./《2018年乾考網最新基金考試押題》1、私募股權投資基金監(jiān)管的歷史演變的階段有〔Ⅰ.萌芽階段；Ⅱ.蓬勃發(fā)展階段；Ⅲ.成熟、健康發(fā)展階段；Ⅳ.盤整階段；Ⅴ.復蘇階段A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ答案：A試題解析：私募股權投資基金監(jiān)管的歷史演變如下<1>1992年至2000年是中國股權市場發(fā)展的萌芽階段,投資者對股權投資認識有限,政策環(huán)境不健全,企業(yè)股權結構不合理,市場發(fā)展受到制約.<2>2001年至2005年股權市場開始膨勃發(fā)展,股權投資政策環(huán)境逐步完善.<3>2006年至2010年步入成熟健康發(fā)展階段,中國私募股權投資市場政策環(huán)境開始進一步完善.<4>2011年至2013年市場進入盤整階段,各地關于促進及規(guī)范股權投資發(fā)展的各項工作也在穩(wěn)步開展,從中央到地方對于股權投資市場的管理將日漸趨嚴.<5>2014年至現在行業(yè)步入復蘇階段.股權投資行業(yè)監(jiān)管體系逐步完善,市場步入健康、有序發(fā)展階段.2、私募基金的基金合同中應當明確信息披露義務人向投資者進行信息披露的〔Ⅰ.內容Ⅱ.披露頻度Ⅲ.披露方式Ⅳ.披露責任Ⅴ.披露渠道A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C試題解析：基金合同中應當明確信息披露義務人向投資者進行信息披露的內容、披露頻度、披露方式、披露責任以及信息披露渠道等事項.3、私募基金管理人應當遵循〔運營原則,主營業(yè)務清晰,不得兼營與私募基金管理無關或存在利益沖突的其他業(yè)務.A、專業(yè)化B、利潤最大化C、統(tǒng)一化D、差異化答案：A試題解析：私募基金管理人應當遵循專業(yè)化運營原則,主營業(yè)務清晰,不得兼營與私募基金管理無關或存在利益沖突的其他業(yè)務.4.私募基金募集期間,應當在宣傳推介材料《如招募說明書>中向投資者披露基金的投資信息包括〔Ⅰ.基金的投資目標；Ⅱ.投資策略；Ⅲ.投資方向；Ⅳ.業(yè)績比較基準<如有>；Ⅴ.基金估值政策A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D試題解析：基金的投資信息為基金的投資目標、投資策略、投資方向、業(yè)績比較基準<如有>、風險收益特征等5.外包服務是指基金業(yè)務外包服務機構為〔提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術系統(tǒng)等業(yè)務的服務.A、基金托管人B、投資者C、基金公司D、基金管理人答案：D試題解析：外包服務是指基金業(yè)務外包服務機構為基金管理人提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術系統(tǒng)等業(yè)務的服務.6.我國現行的股權投資基金組織形式主要為〔.A、公司型.合伙型.有限型B、合伙型.契約型.有限型C、公司型.有限型.契約型D、公司型.合伙型.契約型答案：D試題解析：我國現行的股權投資基金組織形式主要為公司型.合伙型.契約型7.下列關于募集機構的說法正確的是〔.Ⅰ.募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評估,建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法；Ⅱ.募集機構應當根據私募基金的風險類型和評級結果,向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力向匹配的私募基金；Ⅲ.假如投資者的問卷調查結果為保守型,則向其推介評級為低風險的私募基金,也可以向其推薦評級為中或者高風險的私募基金；Ⅳ.實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風險級別A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：D解析：募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評估,建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法.實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風險級別.募集機構應當根據私募基金的風險類型和評級結果,向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力向匹配的私募基金.假如投資者的問卷調查結果為保守型,則向其推介評級為低風險的私募基金,而不得推薦評級為中或者高風險的私募基金.8.下列屬于清算退出的方法是〔.A、首次公開上市〔IPO退出B、清算退出C、并購退出D、解散清算答案：D解析：清算退出的方法:破產清算、解散清算.A.B.C屬于投資退出方式.9.已上市企業(yè)股份轉讓流程中說法錯誤的是〔.A、召開公司股東大會,研究股權出售和收購股權的可行性,分析出售和收購股權的目的是否符合公司的戰(zhàn)略發(fā)展,并對收購方的經濟實力經營能力進行分析,嚴格按照公司法的規(guī)定程序進行操作B、由產權交易中心審理合同及附件,并辦理交割手續(xù)C、不用評估、驗資D、到各有關部門辦理變更、登記手續(xù)答案：C試題解析：已上市企業(yè)股份轉讓流程：<1>召開公司股東大會.研究股權出售和收購股權的可行性.分析出售和收購股權的目的是否符合公司的戰(zhàn)略發(fā)展.并對收購方的經濟實力經營能力進行分析,嚴格按照公司法的規(guī)定程序進行操作.