PAGEPAGEIII比較優(yōu)勢理論在國際服務貿(mào)易中的適應性研究摘要：如今，世界服務貿(mào)易迅速發(fā)展，建立在貨物貿(mào)易基礎上的比較優(yōu)勢理論在解釋服務貿(mào)易時既有適用性又有局限性。本文從傳統(tǒng)的比較優(yōu)勢理論出發(fā)，對其在服務貿(mào)易中的適用性研究成果進行綜述，并在此基礎上探討服務貿(mào)易中比較優(yōu)勢的決定因素，最后提出對策建議。關鍵詞：比較優(yōu)勢；國際貿(mào)易；金融服務貿(mào)易；適應性Abstract:nowadaysworldservicetradedevelopsrapidly.Comparativeadvantagetheorybasedongoodstradehasbothapplicabilityandlimitationwheninterpretingservicetrade.Basedontraditionalcomparativeadvantagetheorythispapersummarizesitsapplicabilityresearchachievementsinservicetradediscussesdeterminantsofcomparativeadvantageinservicetradeandputsforwardcountermeasuresandsuggestionsfinally.Keywords:comparativeadvantage;internationaltrade;financialservicestrade;adaptability

目錄前言 1一、比較優(yōu)勢理論相關概述 1（一）比較優(yōu)勢理論的概念 1（二）國際服務貿(mào)易的概念 1（三）比較優(yōu)勢理論在國際服務貿(mào)易中的適應性的幾種觀點 1（四）比較優(yōu)勢理論在國際服務貿(mào)易中應用的局限性分析 3二、狄爾多夫（AlanDeardorff）模型 3（一）商品和服務貿(mào)易的互補性 3（二）服務要素貿(mào)易 4（三）不可移動要素貿(mào)易 4三、服務貿(mào)易中的比較優(yōu)勢探源 5（一）勞動力、資本及技術(shù)、管理知識 5（二）規(guī)模經(jīng)濟與公司組織技術(shù) 6（三）金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢的決定因素 61.自然資源 62.人力資本 63.資本 64.信息技術(shù) 75.企業(yè)競爭力 76.經(jīng)濟體制 7四、比較優(yōu)勢——以中國金融服務貿(mào)易為例 7（一）中國金融服務業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀——封閉條件下內(nèi)部分析 71.中國金融服務業(yè)規(guī)模分析 72.中國金融服務業(yè)結(jié)構(gòu)性分析 83.中國金融服務業(yè)效益分析 84.中國金融服務業(yè)面臨的問題 8（二）中國金融服務貿(mào)易的比較優(yōu)勢分析——開放條件宏觀分析 91.中國金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢的定量分析 92.中國金融服務業(yè)對外貿(mào)易的優(yōu)勢因素分析 103.中國金融服務業(yè)對外貿(mào)易的劣勢相關因素分析 114.比較優(yōu)勢理論在中國現(xiàn)階段的運用分析 11五、結(jié)論與建議 121.結(jié)論 122.實現(xiàn)中國金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢動態(tài)演進的建議 12結(jié)束語 13參考文獻 15致謝 16PAGE16前言比較優(yōu)勢理論形成于18世紀中葉，完成于20世紀30年代。1776年，亞當?斯密（AdamSmith，1776）提出絕對優(yōu)勢理論。在此基礎上，大衛(wèi)?李嘉圖（DavidRicardo，1817）提出了比較優(yōu)勢決定國際貿(mào)易模式的原理。隨著實踐的發(fā)展，埃利?赫克歇爾（EliHeckscher，1919）和貝蒂爾?俄林（BertilOhlin，1924）的研究表明，在自由貿(mào)易條件下，各國將出口生產(chǎn)過程中相對密集使用本國相對豐裕要素的產(chǎn)品，進口相對密集使用本國相對稀缺要素的產(chǎn)品，這樣的貿(mào)易模式將使貿(mào)易國的福利得到改善，這便是著名的H-O理論。