合規(guī)知識(shí)題庫(kù)一、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》1.2月28日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過(guò)了修訂后《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（如下稱(chēng)新《保險(xiǎn)法》）。新《保險(xiǎn)法》從（D）起施行。A．2月28日B．5月1日C．1月1日D．10月1日（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百八十五條）2.香港居民劉某在本地投保旅游意外險(xiǎn)日后大陸旅游。旅游期間意外摔傷，就補(bǔ)償問(wèn)題與保險(xiǎn)公司發(fā)生糾紛?！吨腥A人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》合用于此案。（B）A．對(duì)的B．錯(cuò)誤（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第三條“在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事保險(xiǎn)活動(dòng)，合用本法?！保?.下列主體中，何者不能成為人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人？（D）A.完全民事行為能力自然人B.13歲限制民事行為能力人C.4歲無(wú)民事行為能力人D.具備完全民事行為能力法人（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第十二條“被保險(xiǎn)人是指其人身受保險(xiǎn)合同保障，享有保險(xiǎn)金祈求權(quán)人。”）4.保險(xiǎn)合同應(yīng)當(dāng)涉及下列哪些事項(xiàng)。（D）①保險(xiǎn)標(biāo)；②保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除；③保險(xiǎn)期間和保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始時(shí)間；④保險(xiǎn)金額。A．②③④B．①②④C．①③④D．①②③④（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第十八條“保險(xiǎn)合同應(yīng)當(dāng)涉及下列事項(xiàng)：（一）保險(xiǎn)人名稱(chēng)和住所；（二）投保人、被保險(xiǎn)人姓名或者名稱(chēng)、住所，以及人身保險(xiǎn)受益人姓名或者名稱(chēng)、住所；（三）保險(xiǎn)標(biāo)；（四）保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除；（五）保險(xiǎn)期間和保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始時(shí)間；（六）保險(xiǎn)金額；（七）保險(xiǎn)費(fèi)以及支付辦法；（八）保險(xiǎn)金補(bǔ)償或者給付辦法；（九）違約責(zé)任和爭(zhēng)議解決；（十）訂立合同年、月、日。投保人和保險(xiǎn)人可以商定與保險(xiǎn)關(guān)于其她事項(xiàng)?！保?.林某在X保險(xiǎn)公司投保一款意外傷害險(xiǎn)，林某本人為被保險(xiǎn)人，受益人為其妻子。一次旅行中，林某所乘坐大巴車(chē)滾落山崖，導(dǎo)致林某死亡，林某妻子因重大過(guò)錯(cuò)未及時(shí)告知保險(xiǎn)人，幾種月后林某妻子才向X保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠，X保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)怎么做？（C）A．林某死亡，屬于意外傷害，應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)償B．林某死亡，屬于意外傷害，但林某妻子因重大過(guò)錯(cuò)未及時(shí)告知保險(xiǎn)人，不應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)償C．林某死亡，屬于意外傷害，但林某妻子因重大過(guò)錯(cuò)未及時(shí)告知保險(xiǎn)人，對(duì)于對(duì)無(wú)法擬定某些不應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)償D．林某死亡，不屬于意外傷害，不應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)償（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第二十一條“投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人懂得保險(xiǎn)事故發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知保險(xiǎn)人。故意或者因重大過(guò)錯(cuò)未及時(shí)告知，致使保險(xiǎn)事故性質(zhì)、因素、損失限度等難以擬定，保險(xiǎn)人對(duì)無(wú)法擬定某些，不承擔(dān)補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任，但保險(xiǎn)人通過(guò)其她途徑已經(jīng)及時(shí)懂得或者應(yīng)當(dāng)及時(shí)懂得保險(xiǎn)事故發(fā)生除外?！保?.保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金祈求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定，對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)自作出核定之日起五日內(nèi)向被保險(xiǎn)人或者受益人發(fā)出回絕補(bǔ)償或者回絕給付保險(xiǎn)金告知書(shū)，并闡明理由。（B）A．對(duì)的B．錯(cuò)誤（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第二十四條“對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)自作出核定之日起三日內(nèi)向被保險(xiǎn)人或者受益人發(fā)出回絕補(bǔ)償或者回絕給付保險(xiǎn)金告知書(shū)，并闡明理由。”）7.保險(xiǎn)人自收到補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金祈求和關(guān)于證明、資料之日起六十日內(nèi)，對(duì)其補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金數(shù)額不能擬定，應(yīng)當(dāng)依照已有證明和資料可以擬定數(shù)額先予支付；保險(xiǎn)人最后擬定補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金數(shù)額后，應(yīng)當(dāng)支付相應(yīng)差額。（A）A．對(duì)的B．錯(cuò)誤（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第二十五條）8.人壽保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人或者受益人向保險(xiǎn)人祈求給付保險(xiǎn)金訴訟時(shí)效期間為（D）年，自其懂得或者應(yīng)當(dāng)懂得保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起計(jì)算。A.一年B.兩年C.三年D.五年（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第二十六條）9．李某是甲化工集團(tuán)總公司董事長(zhǎng)，家有資產(chǎn)12億，在保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)了某些保險(xiǎn)。依照國(guó)內(nèi)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，李某投保下列保險(xiǎn)中不合法是（B）。A.李某以自己父母為被保險(xiǎn)人購(gòu)買(mǎi)了生存保險(xiǎn)B.李某以自己長(zhǎng)期贍養(yǎng)本村孤寡老人為被保險(xiǎn)人購(gòu)買(mǎi)了人壽保險(xiǎn)C.李某以未成年且始終由自己撫養(yǎng)弟弟為被保險(xiǎn)人購(gòu)買(mǎi)了生存保險(xiǎn)D.李某以自己12周歲女兒為被保險(xiǎn)人購(gòu)買(mǎi)了保障金額為五萬(wàn)元人壽保險(xiǎn)10.依照國(guó)內(nèi)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，父母對(duì)子女享有保險(xiǎn)利益，可覺(jué)得子女投保人身保險(xiǎn)，盡管這里“子女”宜作廣義理解，但是，下列子女中，父母對(duì)其不具備保險(xiǎn)利益是（B）。A.婚生子女B.未形成撫養(yǎng)關(guān)系繼子女C.形成撫養(yǎng)關(guān)系繼子女D.養(yǎng)子女11.按照國(guó)內(nèi)《保險(xiǎn)法》對(duì)人身保險(xiǎn)保險(xiǎn)利益擬定，如下投保人對(duì)于被保險(xiǎn)人具備保險(xiǎn)利益是（B）。①?gòu)埾壬屠钆渴莿偨Y(jié)婚小夫妻，互相投保定期壽險(xiǎn)②李先生為雇傭小保姆趙小姐投保意外傷害保險(xiǎn)③劉先生收養(yǎng)了一種越南孤兒，為其投保了子女教誨金保險(xiǎn)④周先生為其債權(quán)人王先生投保意外傷害保險(xiǎn)⑤李先生照顧沒(méi)有親戚關(guān)系孤寡老人鄧爺爺，經(jīng)鄧爺爺批準(zhǔn)后，為鄧爺爺購(gòu)買(mǎi)了終身壽險(xiǎn)A．①③④⑤B．①②③⑤C．②③④⑤D．①②③④（解析9-11題：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第三十一條“投保人對(duì)下列人員具備保險(xiǎn)利益：（一）本人；（二）配偶、子女、父母；（三）前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系家庭其她成員、近親屬；（四）與投保人有勞動(dòng)關(guān)系勞動(dòng)者。除前款規(guī)定外，被保險(xiǎn)人批準(zhǔn)投保人為其訂立合同，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具備保險(xiǎn)利益。訂立合同步，投保人對(duì)被保險(xiǎn)人不具備保險(xiǎn)利益，合同無(wú)效?！保?2.王某為其68歲媽媽投保一款人身保險(xiǎn)，但該產(chǎn)品被保險(xiǎn)人年齡不超過(guò)65歲，故王某謊報(bào)媽媽年齡進(jìn)行投保，之后該保險(xiǎn)公司人員查實(shí)發(fā)現(xiàn)被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，保險(xiǎn)公司可做如下舉動(dòng)（C）。A.保險(xiǎn)公司無(wú)權(quán)解除合同B.保險(xiǎn)公司可解除合同，并不退還所繳納保費(fèi)C.保險(xiǎn)公司可解除合同，并按照合同商定退還保險(xiǎn)單鈔票價(jià)值D.該合同無(wú)效，無(wú)需解除合同（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第三十二條“投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同商定年齡限制，保險(xiǎn)人可以解除合同，并按照合同商定退還保險(xiǎn)單鈔票價(jià)值?！