<2>出讓和受讓雙方進行實質性的協商和談判.<3>出讓方<國有、集體>企業(yè)向上級主管部門提出股權轉讓申請,并經上級主管部門批準<4>評估、驗資.出讓的股權屬于國有企業(yè)或國有獨資有限公司的.需到國有資產辦進行立項、確認,然后再到資產評估事務所進行評估.其他類型企業(yè)可直接到會計事務所對變更后的資本進行驗資.<5>出讓方召開職工大會或股東大會.集體企業(yè)性質的企業(yè)需召開職工大會或職工代表大會.按《工會法》條例形成職代會決議.有限公司性質的需召開股東<部分>大會.<6>股權變動的公司需召開股東大會.<7>出讓方和受讓方簽定股權轉讓合同.<8>由產權交易中心審理合同及附件.并辦理交割手續(xù).<9>到各有關部門辦理變更、登記手續(xù).10.以下關于經濟增加值說法正確的是〔.Ⅰ.其實質是股東考核企業(yè)經營水平,進行投資決策時的最好工具；Ⅱ.是企業(yè)經營者加強公司戰(zhàn)略等的最佳手段；Ⅲ.企業(yè)稅后凈營運利潤減去包括股權和債務的全部投入資本的機會成本的所得；Ⅳ.EVA是對真正的"經濟"利潤的評價A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[正確答案]：A[試題解析]：經濟增加值〔EVA>的定義:企業(yè)的稅后凈營運利潤減去包括股權和債務的全部投入資本的機會成本后的所得.EVA是對真正的"經濟"利潤的評價,其實質是股東考核企業(yè)經營水平,進行投資決策時的最好工具,同時也是企業(yè)經營者加強公司戰(zhàn)略等的最佳手段.11.以下哪些屬于私募股權投資基金投資者關系管理的意義〔.A、決定基金是否能順利募集B、影響管理人的口碑和后續(xù)募集與發(fā)展C、可以維持基金的穩(wěn)定性,避免投資者的不當干預影響基金和管理人的正常運作D、以上都是答案：D試題解析：私募股權投資基金投資者關系管理的意義：〔1與投資者關系出來是否得當決定基金是否能順利募集〔2與投資者關系出來是否得當影響管理人的口碑和后續(xù)募集與發(fā)展〔3處理好與投資者關系,可以維持基金的穩(wěn)定性,避免投資者的不當干預影響基金和管理人的正常運作12.有限合伙企業(yè)合伙事務的執(zhí)行方式包括〔Ⅰ.合伙人共同執(zhí)行；Ⅱ.委托執(zhí)行；Ⅲ.分別執(zhí)行；Ⅳ.單獨執(zhí)行A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A試題解析：有限合伙企業(yè)合伙事務的執(zhí)行方式：<一合伙人共同執(zhí)行,1、合伙人對,執(zhí)行合伙事務享有共同等的權利2、法人,其他組織的合伙人尤其偉派的代表執(zhí)行合伙事務.<二>委托執(zhí)行委托部分合伙人執(zhí)行合伙事務,須由全體合伙人共同決定.1、按照合同協議的約定,或者經全體合伙人決定,可以委托一個或者數個合伙人對外代表合伙企業(yè),執(zhí)行合伙事務,2、委托一個或者數個合伙人執(zhí)行合伙事務的.<1>其執(zhí)行合伙事務所產生的收益歸合伙企業(yè)所產生的費用和虧損由合伙企業(yè)承擔.<2>執(zhí)行事務合伙人應當定期向其他合伙人報告事務執(zhí)行情況以及合伙企業(yè)的經營和財務狀況.<3>其他合伙人不再執(zhí)行合伙事務,不執(zhí)行合伙事務的合伙人有權監(jiān)督執(zhí)行事務合伙人執(zhí)行合伙事務的情況,有權查閱合伙企業(yè)會計賬簿等財務資料〔三分別執(zhí)行,1、合伙人分別執(zhí)行合伙事務的執(zhí)行事務合伙人可以對其他合伙人執(zhí)行的事務提出異議.2、提出異議時,應當暫停該項事務的執(zhí)行.3、撤銷權受委托執(zhí)行合伙事務的合伙人,不按照合伙協議或者全體合伙人的,決定執(zhí)行事務的其他合伙人可以撤銷該委托.13、業(yè)務盡調報告主要包括〔.Ⅰ、企業(yè)基本情況、管理團隊；Ⅱ、產品/服務、市場；Ⅲ、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運用；Ⅳ、風險分析A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[正確答案]：C[試題解析]：業(yè)務盡調報告主要包括：企業(yè)基本情況、管理團隊、產品/服務、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運用、風險分析等14、經濟增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=〔R-C>xA=RxA-CxA,其中,C是〔.A、加權資產成本B、資金成本C、加權資本成本D、資產成本[正確答案]：C[試題解析]：經濟增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=〔R-C>xA=RxA-CxA,其中,R是資本收益率,即投入資本報酬率,等于稅前利潤減去現金所得稅再除以投入資本；C是加權資本成本,包括債務成本以及所有者權益成本；A為投入資本,等于資產減去負債,其中,資產中除去現金,負債中除去長期負債和短期負債以及遞延稅款；RxA為稅后凈營業(yè)利潤.15、創(chuàng)業(yè)投資的考察重點為〔和產品服務部分.A、公司所處行業(yè)B、管理團隊C、職業(yè)經理人D、公司戰(zhàn)略[正確答案]：B[試題解析]：不同投資策略針對的目標企業(yè)類型及所處發(fā)展階段不同,因而業(yè)務盡調的側重點也不同,創(chuàng)業(yè)投資的考察重點為管理團隊和產品服務部分,成長投資對產品服務、發(fā)展戰(zhàn)略及市場因素的關注程度更高一些,并購投資則更多關注管理團隊、資產質量、融資結構、融資運用