西方學者對服務貿(mào)易的研究主要著眼于兩個方面的問題：一是傳統(tǒng)比較優(yōu)勢理論是否適用于服務貿(mào)易；二是如果適用，應該針對服務貿(mào)易不同于貨物貿(mào)易的特點將模型做哪些修正，也就是如何把傳統(tǒng)的貨物貿(mào)易比較優(yōu)勢理論擴展到服務貿(mào)易領域，用相應的邏輯和概念來闡述服務貿(mào)易。一、比較優(yōu)勢理論相關概述（一）比較優(yōu)勢理論的概念比較優(yōu)勢可以表述為：在兩國之間，勞動生產(chǎn)率的差距并不是在任何產(chǎn)品上都是相等的。對于處于絕對優(yōu)勢的國家應集中生產(chǎn)優(yōu)勢較大的商品，處于絕對劣勢的國家應集中生產(chǎn)劣勢較小的產(chǎn)品（即“兩優(yōu)相權(quán)取其重，兩劣相衡取其輕”），然后通過國際貿(mào)易，互相交換商品，彼此都節(jié)省了勞動力，都得到了好處。（二）國際服務貿(mào)易的概念國際服務貿(mào)易（InternationalServiceTrade）是指國際間服務的輸入和輸出的一種貿(mào)易方式。貿(mào)易一方向另一方提供服務并獲得收入的過程稱為服務出口或服務輸出，購買他人服務的一方稱為服務進口或服務輸入。國際貿(mào)易狹義的概念是指傳統(tǒng)的為國際貨物貿(mào)易服務的運輸、保險、金融以及旅游等無形貿(mào)易；而廣義的概念還包括現(xiàn)代發(fā)展起來的、除了與貨物貿(mào)易有關的服務以外的新的貿(mào)易活動，如承包勞務、衛(wèi)星傳送和傳播等。國際服務貿(mào)易可分為國際追加服務和國際核心服務兩大類。（三）比較優(yōu)勢理論在國際服務貿(mào)易中的適應性的幾種觀點1.比較優(yōu)勢理論不適用于服務貿(mào)易Deardorff（1985）在經(jīng)典的“2×2×2”H—O模型框架內(nèi)，將各國均生產(chǎn)兩種商品的假設改為生產(chǎn)一種商品和一種服務，并假定一國在封閉經(jīng)濟中商品和服務的價格高于世界價格，分析包括三方面：a、商品與服務貿(mào)易的互補性，指出商品和服務貿(mào)易與傳統(tǒng)比較優(yōu)勢理論相符；b、可移動要素的服務貿(mào)易，指出雖然要素移動會減少兩國貿(mào)易量，但仍然適用于比較優(yōu)勢理論；c、要素不移動的情況下進行自由貿(mào)易的時候，若該國仍按照封閉經(jīng)濟條件下的價格進行貿(mào)易，則商品和服務的進口將多于出口，這個結(jié)論意味著一國商品和服務貿(mào)易都遵循著基于價格差異的比較優(yōu)勢原則。這一結(jié)論隱含的理論意義是：服務貿(mào)易理論研究的起點是對服務貿(mào)易比較優(yōu)勢的分析。另外，Deardorff還著重強調(diào)了基于要素稟賦的比較優(yōu)勢對服務貿(mào)易模式的決定作用。但是他沒有意識到要素稟賦帶來的比較優(yōu)勢并不是比較優(yōu)勢的唯一源泉，即與技術(shù)差異的比較優(yōu)勢同樣對服務貿(mào)易模式起著重要的決定作用。對于這一點，Jones（1990）做了較為精辟的闡述：即由于勞動生產(chǎn)率的差異，將導致服務價格的差異，最終影響服務的進口和出口，這實質(zhì)上就是比較優(yōu)勢的決定作用。2.比較優(yōu)勢理論完全適用于服務貿(mào)易1981年，Sapir和Lutz根據(jù)國家間要素稟賦和技術(shù)差異，對貨運、客運和其他民間服務作了一系列實證分析研究后得出：物質(zhì)資本豐裕的國家在運輸服務部門具有比較優(yōu)勢（運輸是一個物質(zhì)資本密集型的部門），而人力資本豐裕的國家在保險、專利等服務部門擁有比較優(yōu)勢（保險、專利、咨詢等服務是人力資本密集型的部門）。這個實證分析得出的結(jié)論支持了比較優(yōu)勢理論適用于服務貿(mào)易領域的觀點。支持這一觀點學者還有豪克曼和卡森迪、高什等人。1991年，F(xiàn)alvey和Gemmell（1991）進行經(jīng)驗分析時發(fā)現(xiàn)，發(fā)達國家在資本和技術(shù)密集型的服務上相對價格較低，具有比較優(yōu)勢，而發(fā)展中國家在勞動密集型的服務上相對價格較低，具有比較優(yōu)勢。他們的結(jié)論說明各國由于不同要素稟賦導致的服務價格差異是服務貿(mào)易產(chǎn)生的堅實基礎。這一結(jié)論實質(zhì)上為服務價格的國際差異模型提供了進一步的經(jīng)驗證據(jù)。（四）比較優(yōu)勢理論在國際服務貿(mào)易中應用的局限性分析H-O模型及多數(shù)由此演變而來的模型主要從供給角度分析國際貿(mào)易，強調(diào)一國生產(chǎn)力水平及供給源結(jié)構(gòu)，最終商品流動源于一國富足生產(chǎn)要素察賦的成本競爭性出口。