ.能量潮指標(biāo)（OBV）

Ⅳ.威廉指標(biāo)（WMS）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.子女教育儲(chǔ)蓄

Ⅱ.按揭購(gòu)房

Ⅲ.存款

Ⅳ.購(gòu)新車

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

78.關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.公司債券的發(fā)行主休是股份公司

C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)

D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

79.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)實(shí)際上是表示股價(jià)（）波動(dòng)的幅度占總波動(dòng)的百分比。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

80.外匯市場(chǎng)上一國(guó)貨幣與他國(guó)貨幣相互交換的比率是（）。

A.國(guó)際收支

B.匯率

C.國(guó)際利率

D.經(jīng)濟(jì)増長(zhǎng)率

81.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額

B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)

C.投資性房地產(chǎn)屬于個(gè)人的金融資產(chǎn)

D.住房貸款屬于個(gè)人/家庭的負(fù)債下項(xiàng)目

82.6月份，大豆現(xiàn)貨價(jià)格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預(yù)計(jì)大豆價(jià)格在第三季度可能會(huì)小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為740美分/蒲式耳，權(quán)利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。

A.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權(quán)價(jià)格跌至4美分/蒲式耳

B.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格跌至1美分/蒲式耳

C.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格上漲至9美分/蒲式耳

D.9月份大豆現(xiàn)貨價(jià)格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權(quán)價(jià)格上漲至42美分/蒲式耳

83.簡(jiǎn)單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.放棄從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能

B.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大情況

C.交易成本和管理費(fèi)用最小化

D.收益的最小化

84.投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。

A.心理賬戶

B.羊群效應(yīng)

C.過度自信

D.損失厭惡效應(yīng)

85.張先生擬在國(guó)內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項(xiàng)永久性助學(xué)金。計(jì)劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）

A.100006

B.500000

C.100000

D.無法計(jì)算

86.人生意外傷害保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為（）。

Ⅰ.普通意外傷害險(xiǎn)

Ⅱ.特殊意外傷害險(xiǎn)

Ⅲ.普通型人壽保險(xiǎn)

Ⅳ.特定意外傷害險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算

Ⅱ.醫(yī)療

Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費(fèi)支出預(yù)算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

88.根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）判斷行情的說法正確是（）。

Ⅰ.RSI在較高或較低的位置形成頭肩型和多重底，是采取行動(dòng)的信號(hào)，離50越遠(yuǎn)，結(jié)論越可靠

Ⅱ.RSI處于高位，并形成一峰比一峰低的兩個(gè)峰，而此時(shí)股價(jià)對(duì)應(yīng)的是一峰比一峰高，為底背離

Ⅲ.項(xiàng)背離是比較強(qiáng)烈的賣出信號(hào)

Ⅳ.RSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買入的信號(hào)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

89.客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.用銀行存款購(gòu)買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

Ⅱ.股票市值下降，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅳ.用銀行存款每月償住房分期付款,則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅴ.以分期付款的方式購(gòu)買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)増加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

90.客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計(jì)劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說法正確的有（）。

Ⅰ.甲銀行貸款的月還款額較大

Ⅱ.乙銀行貸款的月還款額較大

Ⅲ.甲銀行貸款的有效年利率較高

Ⅳ.乙銀行貸款的有效年利率較高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.分析師具體判斷一個(gè)行業(yè)實(shí)際的生命周期階段時(shí)，一般考慮的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.產(chǎn)出增長(zhǎng)率

Ⅱ.行業(yè)規(guī)模

Ⅲ.技術(shù)進(jìn)步和技術(shù)成熟程度

Ⅳ.利潤(rùn)率水平

Ⅴ.從業(yè)人員的職業(yè)化水平和工資福利收入水平

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

92.背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。

Ⅰ.不同方案的比較

Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法

Ⅲ.問題的表述方式

Ⅳ.信息的呈現(xiàn)順序和方式

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.上升階段的八個(gè)過程，也稱為8浪過程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對(duì)第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.下列關(guān)于Stata的說法,正確的有（）。

Ⅰ.Stata具有數(shù)據(jù)管理軟件、統(tǒng)計(jì)分析軟件、繪圖軟件、矩陣計(jì)算軟件和程序語言的特點(diǎn)

Ⅱ.在平行數(shù)據(jù)分析方面具有優(yōu)勢(shì)

Ⅲ.幾乎具有所有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型估計(jì)的功能

Ⅳ.幾乎具有所有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型檢驗(yàn)的功能

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.對(duì)于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞□類型

D.上游閉口、下游閉口型

96.股利貼現(xiàn)模型的應(yīng)用法則有（）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

97.下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素說法正確的是（）。

Ⅰ.時(shí)間越長(zhǎng)，貨幣時(shí)間價(jià)值越大

Ⅱ.時(shí)間越短，貨幣時(shí)間價(jià)值越大

Ⅲ.單利會(huì)產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

Ⅳ.復(fù)利會(huì)產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

98.下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結(jié)婚到子女嬰兒期

Ⅱ.家庭成長(zhǎng)期的特征是家庭成員數(shù)固定

Ⅲ.家庭成熟期時(shí)事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到頂峰

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財(cái)收入或移轉(zhuǎn)性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲(chǔ)蓄逐步増加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

99.下列關(guān)于趨勢(shì)線和軌道線關(guān)系的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.先有軌道線才有趨勢(shì)線

Ⅱ.先有趨勢(shì)線，后有軌道線

Ⅲ.趨勢(shì)線比軌道線重要

Ⅳ.趨勢(shì)線可以單獨(dú)存在，軌道線不能單獨(dú)存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

100.某一期權(quán)標(biāo)的物市價(jià)是57元，投資者購(gòu)買一個(gè)敲定價(jià)格為60元的看漲期權(quán)，權(quán)利金為2元，然后購(gòu)買一個(gè)敲定價(jià)格為55元的看跌期權(quán)，權(quán)利金為1元，則這一競(jìng)跨式期權(quán)組合的盈虧平衡點(diǎn)為（）。

A.63元,58元

B.63元,52元

C.52元,58元

D.63元，66元

101.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費(fèi)支出

Ⅳ.定期定額購(gòu)買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

102.下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容。

A.食、住

B.本息還貸支出預(yù)算

C.普通娛樂休閑

D.醫(yī)療

103.根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。

Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

Ⅱ.戰(zhàn)略性投資策略

Ⅲ.主動(dòng)型策略

Ⅳ.被動(dòng)型策略

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.套利的主要方法包括（）

Ⅰ.期現(xiàn)套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市場(chǎng)套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

105.以下關(guān)于利率對(duì)股票價(jià)格的影響說法正確的是（）

A.利率下降，股票價(jià)格上升

B.利率下降，股票價(jià)格下降

C.利率上升，股票價(jià)格上升

D.利率下降，不會(huì)影響股票價(jià)格

106.簡(jiǎn)單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括（）。

Ⅰ.算術(shù)平均數(shù)法

Ⅱ.中間數(shù)法

Ⅲ.趨勢(shì)調(diào)節(jié)法

Ⅳ.回歸調(diào)整法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

107.我國(guó)法律法規(guī)對(duì)適當(dāng)性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）

Ⅰ.期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)；

Ⅱ.收益符合客戶目標(biāo)；

Ⅲ.符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；

Ⅳ.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)己充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.稅收特性

Ⅲ.違約風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.可回購(gòu)條款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

109.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以把客戶劃分為（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型