2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-案件防控知識(shí)競(jìng)賽筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共30題)1.貸款審查主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、貸款真實(shí)用途C、審查程序D、審查和調(diào)查崗位設(shè)臵E、貸款資料與調(diào)查報(bào)告2.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每月至少（）常規(guī)安全檢查。A、1次B、2次C、3次D、4次3.下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面的內(nèi)容（）A、強(qiáng)化崗位流程制約B、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理C、完善稽核體系D、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架4.按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（）A、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的B、情節(jié)輕微且未造成損害的C、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的D、因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的5.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，匯票的持票人沒(méi)有在規(guī)定期限內(nèi)提示付款的，其法律后果是（）。A、持票人喪失全部票據(jù)權(quán)利B、持票人在作出說(shuō)明后，承兌人仍然應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C、持票人在作出說(shuō)明后，背書(shū)人仍然應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任D、持票人在作出說(shuō)明后，可以行使全部票據(jù)權(quán)利6.（）無(wú)權(quán)辦理查詢個(gè)人儲(chǔ)蓄存款賬戶。A、人民法院B、審計(jì)機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)B、分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)C、分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)D、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)8.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)在開(kāi)戶與續(xù)存時(shí)受理、審核環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)說(shuō)法是正確的（）A、無(wú)證件開(kāi)戶B、存款“實(shí)名制”C、客戶識(shí)別D、活期存款9.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)與受理環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？（）A、主體資格B、經(jīng)營(yíng)范圍C、申請(qǐng)額度D、票據(jù)要素10.抵押貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（）A、抵押物現(xiàn)狀B、抵押權(quán)利憑證的管理C、按揭貸款他項(xiàng)權(quán)證辦結(jié)情況D、注銷手續(xù)的辦理11.印鑒掛失的止付期（）天，期滿后，存款人可按更換印鑒的手續(xù)啟用新印鑒。A、7天B、5天C、10天D、15天12.突發(fā)事件的特征包括（）A、突發(fā)性B、公共性C、危害的延展性D、變化發(fā)展的不確定性E、處置的緊迫性F、不可控性13.客戶無(wú)法親自到場(chǎng)辦理銀行承兌匯票的，可以委托銀行（信用社）工作人員代客戶辦理。（）14.依據(jù)《上海中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法（試行）》，上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以分為幾個(gè)等次？分別對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)是多少？15.貸款資料管理的標(biāo)準(zhǔn)是什么？16.辦理抵押登記的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（）A、抵押物權(quán)屬的合法性B、抵押擔(dān)保審核C、抵押登記辦理D、抵押物的價(jià)值17.質(zhì)押貸款分為（）A、權(quán)利質(zhì)押B、不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押C、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押D、存單質(zhì)押18.對(duì)商業(yè)銀行會(huì)計(jì)人員輪崗休假是如何規(guī)定的？19.銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的（）。A、頻率B、范圍C、深度D、內(nèi)容20.對(duì)于隔日錯(cuò)賬沖正，會(huì)計(jì)主管必須在沖正處理憑證上注明沖銷原因，無(wú)需在原錯(cuò)誤憑證上注明錯(cuò)誤事由、沖賬日期并與經(jīng)辦人員共同簽字負(fù)責(zé)。（）21.內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是（）A、要按照《農(nóng)村信用社對(duì)賬管理制度》，嚴(yán)格設(shè)立記賬、對(duì)賬崗位、執(zhí)行雙人對(duì)賬、換人對(duì)賬等對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)控制措施，嚴(yán)防“一手清”B、認(rèn)真執(zhí)行柜員尾箱每日現(xiàn)金.實(shí)物“三碰庫(kù)”和對(duì)賬制度C、記賬.對(duì)賬人員相互兼崗、混崗、業(yè)務(wù)“一手清”D、內(nèi)部不法人員為掩蓋挪用、侵占資金行為，利用對(duì)賬人員單方面核對(duì)余額或發(fā)生額，或核對(duì)發(fā)生額不勾對(duì)交易明細(xì)等漏洞，辦理虛假業(yè)務(wù)，挪用、侵占信用社資金22.儲(chǔ)戶辦理賬戶掛失業(yè)務(wù)時(shí)，信用社必須要求出具的證件是（）。A、存單存拆復(fù)印件B、身份證說(shuō)明C、取款憑條D、均不需要23.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括（）A、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問(wèn)責(zé)到位C、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況D、根據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案24.銀行承兌匯票出票人要在一個(gè)月內(nèi)提交增值稅發(fā)票，特殊商品交易無(wú)法提供增值稅發(fā)票的，須提交足以證明其真實(shí)商品交易的書(shū)面證明材料，這類票據(jù)的范圍僅限于《中華人民共和國(guó)增值稅暫行條例》所列不得開(kāi)具增值稅發(fā)票的商品、勞務(wù)交易。（）25.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是（）A、向其他商業(yè)銀行投資B、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)C、信托投資業(yè)務(wù)D、股票投資業(yè)務(wù)26.客戶辦理無(wú)折存款2000元，銀行經(jīng)辦人員系統(tǒng)錄入為20000元并打印了憑條交客戶簽字，回執(zhí)也交還客戶。