然而，當可貿(mào)易服務的生產(chǎn)函數(shù)與主要要素投人相結(jié)合時，任何國際服務貿(mào)易將依賴于需求因素而不是生產(chǎn)成本，強調(diào)需求因素導致的成本增量或消費者選擇，運輸成本、信息成本、消費者收入及偏好、服務種類、消費環(huán)境等因素都構(gòu)成服務的貿(mào)易條件。所以，西方經(jīng)濟學家認為僅從資源察賦角度探討服務貿(mào)易優(yōu)勢是不夠的，而更注重從服務貿(mào)易的流向、相關的市場結(jié)構(gòu)以及需求特征角度來檢測服務貿(mào)易性質(zhì)。二、狄爾多夫（AlanDeardorff）模型（一）商品和服務貿(mào)易的互補性許多服務貿(mào)易是為了方便國際商品貿(mào)易而逐漸發(fā)展起來的，如運輸業(yè)、保險業(yè)等生產(chǎn)性服務業(yè)。這樣，我們不妨假設存在三種情形：（1）全封閉情形，以a表示沒有任何商品和服務貿(mào)易發(fā)生；（2）自由貿(mào)易情形，以f表示商品和服務都實現(xiàn)自由貿(mào)易；（3）半封閉情形，以s表示只有商品可以自由貿(mào)易。這樣，封閉情形下的市場均衡可以表示為（Pa，Qa，Xa），Pa和Qa分別表示商品和服務的均衡價格，Xa表示商品的均衡產(chǎn)量，.由于禁止貿(mào)易而沒有服務需求，故服務的均衡產(chǎn)量為零，即Sa=0假設已實現(xiàn)利潤最大化，那么，對于所有可能的（X，S），有：（1）自由貿(mào)易情形下的市場均衡為（Pd.Qw.Xf.Sf），Pd表示本國商品價格，Qw代表國際服務市場價格，則商品國際市場價格Pw=Pd+Qw。如果T、V和u分別代表商品、服務的凈出口和本國的服務消費量，那么，自由貿(mào)易情形下的均衡條件為：對于所有可能的（X，S）有：（2）對于所有可能的T和V有：（3）（4）②式表示在均衡價格狀態(tài)下實現(xiàn)收益最大化；③式表示服務的出口達到利潤最大化；④式為貿(mào)易平衡方程。依據(jù)顯示性偏好弱定理②，通過比較上述兩種情形可以證明：（5）⑤式表明，按封閉情形下的價格出口商品和服務不如進口商品和服務。這說明商品和服務貿(mào)易與傳統(tǒng)的比較優(yōu)勢理論相符。對于半封閉情形下的商品和服務貿(mào)易狀況，如果將T潛換成Ta，且由于沒有服務貿(mào)易，故V=0，那么，同樣可以推出：PaTf≤50。這表明即使互補性服務不可貿(mào)易，也不會影響傳統(tǒng)的比較優(yōu)勢理論在服務貿(mào)易分析中的適用性。（二）服務要素貿(mào)易傳統(tǒng)意義上的某些服務往往被看成非貿(mào)易品，例如，巴黎“錢之旅”（LaTourd'Argert）提供的獨家三星級餐飲服務無法在柏林享用，但是，一般都承認生產(chǎn)要素可以跨國移動。在此，我們?nèi)绻僭O“錢之旅”這種三星級餐飲服務需要兩種要素，即技術(shù)勞動力（廚師）和非技術(shù)勞工（服務員）；又假設法國有豐富的技術(shù)勞動力，且該項服務為非技術(shù)勞動密集型部門。這樣，在封閉情形下，“錢之旅”提供的服務價格將會較高。然而，一旦允許廚師跨國移動，法國廚師可能到柏林并與當?shù)爻湓５姆羌夹g(shù)勞動結(jié)合，就能以較低的價格提供餐飲服務。顯然，這是由比較優(yōu)勢決定的，因為實際上進行貿(mào)易的不是這種三星級服務，而是服務的生產(chǎn)要素之一—廚師。（三）不可移動要素貿(mào)易假設有兩個國家A和B，它們均生產(chǎn)兩種產(chǎn)品，一種產(chǎn)品為貿(mào)易品X，一種產(chǎn)品為貿(mào)易品S，且兩國對它們的需求一致。又假設這兩種產(chǎn)品的生產(chǎn)都只需要勞動L和管理要素M，且管理要素M即使不可移動，也能夠進行國際貿(mào)易，因為一個經(jīng)理可以通過電話和通訊工具控制千里之外的生產(chǎn)活動。如果在封閉情形下，A國的服務要素價格低于B國，這樣，誘發(fā)價格差異的情形可能有三種：（1）兩國要素察賦不同，A國的管理要素豐富，且S屬于管理要素密集型服務部門產(chǎn)品；O）A國勞動力充裕，且恰好S屬于勞動密集型服務部門產(chǎn)品；（3）A國在S的生產(chǎn)中具有希克斯中性技術(shù)優(yōu)勢。若實現(xiàn)自由貿(mào)易，A國將出口M和進口X（情形1），或出口X進口m（情形2），這與比較優(yōu)勢原理相符合，因為，此時我們考慮的是可貿(mào)易品x和管理要緊M的價格，而非X和S的價格，顯然，要素某賦決定了服務貿(mào)易的模式。在情形3中，狄爾多夫認為，比較優(yōu)勢理論在此遇到障礙。因為在封閉情形下，以X計算的A國管理者工資額將比B國同行高，但低于A國技術(shù)優(yōu)勢所要求的工資額，允許貿(mào)易將使A國的管理者向B國S的生產(chǎn)提供管理服務，這意味著要素價格較高的一方也可能成為該要素的凈出口國，這與比較優(yōu)勢原理相矛盾。