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風險分析等.16、根據《公司法》根據《公司法》法定公積金轉為資本時,所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的〔.A、百分之二十B、百分之十五C、百分之二十五D、百分之五[正確答案]：C[試題解析]：根據《公司法》根據《公司法》法定公積金轉為資本時,所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的百分之二十五.17、投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資中,外國投資者所占比例不得低于〔.A、5%B、10%C、25%D、15%[正確答案]：C[試題解析]：投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資中,外國投資者所占比例不得低于25%.18、下列關于私募基金的說法錯誤的是〔.A、投資產品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行B、是一類特殊的機構投資者C、投資者通常是個人投資者,且投資者數量較多D、可以投資公募基金公司的產品[正確答案]：C[試題解析]：私募基金的投資者通常是機構投資者,且投資者數量較少.19、有限合伙企業(yè)中有限合伙人轉變?yōu)槠胀ê匣锶说?對其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務承擔〔.A、無限連帶責任B、無限責任C、有限責任D、連帶責任[正確答案]：A[試題解析]：有限合伙人轉變?yōu)槠胀ê匣锶说?對其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務承擔無限連帶責任.20、監(jiān)事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表,其中職工代表的比例不得低于〔,具體比例由公司章程規(guī)定.A、四分之一B、三分之二C、二分之一D、三分之一[正確答案]：D[試題解析]：監(jiān)事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表,其中職工代表的比例不得低于三分之一,具體比例由公司章程規(guī)定.21、基金管理人內部控制要素的內部環(huán)境為〔A、對內部控制建設與實施情況進行周期性監(jiān)督檢查,評價內部控制的有效性,發(fā)現內部控制缺陷或因業(yè)務變化導致內控需求有變化的,應當及時加以改進、更新B、包括經營理念和內控文化、治理結構、組織結構、人力資源政策和員工道德素質等,內部環(huán)境是實施內部控制的基礎C、根據風險評估結果,采用相應的控制措施,將風險控制在可承受范圍之內D、及時識別、系統(tǒng)分析經營活動中與內部控制目標相關的風險,合理確定風險應對策略[正確答案]：B[試題解析]：內部環(huán)境包括經營理念和內控文化、治理結構、組織結構、人力資源政策和員工道德素質等,內部環(huán)境是實施內部控制的基礎.22、基金募集機構應當在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調查信息.問卷調查中關于投資經驗,包括〔等.Ⅰ.金額法律法規(guī)、投資市場和產品情況；Ⅱ.對私募基金風險的了解程度；Ⅲ.參加專業(yè)培訓情況A、Ⅰ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[正確答案]：D[試題解析]：投資知識,包括金融法律法規(guī)、投資市場和產品情況、對私募基金風險的了解程度、參加專業(yè)培訓情況等信息.23、基金合同約定股權投資基金不進行托管的,應當在〔中明確保障基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制.A、基金合同B、基金風險揭示書C、基金招募說明D、基金托管協議[正確答案]：A[試題解析]：基金合同約定股權投資基金不進行托管的,應當在基金合同中明確保障基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制.24、基金業(yè)協會可以采取〔等方式,對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查.Ⅰ.約談高級管理人員；Ⅱ.現場檢查；Ⅲ.向中國證監(jiān)會及其派出機構；Ⅳ.相關專業(yè)協會征詢意見A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[正確答案]：D[試題解析]：基金業(yè)協會可以采取約談高級管理人員、現場檢查、向中國證監(jiān)會及其派出機構、相關專業(yè)協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查.25、股權投資基金的投資者應當如實填寫風險識別能力和承擔能力問卷,如實承諾資產或者收入情況,并對其〔負責.A、準確性、易懂性和可理解性B、真實性、易懂性和可理解性C、準確性、易懂性和完整性D、真實性、準確性和完整性[正確答案]：D[試題解析]：股權投資基金的投資者應當如實填寫風險識別能力和承擔能力問卷,如實承諾資產或者收入情況,并對其真實性、準確性和完整性負責.26、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定,情節(jié)嚴重的,中國證監(jiān)會可以依法對有關委任人員采取〔A、罰款B、停業(yè)整頓C、公開譴責D、市場禁入措施[正確答案]：D[