保?3.對(duì)于《保險(xiǎn)法》空間效力規(guī)定是(A)A.中華人民共和國(guó)境內(nèi)B.中華人民共和國(guó)國(guó)內(nèi)C.中華人民共和國(guó)境內(nèi)及港、澳、臺(tái)地區(qū)D.全世界范疇（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第三條）14.《保險(xiǎn)法》關(guān)于保險(xiǎn)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守行為準(zhǔn)則規(guī)定中不涉及(C)A.遵守法律、行政法規(guī)B.尊重社會(huì)公德C.遵循自愿原則D.不得損害社會(huì)公共利益（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第四條）15.按照新《保險(xiǎn)法》關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主體資格規(guī)定，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主體不應(yīng)涉及(D)A.保險(xiǎn)公司B.互助性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)C.互相保險(xiǎn)公司D.銀行（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第六條）16.按照新《保險(xiǎn)法》對(duì)于境內(nèi)投保原則規(guī)定，在須辦理境內(nèi)保險(xiǎn)前提下，北京公司如需投保，如下(D)說(shuō)法是對(duì)的A.必要選取北京保險(xiǎn)公司B.可在香港保險(xiǎn)公司投保C.可選取在國(guó)外保險(xiǎn)公司投保D.應(yīng)當(dāng)選取向境內(nèi)保險(xiǎn)公司投保（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第三條）17.保險(xiǎn)業(yè)和銀行業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)實(shí)行(A)、()，保險(xiǎn)公司與銀行、證券、信托業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)()。國(guó)家另有規(guī)定除外。A.分業(yè)經(jīng)營(yíng)分業(yè)管理分別設(shè)立B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)混業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)立C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)混業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)立D.混業(yè)經(jīng)營(yíng)分業(yè)管理可聯(lián)合設(shè)立（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八條）18.(A)是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照合同商定負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)人。A.投保人B.保險(xiǎn)人C.受益人D.被保險(xiǎn)人19.(B)是指與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并按照合同商定承擔(dān)補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任保險(xiǎn)公司。A.投保人B.保險(xiǎn)人C.受益人D.被保險(xiǎn)人（18-19解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第十條）20.訂立保險(xiǎn)合同，應(yīng)當(dāng)協(xié)商一致，遵循(B)原則擬定各方權(quán)利和義務(wù)。A.平等B.公平C.自愿D.合法（解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第十一條）21.人身保險(xiǎn)投保人在(D)時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具備保險(xiǎn)利益。A.保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)B.保險(xiǎn)合同生效時(shí)C.保險(xiǎn)理賠時(shí)D.保險(xiǎn)合同訂立22.人身保險(xiǎn)是以(D)為保險(xiǎn)標(biāo)保險(xiǎn)。A.保險(xiǎn)合同B.財(cái)產(chǎn)及其關(guān)于利益C.保險(xiǎn)利益D.人壽命和身體（21-22解析：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第十二條）23.除保險(xiǎn)法另有規(guī)定或者保險(xiǎn)合同另有商定外，保險(xiǎn)合同成立后，(B)可以解除合同，()不得解除合同。A.被保人保險(xiǎn)人B.投保人保險(xiǎn)人C.受益人保險(xiǎn)人D.保險(xiǎn)人投保人24.訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人就保險(xiǎn)標(biāo)或者被保險(xiǎn)人關(guān)于狀況提出詢(xún)問(wèn)，投保人應(yīng)當(dāng)履行(A)義務(wù)。A.如實(shí)告知B.某些告知C.重要事實(shí)告知D.完全告知25.如因投保人故意或者重大過(guò)錯(cuò)未履行如實(shí)告知義務(wù)，在(A)狀況下，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同。A.足以影響保險(xiǎn)人決定與否批準(zhǔn)承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率B.已經(jīng)發(fā)生重大責(zé)任事故C.保險(xiǎn)標(biāo)不存在D.保險(xiǎn)合同已經(jīng)履行兩年后26.保險(xiǎn)人因投保人未如實(shí)告知而享有合同解除權(quán)，自保險(xiǎn)人懂得有解除事由之日起，超過(guò)(B)日不行使而消滅。A.六十B三十C.九十D.十27.丈夫李明于1998年為妻子張敏投保保額為十萬(wàn)元終身壽險(xiǎn)，受益人為李明。李明與張敏辦理了離婚手續(xù)，張敏再婚并于次年生育一子，張敏因交通意外身故。保險(xiǎn)人應(yīng)(C)A.向張敏之子給付十萬(wàn)元保險(xiǎn)金B(yǎng).因保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)李明對(duì)張敏不具備保險(xiǎn)利益，故不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任C.向李明給付保險(xiǎn)金十萬(wàn)元D.不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任，但可向李明退還保單鈔票價(jià)值。28.采用保險(xiǎn)人提供格式條款訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)合同條款有爭(zhēng)議，應(yīng)當(dāng)按照普通理解予以解釋。對(duì)合同條款有兩種以上解釋?zhuān)嗣穹ㄔ夯蛘咧俨脵C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出有助于(A)解釋。A.被保險(xiǎn)人和受益人B.被保險(xiǎn)人和投保人C.保險(xiǎn)人和投保人D.投保人和受益人29.投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同商定年齡限制，保險(xiǎn)人可以(D)A.解除合同并退還保險(xiǎn)費(fèi)B.督促投保人、被保險(xiǎn)人盡快改正C.解除合同，但不退還保險(xiǎn)費(fèi)D.解除合同，并按照合同商定退還保險(xiǎn)單鈔票價(jià)值30.投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，致使投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)少于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人不得(D)。A.改正B.規(guī)定投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)C.在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)比例支付D.解除保險(xiǎn)合同31.投保人申報(bào)被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，致使投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)多于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)(B)A.提高被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)金額B.將多收保險(xiǎn)費(fèi)退還投保人C.延長(zhǎng)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)期間D.增長(zhǎng)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)責(zé)任32.1997年，丈夫李明為妻子張敏投保保額十萬(wàn)元終身壽險(xiǎn)，受益人為兒子小明，李敏因患癌癥去世，在進(jìn)行理賠時(shí)發(fā)現(xiàn)，投保單上被保險(xiǎn)人張敏簽名并非本人筆跡，經(jīng)查，為李明代簽名，依照《保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定，此種狀況應(yīng)認(rèn)定為(B)A.保險(xiǎn)欺詐B.合同無(wú)效C.合同失效D.合同終結(jié)33.按照以死亡為給付保險(xiǎn)金條件合同所簽發(fā)保險(xiǎn)單，未經(jīng)(A)書(shū)面批準(zhǔn)，不得轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押。A.被保險(xiǎn)人B.投保人C.受益人D.保險(xiǎn)人34.曉明今年9周歲，去年年初曉明媽媽為其投保保額為8萬(wàn)人壽保險(xiǎn)，今年六月份曉明因?qū)W習(xí)壓力大而跳樓自殺，對(duì)于曉明人壽保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人應(yīng)(D)A.不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任并不退還保單鈔票價(jià)值B.不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任但可退還保單鈔票價(jià)值C.不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任，但可退還所交保險(xiǎn)費(fèi)D.全額補(bǔ)償保險(xiǎn)金35.被保險(xiǎn)人張某于8月投保了保額為十萬(wàn)元意外傷害保險(xiǎn)，2月，在一次入室盜竊活動(dòng)中，張某墜樓身亡。