2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測試卷B卷含答案單選題（共150題）1、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金季度報告。A.15個工作日B.30個工作日C.15個自然日D.30個自然日【答案】A2、LOF基金份額贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額【答案】B3、董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中的哪個方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險應(yīng)對C.控制活動D.信息與溝通【答案】A4、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，要求個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于（）萬元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A5、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15～50年C.15年D.一般無期限【答案】D6、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限【答案】D7、(2017年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，以下表述正確的是（）。A.為確保評價結(jié)果的正確性，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法應(yīng)對外嚴格保密B.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行C.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當至少包括以下四個等級：無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存【答案】D9、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。A.低風(fēng)險等級B.特殊風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級【答案】B10、（2017年真題）在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.業(yè)務(wù)操作手冊D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章【答案】B11、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C12、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5B.10C.30D.60【答案】B13、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件?（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管人的負責(zé)人受到嚴重行政處罰【答案】A14、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%【答案】B15、（）年，第一只貨幣市場基金建立。A.1968B.1971C.1871D.1972【答案】B16、(2017年)對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B18、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險【答案】B19、以下中國基金業(yè)協(xié)會（全稱為“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會”）會員中，為普通會員的是（）。A.基金服務(wù)機構(gòu)B.證券期貨交易所C.公募基金管理人D.地方基金業(yè)協(xié)會【答案】C20、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在()日完成。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】B21、當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。A.上一日基金總份額10%B.當日基金總份額10%C.當日基金總份額5%D.上一日基金總份額5%【答案】A22、基金招募說明書中不包含（）。A.基金份額的發(fā)售日期和價格B.基金收益分配原則和執(zhí)行方式C.風(fēng)險警示內(nèi)容D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】B23、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可以對基金管理人直接負責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境B.申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C.在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶【答案】D24、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。A.都是所有權(quán)憑證B.反映的都是信托關(guān)系C.均為直接投資工具D.收益都具有不確定性【答案】D25、()年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A26、（2016年真題）對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C27、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C28、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人的投資運作行為，下列正確的是（）。A.無需向基金份額持有人披露杠桿運用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C29、當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并報送臨時報告。A.2B.3C.5D.1【答案】A30、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B32、(2017年)基金管理人在收到基金準予注冊文件6個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A.口頭說明B.書面說明C.備案D.重新提交注冊申請【答案】C33、某基金管理人在內(nèi)部稽查和追責(zé)時，未堅持統(tǒng)一標準，這違背了合規(guī)管理的（）。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.效益性原則【答案】C34、基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.5B.20C.10D.7【答案】C35、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【答案】D36、(2016年)基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、某基金銷售機構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時對其風(fēng)險承受能力評價一次，并長期使用該評價結(jié)果。該銷售機構(gòu)違反了基金銷售適用性的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.及時性原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】B38、(2017年)按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B39、目前，LOF的交易在（）進行。A.深圳交易所B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.指定代銷網(wǎng)點【答案】A40、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A41、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C42、（2016年真題）封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B43、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金【答案】C44、關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用C.前端收費模式是指在認購基金份額時不收費D.前端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減【答案】A45、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，下列基金中風(fēng)險最大的是（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)定型基金【答案】A46、轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】C47、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B48、公開募集基金的，基金銷售機構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D49、公開募集基金份額登記機構(gòu)由（）和中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)擔(dān)任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機構(gòu)【答案】A50、以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是（）。A.金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫B.金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟增長C.金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟增長D.金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫【答案】B51、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應(yīng)刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時報告中披露偏離度信息【答案】C52、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當日收益B.隨機變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動【答案】C53、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風(fēng)險B.不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導(dǎo)性陳述【答案】B54、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B55、債券基金和債券的區(qū)別表述錯誤的是（）。A.收益不同B.投資風(fēng)險不同C.到期日不同D.投資渠道不同【答案】D56、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半年報告【答案】C57、(2016年)關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.不可以進行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】C58、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B59、下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（）。A.從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】C60、某基金公司員工甲認為，董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)的風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認為，公司管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確【答案】D61、下列哪項屬于基金監(jiān)管活動依據(jù)的自律規(guī)則。（）A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】D62、（2016年真題）監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括（）。A.檢查公司的財務(wù)B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】D63、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者【答案】B64、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布【答案】D65、基金銷售機構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費時，應(yīng)符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標準C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利D.增值服務(wù)費應(yīng)當統(tǒng)一繳納【答案】D66、籌集資金的公司或政府機構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】A67、基金管理人會計核算控制應(yīng)（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D68、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C69、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B.