狄爾多夫?qū)@一矛盾的解釋是，問題的關鍵在于A國與B國管理者的工資差異沒有完全體現(xiàn)技術(shù)差異。然而，瓊斯（19$5）則認為，導致這一矛盾的原因在于狄爾多夫隱含地假定兩國管理者對兩國生產(chǎn)提供的服務質(zhì)量存在差異。因此，上述矛盾實際上并不影響比較優(yōu)勢在服務貿(mào)易中的適用性。狄爾多夫從要素價格出發(fā)，在比較優(yōu)勢理論的適用性上取得突破性進展，并證明了商品與服務貿(mào)易的不可分性。但是，狄爾多夫在他的模型中引人相同要素察賦的技術(shù)差異概念，這偏離了傳統(tǒng)的H-0模型（H-0模型假定要素察賦不同，但生產(chǎn)技術(shù)相同）。所以，在管理要素存在技術(shù)差異時，他對比較優(yōu)勢論的解釋有些牽強。三、服務貿(mào)易中的比較優(yōu)勢探源（一）勞動力、資本及技術(shù)、管理知識這里有一個強調(diào)重點，就是技術(shù)管理知識，它包括國家技術(shù)法規(guī)狀況及規(guī)模經(jīng)濟政策。因為服務業(yè)的發(fā)展越來越趨向于科技密集型、管理密集型，越來越顯示出先進生產(chǎn)力代表的特征；在國際服務貿(mào)易中，地理環(huán)境、資源、勞動力價格這些相當穩(wěn)定的因素在決定成本方面的作用在下降，而技術(shù)和資本因素作用在上升，并成為決定競爭力的主要因素。國際服務貿(mào)易本身又是一種資本積累和技術(shù)轉(zhuǎn)讓渠道，它可通過影響技術(shù)和其它生產(chǎn)條件改變原來的比較優(yōu)勢，形成新的比較優(yōu)勢。（二）規(guī)模經(jīng)濟與公司組織技術(shù)由于當代跨國公司幾乎占據(jù)世界貿(mào)易的2/3，在跨國公司之間進行大量服務貿(mào)易，其競爭優(yōu)勢在一定程度上反映比較優(yōu)勢，所以，規(guī)模經(jīng)濟與公司組織技術(shù)也被認為是服務貿(mào)易比較優(yōu)勢源之一。（三）金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢的決定因素1.自然資源對于金融服務貿(mào)易而言，自然資源對其比較優(yōu)勢的形成，并不會產(chǎn)生決定性的作用，但其影響作用卻是不可忽視的。在金融服務貿(mào)易中，優(yōu)越的地理位置是形成比較優(yōu)勢的一個重要因素?？v觀當今世界的金融中心和離岸金融中心，無一不是地理條件優(yōu)越的地方。如紐約國際金融中心覆蓋整個北美地區(qū)，東京以東亞為腹地，新加坡亞元市場背靠東南亞地區(qū)，蘇黎世以歐洲為腹地，香港則以大陸為其廣闊的腹地。2.人力資本人力資本不僅是一國經(jīng)濟發(fā)展的重要決定因素，也是構(gòu)成一國金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢的重要因素之一。金融服務業(yè)是人力資本密集型產(chǎn)業(yè)，人才薈萃是當今國際金融服務貿(mào)易發(fā)展的典型特征，人才競爭的不斷加劇是當今國際金融服務貿(mào)易競爭激烈化的一個重要表現(xiàn)。各類專業(yè)技術(shù)人才和管理人才以及銀行家、保險家、高級會計師、律師等高級人才的云集是發(fā)達國家的金融服務業(yè)以及各類國際金融中心在金融服務貿(mào)易中能始終保持其強大競爭力的關鍵。因此，大力培育和吸引人才，增加對人力資本的投資，是世界各國特別是廣大發(fā)展中國家增加金融服務貿(mào)易的比較優(yōu)勢，提高金融服務業(yè)的國際競爭力的關鍵之舉。3.資本資本要素也是構(gòu)成金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢來源的重要因素之一。資本要素對金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢形成的重要作用主要表現(xiàn)在：首先，資本是金融服務生產(chǎn)的重要生產(chǎn)要素之一，一國對金融服務業(yè)的資本投入狀況和規(guī)模，直接決定著一國金融業(yè)的發(fā)展水平和規(guī)模，決定著金融服務業(yè)的國際競爭力。其次，伴隨著當代國際金融競爭的日趨激烈，國際銀行業(yè)的兼并不斷加劇，金融企業(yè)的資本規(guī)模日趨龐大，規(guī)模經(jīng)濟的作用日益顯現(xiàn)。4.