保險(xiǎn)人應(yīng)(D)A.全額給付保險(xiǎn)金十萬(wàn)元B.不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任但可退還保單鈔票價(jià)值C.不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任，但可退還所交保險(xiǎn)費(fèi)D.不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任36.被保險(xiǎn)人張某于9月投保了保額為十萬(wàn)元意外傷害保險(xiǎn)，1月，張某因李某酒后駕車(chē)發(fā)生交通意外身亡。保險(xiǎn)人應(yīng)(A)A.全額給付保險(xiǎn)金十萬(wàn)元B.給付保險(xiǎn)金十萬(wàn)元后，再向肇事者李某進(jìn)行追償C.規(guī)定肇事者李某補(bǔ)償保險(xiǎn)金十萬(wàn)元D.不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任37.關(guān)于代位求償權(quán)，如下描述不對(duì)的是(C)A.保險(xiǎn)人行使代位求償權(quán)必要基于已經(jīng)向被保險(xiǎn)人進(jìn)行了補(bǔ)償B.保險(xiǎn)人必要在補(bǔ)償金額范疇內(nèi)行使代位求償權(quán)C.保險(xiǎn)人進(jìn)行代位求償后，被保險(xiǎn)人不得再向第三者進(jìn)行追償D.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人已經(jīng)從第三者獲得損害補(bǔ)償，保險(xiǎn)人補(bǔ)償保險(xiǎn)金時(shí)，可以相應(yīng)扣減被保險(xiǎn)人從第三者已獲得補(bǔ)償金額。38.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未補(bǔ)償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者祈求補(bǔ)償權(quán)利，保險(xiǎn)人(D)。A.不得再進(jìn)行代位求償B.某些承擔(dān)補(bǔ)償保險(xiǎn)金責(zé)任C.比例承擔(dān)補(bǔ)償保險(xiǎn)金責(zé)任D.不承擔(dān)補(bǔ)償保險(xiǎn)金責(zé)任39.設(shè)立保險(xiǎn)公司規(guī)定重要股東具備持續(xù)賺錢(qián)能力，信譽(yù)良好，近來(lái)(D)內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣()元。A.二年五億B.一年二億C.二年五億D.三年二億40.設(shè)立保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣(A)元。A.二億B.三億C.四億D.五億41.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)聘任專(zhuān)業(yè)人員，建立合規(guī)報(bào)告制度，應(yīng)在每年(A)前向中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司上一年度年度合規(guī)報(bào)告A.4月30日B.1月1日C.12月31日D.5月30日42.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定妥善保管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)完整賬簿、原始憑證和關(guān)于資料。賬簿、原始憑證和關(guān)于資料保管期限，自保險(xiǎn)合同終結(jié)之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在一年如下不得少于()，保險(xiǎn)期間超過(guò)一年不得少于(B)。A.二年十年B.五年十年C.五年八年D.三年十年43.當(dāng)前，諸多銀行網(wǎng)點(diǎn)都在銷(xiāo)售銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品，可見(jiàn)，銀行屬于(D)。A.保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)44.隨著保險(xiǎn)業(yè)不斷發(fā)展，市場(chǎng)上浮現(xiàn)了許多家保險(xiǎn)代理公司，保險(xiǎn)代理公司屬于(A)A.保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)45.個(gè)人保險(xiǎn)代理人基本條件中不規(guī)定具備(B)條件。A.《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書(shū)》B.中級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)C.《保險(xiǎn)代理人展業(yè)證》D.與保險(xiǎn)公司訂立《保險(xiǎn)代理合同書(shū)》46.保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)是保險(xiǎn)業(yè)自律性組織，是(D)。A.機(jī)關(guān)法人B.事業(yè)單位法人C.公司法人D.社會(huì)團(tuán)隊(duì)法人47.合用《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》機(jī)構(gòu)不涉及(C)A.中外合資保險(xiǎn)公司B.外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司C.外國(guó)保險(xiǎn)公司D.外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司二、《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》48.保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循行為準(zhǔn)則有（ABC）。A.誠(chéng)實(shí)守信，不隱瞞、不說(shuō)謊、不作假，不損害投保人、被保險(xiǎn)人和受益人權(quán)益。B.愛(ài)崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)，努力提高服務(wù)質(zhì)量。C.專(zhuān)業(yè)勝任，熱愛(ài)學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。D.保守秘密，不泄露商業(yè)秘密，但可以將其她客戶資料提供應(yīng)前來(lái)征詢(xún)業(yè)務(wù)客戶。（解析：《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第五條“應(yīng)保守秘密，不泄露商業(yè)秘密和客戶資料。”）49．如下不符合高檔管理人員行為準(zhǔn)則是（A）。A．以公司需求和利益為導(dǎo)向。B．尊重員工民主管理權(quán)利。C．嚴(yán)格自律，發(fā)揮表率作用。D．提高發(fā)展質(zhì)量、競(jìng)爭(zhēng)能力和服務(wù)水平。（解析：《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條“應(yīng)以人民群眾需求和利益為導(dǎo)向，積極開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，制止銷(xiāo)售誤導(dǎo)，保證公正、及時(shí)理賠。”）50．下列符合保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員行為準(zhǔn)則規(guī)定是（C）。①遵守法律法規(guī)、規(guī)章制度。②所有客戶都推薦相似保險(xiǎn)產(chǎn)品。③以客戶易懂方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品信息，不進(jìn)行任何形式誤導(dǎo)。④積極提示保險(xiǎn)產(chǎn)品也許涉及風(fēng)險(xiǎn)，不得故意規(guī)避。⑤未不會(huì)寫(xiě)字客戶提供代簽名服務(wù)。A．①②③B．①②④C．①③④D．①②③④（解析：《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十三條“應(yīng)依照客戶需求、經(jīng)濟(jì)承受能力推薦適合保險(xiǎn)產(chǎn)品。”第十六條“應(yīng)保證所有文獻(xiàn)有效性和精確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄?！保?1.對(duì)于客戶征詢(xún)，保險(xiǎn)銷(xiāo)售、理賠和客戶服務(wù)人員對(duì)的反映是（B）A．轉(zhuǎn)交給她人B．應(yīng)迅速回應(yīng)，及時(shí)提供服務(wù)，不得推諉懈怠C．不予理睬D．提供宣傳資料讓客戶自行理解（解析：《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十八條）三、《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》、《合規(guī)管理辦法》52.保險(xiǎn)公司總經(jīng)理應(yīng)履行每年至少組織（A）次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)和評(píng)估，并審核公司年度合規(guī)管理籌劃合規(guī)職責(zé)。A.一次B.兩次C.三次D.四次（解析：《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》第十條“保險(xiǎn)公司總經(jīng)理履行如下合規(guī)職責(zé)：（三）每年至少組織一次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)和評(píng)估，并審核公司年度合規(guī)管理籌劃?！保?3.保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理不用履行對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)和評(píng)估，并審核公司年度合規(guī)管理籌劃合規(guī)職責(zé)。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》第十條“保險(xiǎn)公司分公司和中心支公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)履行前款第三項(xiàng)和第五項(xiàng)規(guī)定合規(guī)職責(zé)，以及保險(xiǎn)公司擬定其她合規(guī)職責(zé)?！保?4.保險(xiǎn)公司辭退合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)在辭退后（B）個(gè)工作日內(nèi)向中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告并闡明合法理由。A.5B.10C.15D.30（解析：《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》第十二條）55.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保證合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位（C）性。A.兼容性B.合并性C.獨(dú)立性D.依賴(lài)性56.《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》規(guī)定合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)相結(jié)合。