試題解析]：基金管理人、基金托管人、基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定,情節(jié)嚴重的,中國證監(jiān)會可以依法對有關責任人員采取市場禁入措施.27、根據我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經營〔的股份有限公司.A、兩年以上B、三年以上C、一年以上D、五年以上[正確答案]：B[試題解析]：我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經營三年以上的股份有限公司.28、下列哪項不屬于管理人內部控制的原則<>A、公平性原則B、相互制約原則C、執(zhí)行有效原則D、成本效益原則[正確答案]：A[試題解析]：管理人內部控制的原則主要包括：<1>全面性原則<2>相互制約原則<3>執(zhí)行有效原則<4>獨立性原則<5>成本效益原則<6>適時性原則29、〔發(fā)布《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》.A、2014年2月7日B、2015年8月1日C、2016年2月5日D、2013年2月5日[正確答案]：C[試題解析]：2016年2月5日發(fā)布《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》30、〔是一項投資渴望達到的報酬率,是能使投資項目凈現值等于零時的折現率.A、利息倍數B、已分配收益倍數C、總收益倍數D、內部收益率[正確答案]：D[試題解析]：內部收益率,是一項投資渴望達到的報酬率,是能使投資項目凈現值等于零時的折現率.31.在企業(yè)發(fā)展的不同階段,基金所監(jiān)控的指標也不同.主要有財務指標和〔.A、業(yè)務指標B、開盤價指標C、技術指標D、平均指標答案：A試題解析：在企業(yè)發(fā)展的不同階段,基金所監(jiān)控的指標也不同.主要有財務指標和業(yè)務指標.32.基金在美國被稱為〔.A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金答案A解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為"單位信托基金",在歐洲一些囯家被稱為"集合投資基金",在日本和我囯XX地區(qū)被稱為"證券投資信托基金33.〔是基金業(yè)協會的權力機構.A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、會員大會答案D解析：基金業(yè)協會的權力機構為全體會員組成的會員大會,協會章程由會員大會制定,并報中國證監(jiān)會備案.34.我國證券投資基金反映的是一種<>關系A、擔保B、債權C、股權D、信托答案D解析：基金反映的是一種信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人.35.LOF基金申請在交易所上市應具備〔.A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有人不少于2000人D、募集金額不少于1億元人民幣答案A解析：LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:〔1基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；〔2募集金額不少于2億元人民幣；〔3持有人不少子1000人；〔4交易所規(guī)定的其他條件.36.下列在岸基金的當事人中,不處于同一國境內的是〔.A、基金代銷機構B、基金托管人C、基金管理人D、投資人答案A解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內.37.公司型基金的最高權力機構是〔.A、基金持有人大會B、公司董事會C、股東大會D、監(jiān)督管理委員會答案C解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司,最高權力機構是股東大會.38.不主動尋求取得超越市場表現的基金是〔.A、積極成長基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、指數型基金答案D解析：與主動型基金不同,被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現,而是試圖復制指數的表現.被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象,因此通常又被稱為"指數型基金".39.貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是〔.A、貨幣市場進入門檻很低B、貨幣市場屬于場外交易C、貨幣市場進入門檻很高D、貨幣市場屬于場內交易正確答案C解析：貨幣市場進入門檻很高,在很大程度上限制了一般投資者的進入.40.下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是〔.A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B、減少違規(guī)處罰導致的損失C、減少聲譽風險導致的潛在損失D、減少基金持有人的損失答案D解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險,減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失,加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義.41〔是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致.A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約答案A解析：所謂"合規(guī)"與"違規(guī)"相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致.42.