信息技術(shù)信息技術(shù)的迅速發(fā)展及其在金融服務領域的廣泛運用，極大地改變了金融服務業(yè)的經(jīng)營觀念、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)以及營銷方式，改變了金融業(yè)傳統(tǒng)的管理體系和組織結(jié)構(gòu)，改變了金融服務的貿(mào)易方式，大大地擴張了金融服務貿(mào)易的范圍。信息技術(shù)的迅速發(fā)展及在金融服務領域的廣泛運用，不僅改變了金融服務業(yè)的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、經(jīng)營方式和管理模式，而且還極大地改變了金融服務業(yè)特別是金融服務貿(mào)易的競爭方式，改變了各國金融服務貿(mào)易競爭的比較優(yōu)勢，使得金融信息技術(shù)的發(fā)展水平和狀況成為決定一國金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢的重要來源之一。5.企業(yè)競爭力現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的實踐證明，決定一國在國際經(jīng)濟競爭中的比較優(yōu)勢的因素，不僅是生產(chǎn)資源的稟賦狀況，而且更重要的是取決于一國企業(yè)的競爭力。一國企業(yè)的競爭力的高低是決定一國國際競爭力高低的至關重要的因素，只有不斷提高一國的企業(yè)競爭力，才能提高該國的國際競爭力，并最終在國際經(jīng)濟競爭中贏得比較優(yōu)勢和競爭優(yōu)勢。6.經(jīng)濟體制在當代世界經(jīng)濟和金融發(fā)展的全球化、一體化和自由化的進程中，國家與國家之間的經(jīng)濟和金融競爭日趨激烈。這種激烈的競爭不僅是商品的競爭、資本的競爭以及勞動者素質(zhì)的競爭，也不僅僅是企業(yè)之間的競爭，更為重要的是這些國家之間的勞動生產(chǎn)效率的競爭，是政治經(jīng)濟體制效率、體制活力和體制優(yōu)劣的競爭。因此，一國政府所選擇的經(jīng)濟體制和金融體制，是構(gòu)成一國金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢的一個重要來源。四、比較優(yōu)勢——以中國金融服務貿(mào)易為例（一）中國金融服務業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀——封閉條件下內(nèi)部分析1.中國金融服務業(yè)規(guī)模分析從金融服務企業(yè)的競爭力來看，根據(jù)英國《銀行家》雜志對世界1000家大銀行按照一級資本進行的排名，盡管中國銀行憑219.16億美元的一級資本（總資產(chǎn)為4341.88億美元）在國內(nèi)位居第一，但在全球只能排到第15位，無論是在實力還是在規(guī)模上與排名第一的花旗銀行（一級資本為590.12億美元，總資產(chǎn)為10971.9億美元）都不能同日而語，而且中國銀行的不良資產(chǎn)比率高達22.49％而花旗銀行的不良資產(chǎn)比率只有1.85％。這說明我國金融服務業(yè)內(nèi)部的微觀主體依然缺乏競爭優(yōu)勢。因而影響了金融服務業(yè)在全球的競爭力。2.中國金融服務業(yè)結(jié)構(gòu)性分析從我國金融服務業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)看，截至2016年底，信用合作社和商業(yè)銀行占據(jù)了企業(yè)法人單位總數(shù)的絕大比重，保險業(yè)的企業(yè)法人單位數(shù)占了總數(shù)的11.18％，其余各小類產(chǎn)業(yè)在企業(yè)法人單位數(shù)上的份量要輕的多。商業(yè)銀行和信用合作社眾多的企業(yè)法人單位數(shù)導致了銀行和非銀行類金融企業(yè)法人單位數(shù)的比重分別為33.17%和55.64％。在金融服務業(yè)的就業(yè)結(jié)構(gòu)上，商業(yè)銀行，信用合作社和保險業(yè)吸收就業(yè)人數(shù)占金融服務業(yè)總就業(yè)人數(shù)的比重高達90.05％，其他各行業(yè)總共吸納的就業(yè)人員還不足金融服務業(yè)整體的10％?？梢娊鹑诜諛I(yè)在吸收就業(yè)上的貢獻主要是靠商業(yè)銀行和信用合作社來完成。3.中國金融服務業(yè)效益分析從金融服務業(yè)與全行業(yè)平均水平的對比可以發(fā)現(xiàn)，我國金融服務業(yè)具有一定的競爭力。對各行業(yè)門類的法人單位數(shù)、年末實收資本、從業(yè)人員、營業(yè)收入、單位實收資本、單位從業(yè)人員、單位收入7個指標進行綜合排名，金融服務業(yè)的規(guī)模評分位居第三。