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤57.合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于一下哪些部門(mén)。（ABCD）A.業(yè)務(wù)部門(mén)B.財(cái)務(wù)部門(mén)C.資金運(yùn)用部門(mén)D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（4-6解析：《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》第十五條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)保證合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位獨(dú)立性，并對(duì)其實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考核。合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等也許與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突部門(mén)。”）58.保險(xiǎn)公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)履行合規(guī)管理第一道防線職責(zé)，對(duì)其職責(zé)范疇內(nèi)合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位責(zé)任。（A）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》第二十一條）59.《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》中所指三道防線，下列論述對(duì)的是（ABD）A．各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)是第一道防線B．合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位是第二道防線C．合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)崗位是第三道防線D．內(nèi)部審計(jì)部門(mén)是第三道防線（解析：《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》第二十一條至第二十三條）60.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期組織辨認(rèn)、評(píng)估和監(jiān)測(cè)如下事項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（D）。①業(yè)務(wù)行為②財(cái)務(wù)行為③資金運(yùn)用行為④機(jī)構(gòu)管理行為⑤其她也許引起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行為A.①②③⑤B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤（解析：《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》第二十七條“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期組織辨認(rèn)、評(píng)估和監(jiān)測(cè)如下事項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：（一）業(yè)務(wù)行為；（二）財(cái)務(wù)行為;（三）資金運(yùn)用行為；（四）機(jī)構(gòu)管理行為；（五）其她也許引起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行為。”）61.《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》從（A）起施行。A.7月1日B.7月31日C.6月1日D.6月30日（解析：《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》第四十二條）四、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》62.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本辦法規(guī)定投保人為自然人保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必要實(shí)行保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理。涉及團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》第四條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本辦法規(guī)定投保人為自然人保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必要實(shí)行保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理。團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品除外。”）63.如下不符合《可回溯管理暫行辦法》是（C）。A.開(kāi)展電話銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)將電話通話過(guò)程全程錄音并備份存檔，不得規(guī)避電話銷(xiāo)售系統(tǒng)向投保人銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品。B.開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，依照中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管關(guān)于規(guī)定開(kāi)展可回溯管理。C.通過(guò)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售保險(xiǎn)期間超過(guò)一年人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，涉及運(yùn)用保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)合內(nèi)自助終端等設(shè)備進(jìn)行銷(xiāo)售，無(wú)需獲得投保人批準(zhǔn)，便可對(duì)銷(xiāo)售過(guò)程核心環(huán)節(jié)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像。D.獲得投保人批準(zhǔn)后，對(duì)銷(xiāo)售過(guò)程核心環(huán)節(jié)以現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像，通過(guò)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以外其她銷(xiāo)售渠道，銷(xiāo)售投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，或向60周歲(含)以上年齡投保人銷(xiāo)售保險(xiǎn)期間超過(guò)一年人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，。（解析：《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》第六條“除電話銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)之外，人身保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品符合下列情形之一，應(yīng)在獲得投保人批準(zhǔn)后，對(duì)銷(xiāo)售過(guò)程核心環(huán)節(jié)以現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像方式予以記錄:（一）通過(guò)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售保險(xiǎn)期間超過(guò)一年人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，涉及運(yùn)用保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)合內(nèi)自助終端等設(shè)備進(jìn)行銷(xiāo)售。國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定，從其規(guī)定。（二）通過(guò)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以外其她銷(xiāo)售渠道，銷(xiāo)售投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，或向60周歲(含)以上年齡投保人銷(xiāo)售保險(xiǎn)期間超過(guò)一年人身保險(xiǎn)產(chǎn)品?！保?4.《可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，在實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像過(guò)程中，錄制內(nèi)容至少包括如下銷(xiāo)售過(guò)程核心環(huán)節(jié)。（A）①保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)出示有效身份證明②保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員出示投保提示書(shū)、產(chǎn)品條款和免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款書(shū)面闡明③保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員向投保人履行明確闡明義務(wù)，告知投保人所購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品為保險(xiǎn)產(chǎn)品，以及承保保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、保險(xiǎn)責(zé)任、繳費(fèi)方式、繳費(fèi)金額、繳費(fèi)期間、保險(xiǎn)期間和躊躇期后退保損失風(fēng)險(xiǎn)等④投保人對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員闡明告知內(nèi)容作出明確必定答復(fù)⑤投保人訂立投保單、投保提示書(shū)、免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款書(shū)面闡明等有關(guān)文獻(xiàn)A.①②③④⑤B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤（解析：《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》第七條）65.《可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司在質(zhì)檢中發(fā)現(xiàn)視聽(tīng)資料不符合本辦法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)問(wèn)題之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)整治。