事后發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，采取抹賬方式糾正，該抹賬操作（）。A、應(yīng)收回原錯(cuò)誤憑證回單后操作B、應(yīng)在憑證上注明抹賬原因，并要求相關(guān)人員簽字負(fù)責(zé)C、不得辦理D、未能聯(lián)系上客戶的應(yīng)拷貝該筆存款時(shí)的監(jiān)控錄像，及時(shí)與客戶聯(lián)系核對(duì)27.辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時(shí)，須憑當(dāng)?shù)毓C部門開(kāi)具的財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)證明或人民法院的判決書(shū)、裁定書(shū)或調(diào)解書(shū)辦理。銀行經(jīng)辦人員要審驗(yàn)有關(guān)資料的真實(shí)、合法性。（）28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開(kāi)展（），加強(qiáng)排查信息交流和共享，上下聯(lián)動(dòng)，形成風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。A、督查B、指導(dǎo)C、督促D、抽查29.什么是動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押？30.按照風(fēng)險(xiǎn)管控與業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的原則，中小金機(jī)構(gòu)可將風(fēng)險(xiǎn)管理部門與相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門合并，共同履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能。（）第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:A,C,D,E2.參考答案:C3.參考答案:C4.參考答案:A,B,C5.參考答案:B6.參考答案:B7.參考答案:A8.參考答案:A9.參考答案:A,D10.參考答案:A,B,C11.參考答案:C12.參考答案:A,B,C,D,E13.參考答案:錯(cuò)誤14.參考答案: 上海銀監(jiān)局相關(guān)監(jiān)管處按“上海中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)表”評(píng)定后的總得分劃為正常、關(guān)注、重點(diǎn)關(guān)注、嚴(yán)重關(guān)注等四個(gè)等次，其中：90分（含90分）以上為正常，90－80分（含80分）為關(guān)注，80-60（含）分為重點(diǎn)關(guān)注，60分以下為嚴(yán)重關(guān)注。15.參考答案: 1、貸款檔案資料要分別立卷，分類裝訂，專人專柜保管，隨時(shí)補(bǔ)充； 2、必備的貸款資料（貸款合同、借據(jù)等）要按統(tǒng)一設(shè)計(jì)的文本表格填寫(xiě)，做到字跡清晰、數(shù)字準(zhǔn)確、內(nèi)容完整； 3、貸款檔案資料的內(nèi)容要齊全，對(duì)另行管理的貸款重要證件，要通過(guò)復(fù)印件的形式在檔案中全部體現(xiàn)。16.參考答案:C17.參考答案:A,C18.參考答案: 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)人員實(shí)行強(qiáng)制休假制度，聯(lián)行、同城票據(jù)交換、出納等重要會(huì)計(jì)崗位人員和會(huì)計(jì)主管還應(yīng)當(dāng)定期輪換，落實(shí)離崗（任）審計(jì)制度。19.參考答案:A,B,C20.參考答案:錯(cuò)誤21.參考答案:A,B22.參考答案:B23.參考答案:B,D24.參考答案:錯(cuò)誤25.參考答案:A26.參考答案:A,B,D27.參考答案:正確28.參考答案:B,C,D29.參考答案: 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照擔(dān)保法規(guī)定以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。30.參考答案:錯(cuò)誤第2卷一.參考題庫(kù)(共30題)1.什么是“擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)”？要承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任？2.對(duì)質(zhì)押物的評(píng)估有哪些要求？3.銀行承兌匯票簽訂合同、承兌出票環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？（）A、抵質(zhì)押登記、轉(zhuǎn)移占有手續(xù)B、申請(qǐng)額度C、保證金的收取及管理D、到期支付能力E、承兌出票4.抵押貸款是指以《擔(dān)保法》規(guī)定的抵押方式，以借款人或第三人的財(cái)產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。（）5.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中公司治理機(jī)制包括哪些方面（）A、規(guī)范公司治理機(jī)制B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)6.安全評(píng)估得分結(jié)果可以分為幾個(gè)等次？7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在哪些行為。8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（）的風(fēng)險(xiǎn)。A、意外B、損失C、事故D、案件9.在調(diào)查或進(jìn)行檢查時(shí)，監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。10.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件防控的重點(diǎn)有哪些？（）A、虛存保證金B(yǎng)、簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的承兌匯票C、滾動(dòng)連續(xù)簽發(fā)銀行承兌匯票D、利用克隆票或假票進(jìn)行票據(jù)詐騙E、以貸款作保證金11.數(shù)據(jù)傳遞途徑?？蛻糁苯犹峤患堎|(zhì)資料，信用社經(jīng)辦人員人工編制審批處里文件，上傳銀行數(shù)據(jù)中心進(jìn)行賬務(wù)處理過(guò)程中，可以私自對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行改動(dòng)。12.《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢行為包括（）A、提供資金賬戶的B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D、協(xié)助將資金匯往境外的13.下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持的原則（）A、事實(shí)清楚B、證據(jù)確鑿C、懲教結(jié)合D、逐級(jí)追究14.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)哪些業(yè)務(wù)？15.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處理和組織處理三種。（）16.案件專項(xiàng)治理中的“四項(xiàng)制度”是什么（）A、崗位輪換制度B、干部交流制度C、強(qiáng)制休假制度D、近親屬回避制度17.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù)，再予以立案。18.背書(shū)不得附有條件。背書(shū)附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。19.按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容（）。