〔以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動.A、行為監(jiān)控B、控制活動C、內部環(huán)境D、事項識別答案A解析：行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動.43.網站公示的私募基金管理人基本情況不包括〔.A、過往業(yè)績B、住所、聯系方式、主要負責人C、基本誠信信息D、名稱、成立時間、登記時間答案A解析：網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息.44.基金市場營銷的特征不包括〔.A、規(guī)范性B、服務性C、綜合性D、持續(xù)性和適用性答案C解析：基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性.45.下列關于基金投資范圍的說法不正確的是〔.A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易答案C解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具,不得投資于股票、可轉換債券等品種46.〔為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散投資的工具,比較適合較為保守的投資者.A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金答案D解析：混合基金在投資組合中的作用.47.〔原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時,應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告.A、公正性B、客觀性C、獨立性D、專業(yè)性答案A解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時應當,堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告.48、依據基金的法律形式來看,我國目前設立的基金主要是〔基金.A、公司型B、平準基金C、對沖基金D、契約型答案D解析：目前,我囯的基金均為契約型基金.49.〔原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內部消耗.A、公平性B、協調性C、公正性D、健全性答案B解析：協調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內部消耗.50.下列關于管理層的合規(guī)責任,說法錯誤的是<>.A、公平對待所有股東B、對于公司為股東提供擔保的,應當予以抵制,并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員D、接受董事長的指示,對公司經營活動進行決策答案D解析：經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整在其性,職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策,不受他人干預.51.〔是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后,對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育.A、崗前教育B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協會的自律答案B解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后,對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育.52.〔是指基金銷售機構提供的,由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng).A、輔助式前臺系統(tǒng)B、自助式前臺系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案B解析：自助式前臺系統(tǒng),是指基金銷售機構提供的,由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng),包括基金銷售機構網點現場自助系統(tǒng)和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統(tǒng).53.基金管理人董事會可以下設<>,負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風險管理戰(zhàn)略,評估公司風險管理狀況.A、風險管理部B、合規(guī)與風險管理委員會C、合規(guī)管理部D、合規(guī)與風險控制部答案B解析：基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會負責,對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性54.