A.10B.15C.20D.25（解析：《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》第十條）66.《可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司其她分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、非銀行類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員可以自行保存視聽(tīng)資料。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》第十二條“保險(xiǎn)公司省級(jí)以上機(jī)構(gòu)、銀行類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)視聽(tīng)資料保存，保險(xiǎn)公司其她分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)、非銀行類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員不得擅自保存視聽(tīng)資料。”）67.《可回溯管理暫行辦法》規(guī)定，視聽(tīng)資料保管期限自保險(xiǎn)合同終結(jié)之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在一年如下不得少于（）年，保險(xiǎn)期間超過(guò)一年不得少于（）年。（D）A.五年；五年B.十年；十年；C.十年；五年D.五年；十年68.如遇消費(fèi)者投訴、法律訴訟等糾紛，還應(yīng)至少保存至糾紛結(jié)束后（B）年。A.一年B.兩年C.三年D.五年（6-7解析：《保險(xiǎn)銷(xiāo)售行為可回溯管理暫行辦法》第十三條“視聽(tīng)資料保管期限自保險(xiǎn)合同終結(jié)之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在一年如下不得少于五年，保險(xiǎn)期間超過(guò)一年不得少于十年。如遇消費(fèi)者投訴、法律訴訟等糾紛，還應(yīng)至少保存至糾紛結(jié)束后二年?！保┪濉ⅰ斗幢ｋU(xiǎn)欺詐指引》69.保險(xiǎn)欺詐是指假借保險(xiǎn)名義或運(yùn)用保險(xiǎn)合同謀取非法利益行為，重要涉及保險(xiǎn)金詐騙類(lèi)欺詐行為、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類(lèi)欺詐行為和保險(xiǎn)合同詐騙類(lèi)欺詐行為等。（A）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤70.除特別闡明，《反保險(xiǎn)欺詐指引》所稱(chēng)欺詐僅指保險(xiǎn)金詐騙類(lèi)欺詐行為。（A）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（1-2解析：《反保險(xiǎn)欺詐指引》第三條）71.《反保險(xiǎn)欺詐指引》規(guī)定，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行如下哪些職責(zé)？（B）①建立健全欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制②規(guī)范操作流程③妥善處置欺詐風(fēng)險(xiǎn)④履行報(bào)告義務(wù)⑤指引保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和行業(yè)組織防范和應(yīng)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②③（解析：《反保險(xiǎn)欺詐指引》第六條規(guī)定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)職責(zé)；第三十八條，指引保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和行業(yè)組織防范和應(yīng)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)為保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)職責(zé)。）72.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人，并以書(shū)面形式或口頭形式告知保監(jiān)會(huì)。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《反保險(xiǎn)欺詐指引》第十二條“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人，并以書(shū)面形式告知保監(jiān)會(huì)?！保?3.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)送欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息和報(bào)告涉及（D）。①欺詐案件和重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告②欺詐線索報(bào)告③欺詐風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告④重大突發(fā)事件報(bào)告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④（解析：《反保險(xiǎn)欺詐指引》第三十一條）六、“治亂打非”74.為貫徹貫徹黨十九大精神、全國(guó)金融工作會(huì)議和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)決定組織開(kāi)展“治亂打非”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，全稱(chēng)是（D）。A.治理行業(yè)亂象打擊非法集資B.治理行業(yè)亂象打擊非法經(jīng)營(yíng)C.治理銷(xiāo)售亂象打擊非法集資D.治理銷(xiāo)售亂象打擊非法經(jīng)營(yíng)75.依照中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于組織開(kāi)展人身保險(xiǎn)治理銷(xiāo)售亂象打擊非法經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)告知》，整治重點(diǎn)為（銷(xiāo)售亂象、渠道亂象、產(chǎn)品亂象、非法經(jīng)營(yíng)）等內(nèi)容。76.依照中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)告知規(guī)定，開(kāi)展自查自糾工作單位涉及（C）。A.各保險(xiǎn)公司B.人身保險(xiǎn)公司C.人身保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)D.各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)77.依照中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于組織開(kāi)展人身保險(xiǎn)治理銷(xiāo)售亂象打擊非法經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)告知》，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)重要辦法有（自查自糾、監(jiān)管抽查、尋常監(jiān)管、社會(huì)監(jiān)督）。78.依照中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《告知》規(guī)定，各公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持以“（A）”為導(dǎo)向。A.發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、揭示風(fēng)險(xiǎn)B.抓早抓小、嚴(yán)查快處C.分類(lèi)施策，對(duì)癥下藥D.標(biāo)本兼治，懲防并舉79.福建保監(jiān)局?jǐn)M定自查業(yè)務(wù)區(qū)間為（B）。A.1月1日至12月31日B.1月1日至12月31日C.自公司開(kāi)業(yè)至12月31日D.3月30日至12月31日80.依照福建保監(jiān)局《告知》規(guī)定，各公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)下轄所有分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）自查，不留死角，不得漏掉。A.80%以上B.50%以上C.100%D.依照公司實(shí)際狀況而定81.“銷(xiāo)售亂象”整治重點(diǎn)涉及如下（B）。①將保險(xiǎn)產(chǎn)品混同為銀行存款或理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售、“存單變保單”②將保險(xiǎn)產(chǎn)品與存款、國(guó)債、基金、信托等進(jìn)行片面比較或承諾、夸大收益等問(wèn)題③通過(guò)各種名義和形式予以或承諾予以投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同商定以外保費(fèi)回扣或其她利益等問(wèn)題④通過(guò)短信、微信、朋友圈等制造傳播虛假信息進(jìn)行銷(xiāo)售誤導(dǎo)，通過(guò)歪曲監(jiān)管政策、炒作產(chǎn)品停售等方式進(jìn)行產(chǎn)品促銷(xiāo)⑤銷(xiāo)售未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)審批非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品等違法違規(guī)問(wèn)題A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤（解析：“銷(xiāo)售未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)審批非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品等違法違規(guī)問(wèn)題”屬于非法經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)整治項(xiàng)目。）82.如下為“銷(xiāo)售亂象”體現(xiàn)形式有（ABCD）。A.產(chǎn)品宣傳或銷(xiāo)售時(shí)使用“存款”、“理財(cái)”、“收益”等用語(yǔ)。B.召開(kāi)產(chǎn)品闡明時(shí)予以客戶產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)禮物，獎(jiǎng)勵(lì)旅游等。C.在產(chǎn)品課件中以“儲(chǔ)蓄產(chǎn)品”，“定期收益”等字樣銷(xiāo)售高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品。D.通過(guò)限期、限額、限人員、停止銷(xiāo)售等方式進(jìn)行產(chǎn)品宣傳，刺激客戶投保。83.“治亂打非”工作原則（ABCD）A.依法依規(guī)，公開(kāi)透明B.分類(lèi)處置，懲防并舉C.問(wèn)題導(dǎo)向，立查立改D.查研結(jié)合，注重實(shí)效七、“1+4”系列文獻(xiàn)84.保監(jiān)1+4文獻(xiàn)精神宣導(dǎo)分別有（）個(gè)監(jiān)管思路、（）個(gè)貫徹文獻(xiàn)（B）A.1，5B.1，4C.1，3D.1，2（解析：1個(gè)監(jiān)管思路為“34號(hào)文《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展告知》”，4個(gè)貫徹文獻(xiàn)為“35號(hào)文《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作告知》、

