2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升試卷B卷附答案單選題（共150題）1、（）是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。A.確定目標市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設計市場營銷組合【答案】A2、關于股票和股票基金的說法不正確的是（）。A.單一股票的投資風險一般大于股票基金的投資風險B.股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.對股票基金投資時一般會根據上市公司的基本面來評判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個價格【答案】C3、根據《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B4、基金估值核算是指基金（）等業(yè)務活動。A.會計核算B.估值C.信息披露D.以上都是【答案】D5、基金的募集一般要經過（）等四個步驟。A.注冊、申請、認購、基金合同生效B.發(fā)售、注冊、認購、基金合同生效C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效D.申請、發(fā)售、認購、基金合同生效【答案】C6、(2017年)為了有效保障基金財產的安全，基金資產由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負責保管C.基金注冊登記機構負責保管D.基金托管人負責保管【答案】D7、(2016年)關于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產抵押按揭【答案】A8、下列關于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是（）。A.證券投資基金在英國被稱為“共同基金”B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計劃”【答案】C9、證券投資基金的分類標準包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、關于基金信息披露內容方面應遵循的原則，不包括（）A.謹慎性原則B.準確性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】A11、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循（）原則進行披露。A.真實性B.準確性C.完整性D.重要性【答案】D12、（2018年真題）關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查B.基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品時對基金投資人進行風險承受能力調查和評價C.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格D.基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價【答案】A13、(2017年)下列關于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，銷售機構不得代扣或收取任何費用B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預示基金的未來表現(xiàn)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【答案】A14、（2017年真題）關于證券投資基金作為集合理財、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產定價，使得投資標的價格容易按預期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機會D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務【答案】B15、下列基金銷售機構的基金銷售行為的說法中，錯誤的是（）。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂C.可以通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金【答案】C16、(2016年)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B17、當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C18、下列不屬于基金管理公司內部控制應遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.考察性原則【答案】D19、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.發(fā)行人的財產B.托管人的財產C.獨立的財產D.管理人的財產【答案】C20、(2016年)境內個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護照C.軍官證D.警官證【答案】A21、（2017年真題）關于我國基金份額注冊登記確認時間，如果T日是申購或贖回申請日，下列描述正確的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C22、基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基金原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內容不包括〔〕。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責任人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D23、下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發(fā)至各代銷機構，各代銷機構再下發(fā)至各所屬網點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構【答案】B24、以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A25、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權力機構和執(zhí)行機構分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D26、關于“基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A27、在英國，證券投資基金被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B28、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.后臺業(yè)務系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B29、投資者在申購或贖回ETF份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結算機構等收取的相關費用。A.0.01％B.0.1％C.0.5％D.2％【答案】C30、以下投資者教育活動中，直接體現(xiàn)保護投資者基本原則的是()A.向投資者揭示證券市場風險，警示投資者“買者自負”B.對異常賬戶進行監(jiān)控并對其持有人進行合規(guī)交易方面的教育C.了解客戶資信狀況，交易習慣，證券投資經驗、風險承受能力以及風險偏好等情況D.將本機構簡介及資質證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置【答案】C31、基金銷售人員應當引導投資者到經監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理銷售業(yè)務手續(xù)，不得（）。A.接受投資者現(xiàn)金B(yǎng).以個人名義接受投資者款項C.收取額外費D.以上都是【答案】D32、（2017年真題）下列關于基金管理人的內部控制的說法中，錯誤的是（）。A.公司管理層有權根據業(yè)務需要靈活執(zhí)行內部控制制度B.內部控制制度應適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內部控制制度應覆蓋公司所有人員【答案】A33、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C34、以下關于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集C.在境外募集資金可以進行境內證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機構也可以發(fā)行代客境外理財產品【答案】C35、金融市場按交割期限可劃分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.股票市場和債券市場D.初級市場和二級市場【答案】A36、以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C37、下列關于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.VB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】B38、投資者的ETF份額認購方式不包括（）。A.場內現(xiàn)金認購B.場外現(xiàn)金認購C.基金份額認購D.證券認購【答案】C39、(2017年)下列關于基金年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務會計報告應當經過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定的報刊上C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應當在每年結束之日起90日內編制完成基金年度報告【答案】B40、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B41、關于基金份額的轉換的規(guī)則，以下說法正確的是()。A.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用B.一般采用未知價法C.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量D.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費【答案】B42、按照（）的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B43、基金募集申請獲得（）核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業(yè)務。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會派出機構D.