跨境人民幣業(yè)務介紹2013年6月主要內容一、為什么開展跨境人民幣業(yè)務二、什么是跨境人民幣業(yè)務三、我行開展跨境人民幣業(yè)務的機遇四、相關產(chǎn)品一、為什么開展跨境人民幣業(yè)務1、宏觀層面提高我國與相關國家和地區(qū)貿(mào)易便利化程度進一步完善人民幣匯率形成機制促進人民幣區(qū)域化2、微觀層面規(guī)避匯率波動風險節(jié)約匯兌成本鎖定財務成本，明確預期收益跨境人民幣業(yè)務試點進程2008年12月24日，國務院決定對廣東和長江三角洲地區(qū)與港澳地區(qū)、廣西和云南與東盟的貨物貿(mào)易進行人民幣結算試點。2009年4月9日，國務院決定在上海市和廣東省廣州、深圳、珠海、東莞4城市開展跨境貿(mào)易人民幣結算試點，標志著人民幣結算由此前僅限于邊貿(mào)領域開始向一般國際貿(mào)易拓展。2009年7月2日，六部委正式出臺《跨境貿(mào)易人民幣結算試點管理辦法》及其《實施細則》。2009年7月6日，跨境人民幣試點業(yè)務正式啟動。

現(xiàn)在走到哪里了？●境外：所有國家和地區(qū)●境內：全國●業(yè)務類型：貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易、其他經(jīng)常項目、境外直接投資、外商對內投資、人民幣NRA賬戶等●離岸人民幣市場：香港、臺灣、新加坡、倫敦●截止2013年4月對中港貿(mào)易以人民幣支付比例逾10%的國家增加至47個，人民幣在全球支付貨幣排名13位。

跨境人民幣業(yè)務是銀行根據(jù)有關規(guī)定為企業(yè)提供以人民幣作為跨境結算貨幣的國際結算業(yè)務，涵蓋貿(mào)易、非貿(mào)易、資本等項下業(yè)務產(chǎn)品優(yōu)勢1.有效規(guī)避匯率波動所帶來的匯兌風險。2.簡化業(yè)務流程3.便于企業(yè)核算進口成本及出口收益。4.出口項下的人民幣資金可留存境外。二、什么是跨境人民幣業(yè)務利用我行的本幣結算優(yōu)勢和發(fā)達的網(wǎng)點優(yōu)勢，提升我行在國際結算領域的市場競爭力有利于我行爭取新的客戶資源有利于增加我行的融資業(yè)務收入、結算手續(xù)費、清算費等中間業(yè)務收入增加海外機構的業(yè)務機會，拓展客戶資源，有利于我行海外機構的發(fā)展壯大三、我行開展跨境人民幣業(yè)務的機遇東京分行法蘭克福分行

胡志明市分行

莫斯科代表處

紐約分行

首爾分行臺北代表處

悉尼分行

香港分行新加坡分行約翰內斯堡分行等我行優(yōu)勢----海外機構日益增多截止目前，我行已與125個國家的1300多家銀行建立了總行級代理行關系，覆蓋了我國在全世界范圍內貿(mào)易伙伴和主要商業(yè)銀行以及部分非銀行金融機構我行優(yōu)勢----代理行網(wǎng)絡遍布全球

我行優(yōu)勢----系統(tǒng)先進我行是四大銀行中最早實現(xiàn)全行國際清算業(yè)務操作集中和數(shù)據(jù)集中的銀行，總行層級后臺與各級機構網(wǎng)點直接連接，沒有其他銀行所需的分行、二級分行等中間處理環(huán)節(jié)，業(yè)務處理效率和質量領先國內同業(yè)我行是首批與人民銀行“人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)”完成對接的商業(yè)銀行，隨時可以報送監(jiān)管信息。傳統(tǒng)的匯款、托收、信用證均可以辦理且只需在所在支行開立人民幣賬戶即可四、跨境人民幣相關產(chǎn)品1、產(chǎn)品概念：

境內建行向境外通知行或轉通知行（以下簡稱境外通知行）開出人民幣信用證，境外通知行根據(jù)境內分行的授權，將信用證轉換幣種和金額后通知受益人。對企業(yè)好處：不占用短債指標，付款期限延長在境外無需有關聯(lián)企業(yè)受益人收到的信用證是外幣可以坐享人民幣升值帶來的收益跨境人民幣創(chuàng)新產(chǎn)品---信用證“換幣種轉通知”1.產(chǎn)品概述跨境人民幣結匯通，是跨境人民幣結算配套境外即期結匯的組合產(chǎn)品，即香港分行與境內分行合作，根據(jù)境內客戶的委托，將其貿(mào)易項下外匯收入款項，在境外兌換成人民幣，并根據(jù)客戶指示，將兌換所得的人民幣資金匯至指定的境內人民幣賬戶。2.產(chǎn)品優(yōu)勢通過該產(chǎn)品，客戶既可利用跨境人民幣結算規(guī)避匯率風險，又可利用境外（香港）市場與境內市場人民幣匯率差價，獲取收益。3.適用客戶本產(chǎn)品適合有結匯需求的出口型企業(yè)。

跨境人民幣創(chuàng)新產(chǎn)品---結匯通1.產(chǎn)品概述遠期信用證買方付息貼現(xiàn)是指開證行開出遠期信用證并約定，開證行對跟單匯票進行承兌后，在開證申請人承擔貼現(xiàn)利息和費用的前提下，由貼現(xiàn)行對匯票進行貼現(xiàn)并向議付行即期付款的業(yè)務安排。業(yè)務特點：對于申請人——遠期付款對于受益人——即期收款2.產(chǎn)品優(yōu)勢●解決進口企業(yè)的融資需求●低融資成本●表外業(yè)務●能滿足進口企業(yè)保值或套利需求3.適用客戶本產(chǎn)品適合進口型企業(yè)。

遠期信用證買方付息貼現(xiàn)1.產(chǎn)品概述委托付款是指境內進口企業(yè)委托我行境內分行向我行海外分支機構或其他銀行（付款行）提出申請，在境內進口企業(yè)向付款行承擔第一還款責任并由境內分行承擔第二性保付責任的條件下，在托收（含D/P和D/A）或電匯（T/T）付款結算方式下，由付款行為境內進口企業(yè)先行支付進口貨款或服務項下付款而提供的融資服務。2.產(chǎn)品優(yōu)勢●解決進口企業(yè)的融資需求：延緩付匯時間，緩解客戶付匯壓力●融資成本低●表外業(yè)務：可以改善其財務報表，授信額度占用低，提高銀行授信資源利用率●能滿足進口企業(yè)保值或套利需求3.適用客戶本產(chǎn)品適合進口型企業(yè)。

委托付款1.產(chǎn)品概述

在符合外匯管理和跨境人民幣結算監(jiān)管政策的前提下，出口商將應收賬款債權（包括未來的應收賬款債權）轉讓給境內分行，境內分行再轉讓給海外機構，在境內分行承擔第二性保付責任的前提下，海外機構基于應收賬款直接為出口商提供非買斷型融資。結算方式：僅適用于TT和托收項下的交易2.產(chǎn)品