40號(hào)文《關(guān)于強(qiáng)化保險(xiǎn)監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整治市場(chǎng)亂象告知》、42號(hào)文《關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展指引意見(jiàn)》、44號(hào)文《關(guān)于彌補(bǔ)監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險(xiǎn)監(jiān)管體系告知》”）85.6.依照保監(jiān)會(huì)1+4文獻(xiàn)精神，針對(duì)監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)提出（）個(gè)堅(jiān)持，（）個(gè)強(qiáng)化？（C）A.1，4B.4，1C.4，4D.2，2（解析：“堅(jiān)持目的導(dǎo)向，強(qiáng)化為民監(jiān)管；堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，強(qiáng)化源頭監(jiān)管；堅(jiān)持統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化系統(tǒng)監(jiān)管；堅(jiān)持依法公正，強(qiáng)化從嚴(yán)監(jiān)管?！保?6.保監(jiān)會(huì)監(jiān)管思路明確指出重要任務(wù)是？（ABCD）A.強(qiáng)化監(jiān)管力度，持續(xù)整治市場(chǎng)亂象B.補(bǔ)齊監(jiān)管短板，切實(shí)堵塞監(jiān)管制度漏洞C.堅(jiān)持底線思維，嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn)D.創(chuàng)新體制機(jī)制，提高保險(xiǎn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力和水平87.保監(jiān)會(huì)35號(hào)文獻(xiàn)中，加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，切實(shí)防范群體性事件風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定？（B）①完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制②加強(qiáng)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售行為管理③嚴(yán)查違規(guī)套取費(fèi)用④提高群體性事件應(yīng)急處置能力⑤防范重點(diǎn)領(lǐng)域外部傳遞性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①③④⑤（解析：“防范重點(diǎn)領(lǐng)域外部傳遞性風(fēng)險(xiǎn)”為保監(jiān)會(huì)35號(hào)文獻(xiàn)中，加強(qiáng)外部風(fēng)險(xiǎn)摸排和管理，切實(shí)防范外部傳遞性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定。）八、公司法律合規(guī)類(lèi)制度88.公司《案件問(wèn)責(zé)制度》所稱(chēng)案件涉及如下內(nèi)容（D）。①司法案件②重大行政懲罰案件③重大違規(guī)案件A.①②B.①③C.②③D.①②③89.（C）部為案件問(wèn)責(zé)歸口管理部門(mén)。A.內(nèi)控合規(guī)部B.風(fēng)險(xiǎn)管理部C.監(jiān)察部D.審計(jì)部（解析：《案件問(wèn)責(zé)制度》第七條）90.受到警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）等處分人員（B）年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享有獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。A.一年B.兩年C.三年D.五年（解析：《案件問(wèn)責(zé)制度》第十三條（二））91.公司內(nèi)部問(wèn)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政懲罰可以互相代替。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《案件問(wèn)責(zé)制度》第十三條（八））92.直接負(fù)責(zé)人因違法違規(guī)行為機(jī)構(gòu)被吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)允許證問(wèn)責(zé)方式為解除勞動(dòng)合同。（A）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《案件問(wèn)責(zé)制度》第十七條）93.如下符合從重問(wèn)責(zé)情形有（ABD）。A.對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及重復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件，應(yīng)從重追究重要負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員責(zé)任。B.嚴(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺陷導(dǎo)致案件發(fā)生。C.在本機(jī)構(gòu)組織檢查或在審計(jì)部門(mén)檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件。D.未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)進(jìn)行有效整治，導(dǎo)致重大案件發(fā)生。（解析：《案件問(wèn)責(zé)制度》第二十七條、第二十八條。“在本機(jī)構(gòu)組織檢查或在審計(jì)部門(mén)檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件?！狈蠌妮p情形。）94.依照公司《案件管理暫行辦法》規(guī)定，案件管理總體目的是（ABCD）。A.減少案件發(fā)生；B.減少案件導(dǎo)致資金和資產(chǎn)損失；C.減少因案件導(dǎo)致監(jiān)管懲罰；D.減少案件導(dǎo)致名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)損失。（解析：《案件管理暫行辦法》第四條）95.依照公司《案件管理暫行辦法》規(guī)定，運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)統(tǒng)一歸口管理司法案件，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，向總公司管理層報(bào)告信息。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《案件管理暫行辦法》第十條“內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)統(tǒng)一歸口管理司法案件，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，向總公司管理層報(bào)告信息?！钡谑l“運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)涉案人員接觸我司客戶保單排查，提供有關(guān)客訴、保全、理賠等服務(wù)。”）96.案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)在（C）內(nèi)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式上報(bào)至分公司。A.8小時(shí)B.10小時(shí)C.12小時(shí)D.24小時(shí)（解析：《案件管理暫行辦法》第二十三條）97.案件防控考核由內(nèi)控合規(guī)部牽頭組織實(shí)行，按年考核，按年監(jiān)測(cè)。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《案件管理暫行辦法》第三十條“案件防控考核由內(nèi)控合規(guī)部牽頭組織實(shí)行，按年考核，按季監(jiān)測(cè)。”）98.依照公司《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，分公司基本管理職責(zé)有（ABCD）。A.負(fù)責(zé)本辦法及有關(guān)流程在分公司貫徹執(zhí)行B.負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易辨認(rèn)、審核、信息披露、報(bào)告等工作C.建立和維護(hù)本機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易臺(tái)賬，并按照總公司內(nèi)控合規(guī)部規(guī)定及時(shí)提供本機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易執(zhí)行狀況及有關(guān)報(bào)表D.管理本機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方核查系統(tǒng)權(quán)限(解析：《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第十五條)99.依照公司《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，關(guān)聯(lián)方范疇涉及（A）。①以股權(quán)關(guān)系為基本關(guān)聯(lián)方②以經(jīng)營(yíng)管理權(quán)為基本關(guān)聯(lián)方③可以對(duì)公司施加重大影響，不按市場(chǎng)獨(dú)立第三方價(jià)格或收費(fèi)原則與公司進(jìn)行交易自然人、法人或者其她組織④在過(guò)去12個(gè)月內(nèi)或者依照有關(guān)合同安排在將來(lái)12月內(nèi)，存在①②③規(guī)定情形之一，視同公司關(guān)聯(lián)方A.①②③④B.①②③C.①②④D.①②100.關(guān)聯(lián)交易分為重大關(guān)聯(lián)交易和普通關(guān)聯(lián)交易。（A）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第二十九條）101.對(duì)于公司對(duì)外采購(gòu)行為，合同承辦部門(mén)應(yīng)當(dāng)依照公司（D）規(guī)定起草合同，對(duì)合同進(jìn)行評(píng)估、審核、管理。A.《合規(guī)管理辦法》B.《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》C.《普通物品采購(gòu)管理辦法》D.《集中采購(gòu)管理辦法》（解析：《合同管理辦法》第四條）102.