A、報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況B、已識(shí)別的違規(guī)事件C、已識(shí)別的合規(guī)缺陷D、已采取的或建議采取的糾正措施20.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行（）檢查，并將檢查情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A、合規(guī)B、審計(jì)C、突擊D、條線21.股份有限公司申請(qǐng)其股票上市必須符合哪些條件？22.行政事業(yè)單位在崗職工、信用社內(nèi)部在崗職工授信貸款、保證擔(dān)保貸款的基本檔案資料包括哪些？23.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，在貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批階段，要多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學(xué)測(cè)算貸款需求，嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，（），嚴(yán)禁違規(guī)決策審批貸款。A、嚴(yán)禁授意或支持貸款調(diào)查、審查部門或人員撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告B、嚴(yán)禁隨意降低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)C、嚴(yán)防員工參與客戶編造虛假材料D、嚴(yán)防逆程序操作和超權(quán)限審批24.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估？25.簽發(fā)銀行承兌匯票的一般流程是什么？26.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B、長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶C、賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶D、未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶27.銀行（信用社）經(jīng)辦人員不得手工填制機(jī)打憑證，如需手工填制憑證，須經(jīng)會(huì)計(jì)主管或單位負(fù)責(zé)人審核并簽字。（）28.根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展以（）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。A、員工異常行為B、票據(jù)C、跨業(yè)合作D、信貸29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施辦法中案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)什么因素予以認(rèn)定？30.培育合規(guī)文化的方法與渠道：主要包括（）。A、在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念B、在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍C、高度重視員工的行為管理D、提高制度執(zhí)行力E、公平競(jìng)爭(zhēng)第2卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案: 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的審查批準(zhǔn)，設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款。2.參考答案: （一）貸款額度在20萬(wàn)元以內(nèi)的（含20萬(wàn)元），在設(shè)定動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押時(shí)，對(duì)價(jià)值較低并且有價(jià)格證明憑證（購(gòu)置發(fā)票、買賣合同等）的質(zhì)押物，可按其憑證協(xié)商定價(jià)，不需評(píng)估，但應(yīng)在相關(guān)部門辦理質(zhì)押登記凍結(jié)手續(xù)。并可在合同中約定：“借款人到期未償還借款本息時(shí)，質(zhì)押人同意由貸款人委托合法拍賣機(jī)構(gòu)，對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行公開(kāi)拍賣，以拍賣所得價(jià)款償還借款本息”，質(zhì)押人在合同約定事項(xiàng)后親自簽字蓋章； （二）對(duì)貸款額度超過(guò)20萬(wàn)元，質(zhì)押物價(jià)值較大的，應(yīng)由合法評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。但對(duì)評(píng)估價(jià)格明顯高于信用社調(diào)查的市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，信用社暫不予發(fā)放貸款，應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格重新核價(jià)； （三）信用社對(duì)貸款質(zhì)押物的價(jià)格評(píng)估，可固定選擇兩家以上評(píng)估機(jī)構(gòu)作為指定評(píng)估部門，由借款人任選一家進(jìn)行評(píng)估，信用社不得設(shè)定唯一評(píng)估機(jī)構(gòu)。3.參考答案:A,C,E4.參考答案:正確5.參考答案:A,B,C,D6.參考答案: 根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)得分在95分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位；累計(jì)得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計(jì)得分低于85分的，列為安全防范不達(dá)標(biāo)單位；其中累計(jì)得分低于80分的，列為治安隱患單位。7.參考答案: 1、受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份； 2、受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶（卡）申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。8.參考答案:B9.參考答案:正確10.參考答案:A,B,C,D,E11.參考答案:錯(cuò)誤12.參考答案:A,B,C,D13.參考答案:C14.參考答案: 商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)： （一）吸收公眾存款； （二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款； （三）辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算； （四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； （五）發(fā)行金融債券； （六）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； （七）買賣政府債券、金融債券； （八）從事同業(yè)拆借； （九）買賣、代理買賣外匯； （十）從事銀行卡業(yè)務(wù)； （十一）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保； （十二）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； （十三）提供保管箱服務(wù)； （十四）經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。15.參考答案:錯(cuò)誤16.參考答案:A,B,C,D17.參考答案:正確18.參考答案:正確19.參考答案:A,B,C,D20.參考答案:B21.參考答案: 股份有限公司申請(qǐng)其股票上市必須符合下列條件： （一）股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管