對各行業(yè)門類的人均營業(yè)收入、人均資本、資金周轉(zhuǎn)率和相對勞動生產(chǎn)率4個指標進行綜合排名，金融服務業(yè)的綜合評分位居第一。但如果按照邁克爾?波特的競爭理論。一個產(chǎn)業(yè)內(nèi)部的競爭狀態(tài)是取決于進入威脅、替代威脅、買方侃價能力、供方侃價能力以及現(xiàn)有競爭對手的競爭這五種基本的競爭作用力。由于我國金融服務業(yè)在市場進入上存在許多限制，市場結(jié)構(gòu)表現(xiàn)為壟斷特征，充分競爭環(huán)境尚未形成，因此如果進行橫向比較，特別是與西方發(fā)達國家相比，我國金融服務業(yè)的競爭力更值得懷疑。4.中國金融服務業(yè)面臨的問題（1）服務業(yè)發(fā)展滯后，造成金融服務業(yè)與其他服務業(yè)的藕合度低雖然我國近年來服務業(yè)產(chǎn)值增長迅速，但是與國外同等發(fā)展程度的國家相比，我國服務業(yè)仍存在著增加值占GDP比重低、就業(yè)比重低、人均增加值低、傳統(tǒng)服務業(yè)占優(yōu)勢但現(xiàn)代服務業(yè)不發(fā)達等諸多差距。按照世界銀行的劃分，我國屬于下中等收入國家，我國服務業(yè)增加值比重低于下中等收入國家的平均水平，幾乎居于同組別的最末位?，F(xiàn)階段對我國經(jīng)濟總量和效益貢獻最大的仍是第二產(chǎn)業(yè)，銀行業(yè)的主要服務領域是制造業(yè)就容易理解了。（2）資本密集度不斷上升，導致了勞動生產(chǎn)率的攀升我國銀行服務業(yè)這種要素投入結(jié)構(gòu)的迅速變化并不是市場條件下金融機構(gòu)對要素價格對比而自主選擇的結(jié)果，而是我國20世紀90年代后政府主導的金融體制改革條件下的作為金融結(jié)構(gòu)主體的國有金融機構(gòu)減員和進行機制轉(zhuǎn)換所致。國有金融機構(gòu)人員的減少，同時資本購置的加快，形式上直接帶來了勞動效率的提高，但是我國金融機構(gòu)的資本投人大幅度增長的同時，資本效率仍很低。所以，與國外成熟市場經(jīng)濟體制卜的金融機構(gòu)相比，我國金融服務機構(gòu)的差距表現(xiàn)在粗放外延式發(fā)展，經(jīng)營效率較低。（3）金融服務業(yè)人力資本積累能力不足，勞動者素質(zhì)和人力資本積累欠缺金融業(yè)屬于知識和人力資本密集型行業(yè)員工素質(zhì)在很大程度上決定了金融機構(gòu)的服務質(zhì)量、管理水平和經(jīng)營方式。國外金融行業(yè)重視人員培訓，人力資本投人占金融機構(gòu)支出的比重較大，因此形成了較高的生產(chǎn)率和良好的內(nèi)控系統(tǒng)。中國金融服務業(yè)與國外相比差距很大。一方面金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行業(yè)，為降低成本和壓縮開支，為員工支付的報酬低于國內(nèi)很多較高收益行業(yè)的水平，其占總支出的比重也大大低于國外同等發(fā)展程度的國家，對職工個人進行人力資本的投入自然也低；另一方面，較低的員工報酬和低人力資本投人使得內(nèi)資金融機構(gòu)和外資金融機構(gòu)的收益率差別越來越大，從而大量的員工向外資金融機構(gòu)流動，造成內(nèi)資金融機構(gòu)效率更低，更不愿意進行人力資本投人和大幅度提高員工報酬從而形成惡性循環(huán)。（二）中國金融服務貿(mào)易的比較優(yōu)勢分析——開放條件宏觀分析1.中國金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢的定量分析RCA指數(shù)指的是一國總出口中某類產(chǎn)品所占份額相對于該產(chǎn)品在全球貿(mào)易總額中所占比例的大小，計算方式為RCA=（Xe/X）/（We/W），其中Xe，X，We，W分別代表一國某類產(chǎn)品出口額，一國所有產(chǎn)品出口額，世界某類產(chǎn)品出口額，世界所有產(chǎn)品出口額。一般認為，RCA>2.5，則具有很強的競爭力；2.5>RCA>1.25，具有較強的競爭力；1.25>RCA>0.8，競爭力一般；0.8>RCA，競爭力比較弱。這個指標可以從宏觀層面，即服務貿(mào)易總體上做出定量評價。為判定我國服務貿(mào)易的整體競爭力，我們利用RCA指數(shù)，對中美兩國在2006-2016年間的貿(mào)易數(shù)據(jù)進行比較分析。為使分析結(jié)果具有可比性，本文選擇的數(shù)據(jù)源于WTO的統(tǒng)計年鑒和IM1的國際收支統(tǒng)計年鑒，部分缺失數(shù)據(jù)取自中國外匯管理局發(fā)布的中國國際收支平衡表數(shù)據(jù)。