合同承辦部門(mén)應(yīng)通過(guò)關(guān)聯(lián)方核查系統(tǒng)判斷該交易與否屬于關(guān)聯(lián)交易。（A）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《合同管理辦法》第九條）103.依照公司《合同管理辦法》規(guī)定，合同重要條款應(yīng)涉及。（）①當(dāng)事人名稱(chēng)、姓名和住所②標(biāo)及標(biāo)數(shù)量、質(zhì)量③價(jià)款和酬金④履行期限、地點(diǎn)和方式⑤解決爭(zhēng)議辦法和違約責(zé)任⑥訂立合同日期、地點(diǎn)以及其她內(nèi)容九、公司風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)制度104.公司保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循如下原則匹配性原則全面性原則專(zhuān)業(yè)性原則不斷優(yōu)化原則（解析：《保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第三條）105.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理目的是在將保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制在風(fēng)險(xiǎn)偏好前提下，實(shí)現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)調(diào)節(jié)后長(zhǎng)期收益最大化。A.B.（解析：《保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第十二條）106.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)可以采用如下一種或幾種方略風(fēng)險(xiǎn)緩釋風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（解析：《保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第二十二條）107.（）是指由于不完善內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致直接或間接損失風(fēng)險(xiǎn)，涉及法律及監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，但不涉及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第二條）108.操作風(fēng)險(xiǎn)管理遵循“全面管理、職責(zé)明確、分散控制、獎(jiǎng)罰分明”原則。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第三條）109.本辦法合用于全公司所有業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)，總公司各部門(mén)、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、各級(jí)管理人員、員工及保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員都應(yīng)當(dāng)遵循本辦法。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第四條）110.按風(fēng)險(xiǎn)成因分類(lèi)，操作風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部操作流程因素、人員因素、系統(tǒng)因素和外部事件等四類(lèi)。按風(fēng)險(xiǎn)成因分類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)因素是辨認(rèn)操作風(fēng)險(xiǎn)重要來(lái)源。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第十七條）111.按事件類(lèi)型分類(lèi)，操作風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部欺詐、就業(yè)政策和工作場(chǎng)合安全、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)操作、執(zhí)行及流程管理、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗、外部欺詐和實(shí)體資產(chǎn)破壞等七類(lèi)。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第十八條）112.按業(yè)務(wù)條線分類(lèi)辦法源自?xún)敹O(jiān)管規(guī)則規(guī)定并結(jié)合公司實(shí)際狀況，有關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線所屬操作風(fēng)險(xiǎn)管理。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第十九條）113.按照后果嚴(yán)重限度分類(lèi)，操作風(fēng)險(xiǎn)分為輕微操作風(fēng)險(xiǎn)、普通操作風(fēng)險(xiǎn)以及重大操作風(fēng)險(xiǎn)三種。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第二十條）114.操作風(fēng)險(xiǎn)偏好是公司對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)基本態(tài)度，作為公司實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理目的及分派相應(yīng)資源根據(jù)。（解析：《操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第二十三條）115.分公司《非法集資應(yīng)急預(yù)案》依照突發(fā)非法集資事件性質(zhì)、危害限度和影響范疇，將非法集資突發(fā)事件分為（B）級(jí)。A.三級(jí)B.四級(jí)C.五級(jí)D.六級(jí)十、公司反洗錢(qián)類(lèi)制度116.公司《反洗錢(qián)管理辦法》所稱(chēng)“反洗錢(qián)”，僅指反洗錢(qián)。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：《反洗錢(qián)管理辦法》第二條“本管理辦法所稱(chēng)“反洗錢(qián)”，普通泛指反洗錢(qián)及反恐怖融資?！保?17.《反洗錢(qián)管理辦法》遵循基本原則有（ABCD）。A.守法原則B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則C.保密性原則D.合伙原則（解析：《反洗錢(qián)管理辦法》第三條）118.投保中，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值美元以上且以（）形式繳納保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以（）形式繳納保險(xiǎn)合同，需進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)。（C）A.2；鈔票；2；轉(zhuǎn)賬B.20；鈔票；20；轉(zhuǎn)賬C.2 ；鈔票；20；轉(zhuǎn)賬D.2；轉(zhuǎn)賬；20；鈔票（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第十九條）119.客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同步，如退還保險(xiǎn)費(fèi)或者退還保險(xiǎn)單鈔票價(jià)值金額為人民幣（A）萬(wàn)元以上或者外幣等1000美元以上，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)。A.1B.2C.3D.5（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第二十條）120.理賠中身份辨認(rèn)辦法被保險(xiǎn)人或者受益人祈求保險(xiǎn)分公司補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單個(gè)被保險(xiǎn)人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣（A）萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)。A.1B.2C.3D.5（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第二十一條）121.客戶身份辨認(rèn)是公司作為金融機(jī)構(gòu)法定義務(wù)。公司應(yīng)遵循“（理解你客戶）”原則，理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)。（解析：《反洗錢(qián)管理辦法》第二十四條）122.須進(jìn)行身份辨認(rèn)客戶范疇，普通涉及（D）。若為團(tuán)隊(duì)客戶，還涉及投保人控股股東或?qū)嶋H控制人②法定代表人或負(fù)責(zé)人。①投保人②被保人③受益人④授權(quán)代理人A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④（解析：《反洗錢(qián)管理辦法》第二十四條）123.身份辨認(rèn)方式普通環(huán)節(jié)為（B）。A.理解—登記—核對(duì)—留存B.理解—核對(duì)—登記—留存C.理解—留存—核對(duì)—登記D.理解—核對(duì)—留存—登記（解析：《反洗錢(qián)管理辦法》第二十七條）124.既有客戶重新辨認(rèn)浮現(xiàn)如下?tīng)顩r時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶（ABD）。A.客戶規(guī)定變更姓名B.客戶規(guī)定變更身份證件C.客戶規(guī)定變更電話號(hào)碼D.客戶申請(qǐng)變更受益人為其她無(wú)合法關(guān)聯(lián)第三人（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第二十四條）125.分公司各層級(jí)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄（AC）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存5年B.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存3年C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第三十六條）126.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向分公司對(duì)口部門(mén)逐級(jí)審核、報(bào)告下列大額交易：當(dāng)天單筆或者合計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上（含本數(shù)）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含本數(shù)）鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支。（A）A.5；1B.20；2C.20；1D.5；2（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第三十八條）127．