關于契約型基金,下列說法錯誤的是〔A、契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金,其本質是信托型基金.契約型基金具有法律實體地位B、契約型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人C、基金投資者通過購買基金份額,享有基金投資收益D、契約型基金按照基金合同來運營答案：A解析：契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設立的股權投資基金,其本質是信托型基金.契約型基金不具有法律實體地位.所以A錯誤55.下列說法錯誤的是〔A、外幣股權投資基金通常采取"兩頭在外"的方式.B、外幣股權投資基金無法在國內以基金名義注冊法人實體,其經營實體注冊在境外.C、外幣股權投資基金在投資過程中,通常在境外設立特殊目的公司作為受資對象,并在境內完成項目的投資退出.D、外幣股權投資基金,是相對于人民幣股權投資基金而言的,是指依據中國境外的相關法律在中國境外設立,主要以外幣對中國境內非公開交易股權進行投資的基金.答案：C解析：外幣股權投資基金在投資過程中,通常在境外設立特殊目的公司作為受資對象,并在境外完成項目的投資退出.所以C錯誤56.銷售機構參與股權投資基金募集活動,需滿足以下〔條件：Ⅰ、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格；Ⅱ、成為中國證券投資基金業(yè)協會會員；Ⅲ、接受基金管理人委托〔簽署銷售協議；Ⅳ、公司注冊機構達到1000萬元人民幣A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B解析：銷售機構參與股權投資基金募集活動,需滿足以下3個條件：1、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格2、成為中國證券投資基金業(yè)協會會員3、接受基金管理人委托〔簽署銷售協議57.以下投資者視為當然合格投資者：Ⅰ、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金；Ⅱ、依法設立并在中國證券投資基金業(yè)協會備案的投資計劃；Ⅲ、投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員；Ⅳ、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協會規(guī)定的其他投資者A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：以下投資者視為當然合格投資者：<1>社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金<2>依法設立并在中國證券投資基金業(yè)協會備案的投資計劃<3>投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員<4>中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協會規(guī)定的其他投資者.58.中國證券投資基金業(yè)協會出臺了〔,對募集機構的禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細的規(guī)定.A、《公司法》B、《私募投資基金募集行為管理辦法》C、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》D、《證券投資基金法》答案：B解析：中國證券投資基金業(yè)協會出臺了《私募投資基金募集行為管理辦法》,對募集機構的禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細的規(guī)定.59.股權投資基金的核心業(yè)務是投資實施與〔,與之密切相關的是各參與主體間的權利義務關系安排,特別是投資決策權的設置機制.A、戰(zhàn)略決策B、投資盈利C、盈利規(guī)模D、管理退出答案：D解析：股權投資基金的核心業(yè)務是投資實施與管理退出,與之密切相關的是各參與主體間的權利義務關系安排,特別是投資決策權的設置機制.60.在基金層面,根據稅法的相關規(guī)定,公司型基金從符合條件的境內被投企業(yè)取得的股息紅利所得,無需繳納<>；股權轉讓所得,按照基金企業(yè)的所得稅稅率,繳納<>.A、企業(yè)應交利息,企業(yè)應交利息B、股東所得稅,股東所得稅C、企業(yè)增值稅,企業(yè)增值稅D、企業(yè)所得稅,企業(yè)所得稅答案：D解析：在基金層面,根據稅法的相關規(guī)定,公司型基金從符合條件的境內被投企業(yè)取得的股息紅利所得,無需繳納企業(yè)所得稅；股權轉讓所得,按照基金企業(yè)的所得稅稅率,繳納企業(yè)所得稅.61.中國股權市場發(fā)展的萌芽階段,由于〔因素,市場發(fā)展受到一定制約.Ⅰ、投資者對股權投資的認識有限；Ⅱ、參與投資的動力和熱情不足；Ⅲ、政策環(huán)境不健全；Ⅳ、企業(yè)股權結構不合理A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案D解析：中國股權市場發(fā)展的萌芽階段,由于投資者對股權投資的認識有限、參與投資的動力和熱情不足、政策環(huán)境不健全、企業(yè)股權結構不合理因素,市場發(fā)展受到一定制約.62.