工會【答案】B44、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D45、（2016年真題）基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C46、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、（2016年真題）關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責C.發(fā)行私募基金不設行政審批D.設立私募基金管理機構需經證監(jiān)會審批【答案】C48、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系【答案】C49、根據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念【答案】C50、(2017年)關于基金銷售適用性的實施和檢查，下列表述錯誤的是（）。A.基金代銷機構均應按照相關要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達到各項要求B.中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對基金銷售適用性相關的制度建設、信息處理、推廣實施等進行詢問或檢查C.相關監(jiān)管機構在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構進行必要的指導D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進行檢查并采取監(jiān)管處罰【答案】D51、下列不屬于我國基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金財產收益B.查閱基金財產管理業(yè)務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C52、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。A.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控C.建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】A53、（）是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。A.價格優(yōu)先B.買進賣出C.買低高拋D.時間優(yōu)先【答案】A54、及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.2B.3C.5D.7【答案】A55、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B56、基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。A.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范D.積極參加基金職業(yè)道德實踐【答案】C57、下列關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨立托管D.集中投資【答案】D58、下列有關內部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應當牢固外控優(yōu)先和風險管理理念B.基金管理人應當健全法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C.嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內部人控制現(xiàn)象的發(fā)生D.基金管理人的組織結構應當體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則【答案】A59、（2020年真題）王某為基金管理公司某股票基金的基金經理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權采取下列哪些監(jiān)管措施?（）A.I、II、ⅢB.II、IVC.I、ⅢD.Ⅲ、IV【答案】A60、下列關于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是（）。A.特殊性B.規(guī)范性C.約束性D.具體性【答案】C61、下列關于科學合理的基金分類意義的說法，不正確的是()。A.有助于投資者加深對各種基金的認識B.有助于投資者對基金風險收益特征的把握C.有助于確保投資者的基金投資獲利D.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管【答案】C62、關于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金無特定存續(xù)期限B.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易C.基金份額在基金合同期限內固定不變D.基金份額持有人不得隨時申請贖回【答案】A63、以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網絡交易方式【答案】A64、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括（）。A.制定合規(guī)審核機制B.合規(guī)審核調查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價【答案】C65、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【答案】A66、世界上第一只公認的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A67、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.承擔損失C.預測基金投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D68、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計機構D.社會媒體【答案】A69、（2017年真題）基金管理人對業(yè)務的性質、種類以及相關管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確說明的內控文件是（）。A.業(yè)務操作手冊B.基本管理制度C.內部控制大綱D.總辦會決議【答案】A70、(2017年)目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機構作為注冊登記機構的混合模式B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內置”模式C.委托證券交易所作為登記機構的“外置”模式D.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式【答案】C71、（2016年真題）基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D72、下列不屬于按投資對象分類的基金是（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.全球股票基金【答案】D73、結合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（）。A.派發(fā)宣傳材料B.新增銀行代銷機構C.推出后端收費模式D.投放平面廣告【答案】C74、根據基金投資標的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產品可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A75、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C76、關于基金年度報告的扉頁上的提示，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產的原則C.投資風險提示D.年度報告中注冊會計師出具標準無保留意見的提示【答案】D77、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金銷售機構的準入條件?（）A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定C.完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等D.健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度【答案】A78、（2016年真題）基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.合規(guī)管理部B.合規(guī)與風險控制部C.風險管理部D.合規(guī)與風險管理委員會【答案】D79、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法【答案】A80、TF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D81、（）是市場經濟的核心機制。A.競爭B.教育C.道德D.家庭背景【答案】A82、道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規(guī)范性C.約束性D.差異性【答案】C83、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示（）。A.申購、贖回清單B.基金份額凈值C.基金份額參考凈值D.基金凈資產【答案】C84、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C85、（2019年真題）某投資者申購了證券投資基金，下列機構中有權對該投資者持有基金份額進行確認的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機構C.基金托管機構D.基金管理人【答案】D86、（2019年真題）下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A87、可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產生重大的影響的事項不包括（）。A.基金份額持有人大會的召開B.基金管理人或基金托管人變更C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項D.延長基金合同期限【答案】C88、（2016年真題）（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D89、(2016年)下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應遵循的規(guī)定（）A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的表現(xiàn)數據B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發(fā)生或者模擬的數據D.