二維碼收款管理制度一、制度目的為規(guī)范公司內(nèi)部的收款管理流程，防止出現(xiàn)收款錯(cuò)亂、收款不明等問(wèn)題，特制定本管理制度，明確二維碼收款的使用、管理和監(jiān)督職責(zé)。二、適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部所有單位和人員，特別是與收款相關(guān)的財(cái)務(wù)、銷售等部門和員工。三、二維碼收款管理職責(zé)1.財(cái)務(wù)部門的職責(zé)負(fù)責(zé)制定收款管理的相關(guān)流程和規(guī)定。監(jiān)管收銀員的收銀及二維碼收款行為：檢查收銀員發(fā)出的二維碼是否正確、及時(shí)完成交易、確認(rèn)訂單信息是否一致等。在出現(xiàn)異常情況時(shí)，及時(shí)通知業(yè)務(wù)部門和財(cái)務(wù)管理層，協(xié)助解決問(wèn)題。對(duì)收入流程進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，確保與系統(tǒng)記錄的收款金額一致。對(duì)收入流程中的問(wèn)題及時(shí)與客戶溝通并解決。2.銷售部門的職責(zé)定期跟進(jìn)經(jīng)銷商或客戶的收款情況，及時(shí)催促付款。檢查二維碼收款時(shí)必須檢查訂單號(hào)、金額等信息，確保與客戶的實(shí)際收款一致，并將確認(rèn)的信息及時(shí)傳遞給財(cái)務(wù)部門。3.出納員職責(zé)確認(rèn)買家支付寶賬號(hào)是否一致。向買家確認(rèn)收款金額，要求確認(rèn)收到賬款后再進(jìn)行下一步處理。將確認(rèn)收款后的訂單信息及時(shí)傳輸給相關(guān)部門，以確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。在出現(xiàn)異常情況或者交易失敗時(shí)，及時(shí)與客戶溝通處理。四、二維碼收款管理流程1.買家下單買家在購(gòu)買商品或服務(wù)時(shí)，通過(guò)支付寶或微信掃描商家提供的相應(yīng)支付二維碼，生成支付訂單，將買家賬戶中相應(yīng)的金額進(jìn)行支付。2.支付寶之后入賬支付完成后，買家的支付會(huì)進(jìn)入支付平臺(tái)，由于涉及到復(fù)雜的交易系統(tǒng)，一般會(huì)有1~3天的延遲時(shí)間。3.商家收到收款通知商家在支付寶或微信商戶平臺(tái)上會(huì)收到收款通知，并與系統(tǒng)記錄進(jìn)行比對(duì)，確認(rèn)訂單是否正確，核實(shí)訂單金額和訂單信息并進(jìn)行記錄。4.出納確認(rèn)收款商家的財(cái)務(wù)出納會(huì)進(jìn)行二次確認(rèn)，確認(rèn)收到的款項(xiàng)金額和訂單信息是否一致，并將確認(rèn)信息傳輸?shù)截?cái)務(wù)管理部門，對(duì)收入流程進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，確保與系統(tǒng)記錄的收款金額一致。5.完成交易確認(rèn)訂單信息無(wú)誤后，商家銷售部門會(huì)對(duì)買家進(jìn)行訂單的確認(rèn)和發(fā)貨等相關(guān)工作。五、收款管理風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)控制思路二維碼收款可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)對(duì)方案：支付風(fēng)險(xiǎn)：買家未付款或者付款不成功，商家可以與客戶聯(lián)系并確認(rèn)問(wèn)題，如果發(fā)現(xiàn)存在欺騙行為則立即與相關(guān)部門溝通處理。安全風(fēng)險(xiǎn)：支付二維碼被詐騙者偽造等安全問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)系統(tǒng)安全性的防護(hù)措施，確保二維碼支付的安全（例如：支付中心的TLS加密）。訂單信息不一致：商家應(yīng)該檢查收到的訂單信息是否真實(shí)、完整和準(zhǔn)確，以確認(rèn)訂單信息的準(zhǔn)確性，有關(guān)部門可對(duì)收到的訂單信息進(jìn)行篩選和審核。支付金額問(wèn)題：商家要求買家確認(rèn)收款金額，確保金額正確。如果出現(xiàn)金額錯(cuò)誤，商家應(yīng)及時(shí)進(jìn)行服務(wù)恢復(fù)操作并與買家聯(lián)系溝通妥善解決。2.風(fēng)險(xiǎn)控制要求加強(qiáng)二維碼支付的安全性，尤其是去年支付寶等支付平臺(tái)收費(fèi)政策調(diào)整后，詐騙的數(shù)量急劇上升。進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，如果發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)高，則應(yīng)當(dāng)暫停使用二維碼支付功能。出現(xiàn)異常情況時(shí)，要及時(shí)與相關(guān)部門和管理層溝通，制定詳細(xì)的應(yīng)對(duì)方案，防范風(fēng)險(xiǎn)。定期進(jìn)行針對(duì)性培訓(xùn)，對(duì)工作人員進(jìn)行收款方面的知識(shí)培訓(xùn)，以保證工作人員在操作上的正確性、完整性和及時(shí)性。六、責(zé)任追究制度為了保證在工作中嚴(yán)格按照本制度進(jìn)行操作，公司班級(jí)本著負(fù)面責(zé)任追究制度，具體如下：在支付過(guò)程中，如果出現(xiàn)了買家支付異常的情況，應(yīng)及時(shí)向銷售部門和財(cái)務(wù)管理部門匯報(bào)，進(jìn)入問(wèn)題排查程序；財(cái)務(wù)管理部門的工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)收入流程進(jìn)行跟蹤，確保與系統(tǒng)記錄的收款金額一致，否則必須承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；銷售部門的工作人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確記錄銷售情況和訂單信息；對(duì)于因違反本制度規(guī)定所造成的損失，將由造成損失的人員承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。七、總結(jié)本制