關于合伙型股權投資基金,如下說法錯誤的是〔A、合伙型股權投資基金,新增合伙人需經全體合伙人一致同意B、退伙時對于其合伙份額對應的資產,只能以貨幣形式分配C、有限合伙人的份額轉讓,需提前30天通知其他合伙人D、合伙型股權投資基金解散,應當由清算人進行清算答案：B解析：合伙型股權投資基金的投資者,退伙時對于其合伙份額對應的資產,既可以貨幣形式分配,也可以實物資產方式分配.63.股權投資基金的信息披露應當包含以下哪些內容〔Ⅰ.基金合同；Ⅱ.招募說明書等宣傳推介文件；Ⅲ.基金的投資情況；Ⅳ.基金承擔的費用和業(yè)績報酬安排；Ⅴ.基金的資產負債情況A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D解析：股權投資基金的信息披露應當包含以下內容：1、基金合同；2、招募說明書等宣傳推介文件；3、基金銷售協議中的主要權利義務條款；4、基金的投資情況；5、基金的資產負債情況；6、基金的投資收益分配情況；7、基金承擔的費用和業(yè)績報酬安排；8、可能存在的利益沖突；9、涉及私募基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的重大訴訟、仲裁；10、中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協會規(guī)定的影響投資者合法權益的其他重大信息.64.季度信息披露,在每季度結束之日起〔個工作日以內,向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息.A、5B、10C、15D、20答案：B解析：季度信息披露,在每季度結束之日起10個工作日以內,向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息.65.基金外包服務包括以下哪些主要內容〔Ⅰ.銷售；Ⅱ.份額登記；Ⅲ.估值核算；Ⅳ.信息技術系統(tǒng)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：基金外包服務包括以下主要內容：銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術系統(tǒng)等業(yè)務的服務.66.有限責任公司的股東之間可以相互轉讓其全部或者部分股權.股東向股東以外的人轉讓股權,應當經其他股東經〔以上同意.A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5答案：A解析：有限責任公司的股東之間可以相互轉讓其全部或者部分股權.股東向股東以外的人轉讓股權,應當經其他股東過半數同意.67.股份公司因減少公司注冊資本,而收購本公司股份的,應自收購之日起〔內注銷股份；A、五日B、十日C、十五日D、二十日答案：B解析：股份公司因減少公司注冊資本,而收購本公司股份的,應自收購之日起十日內注銷股份.68.公司解散的,應當在解散事由出現之日起〔日內成立清算組,開始清算.A、15日B、20日C、25日D、30日答案：A解析：公司解散的,應當在解散事由出現之日起十五日內成立清算組,開始清算.69.相對于實質性審查制度,強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上〔.A、風險共擔B、買者自慎C、收益共享D、買者自負答案B解析相對于實質性審查制度強制,性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎.70.下列不屬于基金份額持有人法定權利的是〔.A、分享基金財產收益,參與分配清算后的剩余基金財產B、在封閉式基金存續(xù)期間,要求贖回基金份額C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟答案B解析:在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額.基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金財產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利.公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況,有權查閱基金的財務會.71、在確定目標市場與客戶上,基金銷售機構面臨的重要問題之一是〔.A、分析營銷環(huán)境B、分析投資人的真實需求C、設計營銷組合D、提高專業(yè)化水平答案B解析:在確定目標市場與客戶上,基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求.72.〔不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別.A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據不同D、投資人不同答案D解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同,投資者地位不同,基金營運依據不同.73.我國國內保本基金為實現保本的目的,主要選擇的投資策略是〔A、對沖保險策略B、動態(tài)比例投資組合保險策略C、衍生金融工具組合保險策略D、CPPI答案D解析:固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI.74.下列屬于合規(guī)管理基本原則的是<>.A、獨立性B、健全性C、規(guī)范性D、全面性答案A解析:合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性；③公正性；④專業(yè)性；⑤協調性原則.75.〔對公司的合規(guī)管理承擔最終責任.A、督察長B、合規(guī)與風險控制部門C、合規(guī)與風險管理委員會D、董事會答案D解析:董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任.76.