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B90、（）負責公司所有產品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。A.研究委員會B.產品審批委員會C.投資委員會D.風控委員會【答案】B91、(2017年)下列各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制利潤C.控制成本D.控制目標【答案】A92、中國證監(jiān)會對公募基金管理人出現(xiàn)重大風險的，采取下列（）監(jiān)管措施。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D93、說法正確的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作和資產保管B.基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障C.基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障D.基金托管人負責資產的保管，并積極配合基金管理人的投資運作【答案】B94、(2016年)以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是（）。A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產品，所以風險有限，收益相對較高D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險【答案】B95、關于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯誤的是（）。A.對基金產品進行收益承諾B.基金營綃應提供持續(xù)的服務C.應遵守基金銷售的相關規(guī)定D.營銷人員應廣泛了解和掌握相關基金知識和投資工具【答案】A96、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內披露。A.2天B.2個工作日C.3天D.3個工作日【答案】B97、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠對基金從業(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A98、（2016年真題）當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B99、溢價套利會導致ETF總份額的（）。A.擴大B.減少C.不變D.難以預測【答案】A100、（），是指保險資產管理公司等專業(yè)管理機構作為受托人設立支持計劃，以基礎資產產生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險機構等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務活動。A.資產支持計劃業(yè)務B.私募基金業(yè)務C.保險資產管理產品業(yè)務D.保險資金委托投資業(yè)務【答案】A101、基金管理人在進行投資決策業(yè)務控制時，為了確保在設定的風險權限額度內進行投資決策，應建立（）A.投資風險評估與管理制度B.投資決策授權制度C.業(yè)務交流制度D.實質性審查制度【答案】A102、基金信息技術系統(tǒng)服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業(yè)務核心應用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務活動。A.風險控制B.基金評價C.基金交易電子商務平臺D.基金估值【答案】C103、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D104、(2017年)根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，下列關于獨立董事的描述中，正確的是（）。A.獨立董事人數不得少于5人B.獨立董事必須獨立于股東與其他董事，但可以由職工兼任C.董事會審議公司重大關聯(lián)交易，應當經過1／2以上的獨立董事通過D.獨立董事不得少于董事會人數的1／3【答案】D105、(2016年)金融資產一般分為（）。A.股權類和基金類金融資產B.股權類和債券類金融資產C.基金類和債券類金融資產D.證券類和股票類金融資產【答案】B106、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產凈值【答案】C107、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風控部【答案】C108、（2016年真題）關于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產抵押按揭【答案】A109、（）根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。A.監(jiān)事會B.合規(guī)管理部門C.董事會D.管理層【答案】C110、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.20D.30【答案】B111、基金公司應對不相容的崗位、公司資產與客戶資產執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結合機制【答案】B112、（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A.協(xié)調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A113、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內容應在（）日的申購、贖回清單中公告。A.T+2B.T-1C.TD.T+1【答案】D114、下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A.應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D115、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內幕信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息【答案】D116、關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關信息B.私募基金W理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認同C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查【答案】B117、基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4【答案】B118、下列關于資產管理本質，說法錯誤的是（）。A.投資人必須做到“買者自負”B.管理人必須堅持“賣者有責”C.管理人必須堅持“賣者無責”D.—切資產管理活動都要求風險與收益相匹配【答案】C119、關于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長就內部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價B.督察長可對內部控制制度執(zhí)行情況提出建議C.督察長應撰寫報告，反映內部控制制度執(zhí)行情況D.督察長在日常工作中調閱公司文檔，須董事會單獨授權【答案】D120、下列關于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C121、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5【答案】B122、基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C123、基金的后臺管理服務不包括（）。A.基金份額的銷售B.基金會計核算和信息披露C.基金資產的估值D.基金份額的注冊登記【答案】A124、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報（）備案。A.律師事務所；中國證監(jiān)會B.會計師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會D.會計師事務所；中國證監(jiān)會【答案】D125、基金經理任職應當具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A126、不屬于ETF基金合同和招募說明書中，需明確說明的有（）。A.認購方式B.贖回方式C.期限D.贖回基金份額涉及的對價種類【答案】C127、基金管理公司的督察長直接對()負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A128、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產品預期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業(yè)的聲譽【答案】D129、基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】A130、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉移【答案】C131、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A.監(jiān)事會B.總經理C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D132、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是（）。A.接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告C.不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員D.公平對待所有股東【答案】A133、(2017年)下列關于督察長工作的說法中，錯誤的是（）。A.督察長可對內部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.基金公司不采納督察長的合規(guī)意見，應當將相關事項提交總經理決定C.督察長應當審查，并在申報材料報告上簽署合規(guī)審查意見D.督察長向董事會、總經理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況【答案】B134、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開【答案】C135、關于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件B.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要D.招募說明書應當披露支付給基金銷售機構的客戶維護費計提標準【答案】D136、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務人員D.投資管理人員【答案】C137、