表1中美RCA（顯性比較優(yōu)勢）年份20062007200820092010201120122013201420152016中國0.6041.5910.5650.5830.5540.5490.5310.4820.5110.4450.446美國1.3011.2261.2711.2951.3281.3231.4411.4911.5811.4051.422數(shù)據(jù)來源：筆者根據(jù)IMF、WTO網(wǎng)站和相關年鑒數(shù)據(jù)計算得出從表1和中可以看出，近十年來中國的服務貿(mào)易競爭力一直大大落后于美國，RCA長期處于0.8之下。根據(jù)RCA指標的定義，中國的服務貿(mào)易在國際上不具備競爭力。中國的RCA一直呈下降趨勢，這表明在木輪的全球化進程中，中國在服務貿(mào)易上劣勢越來越明顯，中國能保持長期巨額的經(jīng)常項目順差大部分歸功于低附加值、低技術(shù)含量的貨物貿(mào)易。2.中國金融服務業(yè)對外貿(mào)易的優(yōu)勢因素分析我國的對外貿(mào)易與經(jīng)濟增長的相關性。首先，我國對外貿(mào)規(guī)模不斷擴大。發(fā)展對外貿(mào)易是我國對外開放戰(zhàn)略中最重要的內(nèi)容，從改革開放幾十年的實踐來看，我國商品進出口總額由1978年的206.4億美元增長到了2015年的14000億美元，其中出口額由97.5億美元增長到7670億美元，增長了78倍，進口額由108.9億美元增長到6330億美元，增長了57.1倍，進出口總額在世界貿(mào)易中排名第三。其次，對于出口商品結(jié)構(gòu)的分析。在外貿(mào)規(guī)模擴大的同時，我國商品的出口結(jié)構(gòu)也在不斷的深化，初級產(chǎn)品的比重由1981年的46.6%下降到2015年的6.4%；相應地，工業(yè)制成品的出口比重由1981年的53.4%上升到2015年的93.6%。工業(yè)制成品中，附加值較高的機電產(chǎn)品的比重也在20世紀90年代出現(xiàn)大幅度增長。3.中國金融服務業(yè)對外貿(mào)易的劣勢相關因素分析非關稅壁壘是指除關稅以外的一切限制進口的措施。非關稅壁壘雖然在資本主義發(fā)展初期就已經(jīng)出現(xiàn)，但到了20世紀30年代資本主義世界經(jīng)濟危機爆發(fā)時，它才被作為貿(mào)易壁壘的重要組成部分盛行于世。二戰(zhàn)以后，隨著GATT和WTO所推動的多輪貿(mào)易談判的不斷深入，世界關稅水平大幅度下降，關稅的貿(mào)易保護作用大為削弱而非關稅壁壘由于具有靈活性、隱蔽性、針對性、容易操作等特點，越來越受到發(fā)達國家的青睞，發(fā)達國家正是通過這些人為的非關稅壁壘限制發(fā)展中國家優(yōu)勢產(chǎn)品的出口，進而操縱世界市場，以達到攫取更大貿(mào)易利益的目的。4.比較優(yōu)勢理論在中國現(xiàn)階段的運用分析（1）以我國的外貿(mào)領域為例，改革開放20年來中國外貿(mào)成就就是立足于比較優(yōu)勢而取得的。具體體現(xiàn)在：第一，外貿(mào)結(jié)構(gòu)逐步反映了要素稟賦。從進口品的結(jié)構(gòu)變化看，農(nóng)業(yè)密集型產(chǎn)品大幅度下降，資本密集型產(chǎn)品增長最快；在出口結(jié)構(gòu)方面，勞動密集型產(chǎn)品的出口比重在1986年后較快增長，雖然資本密集型產(chǎn)品的出口份額也在提高，但它的大部分生產(chǎn)是對進口原料和零部件進行加工、組裝，其中進口零部件占到出口值的五分之四，因而這類出口實質(zhì)上仍屬勞動密集型。第二，加工貿(mào)易充分利用了我國廉價的勞動力資源，將我國勞動力同外商的資金、技術(shù)、市場相結(jié)合，貫徹和體現(xiàn)了比較利益思想。近些年來，加工貿(mào)易在我國對外貿(mào)易總額中比重不斷上升。由是觀之，我國已根據(jù)比較優(yōu)勢理論初步建立了勞動密集型產(chǎn)品的出口模式和資本密集型產(chǎn)品的進口模式。（2）新的農(nóng)村發(fā)展戰(zhàn)略必須把重點放在減少農(nóng)村勞動力上。當農(nóng)村勞動力減少，留在農(nóng)村務農(nóng)的勞動力就能獲得更多的土地和資源。這樣，農(nóng)村勞動力的相對稀缺性和相對價值就會增加，以勞動力為最主要資產(chǎn)的農(nóng)村人口的收入也就會相應提高。同時，減少農(nóng)村人口和勞動力還必須使流動出來的勞動力在城市非農(nóng)產(chǎn)業(yè)部門能夠找到工作。要解決農(nóng)村勞動力數(shù)量減少的問題，政府應該優(yōu)先發(fā)展具有比較優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)，推行符合比較優(yōu)勢的發(fā)展戰(zhàn)略。