各層級(jí)反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)在大額交易或大額保費(fèi)交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)、可疑交易發(fā)生后（D）個(gè)工作日內(nèi)向分公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部報(bào)送有關(guān)資料與信息。A.3；3B.5；5C.5；3D .3；5（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第四十二條）128.各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整精確、安全保密原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部解決狀況工作記錄等資料自生成之日起至少保存（C）年。A.2B.3C.5D.10（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第四十六條）129.全員培訓(xùn)至少每年開(kāi)展一次，各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)聯(lián)系人和反洗錢(qián)崗培訓(xùn)至少每年一次。（B）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第五十二條“全員培訓(xùn)至少每年開(kāi)展一次，各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)聯(lián)系人和反洗錢(qián)崗培訓(xùn)至少每半年一次?！保?30.依照《保全反洗錢(qián)作業(yè)規(guī)程》規(guī)定，洗錢(qián)可疑情形涉及（A）。①10個(gè)工作日內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉將诿刻?次以上或持續(xù)3個(gè)工作日以上頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額③20萬(wàn)元以上保費(fèi)保單躊躇期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛♀n票價(jià)值，并規(guī)定退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶④沒(méi)有合理因素，投保人堅(jiān)持規(guī)定用鈔票投保、補(bǔ)償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單鈔票價(jià)值以及支付其她資金，數(shù)額較大A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③（解析：《個(gè)險(xiǎn)保全反洗錢(qián)作業(yè)規(guī)程》7.2.4、《團(tuán)險(xiǎn)保全反洗錢(qián)作業(yè)規(guī)程》7.2.4）131.對(duì)于個(gè)人客戶過(guò)期證件更新工作程序?qū)Φ挠校˙CD）。A.每天通過(guò)系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于2個(gè)月后過(guò)期客戶信息名單清冊(cè)。B.系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送短信給客戶C.對(duì)于未能發(fā)送短信，列印紙質(zhì)告知書(shū)D.對(duì)于列印紙質(zhì)告知書(shū)，分公司保全員整頓資料后發(fā)放，并提供保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)人員征詢(xún)服務(wù)（解析：《個(gè)人保險(xiǎn)客戶身份持續(xù)辨認(rèn)作業(yè)規(guī)程》9.1“每天通過(guò)系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于1個(gè)月后過(guò)期客戶信息名單清冊(cè)?！薄秷F(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)客戶身份持續(xù)辨認(rèn)作業(yè)規(guī)程》9.1“每天通過(guò)系統(tǒng)產(chǎn)生證件即將于2個(gè)月后過(guò)期客戶信息名單清冊(cè)?！保?32.客戶將10萬(wàn)鈔票一次性存入銀行自己帳戶，再通過(guò)該帳戶支付保費(fèi)，銷(xiāo)售人員獲悉后應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（A）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（解析：分公司《反洗錢(qián)工作管理實(shí)行細(xì)則》第三十八條“各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向分公司對(duì)口部門(mén)逐級(jí)審核、報(bào)告下列大額交易：當(dāng)天單筆或者合計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上（含本數(shù)）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含本數(shù)）鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支?！保┦?、銷(xiāo)售誤導(dǎo)133.根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》規(guī)定，銷(xiāo)售人員不得進(jìn)行誤導(dǎo)銷(xiāo)售或錯(cuò)誤銷(xiāo)售。在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品過(guò)程中，銷(xiāo)售人員不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同收益之外，如下論述中對(duì)的是（）：①不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆；②在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品過(guò)程中，“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”都是屬于不當(dāng)用語(yǔ)；③不得承諾固定分紅收益；④不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念；⑤不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品利益與銀行存款收益、國(guó)債收益等進(jìn)行片面類(lèi)比。A.①②③④⑤B.③④⑤C.①②④⑤D.①③④⑤（答案：A.①②③④⑤《辦法》第35條）134.老陳今年58歲，準(zhǔn)備再過(guò)兩年就退休。李麗是某銀行銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員。李麗向老陳以“銀行理財(cái)產(chǎn)品”名義積極推銷(xiāo)A壽險(xiǎn)公司新推出期繳型、終身保障分紅型壽險(xiǎn)產(chǎn)品；李麗銷(xiāo)售行為也許會(huì)導(dǎo)致公眾所詬病銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題。（）A.對(duì)的B.錯(cuò)誤（答案：A.對(duì)的《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》）135.為進(jìn)一步強(qiáng)化各人身保險(xiǎn)公司對(duì)銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題責(zé)任追究力度，有效遏制銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)制定了《人身保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售誤導(dǎo)責(zé)任追究指引意見(jiàn)》（如下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引意見(jiàn)》）。依照《指引意見(jiàn)》規(guī)定，重大群體性事件分為三個(gè)響應(yīng)層級(jí)。如下行為中必要啟動(dòng)三級(jí)響應(yīng)是（D）。①因銷(xiāo)售誤導(dǎo)問(wèn)題引起50名以上100名如下投保人集體上訪、靜坐或其她過(guò)激行為；②人身保險(xiǎn)公司或其代理機(jī)構(gòu)一種營(yíng)業(yè)場(chǎng)合突發(fā)浮現(xiàn)30名以上100名如下投保人集中退保；③非正常退保金額超過(guò)5000萬(wàn)元；④非正常退保金額超過(guò)1億元。A.①②③B.③④C.①②④D.①②（解析：《指引意見(jiàn)》第四條）136.人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險(xiǎn)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)人員，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，如下各種行為屬于《人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》規(guī)定“欺騙”行為是（D）。①夸大保險(xiǎn)責(zé)任或者保險(xiǎn)產(chǎn)品收益②以贈(zèng)送保險(xiǎn)名義宣傳銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，實(shí)際并未贈(zèng)送③以保險(xiǎn)產(chǎn)品即將停售為由進(jìn)行宣傳銷(xiāo)售，實(shí)際并未停售④以銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其她金融產(chǎn)品名義宣傳銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品⑤對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品不擬定利益承諾保證收益A．①②③④B．①②③⑤C．①③④⑤D．①②③④⑤（解析：中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《人身保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》告知）137.在國(guó)內(nèi)銀行保險(xiǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大、影響不斷加強(qiáng)發(fā)展階段，也浮現(xiàn)了銷(xiāo)售誤導(dǎo)等問(wèn)題，導(dǎo)致了一定負(fù)面影響。為解決相應(yīng)問(wèn)題，監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)了相應(yīng)法律、法規(guī)等，其中《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)銷(xiāo)售與風(fēng)險(xiǎn)管理告知》（簡(jiǎn)稱(chēng)“90號(hào)文”），很大限度上變化了銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展格局，標(biāo)志銀行保險(xiǎn)進(jìn)入轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期。（A）A.對(duì)的