基金公司總經理對存在問題不整改或者整改末達到要求的,督察長應當向<>報告.A、董事會B、中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會相關派出機構D、以上選項都正確答案D解析:基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的,督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告.77.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是〔.A、定期提供產品凈值信息B、提醒客戶及時核對交易確認C、介紹基金管理人投資運作情況,讓客戶充分了解基金投資的特點D、推介符合適用性原則的基金答案D解析:售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品；④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務.78.下列關于基金推介材料說法正確的是〔.A、登記基金的過往業(yè)繢B、使用"凈值歸一"等誤導投資人的表述C、夸大或片面宣傳基金D、違規(guī)承擔損失或承諾收益答案:A解析:考察基金推介材枓中所禁止的問題.79.〔渠道有廣泛的客戶基礎,和客戶有全面的業(yè)務聯系,可以提供多樣化的客戶服務.A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案A解析:代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業(yè)務聯系,可以提供多樣化的客戶服務.80.〔機構的營業(yè)網點數量眾多,受眾范圍廣.A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案A解析:代銷機構的營業(yè)網點數量眾多,受眾范圍廣.81.基金財產可以用于〔.A、從事承擔無限責任的投資B、投資上市交易的股票、債券C、承銷證券D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動答案B解析:基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種.82.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效10年以上的,應當登載〔.A、從合同生效之日起計算的業(yè)績B、最近10個完整會計年度的業(yè)績C、當年上半年的業(yè)績D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績答案B解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生10年以效上的,應當登載最10近個完整會計年度的業(yè)績.83.〔是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效益,以合理控制成本達到最佳的內部控制效果.A、成本效益原則B、有效性原則C、獨立性原則D、相互制約原則答案A解析:成本效益原則的定義.84.傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指〔.A、產品、數量、價格、渠道B、數量、價格、渠道、促銷C、產品、價格、渠道、促銷D、價格、渠道、總額、促銷答案C解析:銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷.85.以下關于道德具有的特征說法不正確的是〔A、差異性B、形態(tài)性C、繼承性D、約束性答案B解析:本題考察道德的特征.道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性.86、基金銷售機構的準入條件不包括〔.A、財務狀良好,運作規(guī)范穩(wěn)定B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施C、制定了完善的資金清算流程D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度答案B解析:B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施.87.守法合規(guī),是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和〔,還應當遵守與基金業(yè)相關的〔及其所屬機構的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管.A、部門規(guī)章、自律規(guī)則B、公司制度、自律規(guī)則C、部門規(guī)章、他律規(guī)則D、公司制度、他律規(guī)則答案A解析:守法合規(guī)是,指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章,還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范,并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管.88.依據《證券投資基金法》,基金托管人應當履行的職責不包括〔.A、安全保管基金財產B、辦理基金備案手續(xù)C、按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