由于我國是發(fā)展中國家，勞動力是其相對豐富的資源，因此勞動密集型企業(yè)具有比較優(yōu)勢。五、結(jié)論與建議1.結(jié)論20世紀80年代初，關于比較優(yōu)勢理論的討論極大的促進了我國改革開放事業(yè)的發(fā)展。其中，以比較優(yōu)勢理論為基礎，通過吸引外資等形式而創(chuàng)建的出口導向型的勞動密集型產(chǎn)業(yè)為我國積累外匯儲備和進行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級奠定了基礎。林毅夫先生基于比較優(yōu)勢理論對中國過去20年經(jīng)濟發(fā)展的經(jīng)驗總結(jié)大體上是正確的?？紤]到中國人口眾多的這樣一個事實，比較優(yōu)勢理論還會在今后較長的一段時間影響中國的開放政策。但是，中國要在知識經(jīng)濟和全球化時代走強國之路，比較優(yōu)勢理論已顯現(xiàn)出它的缺陷，因為支撐經(jīng)濟強國的基礎是建立附加值高、技術(shù)水平先進、知識含量豐富的產(chǎn)業(yè)，而這與比較優(yōu)勢理論的政策主張相悖。因此，在新時代，我們除了需對比較優(yōu)勢理論進行重新審視外，還要提出新的契合全球化潮流和知識經(jīng)濟特點的理論和政策主張。2.實現(xiàn)中國金融服務貿(mào)易比較優(yōu)勢動態(tài)演進的建議（1）發(fā)揮資源比較優(yōu)勢充分發(fā)揮我國服務貿(mào)易比較優(yōu)勢資源，積極融入國際服務貿(mào)易來，我國傳統(tǒng)服務業(yè)比重過大，提供服務的能力十分有限。WTO服務貿(mào)易總協(xié)定提出了140多種服務產(chǎn)品，我國只能提供其中的40種，在許多服務領域仍處于缺位狀態(tài)。這種服務業(yè)發(fā)展在結(jié)構(gòu)上的失衡急需得到優(yōu)化和調(diào)整。遵循比較優(yōu)勢原理，我們的優(yōu)化策略是：以勞動密集型和自然資源密集型為起點，繼續(xù)深化傳統(tǒng)服務項目的發(fā)展，同時重點培育現(xiàn)代服務業(yè)，大力發(fā)展同人民生活息息相關的金融、信息、教育、文化以及社區(qū)服務等資本知識密集型服務。對于某些完全由信息網(wǎng)絡和管理網(wǎng)絡所支撐的新興服務業(yè)，我們不具備比較優(yōu)勢，不可能在短時間內(nèi)對其進行大量投入以獲得競爭力，但必須制定相關措施，重視并促進新興服務業(yè)的發(fā)展，發(fā)揮其帶動傳統(tǒng)服務業(yè)和現(xiàn)代服務業(yè)走國際化道路的作用。（2）加強人力資本積累自由流動的人力資本市場對人力資本的積累是必須的，也是必要的。人力資本市場中的人力資本的供給與需求是決定該市場流動性的關鍵，高效的調(diào)節(jié)服務業(yè)的市場的供給與需求來配置各行各業(yè)的人才流動缺口，讓人力資本的供給和社會企業(yè)的需求相適應。在對人力資本的配置機制進行優(yōu)化的同時，對以投資的人力資本進行有效的科學合理的組合，建立完善的人才激勵機制。激勵機制包括內(nèi)在激勵和外在激勵，內(nèi)在激勵機制就是一種精神上的激勵，通過自身的企業(yè)文化來促使內(nèi)部人才為了企業(yè)能夠更好的發(fā)展做貢獻，外在激勵是類似于物質(zhì)激勵，在工資、福利等方面對人才進行激勵，完善的人才激勵機制能夠極大提高生產(chǎn)效率和對人才的利用效率。（3）推行制度創(chuàng)新跨國企業(yè)需要提升起自身的國際競爭力，需要不斷提高自身的創(chuàng)新能力和利用資源的能力。但企業(yè)在成本收益上是存在一定的風險的，當大部分資金投入到創(chuàng)新的過程中去，其所得到的結(jié)果是不可知的，企業(yè)不應該為了規(guī)避風險而去減少在技術(shù)開放和制度引進上的投入，反而應該在風險中迎接挑戰(zhàn)。在與同行業(yè)的最優(yōu)秀的競爭對手進行良性的公平競爭以此來加速自身的成長，在不斷創(chuàng)新中尋求一條通往勝利之路，不斷分析和觀察競爭對手的策略和客戶的需求，建立自己獨有的銷售管道和評估市場風險預警系統(tǒng)，在越來越激烈的競爭中獲得主動權(quán)，最終讓自身的競爭力得以提高。（4）建立健全相關產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)與支持機制我國貿(mào)易的發(fā)展是建立在貨物貿(mào)易和服務貿(mào)易的協(xié)調(diào)發(fā)展的基礎之上，在加強對生產(chǎn)性服務貿(mào)易部