依法設(shè)立的金融機構(gòu)C.獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個人【答案】D70、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。A.金融資產(chǎn)B.金融服務(wù)機構(gòu)C.儲蓄類資產(chǎn)D.融資類資產(chǎn)【答案】A71、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C72、基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的（）等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C73、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D74、基金銷售機構(gòu)向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機構(gòu)網(wǎng)點的數(shù)量C.基金機構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量【答案】D75、基金管理公司內(nèi)部控制機制是指（）。A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系B.公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序C.公司為促進各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序D.公司為防范和化解風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱【答案】A76、關(guān)于對基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】B77、（2021年真題）只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單【答案】C78、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C79、可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大的影響的事項不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限【答案】C80、（2016年真題）在我國，既是基金當事人又是基金市場服務(wù)機構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A.份額登記機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機構(gòu)【答案】C81、特殊類型的基金不包括（）。A.基金中的基金B(yǎng).保本基金C.ETFD.股票基金【答案】D82、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的（）。A.專業(yè)審慎B.誠實守信C.公正忠誠D.忠誠盡責(zé)【答案】A83、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理【答案】A84、下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應(yīng)當積極配臺基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管D.欺詐客戶【答案】D85、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構(gòu)，約定管理費收入計提標準和支付方式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D86、合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)（）的獨立性最為重要。A.問責(zé)B.機制C.部門D.機制和部門【答案】C87、（2017年真題）基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C88、(2016年)合規(guī)獨立性中，（）的獨立性最為重要A.部門B.機制C.人員D.問責(zé)【答案】A89、關(guān)于投資者教育,以下描述正確的（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C90、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C91、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.20B.5C.10D.3【答案】A92、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險D.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的【答案】A93、增長型基金的基本目標是()。A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B94、下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是()。A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D95、一般認為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A96、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對象的基金B(yǎng).以貨幣市場工具為主要投資對象的基金C.以國債為主要投資對象的基金D.主要以債券為投資對象的基金【答案】D97、（）實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。A.自助式前臺系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C.監(jiān)管系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B98、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D99、（）有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督。A.律師事務(wù)所B.基金托管人C.基金代理銷售機構(gòu)D.會計師事務(wù)所【答案】B100、關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，正確的是（）A.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通B.安全第一、專業(yè)規(guī)范C.客戶至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B101、在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為()。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金【答案】B102、(2017年)基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C103、投資基金按照運作方式可分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金【答案】D104、ETF的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B105、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責(zé)。A.董事會B.管理層C.董事長D.股東會【答案】D106、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。A.風(fēng)險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金【答案】C107、根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者的年齡上限（）周歲具有完全民事行為能力的人。A.70B.65C.60D.75【答案】A108、（2017年真題）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D109、基金公司應(yīng)設(shè)立獨立于業(yè)務(wù)體系匯報路徑的風(fēng)險管理職能部門或崗位，其職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D110、（2020年真題）關(guān)于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B111、我國期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于（）。A.100萬元B.50萬元C.200萬元D.300萬元【答案】A112、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開放式基金【答案】A113、（2016年真題）在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制制度D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】B114、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A.書面B.電子C.書面、電子或者其他介質(zhì)D.書面和電子【答案】C115、貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機構(gòu)D.事業(yè)單位【答案】B116、投資者可以通過（）申購和贖回ETF的基金份額。A.參與券商B.參與券商提供的其他方式C.場外D.以上都是【答案】D117、當存在如下哪些因素時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品的風(fēng)險。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D118、關(guān)于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務(wù)B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息【答案】A119、經(jīng)中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A120、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務(wù)【答案】A121、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C122、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C123、關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C124、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運基金【答案】C125、一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B126、基金年度報告是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。A.30B.60C.90D.120【答案】C127、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是()。A.會員大會B.股東大會C.投資決策機構(gòu)D.監(jiān)察稽核機構(gòu)【答案】B128、申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合的條件有()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A129、投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金注冊登記機構(gòu)B.基金托管人C.基金銷售機構(gòu)D.中央結(jié)算公司【答案】A130、基金管理人應(yīng)在招募說明書中載明收取銷售費用的（）。A.項目B.條件和方式C.費率標準及費用計算方法D.以上都是【答案】D131、基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯誤的是（）。A.公司督察長應(yīng)當定期或不定期向全體董事報送工作報告B.公司應(yīng)當設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對董事會負責(zé)C.督察長根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當重視和支持監(jiān)察稽核工作【答案】B132、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）A.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)B.安全保管基金財產(chǎn)C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會【答案】D133、(2016年)下列哪一項屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容（）A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標準B.做好客戶服務(wù)傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資報告C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性D.擬定、組織、實施及評估年度客戶關(guān)懷計劃【答案】C134、合規(guī)人員應(yīng)當熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C135、(2017年)下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A136、關(guān)于基金募集失敗的處理方式，以下表述正確的是（）A.在募集期限屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計銀行活期存款利息補償投資者D.管理人、托管人、銷售機構(gòu)有權(quán)在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應(yīng)得的報酬【答案】C137、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。A